Un año de cumplimiento y transparencia
Puntos destacados
En 2022, intensificamos nuestras iniciativas de cumplimiento normativo y la protección del usuario.
Al trabajar de manera colaborativa con entidades reguladoras de todo el mundo, para fines del año 2022, Binance ha asegurado los registros y las licencias en 14 jurisdicciones.
Para reforzar aún más nuestro compromiso de lucha contra los actores malintencionados en el entorno cripto, hemos aumentado en más de un 500% el personal de seguridad y dedicado al cumplimiento de las normativas, y nos convertimos en el primer exchange de criptomonedas en unirse a la National Cyber-Forensics y a la Training Alliance (NCFTA).
Lanzamos un sistema proof-of-reserves (PoR) para que cualquier persona verifique que los fondos de los usuarios bajo la custodia de Binance se mantengan en una proporción de 1:1, más reservas adicionales.
El 2022 está llegando a su fin, un año en el que Binance incrementó sus iniciativas de cumplimiento, transparencia y protección del usuario. Repasemos cómo mejoramos en estas áreas clave.
El 2022 ha sido un año agitado y lleno de altibajos para la industria de los activos digitales. En julio, Binance celebró su quinto aniversario. Cuando comenzamos, adoptamos una misión simple pero descomunal: incrementar la libertad financiera de las personas en todo el mundo. Desde el inicio, nuestro enfoque consistió en priorizar a nuestros usuarios y trabajar para brindarles lo mejor. Esta política centrada en el usuario cautivó a una audiencia diversa de todo el mundo, lo que nos brindó la oportunidad de crear una de las comunidades más grandes y apasionadas por las criptomonedas de la industria.
Si bien muchas cosas han cambiado desde que iniciamos nuestro recorrido, nuestros objetivos siguen siendo los mismos. Deseamos expandir la libertad financiera de más personas en todo el mundo y la adopción masiva solo se puede lograr con el desarrollo de un ecosistema seguro, transparente y confiable. Para lograr esto, debemos seguir proactivamente las mejores prácticas que ayuden a establecer la confianza entre nosotros y nuestros usuarios. Estas mejores prácticas incluyen la implementación de medidas de seguridad y de sistemas de verificación de la identidad más sólidos, colaborar con las fuerzas de seguridad en su lucha contra los delitos financieros, ser transparentes y receptivos, y seguir las reglas existentes mientras desempeñamos un papel decisivo en el desarrollo de políticas y regulaciones nuevas y específicas de las criptomonedas.
En otras palabras, en nuestra industria es muy importante el cumplimiento normativo. Algunos de los primeros usuarios y fanáticos de las criptomonedas podrían argumentar que presionar para la adopción de regulaciones va en contra de la ética primordial de la descentralización del espacio. Sin embargo, creemos firmemente que trabajar a la par de los gobiernos e involucrarnos activamente en los procesos regulatorios es un requisito previo obligatorio para lograr una adopción masiva que beneficie por completo a todos los usuarios y organizaciones de nuestro ecosistema.
Como Changpeng Zhao (CZ), fundador y CEO de Binance, afirmó una vez:
“Las buenas regulaciones serán beneficiosas para las criptomonedas. Las malas regulaciones perjudicarán a las criptomonedas. Tener buenas regulaciones que protejan a los consumidores y fomentar la innovación es importante para el crecimiento de nuestra industria. Tener buenas regulaciones que protejan a los consumidores y fomentar la innovación es importante para el crecimiento de nuestra industria”.
Durante el último año, como los activos digitales se mantuvieron en una posición importante para los reguladores, los responsables de formular políticas y la agenda pública, tomamos medidas activas para asegurarnos de mantenernos al tanto del panorama normativo en rápida evolución. Nos gustaría aprovechar esta oportunidad para compartirles algunos de los que consideramos los aspectos principales.
La obtención de registros y licencias en el mundo
A lo largo de los años, Binance ha trabajado de manera colaborativa con las autoridades para ayudarlos a diseñar regulaciones meditadas que procuren tanto la protección del usuario como la innovación dentro de nuestra industria. Al reconocer el valor de operar en un entorno con regulaciones estables, Binance ha dedicado mucho tiempo a solicitar licencias, registros y autorizaciones en varias jurisdicciones de todo el mundo.
Aunque no es un camino fácil, este año hemos logrado grandes avances en cuanto a la concesión de licencias y registros a nivel global. A finales del 2022, Binance obtuvo 14 registros y licencias, obtuvo aprobaciones regulatorias o autorizaciones para operar en Colombia, Abu Dabi, Baréin, Dubái, Sudáfrica, Francia, Italia, España, Polonia, Lituania, Chipre, Kazajistán, Australia y Nueva Zelanda. Muchos de estos avances se concretaron a lo largo de 2022.
A medida que nos seguimos expandiendo a diferentes regiones, seguiremos trabajando junto con las entidades regulatorias y legisladores internacionales y nacionales para asegurarnos de brindar nuestros servicios con el más estricto cumplimiento normativo aplicable.
Colaboración con las autoridades
Estamos convencidos de que garantizar la máxima seguridad de nuestros usuarios es imposible sin coordinar ni colaborar con las autoridades. Contrario a la creencia generalizada de que el ecosistema cripto es un refugio seguro de los ciberdelincuentes, el análisis de datos en la cadena demuestra que, en 2021, solo el 0.15% de las transacciones de criptomonedas estuvieron vinculadas a alguna actividad ilícita, donde el intercambio de moneda fiat con fines ilegales fue mayor en orden de magnitud.
Fundamentalmente, los activos digitales ofrecen mayor transparencia y trazabilidad en comparación con las monedas fiat, lo que puede convertirse en una herramienta muy útil para quienes combaten el crimen. Tomamos medidas rápidas para evitar que actores malintencionados usen nuestra plataforma. Por ejemplo, trabajamos muy cerca de las autoridades para identificar, rastrear y atrapar a los delincuentes.
Para reforzar aún más nuestra competencia para combatir la ciberdelincuencia, hemos ampliado nuestro equipo de seguridad y dedicado al cumplimiento de las normativas en más de un 500%, y fuimos la primera plataforma de criptomonedas en unirnos al National Cyber-Forensics y al Training Alliance (NCFTA), una organización orientada a identificar, mitigar y neutralizar las amenazas de la ciberdelincuencia.
El equipo de investigaciones de Binance también ha liderado y participado en 71 talleres sobre la lucha contra la delincuencia financiera y para educar funcionarios policiales y del gobierno en Argentina, Brasil, Canadá, Francia, Alemania y Corea del Sur, entre otros países. Finalmente, a diciembre de 2022, nuestra unidad de investigaciones estrella ha respondido a más de 47,445 solicitudes de intervención de la ley con un plazo promedio de respuestas sin precedentes de tan solo tres días.
Seguridad del usuario y transparencia
A comienzos de este año, recargamos el Secure Asset Fund for Users (SAFU), que se valoró en 1,000 millones de dólares el 29 de enero de 2022. El SAFU es un fondo de seguro de emergencia compuesto por holdings de BNB, BUSD y BTC que se creó para proteger a los usuarios que sufren pérdidas debido a circunstancias imprevistas. Cuando Binance estableció el fondo en julio de 2018, comprometimos el 10% de todas las comisiones de trading para proteger a nuestros usuarios en caso de posibles violaciones de seguridad.
Por último, teniendo en cuenta las bancarrotas y las crisis de liquidez de alto perfil que golpearon a la industria este año, está más claro que nunca que la transparencia es la única forma de mantener la confianza de los usuarios en las plataformas de criptomonedas centralizadas. El compromiso con nuestros usuarios sigue siendo el mismo de siempre. Es por esto que lanzamos el sistema proof-of-reserves (PoR), que permite a los usuarios corroborar que tenemos los fondos necesarios para devolverles sus activos en una proporción 1:1, más reservas adicionales. Nuestras reservas aumentan en al menos 1 BTC cada vez que un usuario deposita 1 BTC en nuestra plataforma y los usuarios pueden comprobar sus activos BTC en Binance a través de nuestro sistema PoR que utiliza una técnica de árbol de Merkle. Un árbol de Merkle es una herramienta criptográfica que consolida grandes cantidades de datos y facilita el proceso. Además de construir e implementar el sistema PoR como parte de nuestro compromiso y transparencia, hemos revelado información sobre nuestras direcciones de billeteras calientes y frías para que todos puedan comprobar sus holdings en tiempo real.
El próximo año
El cumplimiento estricto de las normativas y un compromiso inquebrantable con la protección de nuestros usuarios es el principio fundamental de la cultura de Binance. Creemos que el éxito a largo plazo y la integridad de la industria depende de ello. Lo más importante es que, al trabajar de manera proactiva con reguladores y autoridades, podemos asegurarnos de que la seguridad del usuario se optimice a lo largo de todo el ecosistema de Binance. Mientras nos aproximamos al nuevo año y reflexionamos sobre lo que Binance y nuestra increíble comunidad ha logrado en el 2022, esperamos seguir contribuyendo al desarrollo de marcos regulatorios razonables en torno a los activos digitales en el 2023.