Desde que ha experimentado un crecimiento tremendo con un número creciente de criptos y proyectos, el mercado de criptomonedas también conlleva el riesgo de que se creen muchos esquemas de inversión turbios para atraer a los inversores. Los inversores quieren hacer ganancias rápidas, también conocidas como el esquema Ponzi.
¿Qué es un esquema Ponzi?
De acuerdo con la Comisión de Valores y Bolsa de EE. UU. (SEC):
“Un esquema Ponzi es una estafa de inversión que implica el pago de supuestos retornos a los inversores existentes con fondos contribuidos por nuevos inversores. Los organizadores de esquemas Ponzi suelen atraer a nuevos inversores prometiendo invertir fondos en oportunidades que supuestamente generan altos retornos con poco o ningún riesgo.”
El término estafa Ponzi apareció por primera vez en 1920, cuando un estafador llamado Charles Ponzi publicitó a los inversores un programa de altos retornos que supuestamente utilizaba cupones de respuesta postal para generar ganancias extraordinarias.
Garantizaba a los inversores un retorno del 50% en 45 días o un 100% de interés en 90 días. Fiel a su palabra, el primer grupo de inversores recibió las ganancias prometidas, pero no tenían idea de que el dinero provenía de inversores posteriores. El ciclo estaba destinado a atraer nuevos inversores, permitiendo que Ponzi obtuviera más de $20 millones.
No fue el primero en utilizar tal técnica para defraudar a las personas, pero sí fue el primero en usarla a tal escala. Como resultado, el enfoque se nombró en su honor.
Las criptomonedas son un gran objetivo para los genios de los esquemas Ponzi. Los inversores promedio no comprenden completamente la tecnología detrás de Bitcoin o cómo evaluar una criptomoneda como una inversión viable.
Esto abre la puerta para que los estafadores se hagan pasar por especialistas que pueden manejar la dura tecnología y la curva de aprendizaje por ti. Te ofrecerán retornos astronómicos mientras te aseguran que no necesitarás comprender el cómo de esas riquezas. Señalarán sitios web maravillosamente diseñados y ensalzarán la inteligencia del equipo del proyecto.
En una palabra, un esquema Ponzi es un programa de inversión falso que promete a los clientes retornos exorbitantes pero utiliza el dinero recaudado de nuevos participantes para pagar a los primeros inversores. Esto ayuda a los estafadores detrás de estos negocios a mantener cierta apariencia de respeto y atraer nuevos inversores.
Los esquemas Ponzi han proliferado en la industria debido a la naturaleza descentralizada de la tecnología blockchain, que permite a los estafadores evitar a las autoridades monetarias centralizadas, que normalmente marcan o congelan transacciones sospechosas.
La inmutabilidad de los sistemas blockchain, que hace que las transferencias financieras sean irreversibles, también juega a favor de los estafadores al dificultar que las víctimas de Ponzi recuperen sus fondos.
Sin embargo, para ser sostenidos, los esquemas Ponzi requieren un suministro constante de fondos. La farsa generalmente termina cuando el número de nuevos reclutas disminuye o cuando los inversores eligen retirar sus fondos en masa.
¿Cómo identificar un esquema Ponzi en cripto?
Al determinar si un proyecto de criptomonedas es un esquema Ponzi, examina los siguientes factores.
Retornos muy altos con poco o ningún riesgo
Muchos esquemas Ponzi en criptomonedas afirman ofrecer a los inversores grandes retornos sin riesgo. Sin embargo, esto contradice cómo funciona la inversión en el mundo real. De hecho, cada inversión tiene algún nivel de riesgo.
Los inversores deben ser escépticos ante las promesas de ganancias garantizadas o altos retornos con poco o ningún riesgo. Todas las inversiones incluyen algún grado de riesgo, y los inversores deben tener cuidado con las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad.
Retornos con baja volatilidad
Los esquemas Ponzi garantizan ganancias extremadamente estables a lo largo del tiempo. Los mercados son inherentemente volátiles. Aunque los retornos a largo plazo pueden parecer estables, el rendimiento a corto plazo varía mensualmente. Cuando se hacen afirmaciones de retornos constantes independientemente de las condiciones del mercado, deben encenderse las alarmas.
Aplicación de métodos de inversión complejos
Los inversores deben ser cautelosos cuando un plan puede generar retornos solo a través de una técnica ingeniosa o oculta. Si el mecanismo de un plan de inversión subyacente es difícil de comprender, se debe evitar la inversión.
Los esquemas Ponzi mencionan frecuentemente tácticas de trading intrincadas como una de las razones por las que pueden lograr grandes recompensas con bajo riesgo. Muchas de sus técnicas de desarrollo indicadas son a menudo difíciles de comprender, pero esto se hace a propósito para evadir la inspección.
Liquidez insuficiente
Ciertos activos son inherentemente ilíquidos (inversiones en startups, bienes raíces, etc.), mientras que las criptomonedas son bastante líquidas. Si una inversión en criptomonedas es ilíquida, el inversor debe entender por qué y conocer claramente cuándo la inversión será líquida.
Marketing multinivel
El marketing multinivel es un enfoque de marketing controvertido en el que los participantes ganan dinero promoviendo ciertos productos y servicios y reclutando a otros para unirse a la red. Las comisiones ganadas por los reclutas se dividen con los miembros en su línea ascendente.
En el sector de las criptomonedas, el marketing multinivel también se aplica para atraer a varios inversores que también piensan en mantener la vida del plan.
Conclusión
Los estafadores han estado utilizando esquemas Ponzi durante casi un siglo. Han podido crecer en el mercado de criptomonedas, sin embargo, debido a la falta de reglas detalladas que controlen el sector.
Los inversores deben estar preparados para una volatilidad severa y períodos de retornos bajos o negativos y asegurarse de que su exposición a estos activos especulativos sea aceptable para su riesgo deseado, al igual que con cualquier activo innovador y basado en tecnología. Hacer su investigación es crítico para el crypto para mantenerte a ti y tu dinero seguros.
DESCARGO DE RESPONSABILIDAD: La información en este sitio web se proporciona como un comentario general del mercado y no constituye asesoramiento de inversión. Te animamos a que hagas tu propia investigación antes de invertir.
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Harold
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