Contenido breve
El comercio P2P se está volviendo cada vez más popular entre los comerciantes de criptomonedas, pero como cualquier otro tipo de comercio, conlleva riesgos potenciales. Conocer estos riesgos permite a los operadores protegerse de posibles pérdidas y comprender mejor el proceso. Hay muchas precauciones que pueden tomar. Continúe leyendo para conocer estas medidas y cómo y cuándo usarlas.
Introducción
El comercio de criptomonedas P2P implica la compra y venta de monedas digitales sin la necesidad de un intermediario externo. El comercio P2P permite a compradores y vendedores fijar sus precios, elegir sus socios comerciales y decidir cuándo cerrar un trato. También permite a los operadores diligentes y experimentados buscar y utilizar condiciones comerciales favorables de acuerdo con sus necesidades.
Los mercados de criptomonedas P2P facilitan el intercambio directo de criptomonedas entre usuarios individuales. No tienen una autoridad central ni un tercero intermediario, lo que brinda a los usuarios más control sobre sus fondos y les permite proteger su identidad durante las transacciones.
A pesar de estas ventajas, también existen riesgos asociados con el comercio P2P que los usuarios deben conocer antes de probar esta actividad. Los riesgos comunes que enfrentan los comerciantes incluyen pruebas de pago falsas, fraude de devolución de cargo, remesas incorrectas, ataques de intermediario, estafas triangulares y phishing.
¿Es seguro el comercio P2P?
Como ocurre con cualquier otro tipo de comercio, el comercio P2P tiene una buena cantidad de riesgos, que varían según el intercambio y sus medidas de seguridad. Si bien los intercambios más antiguos enfrentaban un mayor riesgo de robo y fraude, muchas plataformas comerciales P2P nuevas han mejorado enormemente sus medidas de seguridad.
Un intercambio P2P líder en la actualidad suele tener un servicio de depósito en garantía, actualizaciones de seguridad periódicas y un estricto proceso de verificación de identidad (entre otras medidas) para mantener a los usuarios seguros.
Sin embargo, incluso con las medidas de seguridad adecuadas, cualquier actividad comercial implica riesgos, y el comercio P2P no es una excepción.
Algunas estafas P2P comunes
Comprobante de pago o SMS falso
Los estafadores pueden alterar digitalmente los recibos para hacerle creer que enviaron un pago y engañarlo para que les transfiera criptomonedas. Un ejemplo es el fraude por SMS, en el que los delincuentes falsifican un mensaje de texto para informar a la víctima que han recibido un pago.
Cómo evitar esta estafa: al vender criptomonedas, debe aprobar la transacción solo después de verificar si el pago llegó a su billetera o cuenta bancaria.
Transferencia incorrecta
Al igual que con el fraude de devolución de cargo, el estafador puede intentar robar sus activos comunicándose con su banco para informar la transacción errónea y solicitar que se revierta. Algunos estafadores pueden incluso engañarlo para que no informe el incidente utilizando tácticas de miedo, como advertirle que vender criptomonedas es ilegal.
Cómo evitar esta estafa: No se deje intimidar por tácticas de miedo. Recopile pruebas sistemáticamente, como capturas de pantalla de su correspondencia y transacciones con el delincuente.
El ataque del intermediario
En un ataque de intermediario, un atacante trabaja entre un usuario y una aplicación, organización u otra persona y se comunica en nombre de esa contraparte para robar activos o información confidencial, como claves privadas. Las tres categorías principales de ataques de intermediario incluyen estafas románticas, estafas de inversión y estafas de comercio electrónico.
Una estafa romántica. En este escenario, el estafador pretende iniciar una relación online con su víctima. Tras ganarse la confianza de la víctima, comienza a manipularla, obligándola a ayudar a resolver problemas económicos. El estafador pide a la víctima que envíe dinero o criptomonedas o que comparta información confidencial, como claves privadas, tras lo cual cesa todo contacto, una vez que se han logrado los objetivos maliciosos del estafador.
Fraude de inversiones. El fraude de inversiones implica que el delincuente se gane la confianza de la víctima y la convenza con éxito para que invierta en una empresa comercial en particular. Actuando como intermediario entre la víctima y la oportunidad de inversión, el estafador puede dirigir los fondos del usuario a cualquier lugar bajo el pretexto de su "inversión".
Fraude en el comercio electrónico. El fraude en el comercio electrónico implica que un estafador se hace pasar por un vendedor en línea que ofrece productos a precios reducidos. Insiste en que sus víctimas realicen pagos en criptomonedas a la billetera del estafador, y una vez hecho esto, el estafador desaparece sin entregar los productos prometidos.
Cómo evitar esta estafa: no responda solicitudes de ventas en ninguna red social. Limite su comunicación con la contraparte a la plataforma oficial antes y durante la operación.
Fraude con pedidos paralelos por el mismo importe (o importes ligeramente diferentes)
La estafa de órdenes paralelas involucra a dos atacantes que abren dos órdenes al mismo vendedor casi simultáneamente, lo que en última instancia confunde al vendedor y le hace transferir más criptomonedas de las que pagó.
Por ejemplo, el comprador A abre una orden de criptomonedas por 5000 BUSD (orden A) y el comprador B abre una orden por 6000 BUSD (orden B).
Luego, el comprador B transfiere BUSD 5.000 al vendedor, mientras que el comprador A marca el pedido de A como pagado. Luego, el vendedor transfiere la criptomoneda al comprador A, cumpliendo así el pedido de A de 5000 BUSD. El comprador B envía otros 1000 BUSD al vendedor, proporciona confirmación del pago de los 5000 BUSD por los cuales el comprador A ya recibió criptomonedas, más 1000 BUSD, y obliga al vendedor a transferir los activos digitales para el pedido de B.
Entonces parecerá que el vendedor transfirió 5000 + 6000 = 11 000 BUSD en criptomonedas y solo recibió 6000 BUSD.
Cómo evitar esta estafa: Siempre revise su cuenta bancaria o billetera para asegurarse de haber recibido los pagos completos de todas las transacciones P2P pendientes.
Suplantación de identidad
El phishing es un tipo de ataque malicioso en el que un estafador utiliza un perfil falso para engañar a los usuarios para que les envíen activos o información. Por ejemplo, un atacante puede hacerse pasar por un representante de soporte de una plataforma P2P para obtener acceso a información personal o cuentas criptográficas.
Cómo evitar esta estafa: algunos estafadores pueden enviar alertas falsas sobre la seguridad de su cuenta por correo electrónico o mensaje de texto. Al revisar mensajes, no siga enlaces desconocidos hasta que haya verificado la fuente. También debe buscar ayuda únicamente de un representante oficial del intercambio P2P.
Cómo identificar riesgos
Antes del comercio
Consulta los perfiles de vendedores P2P. Investigue a los posibles candidatos comerciales antes de hacer tratos con ellos. Algunas cosas a tener en cuenta al visualizar un perfil P2P:
Número de transacciones: los números bajos no son necesariamente malos, pero un número elevado de transacciones completadas puede ser una señal de una contraparte P2P confiable.
Tasa de finalización: si el nivel está por debajo del 80%, puede indicar que el comerciante tiene la costumbre de abandonar las transacciones.
Comentarios del comerciante o del usuario: muy pocos comentarios positivos o muchos comentarios negativos pueden indicar un mayor riesgo comercial.
Revisa atentamente el anuncio. Evalúe cada anuncio P2P para determinar si satisface sus necesidades y objetivos. Considere el precio, la cantidad, los métodos de pago disponibles, las restricciones (como límites comerciales) y otros términos. Por ejemplo, resulta sospechosa una demasiada discrepancia entre el precio P2P y el precio de mercado en otras plataformas comerciales.
Durante el comercio
Esté atento al interactuar con un comprador P2P. Banderas rojas:
El comprador te obliga a emitir criptomonedas.
El comprador solicita información innecesaria.
El comprador deja de responder.
El comprador le pide un préstamo.
El comprador paga menos del importe especificado en el pedido.
El comprador paga más que el importe especificado en el pedido.
El comprador solicita comunicarse fuera de la plataforma P2P.
El comprador desea realizar un pago desde un tercero/una cuenta de terceros.
Esté atento al interactuar con un vendedor P2P. Banderas rojas:
El vendedor te pide que canceles el pedido después de que ya hayas pagado.
El vendedor solicita comunicarse fuera de la plataforma P2P.
El vendedor le pide que opere fuera de la plataforma P2P.
El vendedor te pide que pagues una tarifa adicional.
después del comercio
Al interactuar con compradores P2P, las señales de advertencia son:
No recibir el activo por el que pagó.
Recibo de un cheque del comprador, del cual se pueden devolver los fondos.
Su cuenta bancaria se bloquea después de recibir el pago del comprador.
El comprador iniciará la devolución del cargo a través de su banco después de que usted le haya transferido su criptomoneda.
Consejos generales sobre protección contra fraude
Opere en plataformas acreditadas
Elija plataformas P2P líderes que ofrezcan a sus usuarios funciones de seguridad sólidas. Las características clave incluyen:
Gestión de riesgos.Una plataforma que impone ciertos requisitos antes de comprar o vender puede ayudar a reducir los listados inactivos, poco confiables o de baja calidad. Además, debe existir una lógica de comparación de pedidos perfecta para relacionar a los usuarios solo con comerciantes confiables y comerciantes verificados. También deberían estar presentes algoritmos de gestión de riesgos para rastrear actividades sospechosas.
Algunos algoritmos pueden incluso optimizarse para limitar la actividad comercial de posibles estafadores. Además, los límites o retrasos en los retiros pueden ayudar a proteger los fondos de los usuarios.Protocolos Conozca a su cliente (KYC). Las plataformas P2P con protocolos KYC pueden ayudar a los recién llegados a encontrar socios comerciales confiables al obligar a la verificación de la identidad del usuario. Esto permite a los principiantes realizar transacciones con comerciantes probados con reputaciones comprobadas y fuentes de fondos confiables.
Servicio de depósito en garantía. Un servicio de depósito en garantía proporciona una forma segura para que compradores y vendedores intercambien bienes o activos. Un tercero de confianza, normalmente una plataforma P2P, gestiona el intercambio de fondos entre las partes de la transacción para garantizar la seguridad y el comercio justo.
Atención al cliente. Si bien el comercio P2P generalmente funciona sin intermediarios, el equipo de atención al cliente de la plataforma P2P puede intervenir si un usuario tiene un problema con una transacción.
Pago automatizado. Los nuevos métodos de pago automatizados permiten que las plataformas P2P procesen automáticamente la transferencia de criptomonedas almacenadas en un sistema de depósito en garantía sin intervención manual. Los compradores pueden recibir instantáneamente los activos comprados y los vendedores no necesitan verificar la emisión de criptomonedas en cada pedido ni emitir activos manualmente.
Función de bloqueo. La función de bloqueo le permite bloquear usuarios sospechosos. Si tuviste una mala experiencia, puedes bloquear a ese usuario y evitar que vuelva a comerciar contigo.
Comunicarse solo en la plataforma.
Evite tratar con socios comerciales potenciales en sitios web sospechosos y tenga cuidado con los precios que parecen demasiado buenos para ser verdad. Además, comunicarse a través de canales externos hará que sea más fácil para un estafador crear un reclamo falso en su contra y negar que la transacción se haya realizado.
Verifique sus transacciones
No olvide comprobar toda la información de la contraparte al celebrar un acuerdo con ella. Revise cuidadosamente todos los recibos y transacciones para asegurarse de que nada haya sido alterado digitalmente. A continuación se ofrecen algunos consejos sobre cómo detectar una confirmación de pago falsa:
Superposición de texto
Colores diferentes
Diseño diferente de textos.
La diferencia de tamaño
También puede utilizar una herramienta gratuita de análisis de imágenes en línea. Busque "detector de imágenes falsas" o "examinador de imágenes editadas" para analizar la imagen resultante.
Tomar capturas de pantalla
Mantenga registros de todas las pruebas de comunicaciones y transacciones en caso de que necesite presentar una apelación.
Adapte sus anuncios a su público objetivo
Si tiene una red criptográfica establecida, asegúrese de que su anuncio solo se muestre a las personas con las que desea comerciar. Oculta tu anuncio y compártelo solo con determinadas personas. Pueden ser personas que conoce y en las que confía, o usuarios con los que ha trabajado exitosamente en el pasado. Ocultar anuncios también puede resultar útil si desea generar algo importante.
Bloquear contrapartes sospechosas
Bloquee anticipadamente a los usuarios con los que tenga acuerdos conflictivos para protegerse del fraude u otro comportamiento que pueda alterar su experiencia comercial.
Crear una apelación
Si encuentra algún problema, comuníquese con el soporte y cree una apelación. Asegúrese de proporcionar toda la evidencia relevante relacionada con su transacción para que el servicio de atención al cliente pueda ayudarlo mejor.
Conclusión
Para proteger sus activos, es importante ser consciente de los riesgos potenciales asociados con las transacciones P2P. Esto incluye comprender los términos de cualquier acuerdo, mantenerse alerta ante señales de alerta y utilizar plataformas con sólidas funciones de seguridad.
Tenga cuidado con las transacciones P2P y comuníquese con el soporte si tiene alguna pregunta. Si tiene cuidado y toma las precauciones necesarias, podrá aprovechar al máximo las transacciones P2P.
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