Mitos de criptos: ¡Desmentidos! Parte 4: El mito de que las criptos son usadas principalmente por delincuentes
Puntos destacados
La idea de que las criptomonedas son para los delincuentes se remonta en gran medida a las primeras coberturas mediáticas en torno a las criptomonedas, específicamente sobre el mercado Silk Road.
La realidad es que las criptomonedas son utilizadas principalmente por gente común y son una herramienta legítima para realizar transacciones cotidianas, además de otros casos de uso.
Según los datos de Chainalysis, una empresa independiente que proporciona datos y análisis sobre blockchain empleados por gobiernos y agencias de cumplimiento normativo, en 2021 la actividad ilícita representó aproximadamente solo un 0.15% de las transacciones con criptomonedas.
De acuerdo con las Naciones Unidas (ONU), en el espacio fiat tradicional se blanquean alrededor de 800,000 millones y hasta 2 billones de dólares cada año (entre un 2% y un 5% del PBI mundial). Los datos demuestran que las criptomonedas representan apenas un 0.03% de esa cantidad.
A continuación, analizamos algunas de las narrativas sobre las criptomonedas que alimentan el FUD (miedo, incertidumbre y duda) más comunes y distinguimos entre lo que es real y lo que no.
El mundo de las criptomonedas y la blockchain ha tenido una importante evolución en los últimos años. Sin embargo, la falta de comprensión en cuanto a esta tecnología derivó en una serie de falsas creencias y conceptos erróneos, lo que ha causado que muchas personas entren al mundo de los activos digitales con sospecha e incertidumbre injustificadas. Para combatir esto, parte de nuestra misión incluye brindar educación sobre Web3 que sea accesible para todos, así como trabajar para mejorar el conocimiento sobre las criptomonedas.
Mediante estos esfuerzos, nuestro objetivo es desmentir aquellos conceptos erróneos más comunes y promover una mayor criptoalfabetización. Nuestro objetivo consiste en despejar confusiones y ayudar a mejorar la comprensión del público en general sobre las criptomonedas. Es fundamental entender plenamente los conceptos básicos y pensar de manera crítica, esto ayudará a las personas a entender mejor las criptomonedas y que, eventualmente, las usen. Desmintamos algunos de los mitos sobre las criptos.
Mito: Las criptomonedas solo son utilizadas por delincuentes
El uso de las criptomonedas para actividades ilegales ha sido un tema preocupante desde los inicios de esta nueva forma de moneda digital. La opinión pública de que las criptomonedas están intrínsecamente vinculadas a actividades delictivas (como el lavado de dinero, el tráfico de drogas y la ciberdelincuencia) se remonta en gran medida a las primeras coberturas mediáticas en torno a las criptomonedas, específicamente sobre el reconocido caso del mercado Silk Road.
Silk Road fue un mercado negro en línea que operó en la dark web desde el 2011 hasta el 2013 y en el que se ofrecía una plataforma para la compra y venta anónima de bienes y servicios ilegales mediante Bitcoin. El mercado era reconocido por su implicación en el tráfico de drogas, y esta asociación entre las criptomonedas y las actividades ilícitas de Silk Road contribuyó a que se difundiera una reputación negativa de las criptomonedas en los principales medios de comunicación.
El anonimato y la descentralización aparente de las criptomonedas han suscitado la preocupación de que estas facilitan la actividad delictiva. A menudo, muchos medios de comunicación hacen hincapié en casos de gran repercusión de delitos vinculados a las criptomonedas, lo que refuerza aún más la idea de que los activos digitales son utilizados principalmente por aquellos que buscan participar en actividades ilegales y evitar ser descubiertos.
Los datos demuestran que las criptomonedas son utilizadas principalmente por la gente común
La realidad es que las criptomonedas son utilizadas principalmente por gente común y son una herramienta legítima para realizar una gran variedad de transacciones de la vida diaria. Solo Binance cuenta con más de 120 millones de usuarios registrados. Al igual que con cualquier tecnología emergente (o establecida), los delincuentes siempre la usarán con propósitos maliciosos. Dicho esto, la actividad ilícita representó aproximadamente solo un 0.15% de las transacciones con criptomonedas en el año 2021 frente al 0.62% del año 2020, a pesar del crecimiento exponencial de la industria. Por otra parte, el lavado de dinero representó un 0.05%.
Y no solo confíes en nuestra palabra. Estos son datos de Chainalysis, una empresa independiente de análisis de blockchain. Los datos de Chainalysis a menudo son utilizados por agencias gubernamentales, incluida la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) de los Estados Unidos, la Agencia de Control de Drogas (DEA) y la Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos (IRS CI), así como la Agencia Nacional del Crimen del Reino Unido (NCA) , para investigar y combatir los delitos relacionados con las criptomonedas.
En el espacio fiduciario tradicional, cada año se lavan entre 800 mil millones y 2000 millones de dólares, lo que representa alrededor del 2-5% del PIB mundial, según lo informado por la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC). Compara eso con las criptomonedas y la cantidad es un minúsculo 0.03% de eso. A los delincuentes no les gustan las criptomonedas porque el hecho de que las transacciones se registren de forma pública y permanente en realidad facilita el trabajo de los investigadores. A diferencia de las investigaciones financieras tradicionales, la naturaleza transparente de las criptomonedas facilita la identificación de los criminales.
A los delincuentes no les gusta la transparencia
La blockchain es transparente por naturaleza. Todos los datos de las transacciones se registran en un ledger o libro mayor público. Cualquier persona puede revisar toda la base de códigos en cualquier momento. El uso de las criptomonedas con fines maliciosos deja un registro escrito que los fiscales pueden utilizar para determinar una condena.
Europol y el Instituto de Gobernanza de Basilea han declarado que las criptomonedas son clave para combatir el crimen organizado. Simplemente no se pueden mover grandes cantidades de dinero sin llamar la atención. De hecho, los exchanges de criptomonedas siguen siendo uno de los principales aliados en la lucha contra la actividad delictiva. Por ejemplo, en 2021, Binance ayudó a desmantelar una red de ciberdelincuentes que lavaba 500 millones de dólares en ataques de ransomware.
Las agencias de cumplimiento normativo siguen siendo la punta de lanza en la lucha colectiva contra la delincuencia. La adquisición de recursos, habilidades y herramientas necesarios, así como la asociación estrecha con empresas de criptomonedas, ha sido una prioridad para las agencias a nivel mundial. En los Estados Unidos, el Departamento del Tesoro solicitó más financiación para rastrear y combatir los delitos con criptomonedas, y tanto el Departamento de Justicia como el FBI han conformado equipos de trabajo nacionales para investigaciones relacionadas con criptomonedas.
Además, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo que se encarga de combatir delitos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo a nivel mundial, ha emitido estándares para el uso de los activos digitales que reflejan aquellos que aplican para el dinero fiat. Sin embargo, su implementación ha quedado rezagada: de los 200 países comprometidos con los estándares del GAFI, solo 19 de ellos han implementado los estándares que aplican a los activos digitales (a marzo de 2023).
Conclusiones
La idea de que las criptomonedas son principalmente la cuna de la actividad ilícita es completamente una exageración. De hecho, la gran mayoría de las transacciones e inversiones con criptomonedas son legítimas y se centran en casos de uso diario, lo cual tiene el potencial de transformar la economía global. La aparición de la tecnología blockchain ha abierto nuevas oportunidades para la innovación financiera, y las criptomonedas son solo un aspecto de este panorama en rápida evolución.
Desde las Finanzas Descentralizadas (DeFi) hasta los Tokens no fungibles (NFT), los posibles usos de las criptomonedas y la tecnología blockchain son infinitos y variados. Esto es superficial en comparación con todo lo que se puede llegar a hacer. Si bien es verdad que existen riesgos y desafíos, es importante que incorporemos esta nueva y emocionante tecnología con la mente abierta y voluntad para aprender y adaptarnos a fin de poder aprovechar su máximo potencial de impacto positivo. También debemos contar con las medidas de protección adecuadas para tratar de eliminar a los malos actores, problema al que todo ecosistema de servicios financieros está expuesto.
Realidad: Las criptomonedas son utilizadas principalmente por la gente común. Datos independientes demuestran que solo un 0.15% de las transacciones con criptomonedas involucra actividades ilícitas. Si eres un delincuente, es más probable que te descubran si usas criptomonedas que si usas efectivo o el sistema financiero tradicional.