¿Debo arriesgarme a perder el tiempo para obtener la recompensa de la información de este artículo?
La relación riesgo/recompensa muestra cuánto riesgo asumes para obtener la recompensa o recompensa potencial.
Los buenos comerciantes e inversores actúan con mucho cuidado. Buscan el mayor beneficio potencial con la menor pérdida potencial. Si una inversión puede proporcionar los mismos resultados que otra, pero con menos riesgo, entonces se puede decir que la inversión es mejor.
¿Interesado en aprender a calcularlo usted mismo? Por favor continúa leyendo.
Contenido
Introducción
¿Cuál es la relación riesgo/recompensa?
Cómo calcular la relación riesgo/recompensa
Relación recompensa/riesgo
Explicación del riesgo vs. recompensas
Conclusión
Introducción
Ya sea que realice operaciones intradía o operaciones swing, existen algunos conceptos básicos sobre el riesgo que debe comprender. Esto formará la base de su comprensión de los mercados y proporcionará una base para guiar sus actividades comerciales y decisiones de inversión. Si no conoce este concepto, no podrá proteger ni hacer crecer su cuenta comercial.
Hemos hablado de la gestión de riesgos, el tamaño de las posiciones y el establecimiento de límites de pérdidas. Sin embargo, si está operando activamente, hay algo muy importante que debe comprender. ¿Cuánto riesgo estás asumiendo en relación con la recompensa potencial? ¿Cómo se compara su beneficio potencial con su pérdida potencial? En otras palabras, ¿cuál es su relación riesgo/recompensa?
En este artículo, discutiremos cómo calcular la relación riesgo/recompensa en sus operaciones.
¿Cuál es la relación riesgo/recompensa?
La relación riesgo/recompensa (R/R o relación R) calcula cuánto riesgo asume un comerciante para obtener recompensas potenciales. En otras palabras, esta fórmula muestra cuál es la recompensa potencial por cada dólar que arriesga en una inversión.
El cálculo en sí es muy sencillo. Divide el riesgo máximo por su beneficio neto objetivo. ¿Cómo? Primero, mire dónde desea ingresar al comercio. Luego, decida dónde obtendrá sus ganancias (si la operación tiene éxito) y dónde colocará su límite de pérdidas (si la operación es una pérdida). Esto es importante si desea gestionar el riesgo adecuadamente. Los buenos traders establecen objetivos de ganancias y límites de pérdidas antes de iniciar una operación.
Ahora tiene sus objetivos de entrada y salida, lo que significa que puede calcular la relación riesgo/recompensa. Esto se hace dividiendo su riesgo potencial por su recompensa potencial. Cuanto menor sea el ratio, mayor será la recompensa potencial obtenida por “unidad” de riesgo. Veamos cómo funciona.
Cómo calcular la relación riesgo/recompensa
Supongamos que desea ingresar a una posición larga en Bitcoin. Realiza un análisis y determina que su orden de obtención de beneficios es el 15% del precio de entrada. Al mismo tiempo, también te estarás preguntando: ¿Dónde está el punto de invalidación de tu oficio? Es en este punto cuando debes establecer una orden de stop-loss. En este caso, decides que el punto de invalidación sea el 5% del punto de entrada.
Cabe señalar que, por lo general, esto no debe basarse en cifras porcentuales arbitrarias. Debe determinar objetivos de ganancias y límites de pérdidas basándose en el análisis de mercado. Los indicadores de análisis técnico pueden resultar muy útiles.
Entonces, nuestro objetivo de ganancias es del 15% y la pérdida potencial es del 5%. ¿Cuál es la relación riesgo/recompensa? La relación se calcula como 5/15 = 1:3 = 0,33. Bastante sencillo. Esto significa que por cada unidad de riesgo, tenemos el potencial de ganar tres veces la recompensa. En otras palabras, por cada dólar de riesgo que asumimos, podemos ganar tres dólares. Por lo tanto, si tenemos una posición por valor de 100 dólares, corremos el riesgo de perder 5 dólares con una ganancia potencial de 15 dólares.
Podemos acercar el stop loss a la entrada para reducir el ratio. Sin embargo, como se mencionó anteriormente, los puntos de entrada y salida no deben calcularse en base a números arbitrarios, sino que deben calcularse en base a un análisis. Si una operación tiene una relación riesgo/recompensa alta, puede que no valga la pena intentar “jugar” con los números. Quizás sería mejor buscar una operación diferente con una buena relación riesgo/recompensa.
Tenga en cuenta que posiciones de diferentes tamaños pueden tener la misma relación riesgo/recompensa. Por ejemplo, si tenemos una posición por valor de 10.000 dólares, corremos el riesgo de perder 500 dólares con un beneficio potencial de 1.500 dólares (la proporción sigue siendo 1:3). El ratio cambia sólo si cambiamos las posiciones objetivo y stop-loss.
Relación recompensa/riesgo
Cabe señalar que muchos traders hacen este cálculo a la inversa: en su lugar, calculan la relación recompensa/riesgo. ¿Por qué? Bueno, es sólo una cuestión de preferencia. Algunas personas encuentran esta forma más fácil de entender. El cálculo es lo opuesto a la fórmula de relación riesgo/recompensa. Por lo tanto, nuestra relación recompensa/riesgo en el ejemplo anterior se calcula como 15/5 = 3. Como habrás adivinado, una relación recompensa/riesgo alta es mejor que una relación recompensa/riesgo baja.
Ejemplo de una operación con una relación recompensa/riesgo de 3,28.
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Explicación del riesgo vs. recompensas
Supongamos que estamos en el zoológico y estamos apostando. Te daré 1 BTC si te cuelas en la jaula del pájaro y alimentas al loro con tu mano. ¿Cuáles son los riesgos potenciales? Bueno, porque hiciste algo que no deberías haber hecho, podrían arrestarte y llevarte a la estación de policía. Por otro lado, si tiene éxito, obtendrá 1 BTC.
Al mismo tiempo, propongo una alternativa. Te daré 1,1 BTC si te cuelas en la jaula del tigre y le alimentas con carne cruda con tus propias manos. ¿Cuáles son los riesgos potenciales aquí? Por supuesto, la policía podría arrestarlo. Sin embargo, también existe la posibilidad de que el tigre ataque y destroce tu cuerpo. Por otro lado, los rendimientos son ligeramente mejores que los de las apuestas de loros, ya que obtienes más BTC si tienes éxito.
¿Cuál parece mejor? Técnicamente, ambos son malos negocios, porque no puedes simplemente colarte. Sin embargo, estás asumiendo más riesgos con las apuestas de tigre solo para obtener una recompensa potencial un poco mayor.
Con la misma idea, muchos operadores buscarán operaciones en las que creen que obtendrán ganancias en lugar de operaciones en las que creen que perderán. A esto se le llama oportunidad asimétrica (la ganancia potencial es mayor que la pérdida potencial).
También es importante discutir aquí su tasa de ganancias. La tasa de ganancias es la cantidad de operaciones rentables dividida por la cantidad de operaciones perdedoras. Por ejemplo, si tiene una tasa de ganancia del 60%, obtendrá ganancias en el 60% de sus operaciones (en promedio). Puede utilizar esto en la gestión de riesgos.
Aun así, algunos traders pueden obtener enormes beneficios con tasas de ganancia muy bajas. ¿Por qué? Porque la relación riesgo/recompensa en sus operaciones lo permite. Si solo establecen una relación riesgo/recompensa de 1:10, podrían perder nueve operaciones seguidas y aún así alcanzar el punto de equilibrio en una operación. En este caso, sólo necesitan ganar dos de cada diez operaciones para obtener ganancias. Es por eso que calcular el riesgo vs. Las recompensas son muy importantes.
Conclusión
Hemos analizado cuál es la relación riesgo/recompensa y cómo los operadores pueden incorporarla en su plan comercial. Calcular la relación riesgo/recompensa es muy importante cuando se trata del perfil de riesgo en cualquier estrategia de gestión del dinero.
Algo que también vale la pena considerar al gestionar el riesgo es llevar un diario de operaciones. Al documentar sus operaciones, puede obtener una imagen más precisa del desempeño de su estrategia. Además, puedes adaptarlo a diferentes entornos de mercado y clases de activos.
¿Tiene más preguntas sobre cómo calcular el riesgo y la recompensa? Consulta nuestra plataforma de preguntas y respuestas, Ask Academy, un lugar donde la comunidad responderá tus preguntas.