Invertir en criptomonedas conlleva riesgos, pero los riesgos se pueden gestionar.
Cada vez que veo a los nuevos inversionistas entrar al mercado de criptomonedas con la mentalidad de 'enriquecerse de la noche a la mañana', siempre recuerdo a mi yo de hace cinco años. En ese entonces, al igual que la mayoría, creía que las criptomonedas eran un atajo para hacerse rico rápidamente, pero en pocos meses perdí decenas de miles de yuanes.
Ahora he sobrevivido en el mercado de criptomonedas durante cinco años, pasando de seguir ciegamente las tendencias a obtener ganancias estables, he recorrido innumerables caminos equivocados y también he adquirido valiosas experiencias. Hoy quiero compartir tres reglas de inversión que he resumido a partir de lecciones dolorosas, con la esperanza de que te ayuden a evitar caminos equivocados.
Regla uno: el apalancamiento es una trampa, no un atajo.
Nunca olvidaré aquella noche de marzo de 2020. El precio de Bitcoin se desplomó repentinamente y mi posición con un apalancamiento de 20x fue liquidada en solo dos horas, pasando de una ganancia de cientos de miles a cero. El sentimiento de desesperación de ese momento aún está fresco en mi memoria.
El trading con apalancamiento aparentemente ofrece la oportunidad de 'jugar grande con poco', pero en realidad oculta un gran riesgo. Las criptomonedas son intrínsecamente muy volátiles, y es común ver fluctuaciones diarias superiores al 10%. Al añadir apalancamiento, esta volatilidad se amplifica, lo que puede hacer que incluso pequeñas fluctuaciones de precio desencadenen liquidaciones forzadas.
La forma racional de proceder es: si es necesario usar apalancamiento, limita el múltiplo de apalancamiento a entre 3 y 5 veces, y asegúrate de que el capital de trading apalancado no supere el 5% de tu cartera de inversiones. De este modo, incluso si ocurre la peor situación, no causará un daño fatal a tu situación financiera general.
La estrategia que sigo ahora es: centrarme en el spot y usar apalancamiento como complemento. La mayor parte del capital se destina a posiciones en spot, y solo una pequeña cantidad se utiliza para operaciones de bajo apalancamiento. De esta manera, se controla el riesgo y se conserva la oportunidad de obtener rendimientos excesivos.
Regla dos: las monedas principales son la base, las altcoins son la lotería.
Después de pagar una gran 'matrícula', finalmente entendí una verdad: Bitcoin y Ethereum son 'monedas duras' en el mercado de criptomonedas, mientras que la mayoría de las altcoins se asemejan más a 'loterías'.
En 2021, fui atraído por un proyecto de criptomoneda que se decía ser 'la próxima generación de blockchain' y puse una gran cantidad de dinero en él. Al principio, el precio efectivamente subió rápidamente, y mi saldo de cuenta se multiplicó varias veces. Pero la buena racha no duró, y cuando el mercado se corrigió, el proyecto, debido a defectos técnicos y falta de liquidez, vio su precio caer más del 90%, y casi perdí toda mi inversión.
En comparación, criptomonedas principales como Bitcoin y Ethereum tienen la mayor liquidez, la aceptación más amplia y la estructura de mercado más sólida. Incluso durante fluctuaciones extremas del mercado, todavía mantienen una relativa resistencia a la baja. Los datos muestran que la caída de Bitcoin durante un mercado bajista suele ser más de un 40% inferior a la de altcoins.
La estrategia de asignación de activos que estoy ejecutando ahora es: 70% Bitcoin, 20% Ethereum, 10% stablecoins y tokens de alto riesgo en pequeñas cantidades. Esta asignación no solo reduce la volatilidad general, sino que también asegura que no se pierdan oportunidades en el mercado.
En cuanto a las altcoins, las veo como 'loterías' en lugar de inversiones: solo invierto una pequeña cantidad de dinero y estoy preparado para perderlo todo. De hecho, limito estrictamente la inversión en altcoins al 5% de mi patrimonio total, y una vez que obtengo ganancias significativas, retiro inmediatamente el capital y continúo usando las ganancias.
Regla tres: el stop loss es el límite, la disciplina es la vida.
En el mercado de criptomonedas, los traders que no aplican stop loss están destinados a no sobrevivir a largo plazo. En mi trayectoria de inversión, las pérdidas más severas han provenido de no haber aplicado stop loss a tiempo.
En 2022, un token que poseía cayó un 15% desde su punto máximo, pero debido a que 'creía que se recuperaría', rechacé el stop loss, e incluso seguí aumentando mi posición en un intento de promediar el costo. Como resultado, el precio continuó cayendo un 70%, lo que llevó a que mis pérdidas superaran ampliamente mis expectativas.
Ahora, sigo estrictamente la regla de stop loss del 8%: cualquier inversión que caiga un 8% desde el precio de entrada se liquida inmediatamente. Esto puede parecer conservador, pero me ha permitido evitar múltiples eventos de cisne negro significativos en mis cinco años de trading.
El stop loss no es solo una estrategia técnica, sino también una herramienta de gestión emocional. El mercado de criptomonedas opera 7x24 horas, con una volatilidad extrema, y las emociones pueden salirse de control. Al establecer órdenes de stop loss automáticas, puedo evitar tomar decisiones emocionales durante fluctuaciones de precios drásticas.
Además del stop loss, la inversión programada (DCA) también es una estrategia efectiva para suavizar la volatilidad y reducir el riesgo. Al invertir una cantidad fija de manera regular, se puede evitar el riesgo de comprar en el punto más alto, y a largo plazo se puede obtener un costo promedio más razonable.
Resumen: la supervivencia es la prioridad, el beneficio es secundario.
El mercado de criptomonedas está lleno de oportunidades, pero también de trampas. Después de cinco años de altibajos, he llegado a comprender profundamente que, en este mercado, la supervivencia es más importante que las ganancias. Los que pueden sobrevivir a largo plazo no son aquellos que alguna vez ganaron más, sino aquellos que saben controlar el riesgo.
Las tres reglas que sigo actualmente giran en torno a un núcleo: el control del riesgo. Ya sea limitando el apalancamiento, enfocándose en las monedas principales o ejecutando estrictamente el stop loss, todo es para protegerse en un mercado de alta incertidumbre.
La inversión en criptomonedas no es adecuada para todos; requiere conocimientos sólidos, una mentalidad tranquila y disciplina estricta. Si decides entrar en este mercado, comienza por aprender, prueba con una pequeña cantidad de dinero y establece gradualmente tu propio sistema de inversión y gestión de riesgos.
Recuerda, el mercado siempre estará allí, pero una vez que pierdes tu capital, es difícil recuperarlo. Avanza con solidez para poder recorrer más lejos en el camino de la inversión en criptomonedas.
Estas son las tres reglas que he resumido de mi experiencia de cinco años en inversiones en criptomonedas. Espero que mis lecciones se conviertan en tu experiencia y te ayuden a avanzar de manera más sólida y lejana en el camino de la inversión en criptomonedas.
¿Qué opinas sobre la inversión en criptomonedas? Te invitamos a compartir tus puntos de vista y experiencias.#ETH走势分析 #加密市场观察 $ETH
