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Escucha a CZ: Nuestra aproximación a la protección de los usuarios y un proactivo cumplimiento de la regulación

2021-10-15

Siempre estamos tratando de mejorar Binance. Como parte de nuestra visión de una mayor libertad financiera en todo el mundo, nos sometemos a los estándares más elevados en lo relativo a protección de nuestros usuarios, y nos mantenemos en la vanguardia de un paisaje regulatorio en evolución. Esto es lo que debes saber sobre nuestras últimas iniciativas, mientras continuamos implementando programas de cumplimiento regulatorio globales, para así crear un camino sostenible para la industria de las criptomonedas. 

Hace cuatro años, lanzamos Binance con una visión simple pero duradera: incrementar la libertad financiera de las personas en todo el mundo. Nuestro enfoque era simple: centrarnos de manera inquebrantable en nuestros usuarios y siempre actuar en su interés. Este enfoque centrado en los usuarios cautivó a una audiencia diversa y global, lo que nos brindó la oportunidad de crear una de las comunidades más grandes y apasionadas del sector de las criptomonedas.  

Muchas cosas han cambiado desde el inicio de nuestro viaje. Hoy en día, el sector de las criptomonedas ya no es ese sector emergente que atraía principalmente a usuarios pioneros expertos en tecnología y participantes con ánimo especulativo. Instituciones tradicionales y "holdouts" a largo plazo exploran y ofrecen ahora sus propios servicios cripto. La adopción va en aumento en todo el mundo, alimentada por una combinación de mercados alcistas e innovación. A pesar de estos desarrollos, nuestros objetivos en Binance siguen siendo los mismos: queremos ayudar a acercar las criptomonedas a más gente de todo el mundo. 

El actual paisaje regulatorio y de observancia normativa marca un momento histórico para la industria blockchain y de las criptomonedas. Como ha ocurrido con todas las industrias innovadoras predecesoras -desde las manufacturas a la industria farmacéutica, pasando por las grandes tecnológicas y el "ridesharing"-, la industria blockchain y de las criptomonedas está alcanzando una nueva fase crítica de desarrollo. 

Nosotros vemos en los procesos regulatorios una increíble oportunidad para que empresas proactivas como Binance, marquen el rumbo para el sector en su conjunto. Creemos firmemente que trabajando conjuntamente con los reguladores y legisladores en el desarrollo de marcos regulatorios y legales claros, participando de forma activa en la autorregulación, y poniendo siempre a nuestros usuarios por delante, protegiendo sus intereses, podemos ayudar a dar la bienvenida al mundo de las cripto a los próximos mil millones de usuarios. 

Me gustaría aprovechar esta oportunidad para compartir algunos de los pasos que estamos dando de forma activa, para dar forma a nuestro sólido programa de cumplimiento regulatorio y protección de nuestros usuarios. 

Dominar el cumplimiento regulatorio en el ámbito cripto

El cumplimiento regulatorio y la cooperación van de la mano. En muchos sentidos, son como dos caras de una misma moneda: no se puede tener una sin la otra. 

El proceso de cumplimiento normativo requiere de actores proactivos dentro de la industria que se unan a los reguladores y legisladores, para crear reglas y marcos operativos, organizar los valores del sector y poner los cimientos para un crecimiento sostenible. 

En este sentido, nos hemos comprometido a lo siguiente: 

  • Incrementar nuestro equipo de cumplimiento normativo: para ayudar a mantener el cumplimiento normativo en las jurisdicciones operativas de todo el mundo, hemos aumentado nuestro equipo de compliance (cumplimiento normativo) en un 500% hasta la fecha en 2021, y planeamos doblar el tamaño del equipo hacia finales de año.

  • Incorporar consejeros estratégicos: hemos incorporado consejeros de cumplimiento normativo, lo que incluye el nombramiento de Rick McDonell y Josée Nadeau, antiguo secretario ejecutivo y jefe de la delegación canadiense del FATF respectivamente. Además, hemos incorporado a Max Baucus, antiguo senador y embajador de los EE.UU en China, para ofrecer asesoría regulatoria de alto nivel. 

  • Practicar la autorregulación: nos sometemos a los estándares más elevados en línea con nuestro compromiso con el cumplimiento regulatorio. Este mes, hemos restringido la oferta de productos derivados a los usuarios de Hong Kong de una manera proactiva, para ayudar a crear un ecosistema blockchain más sostenible. 

  • Establecer centros locales para las operaciones y empresas: pretendemos ser regulados, y solicitar licencias operativas para exchanges de criptomonedas en más jurisdicciones locales que cualquier otro ecosistema blockchain. Desde Binance.US a Binance Singapur, trabajamos para mantener entidades totalmente reguladas que usen la marca Binance. 

  • Implementar herramientas de tipo RegTech líderes del sector: para garantizar el cumplimiento regulatorio de las normativas internacionales en materia de "reglas de viaje" (travel rule), Binance fue uno de los primeros exchanges en implementar CipherTrace Traveler, una herramienta tecnológica regulatoria que ha sido diseñada para "ayudar a Binance a seguir manteniendo los estándares más elevados en materia de cumplimiento regulatorio en Anti-Lavado de Dinero", en palabras del CEO de CipherTrace, Dave Jevans. CipherTrace Traveler engrosa de esta forma nuestro arsenal de soluciones KYC y RegTech. 

  • Mantener el cumplimiento normativo en materia de Conozca a su Cliente (KYC): hemos incrementado de manera proactiva nuestros esfuerzos líderes del sector en materia de KYC, expandiendo los requisitos de KYC globales para ampliar la protección de los usuarios y ofrecer un entorno cripto seguro.

  • Lanzar un sistema para solicitudes de las autoridades legales: hemos lanzado un sistema para solicitudes de las autoridades legales (LERS) para ayudarnos a mejorar la colaboración con el gobierno y las fuerzas del orden, para revisar cada caso, y cooperar en casos particulares en la revelación de información legalmente requerida, de acuerdo con nuestras condiciones de uso y leyes aplicables. 

Encontrar nuevas maneras de proteger a los usuarios

Junto con nuestras estrictas iniciativas de cumplimiento normativo, encontramos formas adicionales de proteger a los usuarios para garantizar que tendrán la experiencia cripto que merecen. Estoy orgulloso de poder decir que, desde el principio, nos hemos tomado muy en serio nuestra responsabilidad como proveedor del ecosistema, en lo que respecta a la protección de los intereses de nuestros usuarios. 

  • Combatir los cibercrímenes en todo el mundo: Binance lleva a cabo acciones unilaterales para evitar que malos actores utilicen nuestra plataforma, incluyendo el trabajo con fuerzas del orden locales para desarticular grupos de cibercriminales. Además, trabajamos con empresas de análisis blockchain del sector privado, para identificar de manera proactiva y expulsar cuentas sospechosas. 

  • Invertir en la educación de los usuarios: Dedicamos recursos a la creación de contenidos educativos gratuitos, para incrementar el acceso y el conocimiento de las criptomonedas entre los usuarios de dentro y fuera del ecosistema, desde nuestro Centro de Ayuda integral que contiene cientos de tutoriales, a Binance Academy, nuestra plataforma educativa gratuita. 

  • Lanzar el primer programa de trading responsable del sector: Binance ha sido el primer y único exchange en implementar medidas técnicas y educativas para alentar a los usuarios a operar de manera responsable. Desde advertencias anti-adicción hasta funcionalidades de suspensión para detenerse y reflexionar, recordamos de manera activa a nuestros usuarios que deben ser cautos al operar. 

  • Instituir un fondo de cobertura de emergencia SAFU: Asignamos el 10% de todas las comisiones de trading recibidas, a un Fondo de activos protegido para los usuarios (SAFU), para proteger a los usuarios y sus fondos en situaciones de emergencia. 

  • Proporcionar herramientas de seguridad centradas en el usuario: para crear un entorno seguro y protegido para los usuarios, salvaguardamos nuestra plataforma mediante herramientas de seguridad muy accesibles como por ejemplo métodos de autenticación de dos factores hardware, basados en aplicaciones, SMS y correo electrónico, así como estrictos requisitos de contraseña, herramientas de gestión de direcciones de retiro, alertas de seguridad en el caso de actividades sospechosas y mucho más. 

Estas son solo algunas de nuestras iniciativas en curso en las que estamos trabajando, mientras sostenemos nuestro compromiso con el cumplimiento regulatorio y la protección de los usuarios. Como expliqué en mi carta abierta previa, desde Binance nos proponemos ayudar a generar un crecimiento sostenible para la industria. Continuando nuestro trabajo con los reguladores y legisladores, y llevando a cabo todos los esfuerzos para proteger a nuestros usuarios y anteponer sus intereses, estoy convencido de que estaremos a la altura de las circunstancias, ayudando a incrementar la libertad financiera de más personas en todo el mundo. 

CZ, CEO y Fundador de Binance