Conclusiones principales
Las estafas de inversiones falsas utilizan el atractivo de los altos rendimientos para incitar a las víctimas a desprenderse de su dinero.
Los estafadores suelen utilizar un proceso de cuatro pasos: encontrar, ganarse la confianza, inducir y cerrar.
Informe cualquier estafa dirigida a usted a las autoridades pertinentes, cambie las contraseñas comprometidas y congele cualquier cuenta si ya transfirió dinero.
Protéjase de las estafas criptográficas aprendiendo cómo identificar y evitar esquemas de inversión falsos. ¡Descubra cómo en la edición de esta semana de Know Your Scam!
Pueden parecer legítimos en la superficie, haciéndose pasar por asesores financieros criptográficos, empleados de firmas financieras líderes o incluso celebridades. Los retornos que prometen son altos, con poco o ningún riesgo o esfuerzo requerido por su parte. Son estafadores de inversiones.
Si bien se presentan en diversas formas, las estafas de inversión comparten un mecanismo común: prometer a las víctimas rendimientos exorbitantes y luego huir con su dinero. Si sólo recuerdas una cosa, recuerda esto: si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Mantenerse alejado.
Para empezar, examinemos cómo suele desarrollarse una estafa de inversión falsa.
Un proceso de cuatro pasos
1. Encuentra
Los estafadores suelen encontrar objetivos potenciales en plataformas de redes sociales populares como Facebook, Instagram o Twitter. Podrían acercarse a la víctima con el falso pretexto de que un administrador de inversiones ofrece consejos o un individuo rico que "accidentalmente" envió un mensaje a la persona equivocada.
Sin embargo, las estafas de inversiones falsas no siempre son tan directas. Uno podría toparse con anuncios en las redes sociales que utilizan una marca o persona conocida, como Elon Musk, para promocionar sus servicios. Luego, estos anuncios se vincularán a un sitio web de apariencia profesional diseñado para ganarse la confianza de la gente.
2. Ganar confianza
El estafador comienza a generar confianza en su objetivo recién adquirido compartiendo historias de éxito de inversiones, "testimonios" entusiastas de los usuarios e informes de ganancias falsos. Algunos estafadores llegan incluso a mencionar temas como la salud, el bienestar emocional e incluso los familiares de la víctima.
3. Inducir
Después de un período de “amistad” (y lavado de cerebro), el estafador ha establecido un sentido básico de confianza con el objetivo y desviará la conversación hacia invertir y ganar grandes cantidades de dinero.
Nuestro equipo también ha visto casos de estafadores que promocionan software de inversión falso plagado de precios, rendimientos de inversión y listados de monedas falsos. Yendo un paso más allá, el estafador puede incluso fabricar un movimiento alcista con gráficos inventados para atraer a los inversores a depositar dinero.
4. Cerrar
El último paso es "cerrar el trato". A menudo, justo cuando la víctima celebra las ganancias recién obtenidas, de repente resulta imposible retirar su dinero o la cuenta ha sido "cerrada". El "gestor de inversiones" se vuelve distante y finalmente deja de responder a los mensajes.
En esta etapa, el objetivo es ahora víctima de una estafa. El estafador puede incluso pedirle a la víctima más fondos para facilitar el retiro.
Vea dos ejemplos en acción
A continuación se muestran dos ejemplos de estafas de inversiones falsas que tuvieron lugar en la vida real. Los contamos a continuación con la esperanza de que los usuarios puedan identificar mejor los métodos, patrones e iniciadores de conversación comunes detrás de las estafas de inversión en criptomonedas.
Ejemplo 1: Asesor financiero criptográfico
El usuario, a quien llamaremos Mark, completa un formulario en línea sobre sus hábitos y actitudes relacionados con las criptomonedas que encontró en línea. Luego recibe una llamada en frío de un estafador que dice ser un asesor financiero.
Los dos desarrollan una relación de trabajo a lo largo de unos meses, hablando e intercambiando información todos los días. Finalmente, el estafador se gana la confianza de Mark.
Un día, el estafador anima a Mark a realizar una inversión a través de una plataforma que genera un rendimiento del 2 % todos los días. Mark, a partir de su confianza ciega, deposita 5000 USDT.
El dinero de Mark crecerá como se anuncia en los próximos días. El estafador anima a Mark a invertir más; Mark acepta y deposita 30.000 USDT. Una semana después, Mark se da cuenta de que un estafador lo ha engañado.
Ejemplo 2: celebridad
El usuario, a quien llamaremos Lucy, descubre un enlace en Facebook a la "Plataforma de comercio de IA cuántica de Elon Musk". Aparentemente, todo lo que necesita hacer es depositar su criptomoneda y una IA negociará por ella.
Después de ponerse en contacto con la “Plataforma de comercio de IA cuántica”, Lucy realiza un depósito inicial de 250 dólares. Comienza el comercio y sus ganancias se acumulan rápidamente. Lucy está convencida de que "invertir" 5.000 dólares en la plataforma dará grandes frutos y deposita el dinero. Lucy se da cuenta de que ha sido estafada después de que su intento de retiro sea bloqueado por “contra el lavado de dinero (AML)”, lo que requiere que se libere una tarifa de depósito del 30 %.
Cómo protegerse de estafas de inversiones falsas
Haz tu investigación (DYOR)
Todo proyecto de criptomonedas debería tener un documento técnico. El documento técnico debe explicar la mecánica y la tokenómica del proyecto. Si alguien lo está induciendo a invertir en un proyecto con un documento técnico que no tiene sentido (o peor aún, no existe), entonces tenga cuidado.
Realizar una verificación de antecedentes de la empresa, sus propietarios, directores y miembros del equipo. Como mínimo, haz una búsqueda rápida en Google y aplica el sentido común.
Pregúntese: ¿El proyecto cuenta con un equipo real? ¿Qué problema intenta resolver el proyecto? ¿Existe una comunidad legítima de usuarios detrás del proyecto o su producto?
No asumas la autenticidad
Los sitios web, los anuncios o las publicaciones en las redes sociales de apariencia profesional no indican una oportunidad de inversión genuina. Los delincuentes pueden explotar, y a menudo lo hacen, los nombres de marcas confiables, como Binance, o personas famosas para que sus estafas parezcan legítimas.
Cuidado con las altas rentabilidades
Ninguna inversión financiera puede garantizar rendimientos futuros. Ninguna persona, algoritmo o proyecto puede predecir con precisión el mercado de forma sistemática. Cualquier cosa que le prometa retornos garantizados es una señal de alerta. En particular, preste mucha atención a afirmaciones como "gane un 3% por día". No se deje engañar por una cifra baja que podría parecer legítima: 3% por día es lo mismo que 1095% por año: un retorno de la inversión claramente inverosímil.
Evite ofertas de inversión no solicitadas
El llamado experto en inversiones o el soltero atractivo que se acerca a usted probablemente sea un estafador. No eres especial: los estafadores profesionales chatean y coquetean con cientos o incluso miles de objetivos diariamente.
Siempre que al menos una persona invierta, el estafador no pierde el tiempo. No permita que nadie lo apresure o presione para que tome una decisión de inversión.
Proteja su información personal
Verifique siempre la identidad de cualquier persona que le hable sobre inversiones comparándola con los sitios web oficiales o las redes sociales y nunca revele sus datos personales o de su cuenta a nadie.
Si recibe un mensaje de alguien que solicita información confidencial, como códigos 2FA o contraseñas, bloquee el contacto y presente un informe a las autoridades pertinentes.
Si has sido estafado
Sucede. No te sientas avergonzado. Ser víctima de una estafa de criptomonedas puede ser devastador, pero es esencial actuar con rapidez.
Si ha caído en una estafa en las redes sociales, presente un informe en la plataforma de redes sociales correspondiente e informe el caso a las autoridades locales.
Cambie sus contraseñas y congele sus cuentas financieras si ya realizó un pago o transferencia con una tarjeta de débito/crédito. Además, los estafadores de criptomonedas suelen vender credenciales robadas a otros delincuentes. Asegúrese de cambiar todos los nombres de usuario y contraseñas para evitar daños mayores.
No confíe en extraños que llegan inmediatamente después de la estafa, especialmente si se ofrecen a recuperar su dinero. La estafa de seguimiento puede ser independiente o estar relacionada con la anterior, como una oferta para devolverle su dinero después de pagar una tarifa por adelantado.
Si su cuenta de Binance se ve comprometida, contáctenos de inmediato: Cómo denunciar estafas en el soporte de Binance.
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