Estafas comunes en P2P y cómo evitarlas
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En este artículo, te enseñaremos las estafas más frecuentes en el mercado P2P y cómo evitarlas.
En Binance nos tomamos muy en serio la protección de nuestros usuarios y, por ello, consideramos que es nuestra responsabilidad mantenerles constantemente informados con asesoramiento y consejos de seguridad. Como en el trading P2P tratas con gente que no conoces, siempre debes tener cuidado y tener en cuenta la posibilidad de que la otra parte no esté actuando de buena fe. Entre algunas de las estafas más comunes que explotan las transacciones entre pares se incluyen el fraude de identidad y el fraude de reembolso. A continuación, podrás encontrar descripciones de las tramas delictivas habituales y consejos para no caer en sus redes.
1. Estafas de los comprobantes de pago
Al realizar una transacción P2P por Internet, es muy importante comprobar minuciosamente toda la información relacionada con el pago que la otra parte comparta contigo. Los estafadores pueden manipular las capturas de pantalla y demás pruebas para afirmar que han cumplido con su parte del trato y presionarte para que completes la tuya. Sin embargo, si lo haces sin confirmar que efectivamente has recibido el dinero, corres el riesgo de perder tus activos digitales, con muy pocas posibilidades de recuperarlos.
Cómo evitar las estafas de los comprobantes de pago
Asegúrate siempre de comprobar tu cuenta bancaria o billetera para confirmar que efectivamente has recibido el dinero de la transacción P2P.
2. Estafas por SMS
Las estafas por SMS son un tipo de estafa de comprobante de pago donde los delincuentes crean un mensaje de texto que notifica a la víctima que ha recibido el pago. Los estafadores más sofisticados pueden enviarte un SMS que parezca idéntico al de las notificaciones que envían los bancos o las aplicaciones de billeteras electrónicas. Estos son algunos ejemplos:
Cómo evitar las estafas por SMS
Asegúrate siempre de comprobar tu cuenta bancaria o billetera para confirmar que efectivamente has recibido el dinero de la transacción P2P. No te limites a confiar en el mensaje: inicia sesión en tu cuenta del banco o de tu billetera y comprueba tú mismo que los fondos están allí y puedes acceder a ellos.
3. Estafas de devoluciones de cargos
A veces, un estafador puede intentar aprovechar la función de devolución de cargos disponible para algunos métodos de pago para retractarse del pago que han realizado a la otra parte P2P. En concreto, en muchos casos buscan procesar estos pagos a través de la cuenta de un tercero.
Además, si la persona al otro lado de una transacción P2P intenta pagarte con un cheque, probablemente quiera estafarte. Cuando se utiliza este método de pago, solicitar una devolución del cargo es muy sencillo. Si la otra parte insiste en que le pagues con un cheque, no liberes los fondos y apela la orden de inmediato.
Cómo evitar las estafas de devolución de cargos
Asegúrate siempre que solo aceptas el pago de un comprador cuyos datos coincidan con su nombre verificado en Binance. No aceptes pagos de cuentas de terceros, y si sucede, presenta una apelación y devuelve el pago a la cuenta remitente.
4. Estafa del intermediario
En las estafas del intermediario, los delincuentes fingen ser traders P2P con buena reputación que realizan transferencias rápidas y aceptan pagos de terceros. Un estafador encontrará a una víctima en las plataformas de las redes sociales, como WhatsApp, Telegram, Instagram o Facebook, y pretenderá ser ese comprador P2P con buena reputación que quiere comprar o vender criptomonedas. Tomemos como ejemplo un vendedor como víctima.
Junto con un enlace a un anuncio P2P, el estafador enviará a la víctima los datos de su cuenta bancaria en la plataforma de redes sociales para hacerle saber que realizará el pago a través de esta cuenta. Luego, le pedirá a la víctima que confirme que ha recibido los datos de la cuenta copiando estos datos en el chat de la plataforma P2P.
Lo que la víctima no sabe es que estará compartiendo los datos de la cuenta bancaria del estafador en el chat de otro comprador sin relación, que tampoco es consciente de la estafa. Entonces, la víctima enviará sus criptomonedas a este comprador, que, sin saberlo, enviará el dinero a la cuenta bancaria del estafador. Ten en cuenta que el comprador cree que la cuenta bancaria pertenece a la víctima (ya que fue quien le comunicó previamente los datos de la cuenta bancaria del estafador en el chat P2P).
Llegados a este punto, el estafador desaparece con el dinero. La víctima, cuando se da cuenta, intentará revertir la transacción mediante una apelación. Sin embargo, en estos casos el servicio de atención al cliente poco puede hacer, ya que toda la comunicación importante se produjo fuera de la plataforma de Binance P2P, y el comprador envío sus fondos a la cuenta de un estafador tercero.
Cómo evitar las estafas de intermediarios
No contestes a solicitudes de trading en ninguna plataforma de redes sociales. Limita tus comunicaciones con la otra parte a la plataforma de Binance P2P antes y durante la transacción. Y lo que es más importante, si un comprador te pide que realices el pago por transferencia a un tercero, recuérdale que las transferencias efectuadas a la cuenta de otra persona violan las políticas de las transacciones P2P. Además, asegúrate de comprobar bien los datos de la cuenta bancaria de la otra parte directamente en la plataforma de Binance P2P. No confíes en la información ni en las ofertas recibidas en canales externos.
5. Estafa triangular
En una estafa triangular, dos compradores que pertenecen al mismo grupo criminal aceptan dos órdenes del mismo vendedor casi al mismo tiempo. Por ejemplo, el comprador A acepta una orden de criptomonedas por valor de 5000 BUSD (orden A), mientras que el comprador B acepta una orden por el equivalente a 6000 BUSD (orden B).
Luego, el comprador B transfiere 5000 BUSD al vendedor, al mismo tiempo que el comprador A marca la orden A como pagada. El vendedor entrega las criptomonedas al comprador A, completando así la orden A por 5000 BUSD. El comprador B envía otros 1000 BUSD al vendedor, proporciona el justificante del pago de 5000 BUSD (que le pasa el comprador A), más los 1000 BUSD, y fuerza al vendedor a liberar los activos digitales de la orden B.
Cuando pasa todo, resulta que al final el vendedor ha entregado criptomonedas por valor de 5000 + 6000 = 11 000 BUSD, pero solo le han pagado 6000 BUSD.
Cómo evitar las estafas triangulares
Asegúrate siempre de comprobar tu cuenta bancaria o billetera para confirmar que efectivamente has recibido todo el dinero de todas tus transacciones P2P pendientes. Ten cuidado con el comprobante de pago que te envíen las contrapartes, y recuerda que los estafadores pueden intentar reutilizar estos comprobantes.
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