En diciembre de 2022, 0xPlasma Labs lanzó una propuesta en la comunidad Uniswap, proponiendo implementar Uniswap V3 en BNB Chain. Actualmente, Uniswap DAO completó la votación final y la aprobó. Según la página de votación Tally, la votación terminó el viernes pasado, con el 66% de los representantes de DAO apoyando la medida. Los representantes con importantes derechos de voto, incluida la empresa de software Ethereum ConsenSys y el fundador de Compound Finance, Robert Leshner, votaron a favor de la propuesta. Mientras tanto, el gigante del capital riesgo Andreessen Horowitz votó en contra de la propuesta, emitiendo 15 millones de votos. Aunque DeFi Summer ha sido cosa del pasado durante mucho tiempo, este movimiento es de gran importancia tanto para la comunidad Uniswap como para la comunidad BNB Chain.
DeFi se ha mostrado tibio en los primeros días hasta la aparición de los creadores de mercado automáticos y la minería de liquidez en 2020, que comenzaron a crecer explosivamente y dominaron el último ciclo alcista del mercado. Al entrar en 2022, con el declive macroeconómico, los frecuentes eventos de cisne negro, las lagunas jurídicas y los ataques de piratas informáticos a la cadena DeFi, y la caída de todo el mercado de cifrado, las burbujas de DeFi estallaron una tras otra, y todo el campo DeFi sufrió un gran golpe y comenzó. para entrar en un abrevadero. Proyectos líderes como Uniswap no se han salvado. Aunque han experimentado una disminución del TVL y una caída en picado del volumen de transacciones, la posición de liderazgo de Uniswap sigue siendo inquebrantable.
El estado de desarrollo de DeFi
DeFi ha marcado el comienzo de un período dorado desde 2020, atrayendo a una gran cantidad de inversores institucionales y minoristas para invertir en protocolos DeFi. A finales de 2021, el TVL (valor total bloqueado) de DeFi alcanzó un máximo histórico de 182,16 mil millones de dólares. Tras el bautismo del mercado bajista, se retiraron una gran cantidad de fondos del protocolo#DeFiy el valor de mercado se redujo enormemente. Actualmente, el TVL de DeFi es de sólo 46.870 millones de dólares, una disminución del 75% desde el máximo histórico.
Valor de mercado y cuota de mercado de DeFi en 2021 (coingecko)
Valor de mercado y cuota de mercado de DeFi en 2022 (coingecko)
No es difícil ver a partir de los datos anteriores que el crecimiento explosivo de DeFi se producirá principalmente en 2021, y se puede decir que 2022 será un proceso de selección y eliminación de proyectos DeFi inferiores en el mercado y de perforación de la burbuja. Después de dos años de iteración, los intercambios descentralizados, los oráculos, los préstamos y los derivados en DeFi siguen siendo las aplicaciones principales de DeFi, y sus proporciones no han cambiado mucho en 2021 y 2022. DEX y los préstamos siguen siendo los principales segmentos de DeFi, y su valor de mercado representa el 66,8% de todo el DeFi.
Datos de participación en el valor de mercado de DeFi del cuarto trimestre de 2021 (coingecko)
Datos de participación en el valor de mercado de DeFi del cuarto trimestre de 2022 (coingecko)
Dado que los proyectos líderes de DeFi son más seguros y estables y tienen menos fricción en las transacciones, el estado líder de estos protocolos líderes se ha estabilizado y fortalecido gradualmente en este proceso. Por ejemplo, Uniswap y AAVE en la cadena Ethereum, PancakeSwap en la cadena BNB, etc.
DeFi sigue siendo importante para todo el mercado de las criptomonedas
A medida que siguen surgiendo puntos calientes en el mercado, muchos inversores pueden estar más inclinados a centrarse en nuevos conceptos e ignorar DeFi. De hecho, esta no es una elección inteligente. DeFi todavía tiene muchas oportunidades en el futuro, principalmente debido a tres factores:
1. Los nuevos conceptos generalmente requieren un largo proceso de construcción de infraestructura, prueba y error e iteración, y son relativamente riesgosos. A medida que el mercado DeFi madura gradualmente, se vuelve más estable, puede aceptar más fondos y contiene más oportunidades de bajo riesgo.
Los fondos con un alto apetito por el riesgo preferirán los campos emergentes, pero esos fondos son más especulativos y tienen una mayor probabilidad de fracasar en sus inversiones. Para los fondos de mayor escala, la máxima prioridad es elegir sectores y proyectos que sean estables y tengan perspectivas a largo plazo. Es imposible que los 10 mil millones de fondos se inviertan en un sector con una valoración de 100 millones, por lo que la mayoría de los fondos. Seguiremos eligiendo sectores más maduros para el diseño, y DeFi sigue siendo una opción rentable. Seguir el ritmo del dinero inteligente es también la mejor estrategia de inversión para los usuarios comunes.
2. Los atributos básicos de DeFi determinan su importante papel en el mercado futuro y el proceso de descentralización.
Con la actualización e iteración de la tecnología blockchain, DeFi se ha convertido en la piedra angular de una nueva generación de sistema financiero. El núcleo de DeFi es el comercio y los préstamos, que han existido durante miles de años en la historia de la humanidad. La esencia de la sociedad empresarial moderna también son las transacciones y los préstamos, ya sea que se trate de bancos, bienes raíces o cualquier otra industria, o que se inicie su propio negocio, las transacciones y los préstamos no se pueden evitar. De manera similar, como blockchain y los activos cifrados con la descentralización como núcleo, debido a sus sólidos atributos financieros, son naturalmente inseparables del apoyo del mercado DeFi.
Antes de la aparición de DeFi, los intercambios centralizados en el círculo criptográfico esencialmente brindaban servicios comerciales a los usuarios, y la aparición de DeFi es una mejora adicional de los servicios comerciales. A juzgar por esta dirección, el mercado financiero blockchain en realidad comenzó con el nacimiento del primer intercambio de cifrado, y DeFi ha hecho que este mercado sea más seguro, conveniente y fácil de usar.
3. Aunque la burbuja DeFi se está desilusionando gradualmente en este mercado bajista y todo el camino está experimentando una recesión, algunos cambios se están produciendo silenciosamente.
DEX comenzó a integrar el comercio de NFT. Uniswap anunció la integración de la plataforma de comercio de NFT Sudaswap a finales de julio. PancakeSwap también desarrolló e integró el mercado de comercio de NFT en su propia plataforma, aumentando los ingresos del protocolo hasta aproximadamente un 40%.
Algunos DEX están empezando a integrar más funciones. Además del swap y la minería de liquidez, algunos DEX han comenzado a integrar apuestas, préstamos, cadenas cruzadas y derivados financieros para brindar a los usuarios servicios integrales y aumentar la rigidez de los usuarios y los ingresos del protocolo. PancakeSwap también derivó el modelo de orden límite tradicional en el protocolo para mejorar la experiencia del usuario.
Aunque está experimentando un mercado bajista, la vía DeFi todavía está llena de imaginación. Los proyectos existentes se iteran y optimizan constantemente, y todavía hay vías de derivados financieros inexploradas. Estas expectativas son suficientes para que DeFi todavía tenga un potencial que no puede subestimarse en el próximo mercado alcista.
BNB Chain se convierte en un campo de batalla para DeFi
La ecología DeFi en BNB Chain está actualmente relativamente completa. Además de las transacciones, los préstamos y derivados, las apuestas, los ingresos agregados, las monedas estables, etc., son prósperos. Entonces, ¿la llegada de Uniswap exprimirá el espacio de los proyectos DeFi nativos de BNB Chain y tendrá un lugar en BNB Chain?
Actualmente, el valor total bloqueado de Ethereum representa el 72,74% del total, y el de BNB Chain es solo el 8,99%.
Sin embargo, a juzgar por la cantidad de transacciones diarias y usuarios activos diarios, tomando como ejemplo los datos del 9 de febrero, la cantidad de transacciones de Ethereum fue 1,043,644 y la cantidad de usuarios activos fue 329,498, mientras que la cantidad de transacciones de BNB Chain fue 3.276.391 y el número de usuarios activos fue 3.276.391. La cantidad de transacciones y usuarios activos de BNB Chain es casi tres veces mayor que la de Ethereum.
BNB Chain es compatible con Ethereum Virtual Machine (EVM) y los desarrolladores pueden implementar fácilmente contratos inteligentes y crear Dapps en BNB Chain. Los usuarios pueden utilizar BNB Chain con métodos de operación familiares mientras disfrutan de una velocidad de confirmación más rápida y una tarifa de gas más baja. De hecho, BNB Chain todavía tiene un enorme potencial por explorar.
Al mismo tiempo, BNB Chain es una cadena pública con un nivel relativamente alto de equilibrio de desarrollo ecológico, además de proyectos DeFi, NFT, GameFi, Metaverse, Web3, privacidad, redes sociales, economía de fanáticos, moneda estable, identidad descentralizada y otros. Las direcciones tienen un desarrollo equilibrado. Esta es también la cadena BNB que tiene ventajas únicas. Las limitaciones de una ecología de cadena pública única o monótona son en realidad muy grandes, y un desarrollo equilibrado de la ecología de cadena pública tiene más ventajas.
De manera similar, en el futuro mercado alcista, es probable que los proyectos sectoriales mencionados anteriormente experimenten un rápido crecimiento y sus tokens también pueden tener muchas oportunidades de participación. Obviamente, este mercado será enorme en el futuro. Una vez que el proyecto estalle, el mercado generará una gran demanda de transacciones y préstamos. Como una de las bases, DeFi naturalmente necesita proporcionar muchas funciones, como transacciones y préstamos, para estos proyectos del sector. El margen de crecimiento de los proyectos DeFi es muy amplio. Uniswap también desempeñará un papel importante en BNB Chain.
DeFi sigue siendo una vía potencial para el próximo mercado alcista
Las aplicaciones de la capa superior y las aplicaciones básicas de la capa inferior son complementarias entre sí, especialmente en la era de las cadenas públicas compatibles con EVM. La mejora de las herramientas de desarrollo hace que no sea difícil implementar proyectos en nuevas cadenas públicas. La cadena más popular es una de las cadenas públicas más atractivas y también atraerá muchos diseños de proyectos DeFi.
Las cadenas públicas necesitan DeFi para realizar funciones financieras básicas, y DeFi también necesita las necesidades de servicios financieros de los usuarios generadas por la prosperidad del ecosistema de la cadena pública. En este punto, BNB Chain tiene una clara ventaja, y esto también. proporciona#BNBChain brinda la posibilidad de una mayor prosperidad ecológica.