¿Cuál es la causa fundamental de las pérdidas de los inversores minoristas? Las causas fundamentales de las pérdidas de los inversores minoristas en el mercado de inversión se pueden resumir en los siguientes puntos clave:

Codicia y emociones: los inversores minoristas a menudo están impulsados ​​por el sueño de hacerse ricos rápidamente. Después de ingresar al mercado, se sienten estimulados por la dopamina y buscan ganancias a corto plazo. Después de obtener una ganancia, el apetito por el riesgo aumenta, la codicia lleva a operar en exceso y, en última instancia, el capital y las ganancias regresan al mercado. Las acciones emocionales después de las pérdidas, como operar frecuentemente o vender con pérdidas, magnifican aún más las pérdidas.

Sesgo cognitivo y asimetría de información: los inversores minoristas creen erróneamente que pueden superar al mercado e ignoran la brecha que los separa de los principales actores e instituciones. La fuerza principal utiliza patrones técnicos (como el de cabeza y hombros, fondo y cruz dorada) para crear ilusiones e inducir a los inversores minoristas a tomar el control en niveles altos. Las noticias llegan tarde y a menudo son falsas, y los inversores minoristas que confían en las noticias o en información fragmentada son propensos a tomar decisiones equivocadas.

Concepto erróneo de comportamiento: operar con frecuencia aumenta la probabilidad de pérdidas. Los datos muestran que aquellos que operan frecuentemente a diario tienen tres veces más probabilidades de perder dinero que los inversores inteligentes. La falta de disciplina dificulta la implementación de estrategias racionales, como esperar a que se agoten las posiciones cortas o reducir las pérdidas.

Ecología del mercado y juego: el 90% de los inversores minoristas en el mercado pierden dinero, y los que obtienen beneficios deben tener pensamiento probabilístico, pensamiento de juego y una perspectiva ecológica de mercado completa. En el juego entre los principales actores y los inversores minoristas, estos últimos suelen ser víctimas de "avances sucesivos".

Solución:
Disciplina y paciencia: esperar a que entre en el mercado un pánico a gran escala (por ejemplo, cuando el mercado se desploma debido a las políticas o a una agitación externa), reducir la frecuencia de las transacciones y recortar las pérdidas.