Comprar Cripto
Pagar con
Mercados
NFT
New
Descargar
English
USD
Centro de soporte
Preguntas frecuentes
Comprar cripto (Fiat/P2P)
Trading P2P
Gestión de Comerciante y Usuario de P2P

Políticas de las transacciones en los usuarios del P2P

Binance
2020-10-09 07:49
*Esta regla aplica a todos los usuarios que no sean de China con KYC
I. TODOS LOS USUARIOS DEBEN CUMPLIR CON EL KYC Y CON LOS PRINCIPIOS FINANCIEROS Y LEGALES CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y EL FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO ESTABLECIDOS EN LA POLÍTICA:
1. Los usuarios deberán cumplir con la política de KYC incluida en la plataforma (incluyendo pero no limitándose al requisito de verificación del nombre real) en lo que refiere a la identidad del usuario y las cuentas para transacciones P2P (incluyendo pero no limitándose a, cuentas del mercado spot y de monedas fiat, en lo sucesivo denominadas como "Cuentas") y los usuarios deberán asegurarse de que las Cuentas que utilicen en la plataforma P2P (en lo sucesivo la "Plataforma") estén legalmente registradas y sean utilizadas por ellos mismos.
2. Cuando se disparen las alarmas contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo de la Plataforma, los usuarios deberán cooperar activamente con dicha Plataforma en la verificación y deberán colaborar proporcionando cualquier evidencia que requiera el control de riesgos (sujeto a las medidas de control de riesgos que se encuentren vigentes en ese momento en la Plataforma).
3. Si los usuarios no cumplen con (I.2.), la Plataforma tiene el derecho de deshabilitar todas o una parte de las funciones de sus Cuentas.
4. Los usuarios serán responsables de asegurarse de ser poseedores de los derechos legales para la transacción en cumplimiento con las leyes pertinentes. La Plataforma no será de ninguna manera responsable de la legalidad o ilegalidad de las transacciones de los usuarios. Aunque la Plataforma no se involucra como parte actuante en ninguna de las transacciones P2P entre los usuarios, con el fin de garantizar que todas las transacciones estén en cumplimiento con la ley, la Plataforma puede (pero no está obligada a) revisar las transacciones llevadas a cabo por los usuarios para comprobar la legalidad según sea necesario y tomar acciones de acuerdo con las leyes y normativas pertinentes.
II.  Instrucciones del comercio general:
1. Antes de decidir iniciar una orden con una contraparte, el usuario debe leer atentamente los términos y condiciones que se hayan incluido por escrito en la página de descripción del anuncio para evitar disputas innecesarias entre las partes luego de que la orden se inicie. 
2. Debe intentar siempre incluir descripciones claras de los términos y condiciones. Se recomienda el uso de formas con puntos separados o viñetas y escribir párrafos claros.
3. Debe asegurarse de que el método de pago que se haya usado durante la orden sea consistente con el método de pago que haya seleccionado durante la configuración del anuncio. 
4. Nunca debe participar en ninguna forma de comercio de criptomonedas en el que se involucre un canal de un tercero, como medios sociales, aplicaciones de mensajería, o comercio cara a cara. La plataforma no será ni puede hacerse responsable por ninguna pérdida o daño de los activos de los usuarios que se generen por transacciones que se realicen o inicien fuera de la Plataforma por parte de los usuarios. La Plataforma establece las reglas para la transacción entre el vendedor y el comprador únicamente a manera de apoyo para la experiencia del usuario en los servicios de la Plataforma; la Plataforma no forma parte actuante en las transacciones P2P. 
5. Los usuarios deben evitar utilizar lenguaje soez u ofensivo al hacer uso de la Plataforma. Esto incluye pero no se limita a, las herramientas de chat con los usuarios y el chat en tiempo real de soporte al cliente, así como en la sección de comentarios de la orden.
6. Ambas partes comerciales deben asumir los costos adicionales por la transacción que impliquen las transferencias fiat, por ejemplo, las comisiones de transacción requeridas por el proveedor de servicios de pago, a menos que ambas partes hayan acordado de manera explícita pagar los costos de transacción adicionales antes del establecimiento del comercio. En ese caso, el monto de envío deberá incluir los costos de transacción. (Por ejemplo: si el monto de la orden es de 10,000 USD en total y el proveedor de servicio de pago cobra 5 USD adicionales, el comprador deberá pagar 10,005 USD en lugar de 10,000 USD). Incluyendo, pero no limitándose a las transacciones con RUB, UAH, KZT, IDR, BDT, SGD, el vendedor deberá siempre recibir el monto total y el comprador es siempre responsable por las comisiones de transacción de moneda fiat según sean requeridas por el proveedor de servicio de pago. 
III. Instrucciones para el comprador:
1. Debe elegir un método de pago admitido por el vendedor y transferir la cantidad reflejada en la página de la orden dentro del período de tiempo estimado por el vendedor. Debe asegurarse de tocar o hacer clic en el botón "Transferido, notificar al vendedor" luego de que se realice el pago.
2. Se debe utilizar el método de pago con el nombre del dueño de la cuenta que sea consistente con el nombre que se registró en la cuenta de Binance. (El nombre debe ser idéntico al verificado mediante el KYC en Binance). La Plataforma no admite métodos de pago verificados con nombres que no sean reales. La función P2P del usuario se suspenderá por un mínimo de 15 días si se utiliza un método de pago verificado con un nombre que no sea real.
3. No se debe hacer clic en el botón "Transferido, notificar al vendedor" cuando el pago aún no se haya efectuado o completado. Si se toca o hace clic en el botón "Transferido, notificar al vendedor" cuando el pago aún no se haya efectuado o completado, su cuenta podrá ser suspendida.
4. Si la elección de pago preferida de los usuarios es a través de "pago instantáneo" o "pago rápido", cualquier otro método de pago, como transferencia internacional, no se podrá realizar sin el consentimiento previo del vendedor.
5. Cuando el pago al vendedor se realice en moneda fiat, el usuario debe asegurarse de no utilizar palabras o expresiones sensibles relacionadas con moneda digital en la sección o campos de comentarios, incluyendo pero no limitándose a, palabras como BTC, USDT, criptomonedas y compra de Binance. 
6. Si se completó el pago y se tocó el botón "Transferido, notificar al vendedor", pero el vendedor no envía los activos digitales correspondientes (en lo sucesivo referidos como "Entrega") al vendedor dentro del plazo indicado, el comprador primero se debe comunicar con el vendedor a través de la función de chat. Una vez que se haya asegurado de haber cumplido con las reglas de la Plataforma y de haber llevado a cabo de manera correcta los procedimientos estipulados por la Plataforma (incluyendo pero no limitándose a, brindar los certificados legales correspondientes para cumplir con los requisitos de la Plataforma), y de persistir la falta de respuesta del vendedor, entonces podrá crear una apelación contra el vendedor. Si lo solicita el usuario, el equipo P2P podrá ayudar con la reclamación según las reglas de manejo de apelaciones. Sin embargo, la Plataforma no es una parte actuante en las transacciones P2P. Por lo tanto, la Plataforma no está obligada a intervenir en disputa alguna entre los usuarios implicados en las transacciones P2P. Tenga en cuenta que, por la presente, Binance y la Plataforma se reservan el derecho de interpretación final y sentencia en cuanto a la sanción de los casos de apelación. La reapertura de apelaciones se determinará a exclusivo criterio de Binance y de la Plataforma caso por caso.
7. En caso de infringir o violar las "instrucciones del comprador", la Plataforma podrá, de acuerdo con esta Política, los Términos o leyes y normativas pertinentes, o a su entera discreción, tomar las medidas que estime oportunas, incluyendo pero no limitándose a, congelar la cuenta del infractor o desactivar algunas funciones de la plataforma de trading de Binance y/o de la Plataforma.
8. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los compradores en lo que respecta a los Términos de comercio no deben contradecir las reglas de esta Política de transacciones de usuarios (precio, comisiones, comentarios, etc.).
IV. Instrucciones para el vendedor:
1. El nombre del dueño de la cuenta que se usó para recolectar el pago debe ser consistente con el nombre registrado en la cuenta de Binance. (El nombre debe ser idéntico al nombre verificado mediante el KYC en Binance). 
2. Luego de confirmar la recepción del pago completo del comprador, el vendedor deberá completar la orden (liberar las criptomonedas en favor del comprador) en un plazo de 15 minutos. 
3. A menos que la plataforma indique lo contrario, nadie deberá solicitar a Atención al cliente que la orden sea cancelada sin el consentimiento del comprador.
4. Los precios de las órdenes establecidas entre el vendedor y el comprador se consideran definitivos y no negociables. 
5. Si se tienen órdenes incompletas o disputas con algún comprador, el vendedor debe asegurarse de que sea posible localizarlo en el número telefónico o el correo electrónico registrado en la Plataforma.
6. En caso de que se cobren comisiones adicionales por parte del proveedor de servicio de pago, el vendedor debe proporcionar un comprobante de la transacción emitido por el proveedor del servicio donde se muestre claramente la cantidad descontada por el proveedor del servicio de pago. 
7. Al publicar un anuncio, las instrucciones de los vendedores en lo que respecta a los Términos de comercio no deben contradecir las reglas de esta Política de transacciones de usuarios (precio, comisiones, comentarios, etc.).
8. En caso de infringir o violar las "instrucciones del comprador", la Plataforma podrá, de acuerdo con esta Política, los Términos o leyes y normativas pertinentes, o a su entera discreción, tomar las medidas que estime oportunas, incluyendo pero no limitándose a, congelar la cuenta del infractor o desactivar algunas funciones de la plataforma de trading de Binance. 
V. Advertencia de riesgo y descargo de responsabilidad:
  • El usuario entiende plenamente los riesgos asociados con las transacciones P2P, incluyendo pero no limitándose al riesgo de grandes fluctuaciones en el valor de los activos digitales, el riesgo de credibilidad relativo a las contrapartes involucradas en las transacciones P2P, así como los riesgos de cumplimiento de las transacciones con monedas fiat.
  • Cuenta con el conocimiento y experiencia suficiente en materia de inversiones y con la capacidad de asumir los riesgos asociados con las transacciones P2P, y acepta asumir de forma independiente los riesgos derivados de participar en el comercio P2P.
  • Por su seguridad, los usuarios no deben indicar ninguna información personal (es decir, redes sociales, mensajería) en las condiciones para el comercio, así como en las respuestas automáticas.
  • Los usuarios no deben incluir "Binance", nombres de bancos locales y sistemas de pago, o ninguna palabra sensible en sus apodos.
  • Se prohíbe el uso de cuentas múltiples para comerciar en P2P. En caso de que se detecten dichas cuentas, tendremos el derecho de bloquear para el comercio todas las Cuentas vinculadas del usuario.
  • Antes de realizar una transacción P2P, declara haber leído y comprendido la totalidad del contenido de esta Política, los Términos y las reglas relevantes de la plataforma de Binance, así como haber consultado con profesionales antes de decidir, a criterio propio, si realizar o no y de qué manera las transacciones P2P basado en sus recomendaciones.
  • La Plataforma no es una parte actuante en las transacciones P2P. Por ende, cualquier disputa entre los usuarios participantes en las transacciones P2P no tiene relación con la Plataforma. La Plataforma no tiene el derecho ni la obligación de resolver las disputas que puedan surgir a partir de dichas transacciones. Asimismo, no tendrá la obligación de asumir ninguna obligación o responsabilidad financiera o no financiera por ninguna de las partes (incluyendo pero no limitándose a indemnizaciones).
  • El usuario está de acuerdo y autoriza a la Plataforma a tomar todas las medidas razonables (incluyendo pero no limitándose a, la cancelación de las transacciones o desactivar funciones de la cuenta en determinadas circunstancias) acordes a lo estipulado en esta Política, los Términos y las reglas relevantes de las plataformas de Binance con el fin de salvaguardar sus derechos, los de otros usuarios legítimos y a la plataforma.
  • Ten en cuenta que los métodos de pago en Binance P2P se muestran como opciones de transacciones fiat entre los usuarios, y Binance no establece ninguna forma de relación comercial con el método de pago indicado en nuestra plataforma P2P.
 VI. Comportamientos comerciales anormales y medidas para manejarlos:
El usuario está de acuerdo en que, en la mayor medida en que lo permita la ley, la Plataforma no se hará responsable por las pérdidas sufridas por las transacciones P2P o el uso de los servicios en virtud de esta Política debido a razones distintas a la negligencia intencional o grave de la plataforma, incluyendo pero no limitándose a, ataques de hackers, cortes energéticos o fallas técnicas inevitables.
La plataforma tiene el derecho a restringir, suspender o cancelar su cuenta o el acceso a los servicios a su sola y absoluta discreción, de manera inmediata y sin previo aviso y por un período a discreción de la plataforma si:
  • tenemos la sospecha razonable de que se infringió o se está actuando en violación de esta Política.
  • Detectamos el uso de cuentas múltiples para el comercio P2P;
  • creemos que es necesario proteger a nuestros otros usuarios. Si ejercemos nuestro derecho a restringir o negarle acceso a los Servicios, no seremos responsables por las consecuencias de nuestra incapacidad para proporcionarle el acceso a los servicios, incluyendo cualquier demora, daño o inconveniente que pueda resultar.
  • Determinamos que está utilizando nuestra plataforma de manera tal que afecte negativamente o impida que los usuarios puedan aprovechar nuestros servicios;
  • Se descubre que en el proceso de la interacción con otros usuarios, el infractor utilizó lenguaje obsceno contra la contraparte, insultó, extorsionó, acosó, amenazó, o de alguna otra manera violó o intentó violar los derechos legales (como, entre otros, los derechos de privacidad, publicidad, propiedad intelectual, etc.) de otros usuarios, así como si recopiló información personal de otros usuarios con el fin de su distribución en otras partes.
El usuario reconoce que nuestra decisión de tomar ciertas medidas, incluyendo limitar el acceso, suspender o cerrar su cuenta o billetera, se basará en criterios confidenciales que son imprescindibles para nuestra gestión del riesgo y nuestros protocolos de seguridad. Está de acuerdo en que Binance no tiene la obligación de revelarle los detalles de sus procedimientos de gestión de riesgo y seguridad. 
Retiraremos la suspensión tan pronto como sea posible una vez que los motivos para la suspensión ya no existan. Sin embargo, no tenemos la obligación de notificarle cuándo (si sucede) dicha suspensión se interrumpirá.
Comportamientos anormales en el comercioMedidas de control
1. El comprador cancela la orden ya creada sin el consentimiento previo del vendedor o de la plataforma.Si el comprador lo hace tres veces durante el mismo día, el sistema prohibirá al comprador efectuar compras por el resto de ese día. 
2. La orden se cancela automáticamente ya que el pago no se realizó dentro del plazo de tiempo acordado luego de que la orden fuera creada.Si el comprador lo hace dos veces durante el mismo día, el sistema prohibirá al comprador efectuar compras por el resto de ese día. 
3. Durante los últimos siete días, el usuario tiene más de diez órdenes coincidentes, la tasa de apelaciones recibidas es mayor a 20% mientras que la tasa de transacción completada es menor a 60%.La plataforma puede desactivar la cuenta del usuario por al menos siete días.
4. Durante los últimos siete días, el usuario tiene más de cinco órdenes coincidentes, pero la tasa de transacciones completadas es menor a 20%.La plataforma puede desactivar la cuenta del usuario por al menos siete días.
5. A. Los anuncios en línea ofrecen el mejor precio, pero el usuario no tiene ninguna orden completada en un determinado período de tiempo. B. Los anuncios tienen más de cinco órdenes coincidentes, pero la tasa de transacciones completadas es menor a 20%.Ambos tipos, A y B, se considerarán anuncios ineficaces y el sistema los cerrará automáticamente.
6. Los usuarios publicaron más de tres anuncios ineficaces (tipo A+B) durante los últimos siete días y, al mismo tiempo, la tasa de órdenes completadas en siete días de ese usuario es menor a 60%.A los usuarios se les prohibirá toda actividad P2P por al menos siete días.
7. El anuncio del usuario tiene más de cinco órdenes con apelación al mismo tiempo.Los anuncios en línea se ocultarán y al usuario se le prohibirá toda actividad P2P.
Cuando se desencadenan anomalías en el control de riesgosMedidas de control
1. El control de riesgos presenta anomalías en su sistema, los usuarios se niegan a colaborar con la plataforma, o no lo hacen de manera activa, para realizar la verificación contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.La plataforma puede considerar la cuenta como anormal y puede tomar las medidas necesarias, incluyendo pero no limitándose a, aumentar el nivel de riesgo del usuario, congelar directamente la cuenta del usuario y las que se relacionen con ella hasta que el usuario proporcione evidencias que pasen la revisión de control de riesgos de la plataforma.
2. El control de riesgos determina que los usuarios están implicados o son sospechosos de fraude (o intento de fraude), retiros de alto riesgo (incluyendo pero no limitándose a, plataformas de distribuidores de criptomonedas sin licencia, plataformas en línea de juegos de azar, plataformas sospechosas de estar implicadas en el lavado de dinero, u otras con capacidades bajas de control de riesgo) u otras transferencias de activos de alto riesgo.
Advertencia de riesgo: Sea precavido para evitar los anuncios que asocien a esta plataforma con dichas plataformas a fin de evitar pérdidas innecesarias de cualquier tipo.
La plataforma puede optar por congelar o deshabilitar la transacción, los retiros e incluso todas las funciones P2P de la cuenta y las cuentas asociadas.
3. Las cuentas no son usadas por los usuarios o son usadas ilegalmente para comprar activos digitales por otros: la plataforma detecta que un usuario vendió, prestó, o rentó su cuenta a otros usuarios, o compró ilegalmente activos digitales en lugar de otros.
Advertencia de riesgo: Mantenga su información protegida para evitar que otros puedan usarla para cometer actos delictivos.
La plataforma puede optar por tomar una o más medidas, incluyendo, pero no limitándose a, desactivar la función de comercio P2P temporal o permanentemente, demorar o deshabilitar la función de retiro, o directamente congelar las cuentas del usuario y cuentas asociadas.
4. Recepción o introducción de activos digitales o fondos provenientes de fuentes ilícitas: los usuarios saben o pueden razonablemente inferir por su sentido común que los activos digitales y el dinero recibido de otras plataformas/grupos de WeChat son monedas o fondos ilegales, y aun así permiten su flujo hacia las cuentas de otros usuarios de la plataforma.La plataforma puede deshabilitar directa y permanentemente todas o parte de las funciones de la cuenta del usuario y las Cuentas asociadas, y dar de baja cualquier servicio proporcionado a los usuarios o interrumpir el cumplimiento de cualquier obligación contractual.
5. Usuarios identificados como implicados en lavado de dinero: el sistema de control de riesgos detecta que un usuario está participando directamente en o asistiendo el lavado de dinero, o el personal de control de riesgos lo verifica.La plataforma puede deshabilitar directa y permanentemente todas o parte de las funciones de la cuenta del usuario y las Cuentas asociadas, y dar de baja cualquier servicio proporcionado a los usuarios o interrumpir el cumplimiento de cualquier obligación contractual.
6. Cuenta congelada: se congela la cuenta del usuario a petición de una institución judicial.La plataforma puede congelar la cuenta de los usuarios en cumplimiento con la carta emitida por una institución judicial, así como cuando las leyes y normativas pertinentes lo soliciten. Durante el plazo en que la cuenta esté congelada, los usuarios deberán solicitar a la institución judicial en cuestión la interrupción de dicho estado, y no solicitarlo a la Plataforma. 
7. Investigación judicial: los usuarios son requeridos por una institución judicial para recuperar y proporcionar información de la cuenta en la plataforma mediante, incluyendo pero no limitándose a, una investigación o consulta judicial.La plataforma podrá deshabilitar ciertas funciones de la cuenta del usuario y sus Cuentas asociadas.
Artículos relacionados
Normas de los comerciantes en Binance P2P