Hallazgos clave
El nuevo robot de reequilibrio de Binance le permite ajustar fácil y automáticamente las carteras de criptomonedas para mantener la asignación de activos deseada.
El reequilibrio es necesario para gestionar el riesgo, comerciar en función de objetivos de inversión y potencialmente aumentar las ganancias vendiendo activos sobrevaluados y comprando activos infravalorados.
Se puede utilizar un robot de reequilibrio para realizar ajustes en ciertos intervalos o cuando cambia la relación entre las monedas seleccionadas.
Administrar una cartera diversificada de criptomonedas puede resultar un desafío, especialmente para quienes son nuevos en el mundo de las finanzas digitales. Uno de los desafíos que enfrentan los inversores en el acelerado espacio criptográfico es la necesidad de reequilibrar de vez en cuando. El reequilibrio es un ajuste de los activos de una cartera para mantener el equilibrio deseado entre ellos. La compra y venta de ciertos activos se lleva a cabo de tal manera que se mantenga una combinación particular de tokens en la cartera, teniendo en cuenta la tolerancia al riesgo y los objetivos de inversión del inversor.
Aquí es donde entra en juego el nuevo robot de reequilibrio de Binance. Esta herramienta le permite ajustar carteras de forma fácil y automática a intervalos fijos o siempre que la proporción de monedas se desvíe de un valor predeterminado. En esta publicación de blog, cubriremos los beneficios del robot de reequilibrio en Binance, cómo acceder a él y cómo ajustar su cartera según el período de tiempo o la proporción de tokens.
¿Por qué es necesario el reequilibrio?
El reequilibrio es necesario cuando hay volatilidad en el mercado de criptomonedas y cambia el valor relativo de ciertas criptomonedas en una cartera. Por ejemplo, si el valor de Bitcoin aumenta significativamente, la cartera estará sobreponderada en BTC e infraponderada en otras criptomonedas. En este caso, como parte del reequilibrio, deberías vender algo de Bitcoin y comprar otras criptomonedas para restablecer la distribución deseada.
El reequilibrio es importante por varias razones. En primer lugar, ayuda a gestionar el riesgo al garantizar la diversificación de la cartera y evitar la concentración excesiva en una sola criptomoneda. En segundo lugar, le ayuda a mantenerse al día con su estrategia y objetivos de inversión originales. En tercer lugar, el reequilibrio puede ayudar a aumentar las ganancias vendiendo activos sobrevaluados y comprando activos infravalorados.
En general, es necesario reequilibrar una cartera de criptomonedas para optimizarla en términos de riesgo y rendimiento. Las personas con un enfoque sistemático del trading deberían reequilibrarse periódicamente, evaluando cuidadosamente las condiciones del mercado y sus objetivos de inversión.
Bot de reequilibrio de Binance
En Binance, entendemos que muchos de nuestros usuarios quieren mantenerse al día con los cambios en el dinámico mercado de las criptomonedas, pero no todos pueden operar activamente utilizando las numerosas herramientas disponibles en el ecosistema de Binance. Es por eso que creamos el bot de reequilibrio: para brindarles a los usuarios la capacidad de ajustar fácilmente sus carteras en una plataforma responsable y confiable.
Para acceder al bot de reequilibrio de Binance, debe crear una cuenta e iniciar sesión. Una vez que haya iniciado sesión, vaya a la página de estrategias comerciales y seleccione Rebalancing Bot.
El robot de reequilibrio ajusta automáticamente sus posiciones en los pares de tokens seleccionados. Esta estrategia mantiene la misma proporción de valores de activos en intervalos específicos o en función de umbrales comprando a un precio más bajo y vendiendo a un precio más alto. Puede utilizar la función de equilibrio automático, que se activará cuando cambie la proporción de ciertas monedas o en intervalos específicos.
Reequilibrio por proporción de monedas
En este modo, el bot solo se reequilibrará si el cambio en la proporción de cualquier activo excede un umbral establecido: 0,5%, 1%, 2% o 5%.
Considere el siguiente escenario:
Cartera: BTC y BNB.
Tiempo: 1 minuto (predeterminado).
Proporción de monedas: 1%.
Monto de inversión: 800 USDT.
Distribución inicial de monedas: 50%.
En otras palabras, nuestra cartera hipotética contiene inicialmente 400 USDT en BTC y 400 USDT en BNB. El sistema calculará automáticamente la proporción de cada token en la cartera, que en este caso es del 50% para cada activo.
Imaginemos que después del movimiento del mercado, el valor de BTC y BNB en la cartera pasa a ser 450 USDT y 550 USDT, respectivamente. El valor total de la cartera es ahora de 1000 USDT y la asignación de monedas ha cambiado a 45% BTC y 55% BNB. La diferencia en el ratio excede el nivel establecido del 1%, por lo que funcionará el reequilibrio automático.
Para restaurar la asignación original, el bot reequilibrará las posiciones comprando 5% BTC y vendiendo 5% BNB:
Costo BTC = 450 + (1000 * 5%) = 500 USDT
Valor BNB = 550 - (1000 * 5%) = 500 USDT
Después del reequilibrio, la cartera contendrá 500 USDT en BTC y 500 USDT en BNB. Como resultado, la proporción volverá al 50%.
El equilibrio basado en la proporción de tokens puede resultar beneficioso para quienes desean garantizar la diversificación y una distribución uniforme de las monedas en la cartera. Sin embargo, es posible que pierda algunas oportunidades si algunas monedas funcionan constantemente mejor que otras.
Reequilibrio con el tiempo
Con un enfoque basado en el tiempo, el sistema comprobará la necesidad de reequilibrar a intervalos fijos. Puede configurar el intervalo en 30 minutos, 1 hora, 4 horas, 8 horas, 12 horas, 1 día, 3 días, 7 días, 14 días o 28 días.
Considere el siguiente escenario:
Cartera: BTC y BNB.
Tiempo: 7 días.
Proporción de moneda: 0,5% (predeterminado).
Monto de inversión: 800 USDT.
Distribución inicial de monedas: 50%.
Nuestra cartera hipotética contiene 400 USDT en BTC y 400 USDT en BNB. El bot está configurado para calcular automáticamente la proporción de tokens en la cartera cada 7 días. Si el cálculo muestra que la proporción de uno de los activos se ha desviado del valor original en más de un 0,5%, se activa el reequilibrio. Después de esto, el proceso de reequilibrio no difiere del descrito anteriormente.
El beneficio del reequilibrio del tiempo es que puede utilizarse para adaptarse al nivel actual de volatilidad en el mercado de las criptomonedas. Cuando los precios de los activos son relativamente estables, una cartera puede mantener el equilibrio con ajustes poco frecuentes, mientras que en tiempos turbulentos, los intervalos más cortos son apropiados dada la volatilidad. Sin embargo, si el período de reequilibrio es demasiado largo, puede resultar en una cartera poco diversificada.
Reequilibrio entre bot y inversión automática
Es importante comprender que el robot de reequilibrio es diferente de la función de inversión automática de Binance. La inversión automática le permite realizar inversiones recurrentes mediante la automatización de compras periódicas de activos predeterminados. Esta función no está destinada a ajustes de cartera. Un robot de reequilibrio, por otro lado, permite a los inversores diversificar el riesgo y reequilibrar automáticamente sus activos comprándolos y vendiéndolos según sea necesario.
Comisiones en el bot de reequilibrio
Los usuarios del bot de reequilibrio pueden recibir un descuento del 25% en las tarifas comerciales estándar al pagar en BNB.
Para hacer esto, primero se paga la comisión comercial estándar desde la billetera del robot de reequilibrio y luego parte de la comisión se devuelve a la billetera al contado. Para consultar su historial de reembolso de tarifas de BNB, vaya a Órdenes - Bot de reequilibrio - Historial de devolución de tarifas.
Tenga en cuenta que la billetera al contado debe tener suficientes fondos BNB para pagar la tarifa comercial. De lo contrario, no recibirá el reembolso de la comisión comercial del 25%. Para más detalles, consulte Cómo pagar tarifas en BNB con un 25% de descuento.
Introducción a las estrategias comerciales en Binance
Además del robot de reequilibrio y la inversión automática, Binance ofrece otras estrategias comerciales automatizadas, como el comercio al contado de futuros y de red. El Grid Spot Trading Bot automatiza la colocación de órdenes en el mercado spot en intervalos de tiempo específicos dentro de un rango de precios personalizado. Un robot de negociación de futuros en red funciona de manera similar, pero se utiliza en el mercado de futuros. Ambas estrategias tienen como objetivo beneficiarse de pequeños cambios en el precio y funcionan mejor en un mercado volátil donde el precio fluctúa dentro de un rango determinado.
Conclusión
Binance Rebalancing Bot es una solución conveniente para aquellos que desean administrar su cartera de criptomonedas con el mínimo esfuerzo. Esta herramienta le permite ajustar automáticamente su cartera a intervalos establecidos o cuando la proporción de monedas se desvía de un nivel establecido, lo que facilita la diversificación de sus activos. El reequilibrio regular puede ayudarlo a aumentar sus rendimientos mientras mantiene su estrategia y objetivos de inversión originales al optimizar su cartera en cuanto a riesgo y rendimiento.
Tenga en cuenta que el robot de reequilibrio utiliza comisiones comerciales para las operaciones al contado. No hay tarifas adicionales. Puede encontrar un historial detallado de las deducciones de comisiones en BNB en la sección Historial de reembolsos de comisiones.
Información adicional
(FAQ) ¿Qué es un bot de reequilibrio y otras preguntas frecuentes?
(Preguntas frecuentes) ¿Qué es el comercio al contado en red y cómo funciona?
(Blog) Guía paso a paso para el comercio en red en Binance Futures
(Descargo de responsabilidad) Descargo de responsabilidad sobre estrategias comerciales
Advertencia de riesgo. Binance no evalúa la calidad de ninguna cartera ni el rendimiento del bot de reequilibrio y no hace declaraciones ni garantías de que la estrategia del bot de reequilibrio funcionará como se espera o será rentable. Todos los riesgos asociados con el robot de reequilibrio corren a cargo del usuario. Las transacciones realizadas utilizando el robot de reequilibrio pueden generar una tarifa comercial. Antes de decidir utilizar un robot de reequilibrio y ajustar la configuración adecuada, evalúe el impacto de las comisiones comerciales en el rendimiento de la cartera correspondiente. Binance no es responsable de las pérdidas incurridas en relación con cualquier estrategia de bot de reequilibrio.