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Seis estafas con Bitcoin que debes evitar al usar P2P

2021-07-01

Para Binance la protección del usuario es un tema muy serio y consideramos que es nuestra responsabilidad mantener a nuestros usuarios actualizados sobre consejos y sugerencias de seguridad. En este artículo, compartimos seis estafas ante las que debes estar alerta cuando realices transacciones con Bitcoin y otras criptomonedas en las plataformas P2P, como Binance P2P.

Pero antes que nada, te recordamos rápidamente por qué Binance P2P es la plataforma ideal para realizar transacciones peer-to-peer — como comprar y vender criptomonedas — de manera segura y práctica.

1. El servicio de depósito en garantía de Binance P2P protege a los usuarios. Una vez que un comprador coloca una orden, las criptomonedas del vendedor se transfieren automáticamente de su billetera a un depósito temporal a través del servicio de depósito en garantía para tranquilidad de los comerciantes. Conoce más sobre el servicio de depósito en garantía aquí.

2. Binance P2P admite más de 300 métodos de pago locales y más de 70 monedas locales.

Binance P2P, la plataforma peer-to peer (P2P) líder del mercado, cuenta con más de 300 métodos de pago y admite más de 70 monedas fiat a nivel mundial, lo que facilita y agiliza las transacciones. 

Mantente alerta ante estas estafas con Bitcoin

A continuación, te contamos sobre las estafas comunes que se dan en las transacciones con Bitcoin, como en el comercio P2P. Compartimos esta información con la esperanza de que nuestros usuarios adquieran mayor pericia en el uso de Bitcoin y en el comercio en las plataformas para evitar este tipo de situaciones. Un aspecto importante a tener en cuenta para mejorar la seguridad en el sector de las criptomonedas es promover la conciencia de seguridad de los usuarios porque, al final de cuentas, son los que cumplen el principal rol cuando se trata de mantener seguras sus criptomonedas.

Aparte de las estafas que enumeraremos, también nos gustaría indicarte estos artículos que creamos recientemente:

1. Estafas románticas

El primero de los tres ataques con intermediario (MITM, Man-in-the-middle) que presentaremos es la estafa romántica, que se vale de las emociones para distraerte del verdadero motivo perverso del estafador. A simple vista, esta estafa puede parecer algo en lo que no caeríamos, pero su alcance es mayor de lo que piensas. En 2019, más de 25,000 víctimas denunciaron un total de 201 millones de dólares en pérdidas generadas a partir de estafas románticas, el segundo delito más denunciado al FBI ese año según la Comisión de Comercio Justo de los Estados Unidos. 

En este escenario, un estafador encuentra víctimas a través de aplicaciones de citas, como Tinder, y forja relaciones en línea con las que va creando confianza con el tiempo. En cierto momento de la relación, el estafador manipula a la víctima para que lo ayude con sus temas financieros enviando Bitcoins u otras criptomonedas. Lo que la víctima no sabe es que el estafador brindó la información de un vendedor de criptomonedas al que no está relacionado, que luego enviará el dinero de la víctima al estafador sin saberlo, pensando que es una transacción normal de cripto a efectivo. 

A esta altura, el estafador ya desapareció con el dinero. La víctima, al darse cuenta de la estafa, intentará cancelar la transacción y denunciará el incidente a la policía, la que procederá a revertir la transacción y penalizar al vendedor de criptomonedas sin llegar al estafador.

Cómo evitarlo: En las plataformas P2P con servicios de depósito en garantía, este escenario se puede prevenir ya que el vendedor y el comprador conocerán la información real del otro antes de realizar la transacción. Sin embargo, puede ser más difícil de combatir si el estafador te manipula emocionalmente para que creas todo lo que dice. Básicamente, deberías tratar de evitar realizar una transacción financiera como esta cuando las cosas comiencen a tornarse un poco sospechosas.

2. Estafas de inversiones

Si las estafas románticas juegan con las emociones con un papel de "enamorado" ficticio, este ataque MITM se aprovecha del deseo de un individuo de obtener ganancias de manera rápida a través de una inversión. Lamentablemente, con el boom de los precios de las cripto de inicios de este año, las estafas de inversión aumentaron. Entre octubre de 2020 y marzo de 2021, la Comisión Federal de Comercio recibió alrededor de 7,000 denuncias de estafas de esta naturaleza, 12 veces más que el año anterior, que generaron pérdidas por 80 millones de dólares.

En este escenario, un estafador encuentra víctimas que estén buscando obtener una ganancia rápida de las inversiones en Bitcoin y los seducen con ganancias "garantizadas" que obtendrán muy rápidamente. Pueden involucrar aplicaciones y sitios web falsos que simulen mostrar las ganancias de una persona. En un determinado momento, el estafador le pedirá a la víctima que le envíe dinero a su cuenta a cambio del Bitcoin que ganó. Aunque la víctima no lo sabe, la cuenta de hecho es de propiedad de un vendedor de criptomonedas configurada por el estafador para que sea el intermediario de la estafa. La víctima envía el dinero al vendedor de criptomonedas quien, sin saberlo, envía el Bitcoin al estafador. 

Tal como en el escenario anterior, el estafador desaparece con el dinero, la víctima denuncia el incidente a la policía, quien penalizará al vendedor por un crimen que no cometió. 

Cómo evitarlo: En este escenario, la persona que esté realizando la inversión debe verificar si es legítima. La idea que debe primar aquí es que cuando algo es demasiado bueno para ser real, seguramente no lo sea, especialmente cuando se trata de dinero. En cuanto al vendedor de criptomonedas, vale la pena realizar la diligencia debida de las personas con las que realiza la transacción, lo cual se facilita cuando las plataformas cuentan con verificación de identidad, tal como Binance P2P. Asegúrate de que el nombre en Binance y el nombre en la cuenta bancaria coincidan para evitar este tipo de problemas.

3. Estafas de e-commerce

Esta forma modificada de ataque tipo MITM involucra transacciones de e-commerce en plataformas de dudosa reputación. Como la adopción del Bitcoin como método de pago global todavía está en proceso, los estafadores ven una oportunidad para seducir a las víctimas desprevenidas ofreciendo precios bajos en las cosas que quieren comprar. 

Por ejemplo, un estafador encuentra a una persona que quiere comprar un artículo en línea. Le ofrece precios muy bajos de ese artículo y la víctima entra en contacto para averiguar sobre el producto. Llegado el momento en que la víctima debe pagar por el producto, el estafador le entrega la información de un vendedor de criptomonedas indicando que es su cuenta. Una vez que la víctima paga por el artículo, el vendedor de cripto, sin saberlo, envía las criptomonedas al estafador. Cuando el estafador desaparece, la historia termina muy mal para la víctima y para el vendedor de criptomonedas, tal como ya vimos en los escenarios anteriores.

Cómo evitarlo: Además de los puntos anteriores que explicamos en las otras estafas MITM, nos gustaría señalar que existen opciones de pago legítimas para comprar artículos en línea mediante criptomonedas, como Binance Pay. Asegúrate de que el nombre en la cuenta de Binance y la cuenta bancaria coincidan para evitar este tipo de problemas.

4. Estafas de recibo falso

Al realizar transacciones P2P en línea, es importante verificar detenidamente la información que te envía la contraparte. A veces, los estafadores manipulan las capturas de pantalla y otras fotos para afirmar que cumplieron con su parte del acuerdo y presionarte para que hagas la tuya. Una vez que cedes a la presión del estafador, sin verificar tú mismo si de hecho recibiste el dinero enviado, terminarás perdiendo dinero por nada, y te será difícil corregirlo. 

Cómo evitarlo: Siempre asegúrate de verificar tu cuenta bancaria o billetera para confirmar que hayas recibido el dinero que debe llegarte por la transacción P2P.

5. Estafas de contracargo

Algunas veces, un estafador puede aprovechar las funciones de contracargo de algunas plataformas de pago para defraudar a la contraparte en una transacción P2P. En otras palabras, luego de que se concreta un acuerdo P2P, el estafador activará el contracargo y reclamará los fondos para cancelar o revertir el pago inicial que hizo. Esto sucede especialmente si el vendedor aprueba la transacción de manera apresurada sin verificar si el dinero efectivamente está en su cuenta bancaria o billetera.

Cómo evitarlo: Convierte en un hábito guardar capturas de pantalla de tus transacciones como prueba de que se hayan completado y así poder combatir los intentos de estafa por contracargos. Las capturas de pantalla te serán especialmente útiles cuando contactes a atención al cliente por casos de este tipo.

6. Estafas de transferencia equivocada

A veces, luego de que se complete una transacción P2P, un estafador puede intentar invalidar una transacción. Esto puede implicar llamar al banco para cancelar la transacción, alegando que la transferencia de fondos es incorrecta o que su cuenta fue robada. Una vez que un vendedor pierde su dinero de esta manera, el estafador asusta al vendedor para que no denuncie la cancelación a la policía diciendo que las criptomonedas son ilegales o alguna otra afirmación.

Cómo combatirlo: En este caso también te serán útiles las capturas de pantalla como evidencia de que el estafador está actuando de mala fe. No te dejes intimidar por estas tácticas. Con calma, recopila toda la evidencia, como capturas de pantalla de tu correspondencia con el estafador y otras informaciones que te serán de ayuda. Binance P2P está aquí para ayudarte a resolver casos como estos.

Vale la pena conocer todos los escenarios posibles en los que las transacciones P2P pueden salir mal para que puedas desarrollar el hábito de verificar y llevar a cabo correctamente cada negocio que hagas. Para obtener más información sobre Binance P2P, lee estos artículos:

Conclusión

Cuando estés realizando comercios P2P, siempre recuerda tres reglas:

  1. Asegúrate de haber recibido la misma cantidad de dinero que indica la orden total en Binance P2P (no menos) antes de liberar las criptomonedas.

  2. Asegúrate de que el nombre de la cuenta de Binance y el nombre de la cuenta bancaria coincidan para evitar los problemas de estafas con intermediario (MITM).

  3. Recuerda al usuario evitar incluir términos relacionados con criptomonedas en sus notas de transferencia; utiliza el número de la orden.

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