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Binance P2P: 11 consejos para protegerte de los estafadores


Si eres un operador P2P experimentado, es muy probable que ya te hayas encontrado con algunas estafas P2P destinadas a robar activos o información privada. Si eres nuevo en el comercio P2P, lee este artículo y aprende de las experiencias de otros. 

El comercio P2P tiene sus riesgos específicos, de los que ya hemos hablado en otros artículos como  4 errores comunes en el comercio P2P que hay que evitar y Binance P2P: Comercie con Bitcoin de forma segura con consejos de los profesionales . Te recomendamos que leas estos dos artículos (pronto en español) para entender por qué el P2P requiere educación y prevención antes de pasar a las acciones específicas que puedes tomar contra los estafadores. 

Junto con los equipos de Binance P2P  y de Seguridad, hemos creado este artículo con 11 consejos para protegerse de los estafadores cuando al comprar o vender criptomonedas de persona a persona. ¡Vamos a los tips!


Sugerencia 1: Usa plataformas de confianza con KYC

 Las regulaciones de KYC (Know Your Customer o Conoce a tu Cliente, en español) no son la parte más popular del comercio de criptomonedas, pero estamos obligados a seguir estas regulaciones y, al mismo tiempo, nos ayudan a protegerte contra los estafadores. Todos los usuarios de Binance P2P deben completar la verificación básica de identidad, lo que reduce significativamente los riesgos de realizar transacciones con cuentas falsas o con identidades robadas.


Consejo 2: Utiliza un correo electrónico y una contraseña únicos para tu cuenta P2P

Sabemos lo difícil que es recordar tantos correos electrónicos y contraseñas, por lo que es más conveniente usar el mismo correo electrónico y contraseña para todas nuestras cuentas. Sin embargo, se trata de un comportamiento peligroso ya que cualquier posible violación de una cuenta o sitio web también pondrá en peligro tus otras cuentas, porque comparten el mismo correo electrónico o contraseña.

Crear una nueva dirección de correo electrónico solo toma unos minutos y muchos proveedores de correo electrónico las ofrecen de manera gratuita: Gmail, Protonmail o Outlook, por nombrar algunos.

Para crear y almacenar contraseñas únicas y seguras, puedes utilizar un administrador de contraseñas gratuitas, como LastPass, Bitwarden o Dashlane. 


Consejo 3: No compartas tus datos confidenciales

La forma más fácil de robar los fondos de alguien es obtener sus datos de inicio de sesión. Y es aún más fácil si el propietario de la cuenta comparte voluntariamente esos detalles con el hacker. 

Nunca compartas tus datos de inicio de sesión con una contraparte y nunca le des tu contraseña a nadie. Ni siquiera al servicio de atención al cliente. El servicio de atención al cliente de Binance nunca te pedirá tu contraseña. Y si alguien lo hace alguna vez, puedes estar seguro de que se trata de un actor malicioso. 


Consejo 4: Revisa con regularidad HaveibeenPwned.com para detectar posibles fugas

Haveibeenpwned.com proporciona al público el servicio para ingresar su dirección de correo electrónico y verificar si esta dirección se filtró en eventos recientes de violaciones de datos. Esto es extremadamente importante, ya que cuando se produce tal violación, generalmente no son solo las direcciones de correo electrónico las que filtran, sino también las contraseñas, los datos personales e incluso los detalles de pago o envío. 

Visita haveibeenpwned.com, introduce tu correo electrónico y comprueba si has sido víctima de hackers. Si identificas que tu dirección de correo electrónico se ha visto comprometida en una violación de datos, actualiza inmediatamente todas tus contraseñas y aumenta tu nivel de seguridad habilitando la opción de autenticación en dos pasos (2FA) siempre que sea posible.


Consejo 5: No hagas trades fuera de las plataformas P2P

Puede haber ocasiones en las que el otro trader te solicite continuar con el comercio fuera de la plataforma. Dirán que de esta manera ambos pueden ahorrarse las tarifas (Binance P2P tiene cero tarifas, por cierto), pero en la mayoría de los casos se trata solo un estafador tratando de sacarte de la seguridad de Binance P2P. 

Una vez que empieces a comunicarte con la contraparte fuera de Binance P2P, no podemos protegerte ni ayudarte con cualquier problema que pueda surgir debido a esta comunicación. 


Consejo 6: Guarda el sitio de P2P en tus marcadores 

La creciente popularidad de las criptomonedas atrae a los estafadores, quienes desarrollan nuevas y originales maneras de robar tus activos y tus datos. Uno de estos métodos son los sitios web falsos de phishing. 

Estos sitios web se hacen pasar por plataformas comerciales P2P genuinas o carteras criptográficas y te hacen creer que estás interactuando con un sitio web genuino. Se te pedirá que introduzcas tus datos de inicio de sesión o la semilla de recuperación, pero no pasa nada una vez que lo haces. Acabas de proporcionar tus datos a los piratas informáticos y tus activos están en riesgo inmediato.

Lo mejor es siempre verificar que estás visitando una URL correcta y que no hay errores tipográficos o caracteres inusuales en la URL. La forma más fácil de evitar esto es guardar tus plataformas de exchange y tus carteras favoritas en los marcadores de tu navegador. Así evitas ingresar manualmente la URL. 


Consejo 7: Si una oferta suena demasiado buena para ser verdad, probablemente lo es.

No lleva mucho tiempo encontrarte con una oferta comercial que no puedes rechazar: comisiones bajas, precios por debajo de la tasa de mercado y una amplia gama de métodos de pago. Todo esto suena demasiado bueno para ser verdad.

Los actores maliciosos a menudo publican anuncios atractivos para atraer a los recién llegados y a los comerciantes menos experimentados para intentar robar tus fondos o tus datos. Usa siempre el sentido común: la gente comercia para obtener ganancias, así que ¿por qué operarían con una pérdida?


Consejo 8: Negocia con comerciantes verificados

Si eres nuevo, te recomendamos que intercambies con comerciantes verificados en Binance P2P. Puedes identificarlos rápidamente por su insignia amarilla. Ellos pasan por un proceso de verificación adicional, que incluye videos de reconocimiento facial, pruebas de su experiencia comercial, pruebas de reputación y análisis de la satisfacción de sus clientes en otras plataformas de intercambios, etc., para demostrar su experiencia comercial entre pares.


Consejo 9: Negocia con usuarios que tienen comentarios positivos y tasas de finalización altas

Recientemente agregamos una nueva función a la plataforma P2P de Binance. Los usuarios ahora pueden dejar comentarios sobre sus contrapartes comerciales para ayudar a otros usuarios a seleccionar al mejor comerciante. Lee más sobre la nueva función de comentarios aquí

Estos son algunos indicadores que pueden ayudarte a encontrar a los mejores comerciantes:

  • Negocia con comerciantes que proporcionan un  depósito de garantía, esto asegura que no se haga trampa y que no se trate de un volumen falso. Los usuarios no tienen que preocuparse por sufrir pérdidas en dinero fiat ni en criptoactivos con este depósito. 

  • Comprueba el total de pedidos y el número de transacciones completadas del comerciante con el que estás considerando tradear.

  • Compruebe su historial de pedidos en los últimos 30 días, así como el número de transacciones completadas y su tasa de finalización (el porcentaje de transacciones que ha iniciado y completado con éxito) en el mismo periodo.

  • También checa su tiempo promedio de liberación (cuánto tiempo tarda el vendedor en liberar la criptomoneda), 

  • y su tiempo medio de pago (cuánto suele tardar el coemrciante en transferir el dinero).

Por lo general, los estafadores no tienen tiempo para construir una reputación o lograr un alto índice de finalización y un corto tiempo de liberación y pago. Si está interesado en más consejos sobre cómo elegir la mejor oferta, consulte nuestro artículo 5 consejos sobre cómo elegir la mejor oferta cuando compra Bitcoin en Binance P2P.


Consejo 10: Cancela la transacción si sospechas que la contraparte es un estafador

Hay algunas indicaciones de que la contraparte está tratando de estafarte, por ejemplo, cuando usan un lenguaje ofensivo o agresivo en el chat interno de la plataforma; te presionan para que liberes la criptomoneda/dinero antes de tiempo; intentan negociar un monto comercial diferente al acordado, te piden que pagues una tarifa (Binance P2P tiene 0 tarifas), o te piden un préstamo, entre otras. 

También te sugerimos que leas nuestra política de transacciones para el usuario. Sabemos que la información legal no es lo más fácil de leer, pero se trata de tu dinero, necesitas entender qué derechos y responsabilidades vienen con el comercio P2P.


Consejo 11: Asegúrate de que los detalles del vendedor coincidan

Comprueba siempre que la persona con la que estás negociando tenga la misma identificación que la persona a la que le estás enviando tus fondos. En Binance es requisito que el nombre del titular de la cuenta en la forma de pago del comerciante sea idéntico a su nombre real (nombre KYC) en Binance. 

Si encuentras una discrepancia en los datos de la contraparte o en tus propios datos, comunícate inmediatamente con el servicio deatención al cliente de Binance  y solicita la verificación de las partes.


No hay manera de protegerse completamente contra estafadores y hackers, pero puedes aumentar significativamente tus posibilidades de resistir esa clase de ataques educándote y manteniéndote alerta. Ahora que conoces estos 11 consejos para protegerte de los estafadores, ¿qué te parece aprender aún más? El mejor lugar para aumentar tu conocimiento sobre seguridad y privacidad es Binance Academy. ¡Échale un ojo!