¿Los exchanges de criptomonedas son seguros? Cómo elegir un exchange en el que puedas confiar
Puntos a destacar:
En este artículo, aprenderás los factores más importantes que debes considerar antes de crear una cuenta en un exchange de criptomonedas.
La seguridad es la máxima prioridad en la elección de un exchange para hacer trading con tus criptoactivos.
Además de la seguridad, asegúrate de considerar otros aspectos importantes como los productos y servicios que ofrecen, las comisiones, rentabilidad, reputación, experiencia del usuario y más.
[Este artículo se actualizó el 30 de agosto de 2021].
La búsqueda de un exchange en el que puedas confiar
Este año, el Bitcoin se convirtió en la corriente dominante, con individuos, instituciones e incluso países involucrándose. El precio del Bitcoin trepó de 30,000 USD a un máximo histórico de alrededor de 65,000 USD. Como consecuencia, existe una increíble demanda por exchanges de criptomonedas confiables y de alta calidad donde poder comprar y vender Bitcoin y otras altcoins. Entre los aspectos que se deben considerar al elegir un exchange adecuado, la seguridad y protección son quizás los más importantes para los traders de criptomonedas.
La necesidad de seguridad en los exchanges de criptomonedas aumenta con el tiempo. A medida que más personas participan en el ecosistema cripto y aprenden lo básico sobre él, proteger a los usuarios es el objetivo más importante de las principales plataformas disponibles en el mercado. En comparación con unos años atrás, los principales exchanges de criptomonedas implementaron sistemas de seguridad cada vez más sofisticados, como rigurosas medidas de verificación de identidad y autenticación, análisis basado en la inteligencia artificial y varias colaboraciones con compañías de ciberseguridad de primer nivel. Aunque la seguridad mejoró significativamente con los años, no todos los exchanges son iguales.
Además de la seguridad, los usuarios de criptomonedas buscan la combinación correcta de productos y servicios disponibles, una experiencia de usuario conveniente y abundancia de oportunidades para obtener ganancias y rentabilidad, entre otros factores.
¿Cómo puedes encontrar un exchange en el que puedas confiar cuando existen cientos compitiendo por ganar tu atención? ¿Cuáles son los criterios que definen a un exchange confiable? Aunque existen cientos de exchanges de criptomonedas, solo unos pocos cumplen los criterios que describimos a continuación.
1. Máxima prioridad, la seguridad
Cuando tenemos que seleccionar un exchange de criptomonedas en el cual confiar, la seguridad siempre debería ser el principal factor a considerar. Desde el instante en que deposites tu moneda fiat en la billetera del exchange hasta el momento en que comiences tu actividad de trading, cada paso del proceso debe ser seguro.
A primera vista, puede que no sea fácil detectar el nivel de seguridad de una plataforma de criptomonedas, pero existen algunos aspectos que puedes tener en cuenta. Que tus criptomonedas estén protegidas va a depender directamente de la seguridad del método que utilices para almacenarlas. Por lo tanto, es vital elegir un socio en el que puedas confiar, uno que proteja tu información personal y tus fondos con los últimos estándares de seguridad, un equipo de seguridad profesional e, idealmente, la cereza del pastel: un fondo de recuperación.
1.1 Estándares de seguridad
Hackear una criptomoneda específica es difícil y requiere la abrumadora tarea de tomar la mayoría de las computadoras que ejecuten la red blockchain del token. Por este motivo, para los hackers es mucho más fácil explotar los puntos débiles de los exchanges en un intento por robar fondos o información de los usuarios.
Cuando analices los estándares de seguridad de un exchange de criptomonedas, debes considerar tanto los estándares de seguridad de Internet como los estándares de cifrado. Para que un exchange pase los estándares de seguridad de Internet, debe tener la protección suficiente en relación al acceso a la red de Internet, incluyendo cuentas, fondos, punto de contacto y más. El exchange también debe tener la suficiente protección criptográfica, incluyendo la custodia de las billeteras de criptomonedas de los usuarios, claves y más.
Los mejores exchanges del mundo cuentan con los últimos estándares de seguridad tanto para Internet como de cifrado. Los empleados deben recibir capacitación constante para prevenir y contrarrestar los incidentes de violación o intrusión. Se someten a pruebas de penetración periódicas y, a su vez, educan a sus usuarios sobre la higiene cibernética, ya sea el uso seguro del Internet o las formas adecuadas de acceder a los tokens, blockchains y proyectos de criptomonedas. Lee sobre los principios generales de seguridad y la seguridad de las criptomonedas para entender mejor la seguridad criptográfica.
1.2 Seguridad de los fondos
Los mercados de criptomonedas están llenos de actores con malas intenciones y hackers que buscan una oportunidad para explotar los exchanges y robar tus fondos. Los exchanges son un objetivo popular para los hackers y su submundo debido al gran volumen de dinero almacenado en ellos. A pesar de que pocas veces tienen éxito, es bueno usar un exchange con un plan de recuperación de fondo o un plan de seguros.
1.3 Equipo de seguridad
El equipo más importante en todo exchange de criptomonedas es el de seguridad. Por este motivo, muchos exchanges protegen con extremo cuidado la identidad de sus especialistas en ciberseguridad, con el fin de disminuir la posibilidad de que los hackers los contacten para explorar potenciales puntos débiles. Idealmente, tu mejor opción es registrarte en un exchange con un equipo de seguridad activo que publique informes y análisis de investigación periódicos y que colabore con otros proyectos para mejorar la seguridad de la industria de criptomonedas en su conjunto.
Los mejores equipos de seguridad se comunican proactivamente con los expertos y compañías del más alto nivel a través de iniciativas y alianzas, informan al público sobre los problemas de seguridad resueltos e incentivan a la comunidad cripto a descubrir y combatir las vulnerabilidades de la plataforma a cambio de recompensas significativas.
1.4 Programa de seguridad de protección del usuario
Respecto a los incentivos y recompensas, un equipo de seguridad proactivo debe elaborar planes de contingencia para abordar todos los potenciales puntos débiles respecto al uso de una plataforma cripto, desde la educación hasta el seguro. De esta manera, sin importar qué suceda, los fondos de los usuarios estarán protegidos y cuidados.
Los programas de protección populares y viables incluyen publicaciones periódicas con actualizaciones de seguridad, así como la provisión de fondos y programas de seguros como el SAFU y el programa de quema Pioneer de BNB, que cubren las posibles pérdidas de fondos de los usuarios que hayan sufrido violaciones de cuentas o errores humanos al transmitir criptomonedas.
1.5 Transparencia
Para un exchange de criptomonedas, las amenazas no son sólo externas, sino también internas. El exchange ideal es transparente para sus usuarios desde todo punto de vista y ofrece: términos y condiciones claros y fáciles de entender, un programa de comisiones disponible para todos, operaciones transparentes y un mapa de ruta integral. El exchange debe ser fácil de operar para que los usuarios y las partes interesadas puedan respetar las operaciones del exchange o revisar cómo se almacenan y protegen los fondos. La transparencia es extremadamente importante para todos los exchanges, pero doblemente importante para aquellos que también emiten stablecoins. Puedes leer más sobre la transparencia en las stablecoins en Binance Academy.
1.6 La protección de la información del usuario y la mejora del KYC
El primer proceso al que deberás someterte es el registro, durante el cual pasarás a través del proceso de verificación de KYC, conoce a tu cliente. Como mínimo, un exchange confiable debería ser capaz de proteger la información que brindas, pero los mejores exchanges toman muy en serio el proceso de verificación de KYC y lo aprovechan para proteger proactivamente a los usuarios y a la industria de las criptomonedas en general.
2. Productos y servicios
El exchange ideal debe ofrecer una amplia variedad de pares de trading, que se auditen y revisen constantemente, así como un acceso fácil a los principales métodos de pago (tanto de entrada como de salida). Aunque es importante tener muchas opciones de pares de trading, es más importante aún tener estándares estrictos para los pares de trading, productos y servicios que se incorporen. Un exchange con menos pares de trading que sean de alto volumen y seguros definitivamente será mejor que un exchange que tenga más pares de trading que tengan un rendimiento por debajo de la media.
2.1 Métodos de depósito y retiro
Antes de empezar tu actividad de trading y el uso de diferentes productos, debes obtener algunas criptomonedas. Algunos exchanges pueden ofrecer únicamente uno o dos métodos de pago, pero siempre es mejor elegir un exchange que tenga múltiples opciones como pagos con tarjeta de crédito o débito, transferencia bancaria, P2P o proveedores de pagos de terceros. Cada método tiene sus pro y sus contras; considera los métodos individuales de acuerdo a tus circunstancias y región.
El exchange ideal proporciona una variedad de opciones de depósito y retiro como:
Depósitos y retiros de moneda fiat
Depósitos y retiros de criptomonedas mediante stablecoins (USDT, BUSD, etc.) y tokens de criptomonedas convencionales (BTC, ETH y otros tokens populares)
Depósitos y retiros que se realizan a través de los principales canales y servicios de pago, cada uno con una buena reputación, alto rendimiento, etc.
También es importante que cada pasarela de pago sea segura. Presta atención a cómo se implementa la seguridad en cada uno de esos canales.
Asimismo, los métodos de pago disponibles deben brindar a los usuarios la flexibilidad y practicidad suficiente. Idealmente, deben operar 24 horas del día, todos los días de la semana, tanto en dispositivos móviles como en equipos de escritorio y, de ser posible, deben contar con un modo Lite para brindar todavía un acceso más fácil.
2.2 Criptomonedas y pares de trading
Muchos exchanges brindan una variedad de criptomonedas entre las cuales elegir. Sin dudas, comprar Bitcoin es la primera opción para muchos nuevos usuarios de criptomonedas, pero más adelante, es posible que quieras comprar otros tokens populares, como Ethereum, BNB, BUSD o más. En ese caso, necesitarás un exchange que te proporcione opciones diversas, tanto de criptomonedas como de pares de trading. Una amplia variedad de pares de trading posibilitará que elijas entre una gran selección de oportunidades de trading.
Aparte de la variedad, los usuarios también deben buscar la calidad en los tokens publicados en la plataforma. Los exchanges deben mantener un alto estándar en cuanto a los tokens que incluyen y garantizar que independientemente del token que el usuario elija, tengan una buena reputación y un equipo activo.
El exchange ideal también incluye en sus listas las nuevas criptomonedas que se vuelven populares con rapidez, lo que muestra que escucha a sus usuarios. Por supuesto, el exchange tiene que hacerlo sin sacrificar los estándares.
2.3 Productos
¿Qué esperas cuando compras Bitcoins u otras criptomonedas? ¿Tu plan es comprar y hacer HODL o quieres más por tu dinero? Los exchanges globales a menudo se rodean con un ecosistema de productos y servicios suplementarios, como tarjetas de débito de criptos, custodia y protección de activos, servicios de trading y otros servicios financieros diseñados para mejorar tu experiencia con las criptomonedas y proporcionar una ganancia potencial adicional.
Además, el exchange ideal debe tener una infraestructura de trading de primer nivel, así como un conjunto de productos de inversión y ganancia confiables. En la medida de lo posible, el exchange debe brindar un soporte educativo adecuado, incluyendo preguntas frecuentes, blogs y más materiales para ayudar a los usuarios en su experiencia con las criptomonedas.
Sea cual sea tu plan, asegúrate de elegir un exchange que ofrezca las soluciones que necesitas. Lo que diferencia a un gran exchange de uno de inferior calidad es el ecosistema que proporcione. Si el exchange solo se centra en ser puramente un exchange, en lugar de brindar una experiencia de criptomonedas holística, entonces es mejor que elijas otro que ofrezca un ecosistema más integral.
2.4 Rendimiento del sistema
Necesitas un exchange que sea fiable, que resista a los movimientos volátiles del mercado, que sustente una mayor actividad del usuario y que brinde mercados líquidos para que los trades se ejecuten más rápidamente.
No todos los exchanges lo hacen posible, pero intenta conocer el rendimiento de su motor de coincidencia, que puede indicarte cuántos trades ejecuta por segundo. Luego, visita los medios sociales o el blog del exchange para ver la frecuencia de mantenimiento y los cortes de servicio pasados.
3. Comisiones y rentabilidad
Cada usuario tiene una experiencia diferente cuando se trata del uso del exchange, pero el objetivo generalmente es el mismo: invertir y obtener ganancias. Para maximizar tu potencial de inversión, es importante buscar un exchange con un programa de comisiones justo y transparente, productos rentables y un esquema de retornos generoso.
3.1 Cobro de comisiones y ganancia de comisiones por referidos
Las comisiones son la principal fuente de ganancia para los exchanges de criptomonedas. Cada vez que haces un trade o transacción, es posible que debas pagar una comisión en función del programa de comisiones del exchange. Una comisión generalmente aceptable para maker o taker (u orden comprador o vendedor) será entre 0.1% y 0.2%.
Los exchanges generalmente no cobran comisiones por los depósitos y solo cobran una pequeña comisión por los retiros, pero esto puede variar entre las distintas plataformas. Algunos devuelven una parte de las comisiones al usuario en la forma de comisiones de referido por recomendar amigos para que se registren. Considera tu volumen de trading y calcula tus comisiones promedio antes de registrarte. Si haces trading de grandes volúmenes, evalúa los programas VIP que brinden comisiones reducidas así como beneficios únicos en la plataforma, y otras oportunidades individuales y comerciales por referidos que te ayudarán a aumentar tus fondos a medida que el exchange amplíe su red.
3.2 Rentabilidad
A medida que el mercado de criptomonedas crece y los servicios se desarrollan, invertir en criptomonedas no se limita al trading y el holding. Los diferentes servicios te permiten aprovechar tus holdings y aumentar las ganancias con una variedad de productos que brindan diferentes relaciones riesgo - recompensa. El exchange que elijas debe ofrecerte productos rentables con ganancias potenciales tentadoras, como ahorros, staking, préstamos, futuros y trading de margen. Los exchanges globales más desarrollados también ofrecen una nueva forma de servicios financieros, llamados DeFi, o finanzas descentralizadas. Las competencias y regalos son un adicional.
A continuación te mostramos algunas señales que dejan translucir cuando un exchange es bueno desde el punto de vista de las ganancias:
Los APY, porcentaje de rendimiento anual, de sus productos financieros de criptomonedas son mayores que las tasas de productos comparables de otras plataformas.
El exchange cumplió la mayoría, si no todas, las promesas establecidas en su mapa de ruta.
La plataforma hace un esfuerzo adicional para brindar ganancias sobre tokens que están en holding o staking en las billeteras del exchange, sin comisiones.
4. Reputación y trayectoria
Una vez que hayas verificado que el exchange elegido sea seguro, cumpla tus necesidades y ofrezca condiciones justas, será hora de revisar la marca y el sistema. Registrarse en un exchange y depositar el dinero que tanto te costó ganar requiere confianza. Antes de enviar tu dinero a un exchange, siempre verifica su reputación, incidentes o escándalos pasados, problemas legales o regulatorios y el rendimiento del sistema.
4.1 Reputación
La reputación es uno de los factores más decisivos para un exchange de criptomonedas exitoso. Los exchanges lo saben bien: una compañía reconocida hará lo que esté a su alcance para proteger a sus usuarios y su nombre. Una de las maneras más fáciles de evaluar un exchange es ver lo que dice la comunidad y los seguidores de los medios sociales. También puedes buscar el nombre del exchange en la sección de noticias de Google para ver los informes de los medios de comunicación. ¿Quién es el CEO y qué tipo de equipo está detrás del exchange? El equipo siempre debe demostrar apertura y un deseo de escuchar los comentarios de la comunidad.
4.2 Liderazgo
Las acciones dicen más que las palabras. Revisa Google y los medios sociales como Twitter, Facebook o Reddit para encontrar información sobre recientes declaraciones realizadas por los líderes del exchange y compáralas con lo que está pasando en él. Haz un buen uso de la nota de Bitcoin: "No confíes, verifica", y siempre comprueba la exactitud de la información con múltiples fuentes. Recuerda: siempre mantente alerta a los FUD que quieren plantar temor, incertidumbre y duda.
Por ejemplo, los grandes líderes son transparentes, interactúan de manera regular con la comunidad cripto sobre asuntos del sector, ya sea que conciernan al exchange que dirigen o que sean temas más generales.
Tómate un momento para pensar sobre los valores que te importan y verifica que las personas que dirigen el exchange que elegirás reflejen esos valores.
4.3 Responsabilidad social
Más allá de los líderes del exchange, la compañía como un todo debe exhibir valores y acciones dignas de elogio. Además de dirigir un exchange, una compañía de criptomonedas debe tomar iniciativas proactivas para mejorar el mundo. Después de todo, las criptomonedas se crearon para ayudar a que las personas sin privilegios obtengan acceso a los servicios financieros.
Una de las características de un exchange con responsabilidad social es que se enfoca en educar a todos sobre las criptomonedas, desde los conceptos básicos de la compra y el trading de tokens hasta el análisis profundo y los resúmenes de los fundamentos de las criptomonedas. Algunos exchanges incluso van más allá y crean una plataforma para la educación imparcial y actualizada sobre el mundo de las criptomonedas. El exchange ideal debe brindarte mucho material educativo con el que puedas aprender más sobre seguridad, trading, finanzas, criptomonedas y todo lo relacionado.
Otra cualidad admirable que debes buscar es en qué medida el exchange utiliza las blockchain y las criptomonedas para ayudar a las personas necesitadas del mundo. Los mejores exchanges son los que no solo ayudan a las personas a obtener un medio de vida a través del trading, sino que también brindan canales a través de los cuales las personas puedan compartir lo que tengan con los que más lo necesitan.
5. Experiencia y satisfacción del usuario
El exchange que elijas debe ser confiable, fácil de usar e intuitivo. ¿Puede soportar un gran volumen de trading durante los mercados volátiles? ¿La interfaz brinda una experiencia fluida? Nadie quiere perder tiempo buscando funciones y botones en los menús.
5.1 Experiencia del usuario
Pasarás algunas horas con la vista fija en la interfaz de tu exchange seleccionado, así que es una buena idea asegurarte de que te gusten los elementos visuales y el flujo del usuario. Descarga la app o haz un seguimiento a través de su sitio web. Siente la interfaz. ¿Es intuitiva y sencilla? ¿El esquema de colores se siente cómodo en tus ojos?
5.2 Atención y satisfacción del cliente
El Bitcoin nunca duerme. El mercado de las criptomonedas está abierto las 24 horas del día, todos los días de la semana, los 365 días del año, de manera ininterrumpida. En algún momento, necesitarás algún tipo de soporte. Verifica los comentarios de satisfacción y atención al cliente del exchange para ver si puedes contar con su equipo cuando tu experiencia sufra algún inconveniente. Busca un exchange que brinde atención al cliente las 24 horas del día, todos los días de la semana, junto con una alta velocidad de respuesta e índice de resolución. Los exchanges globales también proporcionan soporte en diferentes idiomas para asegurarse de que tu idioma preferido sea compatible.
Conclusión
No es una tarea fácil encontrar un exchange que cumpla con todos los criterios y solo algunos pueden marcar todas las casillas. Sin embargo, vale la pena el tiempo para hacer tu propia investigación antes de confiarle tu dinero. Con el crecimiento explosivo del sector de las criptomonedas, los exchanges se popularizan. El criterio para evaluarlos se vuelve más complejo y técnico, lo que seguramente sea más desafiante que antes.
En Binance, estamos comprometidos con la seguridad del usuario y garantizamos que todos los puntos enumerados en este artículo juegan un rol crucial en nuestras operaciones diarias. De hecho, en algunos puntos, Binance sería el único exchange que exhibe ese rasgo en particular.
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