Para Binance, cumplir con las leyes y regulaciones aplicables en los países donde operamos es una máxima prioridad. Nos involucramos de manera proactiva con los reguladores y las fuerzas del orden siempre que podamos aportar conocimientos, inteligencia o experiencia para ayudar a proteger a los usuarios, identificar y procesar a los delincuentes, o detener o prevenir actividades ilegales. Esta es la definición de seguridad colaborativa en el espacio criptográfico que nos hemos comprometido a fortalecer.
A la luz de las noticias recientes, nos gustaría compartir algunos hechos y cifras que demuestran que nos tomamos muy en serio nuestro compromiso de promover el crecimiento responsable de las criptomonedas en Nigeria.
Aunque Nigeria aún no es uno de los principales mercados de Binance, creemos que tiene un potencial extraordinario y esperamos seguir invirtiendo allí. En los últimos años, el país más poblado y la economía más grande de África ha experimentado un enorme crecimiento en la adopción y el uso de criptomonedas, a medida que los activos digitales aportan valor y mejoran las vidas de muchos nigerianos. En el ranking de Chainalysis de 2023 sobre adopción global de criptomonedas a nivel local, Nigeria ocupó el segundo lugar en el mundo, mientras que varios estudios han estimado que más de un tercio de la población utiliza activos digitales.
Estamos orgullosos de que Binance se haya convertido en una de las plataformas más confiables entre los usuarios de criptomonedas del país y creemos que somos recompensados con esa confianza debido a nuestros esfuerzos por brindarles la mejor experiencia comercial mientras mantenemos sus fondos seguros.
Y, si bien celebramos y damos la bienvenida al crecimiento que hemos visto, también reconocemos la necesidad de garantizar que este crecimiento sea responsable y seguro.
Solicitudes de información y sesiones de formación
Binance tiene una política de cooperación y cumplimiento de todas las solicitudes de información legales y consultas legales del gobierno, las autoridades reguladoras locales y de aplicación de la ley relacionadas con investigaciones, enjuiciamientos y acciones de decomiso.
Entre junio de 2020 y febrero de 2024, los equipos de cumplimiento de delitos financieros (FCC) de Binance respondieron a 626 solicitudes de información provenientes de agencias policiales nigerianas o relacionadas con investigaciones pertinentes a Nigeria, con un promedio de 37,4 horas entre la presentación y la resolución. La información que proporcionamos ayudó a una amplia gama de agencias, como la Policía de Nigeria, la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC) e INTERPOL Nigeria a abordar delitos que van desde estafas y fraudes hasta lavado de dinero, chantaje, secuestro y extorsión. En una acción de alto perfil que tuvo lugar en enero de 2022, restringimos 281 cuentas pertenecientes a residentes nigerianos debido a preocupaciones de lavado de dinero y colaboramos ampliamente con las autoridades para proteger a los usuarios de actividades ilícitas.
En los últimos meses, el equipo de Binance visitó Nigeria dos veces: en noviembre y diciembre de 2023. Nuestro equipo de capacitación para el cumplimiento de la ley impartió dos sesiones de un día completo a funcionarios de la EFCC en Abuja y Lagos, con más de 30 investigadores asistiendo a cada una de ellas. La capacitación se centró en aspectos prácticos de las investigaciones de criptomonedas: seguir el dinero en la cadena de bloques utilizando herramientas de rastreo tanto públicas como comerciales. Brindamos capacitación a los combatientes contra el crimen nigerianos sobre el papel de los intercambios en el ecosistema de activos digitales y brindamos una descripción general completa de las operaciones de Binance. También presentamos varios estudios de casos, incluidos aquellos que presentan a sospechosos nigerianos. Ambas sesiones recibieron comentarios abrumadoramente positivos de los investigadores nigerianos, quienes expresaron un gran interés en continuar con este formato de cooperación.
En agosto de 2023, también impartimos un taller en línea de tres horas para 70 funcionarios de la EFCC, centrándonos en la interpretación de las respuestas operativas de Binance y las formas más efectivas de aprovechar la asistencia que podemos brindar.
Además, hemos estado cooperando con la Unidad de Inteligencia Financiera de Nigeria, celebrando dos reuniones y discutiendo un memorando de entendimiento centrado en iniciativas de capacitación continua y cooperación operativa, y mantuvimos conversaciones con la Fuerza de Policía de Nigeria sobre la organización de una sesión de capacitación similar.
Estas capacitaciones y sesiones no tienen precedentes dentro de la industria de las criptomonedas. No existe otro intercambio que se haya comprometido a una cooperación proactiva tan estrecha con las fuerzas del orden y a brindar educación práctica y relevante a sus empleados.
Promoviendo la inclusión y la prosperidad
En Binance, aumentar la inclusión financiera es un objetivo importante para nosotros. La falta de acceso a servicios y funciones financieras tradicionales a menudo puede dejar atrás a comunidades desatendidas. Aquí es donde la tecnología blockchain y los activos digitales pueden desempeñar un papel clave. Nuestra esperanza es que podamos apoyar el crecimiento continuo de las criptomonedas para que puedan ayudar a las personas, mientras trabajamos en colaboración con las autoridades de todo el mundo para garantizar que el sistema financiero sea seguro.
El ecosistema fintech de Nigeria está en auge y ha asegurado casi la mitad de todas las inversiones en fintech en África entre 2019 y 2023. Es importante para el crecimiento armonioso de este ecosistema que las nuevas empresas locales dinámicas operen junto con actores globales establecidos como Binance. A medida que se acelera la adopción de tecnología financiera en el país, las autoridades y los reguladores deberían poder confiar en socios líderes en la industria con un historial comprobado de colaboración constructiva con las autoridades de Nigeria y de todo el mundo.
Esperamos continuar con este tipo de compromisos constructivos en el futuro mientras trabajamos juntos para garantizar que todos los nigerianos prosperen.