La regla de monitoreo de billeteras, pendiente desde hace 5 años, y la de notificación de mezclas, pendiente desde hace 3, fueron retiradas el mismo día 🦖
📣 盘面异动群里喊
FinCEN, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, retiró ambas propuestas el 5 de octubre: una, presentada en 2020, vigilaba las transferencias desde billeteras de autocustodia; la otra, presentada en 2023, se centraba en las actividades de mezcla de criptomonedas. El aviso de retiro ya está disponible para consulta pública y se publicará oficialmente el 6 de octubre, fecha en que entrará en vigor.
Empecemos por la propuesta que llevaba más tiempo pendiente. La regla sobre billeteras de 2020 exigía que, cuando un cliente transfiriera fondos entre una billetera bajo su propio control y una entidad regulada, los bancos, exchanges y otras entidades recopilaran y conservaran información sobre la contraparte si la transacción superaba los 3.000 dólares. Si excedía los 10.000 dólares, también debían presentar un informe adicional. Suena como un trámite más, pero en la práctica era casi imposible de cumplir: un exchange puede confirmar quién es su cliente, pero no quién controla la dirección que está al otro lado de la cadena. La propuesta recibió numerosas objeciones y nunca llegó a implementarse.
La otra era la propuesta de 2023 sobre mezclas de criptomonedas. Exigía a las entidades reguladas presentar informes especiales y conservar registros de las transacciones que supieran, sospecharan o tuvieran motivos para sospechar que involucraban servicios de mezcla en el extranjero. No declaraba ilegal la mezcla en sí; simplemente imponía obligaciones adicionales de notificación a las entidades que procesaban esas operaciones. ⚖️
Ambas propuestas recorrieron ahora el mismo camino: el aviso de retiro pasó a estar disponible para consulta pública el 5 de octubre y se publicará en el Registro Federal el 6 de octubre, fecha en que entrará en vigor.
Pero hay un matiz que los titulares pueden hacer pasar por alto: retirar estas propuestas no significa que se hayan eliminado las restricciones. La Ley de Secreto Bancario, las listas de sanciones y los controles de riesgo propios de cada plataforma siguen intactos. Los exchanges aún pueden pedirte que expliques transferencias externas, suspender operaciones que consideren sospechosas e imponer límites. Las billeteras de autocustodia siguen siendo una forma normal de guardar criptomonedas, pero eso no significa que las transferencias entre billeteras privadas y plataformas reguladas queden fuera de los controles contra los delitos financieros.
En mi opinión, lo que realmente se eliminó fue la obligación de que las plataformas «adivinaran quién es la persona al otro lado de la cadena». En la práctica, esa exigencia habría generado sobre todo una enorme cantidad de falsos positivos y bloqueos excesivos, con beneficios limitados para la seguridad. ⚠️
Si lo miramos en una perspectiva más amplia, esto va en la misma dirección que las medidas de este año: los reguladores de valores han ido aprobando exenciones para la innovación, avanzan los proyectos piloto de acciones tokenizadas y sigue progresando la legislación sobre monedas estables. Se simplifica donde conviene simplificar y se crean marcos donde hacen falta.
Pero conviene tenerlo claro: lo retirado son solo «propuestas que aún no habían entrado en vigor». Las medidas que ya se aplican —identificación de clientes, cumplimiento de sanciones y monitoreo de fondos en la cadena— siguen todas en pie. Para establecer nuevas reglas, habría que volver a recorrer desde el principio todo el proceso de elaboración normativa. 📜
¿Crees que esto supone una verdadera relajación de la regulación o simplemente una forma distinta de controlar? Hablemos en los comentarios.
Toca el avatar para ver la transmisión en directo.
Cada día te ayudamos a seguir las novedades sobre la regulación de las criptomonedas. No solo te contamos qué pasa, sino que también te ayudamos a entender la lógica y las oportunidades que hay detrás 👀🚀
📣 盘面异动群里喊
FinCEN, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, retiró ambas propuestas el 5 de octubre: una, presentada en 2020, vigilaba las transferencias desde billeteras de autocustodia; la otra, presentada en 2023, se centraba en las actividades de mezcla de criptomonedas. El aviso de retiro ya está disponible para consulta pública y se publicará oficialmente el 6 de octubre, fecha en que entrará en vigor.
Empecemos por la propuesta que llevaba más tiempo pendiente. La regla sobre billeteras de 2020 exigía que, cuando un cliente transfiriera fondos entre una billetera bajo su propio control y una entidad regulada, los bancos, exchanges y otras entidades recopilaran y conservaran información sobre la contraparte si la transacción superaba los 3.000 dólares. Si excedía los 10.000 dólares, también debían presentar un informe adicional. Suena como un trámite más, pero en la práctica era casi imposible de cumplir: un exchange puede confirmar quién es su cliente, pero no quién controla la dirección que está al otro lado de la cadena. La propuesta recibió numerosas objeciones y nunca llegó a implementarse.
La otra era la propuesta de 2023 sobre mezclas de criptomonedas. Exigía a las entidades reguladas presentar informes especiales y conservar registros de las transacciones que supieran, sospecharan o tuvieran motivos para sospechar que involucraban servicios de mezcla en el extranjero. No declaraba ilegal la mezcla en sí; simplemente imponía obligaciones adicionales de notificación a las entidades que procesaban esas operaciones. ⚖️
Ambas propuestas recorrieron ahora el mismo camino: el aviso de retiro pasó a estar disponible para consulta pública el 5 de octubre y se publicará en el Registro Federal el 6 de octubre, fecha en que entrará en vigor.
Pero hay un matiz que los titulares pueden hacer pasar por alto: retirar estas propuestas no significa que se hayan eliminado las restricciones. La Ley de Secreto Bancario, las listas de sanciones y los controles de riesgo propios de cada plataforma siguen intactos. Los exchanges aún pueden pedirte que expliques transferencias externas, suspender operaciones que consideren sospechosas e imponer límites. Las billeteras de autocustodia siguen siendo una forma normal de guardar criptomonedas, pero eso no significa que las transferencias entre billeteras privadas y plataformas reguladas queden fuera de los controles contra los delitos financieros.
En mi opinión, lo que realmente se eliminó fue la obligación de que las plataformas «adivinaran quién es la persona al otro lado de la cadena». En la práctica, esa exigencia habría generado sobre todo una enorme cantidad de falsos positivos y bloqueos excesivos, con beneficios limitados para la seguridad. ⚠️
Si lo miramos en una perspectiva más amplia, esto va en la misma dirección que las medidas de este año: los reguladores de valores han ido aprobando exenciones para la innovación, avanzan los proyectos piloto de acciones tokenizadas y sigue progresando la legislación sobre monedas estables. Se simplifica donde conviene simplificar y se crean marcos donde hacen falta.
Pero conviene tenerlo claro: lo retirado son solo «propuestas que aún no habían entrado en vigor». Las medidas que ya se aplican —identificación de clientes, cumplimiento de sanciones y monitoreo de fondos en la cadena— siguen todas en pie. Para establecer nuevas reglas, habría que volver a recorrer desde el principio todo el proceso de elaboración normativa. 📜
¿Crees que esto supone una verdadera relajación de la regulación o simplemente una forma distinta de controlar? Hablemos en los comentarios.
Toca el avatar para ver la transmisión en directo.
Cada día te ayudamos a seguir las novedades sobre la regulación de las criptomonedas. No solo te contamos qué pasa, sino que también te ayudamos a entender la lógica y las oportunidades que hay detrás 👀🚀
