Comprar Cripto
Pagar con
Mercados
NFT
New
Descargar
English
USD

Cómo evitar las estafas en las criptomonedas: Token de Squid Game y otros riesgos de las DeFi | por CZ

2021-11-04

DYOR o "Do Your Own Research" (haz tu propia investigación) es un concepto que, en mi opinión, todo inversor debería conocer. Es casi una regla de oro como cualquier otra en el mundo de las criptos, y tiene una relevancia aún mayor para cualquier cosa en la que desees invertir, desde Bitcoin y bonos hasta stablecoins y acciones. 

Hace unos días, los desarrolladores anónimos de un proyecto DeFi llamado token de Squid Game llevaron a cabo abruptamente una maniobra conocida como "rug pull", una estafa común en la que el equipo detrás de un proyecto de cripto desaparece llevándose los fondos de los usuarios. Dado que estas estafas se están haciendo más comunes a medida que crece el entorno DeFi, me gustaría aprovechar esta oportunidad para recordarles a los usuarios que las DeFi no están exentas de riesgos, y lamentamos ver que personas pierdan sus fondos por causa de las estafas y otros delitos cibernéticos. 

Tokens de Squid Game: ¿Qué ocurrió y por qué?

La última semana de octubre, una criptomoneda llamada SQUID comenzó a hacer trading en PancakeSwap, un exchange descentralizado. SQUID atrajo rápidamente la atención de los usuarios, muchos de los cuales creyeron que había una relación entre el proyecto y la reciente serie popular de Netflix: "El Juego del Calamar". 

El proyecto manifestaba señales de alerta que algunos usuarios observadores identificaron rápidamente. Los usuarios que compraron el token informaron que no podían venderlo. Además, pronto se confirmó que no existía ninguna relación oficial con la serie de Netflix. 

A pesar de las señales de advertencia, los especuladores continuaron comprando el token, lo que causó el aumento exponencial del precio y, en solo minutos, los fundadores del proyecto drenaron el pool de liquidez y tomaron los fondos de los inversores. 

¿Por qué no es posible deslistar o suspender este tipo de proyectos? 

Algunos podrían preguntarse por qué Binance no hace algo al respecto con proyectos DeFi como SQUID. Creo que es importante explicar aquí que las blockchains como Binance Smart Chain (BSC) y Ethereum son de código abierto. No tenemos control ni influencia sobre los proyectos que se desarrollan en la red. Debido a que BSC está impulsada totalmente por la comunidad, las decisiones concernientes a la gobernanza deberían ser coordinadas por la comunidad. Lo mismo ocurre con cualquier otra blockchain de código abierto, como Ethereum, por ejemplo. 

Sin embargo, nuestro equipo de Seguridad llevó a cabo de manera proactiva una investigación como forma de demostrar nuestro apoyo a la creciente comunidad del cripto. Puedo confirmar que estamos tomando las siguientes medidas:

  • Trabajamos para identificar e incluir en lista negra las direcciones afiliadas a los desarrolladores

  • Implementamos análisis de blockchain para identificar a individuos que actúan de mala fe

  • Proporcionamos nuestros hallazgos a las autoridades en las jurisdicciones correspondientes

Debo expresar claramente que, en casos como estos, es poco lo que podemos hacer para intervenir o recuperar los fondos. Como dije antes, Binance no tiene relación con los proyectos que se desarrollan en BSC, no los controla ni los supervisa. 

Diligencia debida de forma continua para evitar las estafas de salida en DeFi

La realidad es que SQUID no es la primera ni será la última estafa en DeFi. Durante el año pasado, ingresaron a los mercados más inversores principiantes que en cualquier otro momento que pueda recordar. Y no solamente para los entornos DeFi o de criptomonedas. En Twitter, los tickers de cotizaciones de bolsa con frecuencia se convierten en temas de tendencia. 

Estamos entrando a una etapa de máxima especulación en la que hay personas buscando nuevas maneras de obtener dinero fácil y oportunidades de mayor rentabilidad. La verdad es que esas oportunidades no aparecen a menudo y, cuando lo hacen, usualmente conllevan grandes riesgos que a veces son tan altos que es difícil distinguir la diferencia entre invertir y apostar. En Binance, dedicamos una enorme cantidad de tiempo y recursos para crear materiales educativos y gratuitos que ayuden a nuestros usuarios a entender mejor el mundo del cripto y explorarlo. Es por eso que siempre debes hacer tu propia investigación. Si deseas conocer más sobre los riesgos de las DeFi, nuestro equipo de Binance Academy ha creado una guía detallada sobre cómo detectar las estafas comunes en DeFi

¿Por qué recomiendo a los inversores principiantes comenzar con las finanzas centralizadas (CeFi)?

Si eres nuevo en el mundo de las criptos, te recomiendo comenzar eligiendo un exchange centralizado como Binance. Las plataformas CeFi también tienen sus riesgos, pero a menudo cuentan con muchos más mecanismos de protección del usuario. Debido a la naturaleza centralizada de estas plataformas, existen más oportunidades de tomar medidas correctivas si algo sale mal. Además, las plataformas de prestigio como Binance están diseñadas para ser accesibles y fáciles de usar. Funcionan como una excelente entrada al mundo del cripto. 

Para los usuarios con más experiencia, DeFi brinda beneficios realmente atractivos. Ya he mencionado con anterioridad que creo personalmente en la descentralización como el futuro de esta industria. Con DeFi, cualquier persona puede acceder a los productos y servicios de criptomonedas sin tener que depender de intermediarios.

¿Por qué esperar a que un exchange centralizado incluya en sus listas un token que te interesa, cuando puedes comprarlo inmediatamente de un exchange descentralizado que no te cobrará comisiones? DeFi se deshace de los intermediarios, lo que te permite hacer transacciones directamente con las contrapartes. Sin embargo, las DeFi pueden ser complicadas. Debes administrar tus propias claves: si las pierdes, perderás tus fondos. Prácticamente no existen procesos de escrutinio ni resguardos que te protejan de interactuar con proyectos sospechosos. Los contratos inteligentes que facilitan las transacciones podrían tener vulnerabilidades que desconoces. 

En mi opinión, los beneficios de las DeFi superan por mucho sus desventajas, pero es necesario que antes te prepares con conocimiento sobre las criptomonedas. Si tienes información relacionada con alguna estafa que esté ocurriendo en este momento, puedes comunicarte con nuestro equipo a través de investigations@binance.com

CZ, CEO y cofundador de Binance