Riesgos y gestión del dinero en criptofuturos: 5 cosas que puedes hacer para gestionar mejor el riesgo de trading
Puntos destacados:
Un plan de trading resulta imprescindible para todo trader competente. Las ventajas de tener un plan de trading son numerosas, y abarcan desde reducir el estrés hasta perderse menos operaciones y ser más consciente de tus hábitos de trading.
Algunas técnicas de gestión del riesgo como las "órdenes stop-loss" y el "Capital Total en Riesgo" pueden proteger tu capital de inversión de pérdidas importantes.
Nunca inviertas dinero que no estés en disposición de perder. Opera criptofuturos con ahorros sobrantes para así separar las emociones de tus decisiones de inversión.
A pesar de que los futuros de criptomonedas son muy rentables debido al elevado apalancamiento que ofrecen, las pérdidas pueden ser igualmente sustanciales, y en algunos casos, mayores que la inversión inicial.
A pesar de que los futuros de criptomonedas son muy rentables debido al elevado apalancamiento que ofrecen, las pérdidas pueden ser igualmente sustanciales, y en algunos casos, mayores que la inversión inicial. Para que resulte rentable el trading de futuros de criptomonedas, resulta vital establecer una estrategia de gestión de fondos y riesgo muy sólida.
Las mejores maneras de gestionar fondos y riesgo al hacer trading con futuros de criptomonedas
1. Plan de trading
Un plan de trading resulta imprescindible para todo trader serio. Especialmente en los mercados altamente volátiles de criptomonedas, un plan de trading puede ayudarte a gestionar mejor el riesgo. Un plan también puede ayudarte a mejorar la consistencia de tu trading y, eventualmente, permitirte escalar hasta la rentabilidad.
Al desarrollar un plan de trading, debes incluir un esquema detallado sobre la manera en que abrirás y cerrarás posiciones, incluidos indicadores de entrada y salida, tamaño de las posiciones y generación de "stop-loss".
Las ventajas de contar con una estrategia de trading son numerosas, y abarcan desde reducir el estrés a lo largo del día de trading y evitar perderse menos operaciones hasta lograr una mayor consciencia de tus hábitos de trading, lo que te ayudará a crear un desarrollo altamente focalizado y a tomarte el trading en serio.
Una vez que has definido una estrategia de trading, el siguiente paso fundamental es ser fiel a la misma, especialmente en operaciones perdedoras. En el trading, las pérdidas son parte integral del juego y algo completamente normal, incluso para los profesionales más experimentados. Es frecuente ver a nuevos traders abandonar sus planes apenas empiezan a perder trades. Cumplir con la estrategia es un aspecto esencial para lograr tener un buen historial de operaciones a largo plazo. Cada vez que entras en pánico y abandonas el plan, es probable que ejecutes más trades erróneos. Y lo que es peor, la ira puede llevarte a realizar nuevas operaciones para tratar de recuperar lo perdido, y acabar perdiendo aún más.
2. Órdenes Stop-Loss
El concepto fundamental de gestión del riesgo gira en torno a la reducción del riesgo de pérdidas excesivas, y uno de los métodos más comunes para minimizar pérdidas es utilizar stop-losses. Una stop-loss es una orden que le permite al inversor limitar la pérdida potencial de una inversión, especificando un precio límite sobre el que el activo se moverá.
Pongamos por caso que compras 10 contratos BNBBUSD en Binance Futures, por 350 USD cada uno. Para minimizar la pérdida potencial en dicha transacción, podrías colocar una orden stop-loss un 20% por debajo del precio de compra, es decir, en 280 USD.
Si el precio de BNBBUSD cae por debajo de 280 USD, tu orden stop-loss se activa. A continuación, el exchange venderá los contratos al precio actual de mercado, lo que podría equivaler al precio de activación de 280 USD, o sustancialmente menos, dependiendo de las condiciones imperantes del mercado.
Los inversores utilizan las órdenes stop-loss como parte de su estrategia de gestión del riesgo para abandonar posiciones si estas no rinden como se esperaba. Las órdenes stop-loss habilitan a los inversores a tomar decisiones predeterminadas de venta, lo que les ayuda a evitar que las emociones condicionen sus decisiones de inversión.
3. Gestión del dinero: nunca arriesgues más de un 5% del capital por operación
La gestión del dinero es un método para ajustar el tamaño de tu posición con el objetivo de reducir el riesgo al tiempo que se maximiza el potencial de crecimiento de una cuenta de trading. Se trata de una estrategia para limitar el capital colocado en cualquier operación al 5% o menos del valor de la cuenta, nunca más. El valor en dólares de ese 5% sube o baja a medida que el valor de la cuenta cambia, pero el límite de un 5% garantiza que no sobrexpondrás toda tu cuenta en una única posición.
Debido a la imprevisibilidad y volatilidad de las criptomonedas, es posible perder todo tu capital en cuestión de minutos cuando se invierte en derivados con un elevado apalancamiento, como los contratos de futuros perpetuos. Por ello, los inversores deberían asumir siempre límites más estrictos; la regla de oro del trading de activos volátiles es no arriesgar más de un 1-2% de tu capital en cualquier operación.
Por ejemplo, pongamos por caso que tienes 10,000 BUSD en tu billetera de futuros USDⓈ-M. En este caso, asumirías un riesgo de entre 100 BUSD y 200 BUSD por trade. Si la operación resulta en pérdida, solo perderías 1%-2% del capital de tu cuenta.
Gestionar bien tu riesgo significa manejar los tamaños de posiciones adecuados, y saber cómo crear y mover tus stop-losses, teniendo en cuenta el rango de riesgo/retorno. Un plan de gestión de fondos sólido te permitirá crear un portafolio que te dejará dormir tranquilo.
4. No hacer trading en exceso
Cualquier inversor o persona que se plantea hacer trading en futuros debe tener cuidado de no caer en una dinámica de trades excesivos. El exceso de trades se produce cuando uno tiene demasiadas posiciones abiertas o arriesga una cantidad desproporcionada de capital en un solo trade, exponiendo toda su cartera a un riesgo indebido. Para evitar el exceso de trading, uno debe ser fiel a su plan, así como ejercitar la disciplina de ceñirse a la estrategia preestablecida.
La mayoría de traders novatos tienden a operar en exceso, y habitualmente, esto se debe a una falta de control de emociones como la avaricia, el miedo y el entusiasmo.
Aunque los traders pueden beneficiarse enormemente de la apertura de múltiples posiciones, las pérdidas pueden ser igualmente devastadoras. Un enfoque prudente para limitar las pérdidas de todas tus posiciones es poner un límite a la cantidad de capital que puedes arriesgar en todo momento.
Por ejemplo, si tienes 25 posiciones en tu cartera y la cantidad en riesgo en cada una representa un 1%, es posible (ya que en los mercados cripto puede pasar de todo) que el conjunto de las 25 posiciones juegue en tu contra a la vez, y te provoque una enorme pérdida del 25% de tu cartera.
Además del riesgo por operación, también deberías tener en cuenta el riesgo acumulado del conjunto de tu cartera, lo que también se conoce como "capital total en riesgo". Por regla general, tu capital total en riesgo debería ser menos del 10% de tu cartera, lo que significa que si arriesgas un 1% por trade, el número máximo de posiciones abiertas sumaría 10.
5. Solo invierte lo que puedas perder
Hay una regla de oro en las inversiones que siempre deberías tener presente: nunca inviertas dinero que no puedas permitirte perder.
Una de las características predominantes al lidiar con futuros de criptomonedas es la volatilidad. Perder dinero en un mercado altamente volátil es muy fácil. Los precios pueden cambiar drásticamente en cualquier momento. Dedicar más dinero del que estás dispuesto a perder te deja en una posición delicada. Por lo tanto, solo deberías hacer trading de futuros de criptomonedas con tus ahorros sobrantes para así dejar de lado las emociones en tus decisiones de inversión.
Un buen trader debe estar dispuesto a mantener sus emociones al margen y operar de una forma sistemática y calculada. Asimismo, asegúrate de establecer una sólida estrategia de gestión del riesgo y de fondos para proteger tu capital en todo momento. Recuerda utilizar siempre la regla general de arriesgar el 1%-2% del saldo de tu cuenta por operación y prepárate siempre para sufrir pérdidas para aceptarlas mejor como parte del proceso de trading de futuros.
Conclusiones
El trading de futuros puede ser muy rentable, especialmente con el elevado apalancamiento que ofrece. Sin embargo, sin una buena comprensión de cómo funciona y cómo minimizar los riesgos asociados, uno puede perder toda su inversión.
Los futuros de criptomonedas son sin duda un magnífico instrumento financiero en el que invertir si buscas la oportunidad de obtener grandes beneficios tolerando al mismo tiempo mayores niveles de riesgo. Una buena gestión de los fondos y del riesgo puede ayudarte a maximizar los retornos y reducir las pérdidas derivadas del trading de futuros de criptomonedas.
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Descargo de responsabilidad: Los criptoactivos son productos volátiles que conllevan un alto riesgo de perder dinero con rapidez. Cualquier día, los precios pueden fluctuar de manera significativa. Debido a estas fluctuaciones de precio, el valor de tus holdings puede aumentar o disminuir de manera significativa en cualquier momento, lo que puede generar la pérdida de todo el capital invertido en una transacción.
Por lo tanto, nunca debes hacer trading ni inversiones con dinero que no puedas permitirte perder. Es crucial que entiendas plenamente los riesgos implicados antes de decidir iniciar tu actividad de trading con nosotros, teniendo en cuenta tus recursos financieros, nivel de experiencia y apetito de riesgo. De ser necesario, debes buscar asesoramiento por parte de un consultor financiero independiente. Las ganancias y pérdidas reales que experimentes variarán dependiendo de muchos factores, entre los que se incluyen el comportamiento del mercado, los movimientos del mercado y el tamaño de tus operaciones, por mencionar algunos. Los rendimientos observados en el pasado no garantizan el rendimiento futuro. El valor de tus inversiones podría aumentar o disminuir. Obtén más información aquí.