Indice
Introducción
¿Qué es la inversión planificada?
¿Por qué utilizar la inversión programada?
Ejemplos de inversión planificada
Calculadora de inversión programada
Las desventajas de la inversión planificada.
Para concluir
Introducción
El comercio activo puede ser estresante, llevar mucho tiempo y siempre producir malos resultados. Sin embargo, existen otras opciones. Como muchos inversores, usted busca una estrategia de inversión menos exigente y que requiera menos tiempo. O simplemente un estilo de inversión más pasivo. Tiene muchas opciones de inversión dentro del ecosistema de Binance, incluidas apuestas, prestar sus activos en Binance Savings o minar en Binance Pool, y más.
Pero, ¿qué pasa si desea invertir en los mercados pero no sabe realmente cómo empezar? Más específicamente, ¿cuál sería la mejor manera de construir una posición a más largo plazo? En este artículo, analizaremos una estrategia de inversión conocida como DCA (promedio de costo en dólares) o inversión programada, que facilita mitigar algunos de los riesgos asociados con la toma de una posición.
¿Qué es la inversión planificada?
La inversión programada es una estrategia destinada a reducir el impacto de la volatilidad en la compra de activos. Implica comprar cantidades iguales del activo a intervalos regulares.
La idea es que al ingresar al mercado de esta manera, la inversión puede no estar tan sujeta a la volatilidad como si fuera una suma global (es decir, un pago único). Como esto ? Comprando a intervalos regulares, puedes suavizar el precio medio. A largo plazo, esta estrategia reduce el impacto negativo que una mala entrada puede tener en su inversión. Echemos un vistazo a cómo funciona la inversión programada y por qué podría considerar utilizarla.
¿Por qué utilizar la inversión programada?
La principal ventaja del promediado del costo en dólares es que reduce el riesgo de apostar en el momento equivocado. Gestionar el momento de sus inversiones es lo más difícil de controlar cuando se trata de operar o invertir. A menudo, incluso si la dirección de una idea comercial es correcta, el momento puede ser incorrecto, lo que hace que toda la operación sea incorrecta. La inversión programada ayuda a minimizar este riesgo.
Si divide su inversión en partes más pequeñas, probablemente obtendrá mejores resultados que si invirtiera la misma cantidad de dinero de una vez. Realizar una compra en el momento equivocado es sorprendentemente fácil y puede dar lugar a muy malos resultados. Además, puede eliminar algunos sesgos en su toma de decisiones. Una vez que se comprometa a realizar compras recurrentes con costo en dólares, la estrategia tomará las decisiones por usted.
Por supuesto, la inversión planificada no mitiga completamente los riesgos. La idea es sólo facilitar la entrada en el mercado para minimizar el riesgo de un mal momento. La inversión planificada no garantiza en absoluto el éxito de una inversión. También hay que tener en cuenta otros factores.
Como hemos visto, es extremadamente difícil predecir qué hará el mercado. Incluso los más veteranos del trading a veces tienen dificultades para leer el mercado con precisión. Por lo tanto, si ha adoptado una posición de inversión planificada, también debe pensar en su plan de salida. Es decir, una estrategia comercial para salir de la posición.
Si ha determinado un precio objetivo (o rango de precios), esto puede ser bastante sencillo. Nuevamente, divide su inversión en tramos iguales y comienza a venderlos cuando el mercado se acerca al objetivo. De esta forma podrás mitigar el riesgo de no salir en el momento adecuado. Sin embargo, todo esto depende completamente de su sistema comercial personal.
Algunas personas adoptan una estrategia de "comprar y mantener", donde el objetivo es no vender nunca, porque se espera que los activos comprados se aprecien continuamente con el tiempo. Vea a continuación cómo se ha comportado el índice Dow Jones durante el último siglo.
Desempeño del Dow Jones Industrial Average (DJIA) desde 1915.
Aunque hay períodos de recesión a corto plazo, el Dow Jones ha estado en una continua tendencia alcista. El objetivo de una estrategia de compra y retención es ingresar al mercado y permanecer en la posición el tiempo suficiente para que el momento no importe.
Sin embargo, hay que tener en cuenta que este tipo de estrategias generalmente se centran en el mercado de valores y pueden no aplicarse a los mercados de criptomonedas. Recuerde que el desempeño del Dow Jones está ligado a la economía real. Otras clases de activos serán muy diferentes.
Ejemplos de inversión planificada
Veamos esta estrategia a través de un ejemplo. Supongamos que tenemos una cantidad fija de 10.000 dólares y creemos que es razonable invertir en Bitcoin. Creemos que el precio probablemente fluctuará en el área actual y que este es un lugar favorable para acumular y construir una posición utilizando una estrategia de inversión en el tiempo.
Podríamos dividir los $10,000 en 100 partes de $100. Todos los días compraremos 100 dólares en bitcoins, independientemente del precio. De esta forma, extenderemos nuestra entrada en un periodo aproximado de tres meses.
Ahora, demostremos la flexibilidad del promedio de costos en dólares con un plan de juego diferente. Digamos que Bitcoin acaba de entrar en un mercado bajista y no esperamos una tendencia alcista prolongada durante al menos dos años. Sin embargo, esperamos una tendencia alcista a largo plazo y nos gustaría prepararnos con antelación.
¿Deberíamos utilizar la misma estrategia? Probablemente no. Esta cartera de inversiones tiene un horizonte mucho más amplio. Deberíamos prepararnos para que estos 10.000 dólares se destinen a esta estrategia durante unos años más. ¿Entonces, qué debemos hacer?
Podríamos dividir los $10,000 en 100 partes de $100. Sin embargo, esta vez vamos a comprar $100 en bitcoins cada semana. Hay más o menos 52 semanas al año, por lo que toda la estrategia se ejecutará en poco menos de dos años.
De esta manera construiremos una posición a largo plazo mientras la tendencia bajista sigue su curso. No perderemos el barco cuando comience la tendencia alcista y también hemos mitigado algunos de los riesgos de comprar en una tendencia bajista.
Pero recuerde que esta estrategia puede ser arriesgada. Después de todo, estaríamos comprando una tendencia bajista. Para algunos inversores, es mejor esperar hasta que se confirme el final de la tendencia bajista y luego empezar a entrar. Si esperan, el costo promedio (o el precio de las acciones) probablemente será mayor, pero a cambio gran parte del riesgo a la baja se mitiga.
Calculadora de inversión programada
Puede encontrar una calculadora de inversiones programada para bitcoin en dcabtc.com. Puede especificar la cantidad, el horizonte temporal, los intervalos y tener una idea de cómo se habrían comportado las diferentes estrategias a lo largo del tiempo. En el caso de Bitcoin, que está experimentando un aumento sostenible a largo plazo, la estrategia habría funcionado de manera consistente.
A continuación puede ver cómo se desempeñó su inversión si solo compró $10 en bitcoins por semana durante los últimos cinco años. 10 dólares a la semana no parece mucho, ¿verdad? Bueno, en abril de 2020, habrías invertido un total de alrededor de 2600 y tu saldo de bitcoins valdría alrededor de $20 000.
Rendimiento al invertir $10 en BTC cada semana durante los últimos cinco años. Fuente: dcabtc.com
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Las desventajas de la inversión planificada.
Aunque la inversión planificada es una estrategia lucrativa, también tiene sus escépticos. Sin duda, funciona mejor cuando los mercados experimentan grandes fluctuaciones. Esto tiene sentido porque la estrategia está diseñada para mitigar los efectos de la alta volatilidad en una posición.
Sin embargo, según algunos, esto afectará negativamente al rendimiento cuando el mercado se desempeñe bien. Como esto ? Si el mercado se encuentra en una tendencia alcista persistente, es posible suponer que quienes inviertan antes obtendrán mejores resultados. Por lo tanto, el promedio de costos en dólares puede tener un efecto moderador sobre las ganancias en una tendencia alcista. En este caso, la inversión única superará la inversión programada.
Aunque la mayoría de los inversores no tienen muchos fondos disponibles para invertir al mismo tiempo. Sin embargo, es posible que puedan invertir pequeñas cantidades a largo plazo. La inversión planificada sigue siendo una estrategia adecuada en este caso.
Para concluir
La inversión programada es una estrategia reconocida para tomar una posición minimizando los efectos de la volatilidad en la inversión. Se trata de dividir la inversión en pequeños bloques y comprar a intervalos regulares.
La principal ventaja de utilizar esta estrategia es la siguiente. Es difícil cronometrar el mercado, y aquellos que no quieran seguirlo activamente aún pueden invertir de esta manera.
Sin embargo, según algunos escépticos, este método puede tener un rendimiento inferior en un mercado alcista. Dicho esto, ganar menos dinero no es el fin del mundo. La inversión programada todavía puede ser una estrategia de inversión práctica para muchos de nosotros.
