Puntos destacados

  • En el nuevo número de Acatar las normas, una serie de blogs dedicada al programa de cumplimiento de Binance, nos acercamos a nuestro equipo de Cumplimiento corporativo.

  • El cumplimiento corporativo de Binance abarca una amplia gama de disciplinas, entre las que se incluyen la gestión de evaluaciones y auditorías regulatorias, el cumplimiento de productos, la diligencia debida de terceros, el monitoreo y las pruebas, la evaluación de riesgos y la gobernanza, políticas, y aprendizaje y desarrollo.

  • El equipo de Cumplimiento Corporativo ayuda a garantizar que Binance se adhiera a los requisitos legales y regulatorios en todos los aspectos de sus operaciones, mantiene sólidos controles de cumplimiento y mejora continuamente sus procesos para mantenerse a la vanguardia de la industria.

Binance es una enorme organización global que emplea a miles de personas y atiende a usuarios en muchas jurisdicciones que tienen diferentes requisitos regulatorios para las actividades relacionadas con los activos digitales. Para promover la libertad financiera en todo el mundo de manera responsable y garantizar la seguridad de nuestros clientes, debemos tener la certeza de que cada sistema interno y proceso de negocio dentro de Binance está diseñado y se ejecuta de una manera que cumpla con todas las normas y regulaciones aplicables. Teniendo en cuenta el tamaño y la diversidad geográfica de Binance, además del panorama regulatorio y criptográfico en constante evolución, que haya un solo equipo atendiendo todos los pilares del programa de cumplimiento para diseñar enfoques basados en el riesgo e impulsar la transparencia es una tarea verdaderamente colosal. La fuerza encargada de esta labor esencial es nuestro equipo de Cumplimiento Corporativo.

El alcance de las funciones del equipo incluye la gestión de evaluaciones y auditorías regulatorias, el cumplimiento de productos, la diligencia debida de terceros, la garantía de calidad, la gestión de riesgos de cumplimiento y gobernanza de riesgos, políticas y programas, y aprendizaje y desarrollo. Dentro de Cumplimiento Corporativo existen equipos especializados que se ocupan de estas líneas de trabajo.

Por ejemplo, el equipo de Políticas y Programa mantiene y actualiza regularmente los programas contra el lavado de dinero y sanciones que se aplican al conjunto de productos y servicios globales de Binance. El equipo de Cumplimiento de Productos trabaja en estrecha colaboración con los equipos de productos y tecnología para garantizar que los controles de AML/sanciones basados en riesgos estén integrados en cada uno de los productos y servicios de la compañía. Sea cual sea el enfoque específico, cada uno de estos equipos está trabajando para garantizar que las medidas de cumplimiento adecuadas estén presentes en todos los niveles de la organización. Al frente de nuestro equipo de Cumplimiento Corporativo de Binance está Kristen Hecht, nombrada recientemente como directora adjunto de Cumplimiento y directora global de Informes sobre lavado de dinero.

Enfoque de Binance sobre el cumplimiento

En el corazón del programa de cumplimiento corporativo de Binance se encuentra un enfoque basado en el riesgo que impulsa y da forma a nuestro compromiso con la protección del usuario y una cultura y estrategia de cumplimiento integrales. Se comienza identificando cuidadosamente las áreas clave de gestión de riesgos de cumplimiento para Binance, la industria y el entorno regulatorio global. Sobre esta base, nuestro equipo de Cumplimiento ha desarrollado un proceso de seis pasos para identificar las exposiciones al riesgo principales de la organización, así como una metodología estructurada para la identificación, evaluación, mitigación y monitoreo continuo de los riesgos. A continuación, nuestro equipo de Cumplimiento Corporativo pone en práctica esta metodología.

La gobernanza y el liderazgo adecuados del riesgo también juegan un papel esencial en la gestión efectiva del riesgo de cumplimiento en Binance. La empresa cuenta con órganos internos consultivos de gobernanza y riesgo de cumplimiento que tienen la tarea de gestionar los riesgos de cumplimiento y supervisar responsabilidades en consonancia con los requisitos estándar de cumplimiento locales y a nivel global. Estos órganos están en evolución constante.

Asimismo, para todas las entidades reguladas que reporten directamente a una Junta Directiva local y sus subcomités pertinentes, se mejora la gobernanza de riesgo y cumplimiento para garantizar que se cumplan los requisitos regulatorios. Esta estructura asegura el nivel adecuado de enfoque y énfasis en el cumplimiento regulatorio y fomenta una toma de decisiones eficiente por parte del equipo directivo.

La implementación del programa de gestión de riesgos de cumplimiento en Binance se basa en la estrecha colaboración entre varios equipos, la rendición de cuentas y la propiedad. Los equipos regionales y las unidades de negocio se sienten capacitados para identificar y escalar problemas utilizando los procesos y las estructuras de riesgo implementados, lo que complementa nuestro enfoque descendente con un importante componente de retroalimentación ascendente.

Prueba de controles de cumplimiento en toda la empresa

Una organización de la escala de Binance consta de numerosos procesos de negocio que fluyen dentro y a través de sus unidades y divisiones, y existen controles para garantizar que cada uno de estos procesos se ejecute de acuerdo con todas las reglas, políticas y regulaciones aplicables. El trabajo del equipo de Control de Calidad (QA) dentro del departamento de Cumplimiento Corporativo es realizar pruebas de QA de estos procesos comerciales y alinearlos con las políticas de Binance y los requisitos regulatorios locales. El objetivo del marco de QA es evaluar periódicamente la calidad y efectividad de los controles, así como identificar deficiencias y problemas.

El equipo de Control de Calidad monitorea y prueba los controles de cumplimiento mediante el muestreo de casos y verificándolos con un script de prueba predefinido derivado de documentos relevantes de políticas y procedimientos. Cualquier error y problema identificado en el transcurso de estas revisiones se comunica a las partes interesadas y equipos encargados de rectificarlos, y los resultados de estas revisiones son reportados a la directiva de la empresa.

A través de revisiones coherentes y regulares, el equipo de Control de Calidad dentro del Cumplimiento Corporativo promueve una cultura de mejora continua y ayuda a garantizar que los controles de cumplimiento sean sólidos en diferentes niveles dentro de la organización.

Gestión de evaluaciones y auditorías regulatorias

Binance se somete rutinariamente a evaluaciones y auditorías regulatorias externas. Prepararse para esto es un proceso colaborativo que involucra a las partes interesadas del equipo más amplio de Cumplimiento, Evaluación y auditoría interna, Operaciones, y Legal, entre otros. El objetivo común es garantizar que las políticas, los procedimientos y las operaciones de Binance cumplan los requisitos regulatorios y legales en las numerosas jurisdicciones del mundo donde operamos. 

Dado que el entorno regulatorio global y los requisitos de cumplimiento asociados aún están evolucionando y aún no están completamente formados, trabajamos arduamente para asegurarnos de comprender el panorama cambiante y continuar operando de manera compatible. 

En cada jurisdicción, Cumplimiento, Legal y Operaciones trabajan en estrecha colaboración con expertos locales para garantizar que los requisitos de cumplimiento sean seguidos y aplicados a los servicios que brindamos. Cuando llega el momento de realizar una evaluación y auditoría regulatorias, ya sean de rutina o imprevistas, el equipo de Cumplimiento Corporativo colabora con los equipos locales relevantes para brindar el apoyo necesario. Muchos miembros del equipo son antiguos reguladores y examinadores, por lo que pueden ayudar de manera significativa. 

Para las entidades reguladas, el proceso de evaluación y auditoría es liderado y gestionado por los responsables locales, y la toma de decisiones en última instancia corresponde a la junta directiva y la alta dirección (incluidos los departamentos de cumplimiento y riesgos) ubicados en el país correspondiente. Cumplimiento Corporativo está ahí como un recurso compartido para ayudar y apoyar a los equipos locales en el proceso de evaluación y auditoría.

Capacitación de cumplimiento normativo para empleados de Binance

El objetivo principal de nuestro programa de cumplimiento es garantizar que cada empleado de Binance tenga suficiente conciencia de los requisitos de cumplimiento y comprenda la importancia de una sólida cultura de cumplimiento en toda la empresa, que sustenta nuestro compromiso de proteger a los usuarios. Exigimos que todos los empleados reciban formación periódica sobre el cumplimiento normativo. A través de estos programas de capacitación obligatoria, el equipo de Aprendizaje y Desarrollo de Cumplimiento promueve una cultura de cumplimiento en la organización y asegura que todos los empleados comprendan y cumplan con los requisitos legales y normativos.

Cada empleado de Binance debe pasar por una serie de módulos de capacitación en cumplimiento global que cubren temas esenciales, como la lucha contra el lavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo, el cumplimiento de sanciones, la lucha contra el soborno y la corrupción, la prevención del abuso del mercado y las políticas de trato al personal. Estas capacitaciones incluyen evaluaciones que cada empleado debe completar con éxito dentro de un período de tiempo limitado.

Además de la capacitación obligatoria, el equipo de capacitación en materia de cumplimiento identifica las necesidades específicas de capacitación para Binance utilizando una variedad de metodologías, como encuestas, entrevistas, evaluaciones de conocimiento, así como el monitoreo de los avances regulatorios pertinentes. Basándose en la evaluación de las necesidades de capacitación, el equipo crea programas de e-learning que cumplen con los requisitos regulatorios actualizados, las prácticas recomendadas de la industria y las políticas de la organización. El equipo también desarrolla programas de capacitación avanzada adaptados al equipo directivo que se enfocan en los deberes y obligaciones de cumplimiento que debe entender un líder.

Binance también alienta y patrocina a los empleados a obtener acreditaciones reconocidas a nivel mundial a través de organizaciones profesionales como la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS) y la Asociación de Especialistas Certificados en Sanciones (ACSS).

La efectividad general de los programas de capacitación se evalúa recopilando comentarios de los participantes y realizando evaluaciones para medir la retención y aplicación del conocimiento. Los resultados son utilizados para identificar cualquier brecha o áreas de mejora para aplicar las revisiones necesarias a los materiales de capacitación o métodos de entrega.

Conclusiones

El equipo de Cumplimiento Corporativo de Binance juega un papel clave en el mantenimiento de la integridad y la seguridad de la organización al tiempo que garantiza el cumplimiento de las reglas y normativas aplicables. El panorama regulatorio en constante evolución de los activos digitales exige un enfoque integral y proactivo en torno al cumplimiento. Al enfocarse en las áreas clave detalladas anteriormente, el equipo de Cumplimiento Corporativo cumple el compromiso de proteger a los usuarios de acuerdo con los estándares regulatorios globales.

También podría interesarte…

Advertencia de riesgo: Los activos digitales están sujetos a un alto riesgo de mercado y volatilidad del precio. El valor de tu inversión podría aumentar o disminuir, y podrías no recuperar la cantidad invertida. Solo tú eres responsable de tus decisiones de inversión y Binance no se responsabiliza de ninguna pérdida en la que puedas incurrir. Los rendimientos observados en el pasado no garantizan rendimientos futuros. Solo debes invertir en productos con los que estés familiarizado y cuyos riesgos comprendas plenamente. Debes evaluar detenidamente tu experiencia de inversión, tu situación financiera, tus objetivos de inversión y tu tolerancia al riesgo, así como consultar a un asesor financiero independiente antes de realizar cualquier inversión. Este material no debe interpretarse como asesoría financiera. Si deseas obtener más información, consulta nuestros Términos de uso y la Advertencia de riesgo.