Cuando Binance se lanzó hace cuatro años, el sector de las cripto aún se encontraba en pañales: con unos pocos pioneros y sin estándares claros. En muy poco tiempo el entorno de las cripto ha crecido y evolucionado drásticamente: la oferta es ahora mayor, hay un número creciente de nuevos usuarios, y mucha más atención y debates sobre cómo la industria de las cripto debería seguir avanzando. 

Como resultado del reciente aumento del foco regulatorio en todo lo relativo a Binance, me gustaría aprovechar esta oportunidad para compartir nuestros antecedentes históricos y principios, aclarar nuestra posición y compromiso, y destacar nuestra visión y nuestros planes en lo que respecta a regulaciones y al desarrollo sostenible de la industria de las cripto de ahora en adelante.

Proteger en primer lugar el interés de los usuarios

Incluso antes de disponer de unas directrices claras para la industria, en Binance siempre nos hemos impuesto los estándares más altos para priorizar los intereses de nuestros usuarios -un objetivo que compartimos con los reguladores de todo el mundo. En consecuencia, hemos incorporado requisitos para poder usar nuestra plataforma y establecido estándares para el sector: estrictas políticas de "insider trading" (no se permite el trading activo de cualquier valor durante el transcurso de 30 días), un  fondo de emergencia de Activos Protegidos (SAFU fund) para proteger los activos de los usuarios, así como rigurosos estándares de listado y un cortafuegos para aislar al equipo que se encarga de dicha tarea. También invertimos pronto en recursos educativos mediante  Tutoriales y Binance Academy para que los usuarios puedan resolver las dudas que tengan referentes a las criptomonedas. En el caso de los productos de mayor riesgo, establecimos límites y protecciones para  alentar el trading responsable. Hasta la fecha, Binance es la única plataforma de trading con un programa de trading responsable.

También protegemos a nuestros usuarios a través de nuestro trabajo con organismos jurídicos como el U.S Internal Revenue Service (IRS),  el UK South East Regional Organized Crime Unit y muchos más, para combatir ciberdelitos como el lavado de dinero, la financiación terrorista y las estafas. En 2021, hasta la fecha, hemos completado la colaboración con 5.600 solicitudes de investigación, lo que representa un incremento del 100% respecto a 2020. Y recientemente, hemos ayudado en el desmantelamiento de una prolífica red criminal responsable del lavado de más 500 millones de dólares en perjuicios derivados de operaciones en la dark web y ciberataques de alto nivel. 

Creo que las numerosas decisiones que hemos tomado para proteger el interés de los usuarios es el motivo por el que estos deciden usar Binance, lo que nos ha ayudado a crecer muy rápido en los últimos cuatro años.

Una regulación clara es fundamental para un crecimiento continuo 

Cuatro años después, nos encontramos con una mayor adopción de las criptomonedas a nivel global y la necesidad de marcos regulatorios más claros en los distintos países. Un incremento de las regulaciones es, de hecho, un signo positivo que apunta a que una industria está madurando -dado que pone las bases para que un mayor número de personas se sientan seguras participando en las cripto. Creo que un marco legal y regulatorio bien desarrollado conformará a largo plazo una base sólida, que realmente hará de las cripto algo esencial en la vida diaria de todo el mundo. 

La adopción y el desarrollo de las cripto presenta muchos paralelismos con el del automóvil. Cuando este fue inventado, no existían las leyes de tráfico, los semáforos, ni siquiera los cinturones de seguridad. Las leyes y las directrices se desarrollarían sobre la marcha, mientras los automóviles circulaban por las carreteras. Se trata de marcos y leyes que hoy damos por sentado, y que permitirían que esta poderosa tecnología fuera utilizada ampliamente y con seguridad. Las cripto son similares en cuanto a que todo el mundo puede acceder a ellas, pero son necesarios marcos que eviten un uso indebido y la presencia de malos actores. Clarificar y crear el primer conjunto de estándares es fundamental para el crecimiento continuo de la industria. Y Binance quiere ser un actor positivo.

Mirando al futuro: hacer de las cripto algo seguro y sostenible para todo el mundo 

Como dije a finales de 2020, todo lo relativo al cumplimiento representa un viaje -especialmente en nuevos sectores como el de las cripto. El sector aún presenta muchas incertidumbres. Y también nos damos cuenta que el crecimiento se ve acompañado de una mayor complejidad y más responsabilidad. 

Como startup con cuatro años de vida, a Binance aún le queda mucho por crecer. Binance ha crecido muy rápido, y no siempre hemos hecho todo a la perfección, pero vamos aprendiendo y mejorando cada día. Esperamos aclarar y reiterar nuestro compromiso de colaboración con los reguladores, así como recalcar el hecho de que estamos proactivamente contratando más talento, poniendo en marcha más sistemas y procesos para proteger a nuestros usuarios. Estos son algunos pasos concretos que estamos dando y seguiremos dando: 

• Incrementar nuestro equipo de compliance (cumplimiento) internacional: Nuestro equipo de compliance internacional y consejo asesor ha crecido un 500% desde el año pasado. Entre los nombramientos más destacados figuran  Rick McDonell, antiguo Secretario Ejecutivo del FATF, y Josée Nadeau, antiguo director de la delegación canadiense del FATF como consejeros de compliance y asuntos regulatorios, así como  Max Baucus, antiguo senador de los EE.UU por el estado de Montana y embajador en China, para que aporte una orientación de alto nivel -ellos son solo los primeros dentro de una larga lista de incorporaciones de alto nivel a nuestro equipo. Planeamos multiplicar por dos el tamaño de nuestro equipo para finales de año, con consejeros cualificados y con experiencia que nos ayuden. 

• Ampliar nuestras ya robustas colaboraciones en materia de compliance: hemos implementado nuevos controles y tecnologías de regulación junto a colaboradores como  CipherTrace, para así instaurar más protecciones para nuestros usuarios. Nos enorgullece poder decir que hemos superado múltiples auditorías externas contra el lavado de dinero (AML) -una sólida validación de nuestros actuales controles y colaboraciones en materia de AML. Recientemente, hemos colaborado a través de grupos de trabajo y seminarios con notables organizaciones de lucha contra el crimen como la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), también con Interpol este año, y esperamos futuras colaboraciones. 

• Localizar nuestras operaciones y negocios para que cumplan con las regulaciones de cada lugar: Tenemos el compromiso de cumplir con las regulaciones locales correspondientes, donde sea que operemos. En cuatro años hemos pasado de ser una startup al punto en que nos encontramos ahora. Se trata de un gran crecimiento en un corto periodo de tiempo. Nuestro compromiso en materia de cumplimiento incluye la forma en que Binance está organizado. Por ejemplo,  Binance.com no está disponible para usuarios de los EE.UU, por lo que hay un acuerdo de colaboración mediante marca con  Binance.US, una entidad completamente independiente que cumple con las regulaciones de los EE.UU como exchange, ofreciendo a los usuarios del país una plataforma de trading protegida, segura y sujeta a los cumplimientos. Durante estos cuatro años, hemos visto cómo los reguladores adoptaban un interés más activo respecto al conjunto de la industria a medida que esta se popularizaba. Si bien damos la bienvenida a este cambio, quedan muchas cosas por hacer para armonizar el trato de las criptomonedas a lo largo del mundo. Por eso nos proponemos perseverar en nuestros esfuerzos de trabajo colaborativo con los reguladores, para satisfacer sus condiciones a medida que la industria crece.

Sabemos que nos encontramos en un punto de inflexión, junto con el conjunto de la industria. Estos son solo los primeros pasos. 

Nuestra visión es incrementar la libertad y la inclusividad para lograr una mejor sociedad humana. Creemos firmemente que nuestra industria beneficiará a la sociedad mediante la creación de oportunidades financieras inclusivas. Llamamos a esto la "libertad del dinero". Es por ello que, en nuestro primer año como compañía, pusimos en marcha la primera fundación benéfica del sector,  Binance Charity, que ha donado $15 millones de dólares a más de 20 proyectos de educación, sostenibilidad y otras causas.

Pero esta noble visión no será posible sin el apoyo y la orientación de los reguladores y responsables políticos, que entiendan que la innovación tiene un impacto más sostenible a largo plazo cuando se ve acompañada de marcos que protejan a todos los participantes. 

Con humildad damos la bienvenida a orientaciones más constructivas que nos ayuden a crecer de mejor manera. 

Con humildad damos la bienvenida a talentos más capaces y consejeros más experimentados que se unan a nosotros para construir de una mejor forma. 

Yo y todo el equipo de Binance estamos preparados y esperamos colaborar en el desarrollo y seguimiento de directrices que ayuden a la industria a crecer de una forma más sostenible. Y juntos, ayudaremos a incrementar la libertad de la sociedad de una manera sostenible y responsable.

Gracias por tu apoyo.

CZ 

CEO y Fundador de Binance