La orden del 4 de noviembre del Departamento de Protección Financiera e Innovación de California exige a Coinflip indemnizar con más de 4,8 millones de dólares a víctimas locales de estafas y devolver más de 350.000 dólares en cargos excesivos. El caso afecta a unos 500 de sus dispositivos en California, muchos ubicados en supermercados y gasolineras.
La investigación se remonta a 2021: la verificación de identidad era insuficiente y faltaban medidas para detectar, prevenir, denunciar y gestionar transacciones sospechosas. Algunas operaciones también superaban el límite diario de 1.000 dólares por cliente, y la información escrita que debía divulgarse antes de la compra y los datos de los recibos estaban incompletos. Los estafadores se hacían pasar por instituciones de confianza y decían que había un problema con la cuenta o el ordenador de la víctima; luego le pedían que retirara efectivo, escaneara un código QR y comprara criptomonedas para transferirlas a sus propias billeteras. Las personas mayores eran especialmente vulnerables.
Lo importante de este caso no es el monto, sino que los reguladores trataron los cajeros automáticos como una vía de efectivo dentro de la cadena de la estafa: además de exigir una indemnización, ordenaron poner fin a las infracciones. Si la verificación y los límites por dispositivo solo existen sobre el papel, la próxima factura no será menor.
#加密ATM #监管执法 #estafa
La investigación se remonta a 2021: la verificación de identidad era insuficiente y faltaban medidas para detectar, prevenir, denunciar y gestionar transacciones sospechosas. Algunas operaciones también superaban el límite diario de 1.000 dólares por cliente, y la información escrita que debía divulgarse antes de la compra y los datos de los recibos estaban incompletos. Los estafadores se hacían pasar por instituciones de confianza y decían que había un problema con la cuenta o el ordenador de la víctima; luego le pedían que retirara efectivo, escaneara un código QR y comprara criptomonedas para transferirlas a sus propias billeteras. Las personas mayores eran especialmente vulnerables.
Lo importante de este caso no es el monto, sino que los reguladores trataron los cajeros automáticos como una vía de efectivo dentro de la cadena de la estafa: además de exigir una indemnización, ordenaron poner fin a las infracciones. Si la verificación y los límites por dispositivo solo existen sobre el papel, la próxima factura no será menor.
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