Estafas comunes en P2P y cómo evitarlas
Puntos destacados
En este artículo, aprenderás sobre las estafas comunes que ocurren en el mercado P2P y cómo prevenirlas.
Para Binance la protección del usuario es un tema muy serio y consideramos que es nuestra responsabilidad mantener a nuestros usuarios actualizados sobre consejos y sugerencias de seguridad. Cuando haces transacciones P2P, estás negociando con desconocidos, por lo que siempre debes mantenerte alerta y tener en cuenta que existe la posibilidad de que la contraparte no actúe de buena fe. Algunas estafas comunes que aprovechan las vulnerabilidades de las transacciones peer-to-peer incluyen el fraude de identidad y el fraude de reverso de cargo. A continuación, encontrarás descripciones de esquemas delictivos comunes y algunos consejos para no convertirte en víctima.
1. Estafas de comprobante de pago
Al efectuar transacciones P2P en línea, es sumamente importante verificar a conciencia toda la información relacionada con el pago que te comparta la contraparte. Los estafadores pueden manipular las capturas de pantalla y otras evidencias para afirmar que cumplieron con su parte del trato y presionarte para que completes la tuya. Si lo haces sin confirmar que efectivamente recibiste el dinero, corres el riesgo de perder tus activos digitales con pocas posibilidades de recuperarlos.
Cómo evitar estafas de comprobantes de pago
Siempre asegúrate de revisar tu cuenta bancaria o billetera para confirmar que efectivamente hayas recibido el dinero de la transacción P2P.
2. Estafas por SMS
Se trata de un tipo de estafa de comprobante de pago en el que los delincuentes falsifican un mensaje de texto para notificar a la víctima que ha recibido un pago. Los estafadores más sofisticados pueden enviarte un mensaje SMS que presente un aspecto idéntico a las notificaciones enviadas por las aplicaciones bancarias o de billeteras electrónicas. Veamos algunos ejemplos:
Cómo evitar las estafas por SMS
Siempre asegúrate de revisar tu cuenta bancaria o billetera para confirmar que efectivamente hayas recibido el dinero de la transacción P2P. No te limites a confiar en el mensaje. Inicia sesión en tu cuenta bancaria o en tu billetera y corrobora de primera mano si los fondos están allí disponibles para ti.
5. Estafas de reverso de cargo
A veces, un estafador puede intentar aprovecharse de la funcionalidad de reverso de cargo, disponible en algunos métodos de pago, para recuperar el pago que hizo a su contraparte P2P. Evidentemente, en muchos casos buscan procesar estos pagos a través de una cuenta de terceros.
Además, si la persona que está del otro lado de la transacción P2P intenta pagarte a través de un depósito con cheque, es muy probable que quiera estafarte. Con los pagos de cheque, solicitar un reverso de cargo es extremadamente fácil. Si tu contraparte insiste en pagarte con cheque, no liberes los fondos y apela la orden de inmediato.
Cómo evitar las estafas de reverso de cargo
Asegúrate siempre de aceptar solo pagos del comprador cuya información coincida con el nombre verificado en Binance. No aceptes pagos de cuentas de terceros. Si esto sucede, presenta una apelación y reintegra el pago a la cuenta de origen.
4. Estafa de intermediario (man-in-the-middle)
En las estafas de intermediario, los actores malintencionados fingen ser comerciantes P2P de buena reputación que realizan transferencias rápidas y aceptan pagos de terceros. El estafador busca víctimas a través de las plataformas de redes sociales, como WhatsApp, Telegram, Instagram o Facebook, y se hace pasar por un comprador P2P de buena reputación que quiere comprar criptomonedas. Tomemos como ejemplo a un vendedor que se convierte en víctima.
El estafador le envía a la víctima la información de su cuenta bancaria a través de una plataforma de redes sociales junto con un enlace a un anuncio P2P, para indicarle que enviará el pago a través de esa cuenta bancaria. A continuación, le pide a la víctima que confirme haber recibido la información bancaria, para lo cual le pedirá que copie y pegue los datos en el chat de la plataforma P2P.
Lo que la víctima no sabe es que está compartiendo los datos de la cuenta bancaria del estafador en el chat de un comprador no relacionado con la transacción y que no está involucrado en la estafa. A continuación, la víctima libera sus criptomonedas al comprador no relacionado quien, sin saberlo, envía el dinero a la cuenta bancaria del estafador. Ten en cuenta que el comprador no relacionado cree que la cuenta bancaria a la que transfirió el dinero pertenece a la víctima (porque la víctima copió previamente los detalles de la cuenta bancaria del estafador en el chat P2P).
En ese momento, el estafador desaparece con el dinero. Cuando se da cuenta, la víctima intenta cancelar la transacción mediante una apelación. Sin embargo, en este caso, Atención al cliente no puede hacer mucho, ya que la comunicación crítica se llevó a cabo fuera de la plataforma de Binance P2P y el comprador envió los fondos a la cuenta de un tercero.
Cómo evitar las estafas de intermediario (man-in-the-middle)
No respondas a solicitudes de comercio en ninguna plataforma de redes sociales. Limita la comunicación con tu contraparte solo a la plataforma Binance P2P antes y durante una transacción. Lo que es más importante, si un comprador te pregunta si puede hacerte un pago mediante una transferencia de un tercero, recuérdale que las transferencias realizadas desde la cuenta de otra persona son una infracción a las políticas de transacciones P2P. Además, asegúrate de verificar los datos de la cuenta bancaria de tu contraparte directamente en la plataforma de Binance P2P. No confíes en la información u ofertas recibidas a través de canales externos.
5. Estafa triangular
Una estafa triangular involucra a dos compradores confabulados para delinquir que toman dos órdenes del mismo vendedor casi simultáneamente. Por ejemplo, el comprador A crea una orden de 5,000 BUSD en criptomonedas (orden A), y el comprador B crea una orden de 6,000 BUSD en criptomonedas (orden B).
El comprador B transfiere 5,000 BUSD al vendedor y, al mismo tiempo, el comprador A marca la orden A como pagada. El vendedor libera las criptomonedas al comprador A y completa la orden A por 5,000 BUSD. El Comprador B envía otros 1,000 BUSD al vendedor, proporciona un comprobante de pago por 5,000 BUSD (que obtuvo del Comprador A) más 1,000 BUSD, y presiona al vendedor para que libere los activos digitales de la orden B.
Tras finalizar el caos, resulta que el vendedor liberó criptomonedas por un valor de 5,000 + 6,000 = 11,000 BUSD, pero solo recibió un pago único de 6,000 BUSD.
Cómo evitar las estafas triangulares
Siempre asegúrate de revisar tu cuenta bancaria o billetera para confirmar que hayas recibido todo el dinero de todas tus transacciones P2P pendientes. Controla atentamente los comprobantes de pago que las contrapartes te envíen y recuerda que los estafadores podrían reutilizar esos comprobantes.
Comienza tu actividad en Binance P2P
¿Estás listo para empezar a comerciar en Binance P2P? Registra una cuenta de Binance o descarga la aplicación de Binance. Una vez que hayas completado la verificación de identidad, podrás comenzar a comprar y vender criptomonedas en la plataforma de mercado Binance P2P.
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