El Instituto de Investigación de Políticas Bancarias (BPI) insta a FinCEN a ampliar los requisitos de Identificación de Clientes (CIP, por sus siglas en inglés) desde el mercado primario de los emisores de stablecoins, para que cubran plataformas de mercados secundarios como las bolsas.
Esto responde a un avance clave en la reciente disputa regulatoria sobre stablecoins:
· Punto de la disputa: actualmente, la normativa propuesta por FinCEN solo exige que los emisores realicen la identificación de clientes respecto de sus clientes directos (mercado primario), argumentando que imponerla también a operaciones anónimas en cadena “no es realista y podría obstaculizar el desarrollo de la industria”. Sin embargo, BPI, representado por Morgan, Chase, y bancos de EE. UU., sostiene que dado que la mayoría de las actividades ilícitas ocurren en el trading del mercado secundario, debe exigirse que las bolsas y plataformas que mantienen relaciones de cuenta directamente con clientes minoristas también apliquen CIP.
· Impacto directo: si se adopta la propuesta del BPI, tanto las bolsas centralizadas como las descentralizadas (DEX) podrían quedar incluidas en el marco regulatorio de la Ley de Secreto Bancario, aumentando significativamente los costos de cumplimiento y las barreras operativas.
· Hitos de avance: la propuesta surge de una carta de comentarios formales que el BPI presentó al regulador sobre las reglas de CIP; el período de consulta pública de opiniones finalizó el 21 de agosto. El regulador determinará la orientación final de la normativa con base en los comentarios de todas las partes.
#BPI吁FinCEN扩大稳定币身份识别至二级市场
Esto responde a un avance clave en la reciente disputa regulatoria sobre stablecoins:
· Punto de la disputa: actualmente, la normativa propuesta por FinCEN solo exige que los emisores realicen la identificación de clientes respecto de sus clientes directos (mercado primario), argumentando que imponerla también a operaciones anónimas en cadena “no es realista y podría obstaculizar el desarrollo de la industria”. Sin embargo, BPI, representado por Morgan, Chase, y bancos de EE. UU., sostiene que dado que la mayoría de las actividades ilícitas ocurren en el trading del mercado secundario, debe exigirse que las bolsas y plataformas que mantienen relaciones de cuenta directamente con clientes minoristas también apliquen CIP.
· Impacto directo: si se adopta la propuesta del BPI, tanto las bolsas centralizadas como las descentralizadas (DEX) podrían quedar incluidas en el marco regulatorio de la Ley de Secreto Bancario, aumentando significativamente los costos de cumplimiento y las barreras operativas.
· Hitos de avance: la propuesta surge de una carta de comentarios formales que el BPI presentó al regulador sobre las reglas de CIP; el período de consulta pública de opiniones finalizó el 21 de agosto. El regulador determinará la orientación final de la normativa con base en los comentarios de todas las partes.
#BPI吁FinCEN扩大稳定币身份识别至二级市场