Nos complace informarle hoy que hemos llegado a resoluciones relativas a investigaciones anteriores de registro, cumplimiento y ejecución con el Departamento de Justicia de los EE. UU., la Comisión de Comercio de Futuros, la Oficina de Control de Activos Extranjeros y la Red de Ejecución de Delitos Financieros. Estas soluciones reconocen la responsabilidad de nuestra empresa por violaciones de cumplimiento penal pasadas y le permiten pasar página en un capítulo desafiante pero transformador de aprendizaje y crecimiento. Con las mejoras de cumplimiento y gobernanza integradas en nuestros compromisos, podemos comenzar a compartir nuestra visión para el apasionante futuro de Binance y el futuro de la industria de las criptomonedas. Mientras sentamos las bases de Binance para los próximos 50 años, tenemos plena confianza en que nuestra empresa emergerá más fuerte.
Si bien Binance no es perfecto, se ha esforzado por proteger a los usuarios desde sus inicios como una pequeña startup y ha puesto un gran esfuerzo en invertir en seguridad y cumplimiento. Sin embargo, cuando Binance se lanzó por primera vez, no tenía controles de cumplimiento adecuados para la empresa en la que se ha convertido rápidamente, pero debería tenerlos. Binance ha crecido extremadamente rápido a nivel mundial en una industria nueva y emergente que se encuentra en las primeras etapas de regulación, y Binance ha tomado decisiones equivocadas en el camino. Hoy Binance asume la responsabilidad de este capítulo pasado.
Durante los últimos dos años hemos trabajado duro para reestructurar nuestra organización y personal y mejorar nuestros sistemas. Contamos con un nuevo liderazgo con una profunda experiencia en cumplimiento y un historial impresionante, que va desde las principales instituciones financieras tradicionales hasta empresas de tecnología líderes, prácticas legales y grandes organizaciones empresariales. Gracias a este proceso, nos hemos convertido en una plataforma más fuerte, segura y aún más protegida para nuestros usuarios.
Igualmente importante es que nunca hemos dudado en defender nuestros valores fundamentales de seguridad del usuario. Nos tomamos muy en serio nuestra responsabilidad como custodios y brindamos soporte personalizado para cada activo del usuario.* Esto significa que los usuarios pueden retirar el 100 por ciento de sus activos de la plataforma en cualquier momento. Según el acuerdo alcanzado con instituciones estadounidenses:
Binance utiliza los fondos de los usuarios.
No se alega que Binance haya participado en ninguna manipulación del mercado.
Nuestro equipo confiable de líderes globales ha posicionado a Binance para el crecimiento a largo plazo. Nuestro negocio se centra en proteger a nuestros usuarios y construir una plataforma para las próximas décadas. Este enfoque y experiencia proporciona una mayor flexibilidad para que podamos continuar operando en nombre de nuestros usuarios no sólo durante los próximos cinco años, sino durante los próximos cincuenta años o más. Nuestro ex director ejecutivo también es el accionista mayoritario de Binance y sigue siendo un recurso que podemos consultar sobre áreas históricas de nuestro negocio.
Posicionarnos para los próximos cincuenta años significa comprender los desafíos actuales de las criptomonedas y trabajar para desarrollar estándares líderes en la industria para abordarlos, incluso en las áreas de cumplimiento, seguridad, cooperación con las autoridades reguladoras y transparencia del usuario.
Como resultado de estas actualizaciones y del trabajo con los reguladores globales, Binance es hoy una empresa mucho más fuerte que en el pasado. Hemos aprendido lecciones valiosas que se pueden aplicar en toda la industria para apoyar a los usuarios de criptomonedas. Reconocemos que la transparencia, así como el cumplimiento, son cruciales para reconstruir la confianza en la industria en medio de condiciones desafiantes del mercado y una mala gestión de la industria. Aprendiendo de nuestra propia historia, estamos orgullosos de haber iniciado algunas de las inversiones más importantes en cumplimiento, seguridad y transparencia de cualquier empresa de nuestra industria.
Cambio de líder
Richard Teng reemplazó a CZ como director ejecutivo. Richard, un líder altamente calificado, con más de treinta años de experiencia en servicios financieros y regulación, continuará liderando la empresa en su nuevo rol durante su próximo período de crecimiento. Antes de unirse a Binance, Richard se desempeñó como director ejecutivo de la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros en el Mercado Global de Abu Dhabi; Se desempeñó como Director de Regulación en la Bolsa de Singapur (SGX) y como Director de Finanzas Corporativas en la Autoridad Monetaria de Singapur.
Compatibilidad y seguridad
Binance está trabajando sistemáticamente para reestructurar nuestra organización y nuestro personal, mejorar nuestros sistemas y establecer un nuevo estándar de cumplimiento en la industria. Por ejemplo, hemos actualizado y ampliado nuestras capacidades internas de detección y análisis contra el lavado de dinero (“AML”). El cumplimiento AML de Binance es ahora un estándar de la industria y Binance continúa realizando mejoras en sus políticas integrales AML. Binance también desempeña un papel de liderazgo clave para ayudar a las autoridades legales a combatir los delitos cibernéticos y financieros y el terrorismo.
Binance se convirtió en uno de los primeros intercambios importantes fuera de los Estados Unidos en exigir procedimientos KYC obligatorios para todos los usuarios. Hoy en día, los usuarios potenciales (fuera de los EE. UU.) deben presentar una identificación válida y enviar una foto "selfie", que Binance compara con su identificación con el apoyo de sus proveedores en todo el mundo. Binance también realiza búsquedas a través de World-Check para identificar, por ejemplo, antecedentes penales, vínculos con el terrorismo, apariciones en listas de Expuestos Políticos ("PEP") y listas de vigilancia de sanciones. Binance también utiliza herramientas de monitoreo post-transacción y en tiempo real para detectar y detener transacciones sospechosas. Binance ha invertido enormes recursos para mejorar su programa de cumplimiento en los últimos años. Hoy en día, Binance es una nueva empresa con una profunda experiencia en cumplimiento que supervisa un equipo de cientos de empleados de soporte de cumplimiento, incluidos más de 60 empleados con experiencia previa en autoridades regulatorias o legales y más de 200 empleados con certificaciones profesionales en cumplimiento, incluidos especialistas certificados en AML. liderazgo. Además de su equipo principal de cumplimiento, Binance emplea a cientos de empleados operativos, de productos y de tecnología dedicados que respaldan el desarrollo y la ejecución de los programas de cumplimiento de la empresa.
Binance se toma en serio el cumplimiento de las sanciones y cuenta con un equipo de aplicación independiente que garantiza que la organización cumpla diligentemente con las reglas de sanciones globales. Binance también ha dedicado importantes recursos y esfuerzos al cumplimiento de las sanciones. Hoy en día, además del bloqueo de IP y KYC, Binance utiliza herramientas avanzadas de terceros, incluido el monitoreo y escaneo de transacciones de sanciones en cadena en tiempo real, para hacer cumplir voluntariamente controles y restricciones relacionados con las leyes de sanciones de países, incluido Estados Unidos.
Cooperación con los reguladores
Binance también emplea varios equipos, con un total de más de 70 empleados, que interactúan periódicamente con las autoridades y las autoridades. Binance ha ayudado de manera proactiva a las autoridades reguladoras a abordar problemas de seguridad nacional en países de todo el mundo, incluido Estados Unidos. Además, entre el 1 de enero y el 13 de noviembre de 2023, Binance procesó más de 52,700 solicitudes de autoridades legales y atendió a 12,699 autoridades legales registradas en todo el mundo a través del Sistema de Solicitudes de Aplicación de la Ley del Gobierno. Esto se suma a las más de 50.000 solicitudes que el equipo de Binance ha procesado en 2022.
Binance comparte proactivamente su información con los reguladores. En 2022, Binance organizó y participó en más de 70 talleres que capacitaron a reguladores de todo el mundo sobre la lucha contra los delitos cibernéticos y financieros. Sobre la base de estos esfuerzos, en septiembre de 2022, Binance anunció un Programa oficial de capacitación regulatoria global diseñado para ayudar a los reguladores a detectar y combatir los delitos financieros y cibernéticos.
En 2023, nuestro dedicado Equipo de Capacitación Regulatoria, junto con el apoyo de nuestro Equipo de Investigaciones, impartió 120 capacitaciones y talleres in situ o en línea, que siempre recibieron una respuesta muy positiva de la comunidad regulatoria.
Binance se complace en ser uno de los socios globales más importantes de los reguladores en su lucha contra las actividades financieras ilegales en todo el mundo.
Compromiso de Transparencia
Binance protege cuidadosamente los activos de sus clientes. Los usuarios pueden retirar el 100 por ciento de sus activos de la plataforma en cualquier momento. Como parte de su compromiso con la transparencia, Binance ha publicado pruebas de reserva del árbol Merkle y pruebas colaterales para B-Tokens, además de compartir direcciones de billeteras frías y calientes.
Binance también ha incorporado medidas de seguridad para los usuarios, incluido el Fondo de Seguro de Margen, para proteger a los usuarios de pérdidas cuando su margen de capital cruzado/aislado es inferior a cero o un usuario no puede pagar sus deudas. Binance es uno de los primeros intercambios de criptomonedas que tiene un fondo seguro, conocido como Fondo de Activos Seguros para Usuarios ("SAFU"), para proteger a los usuarios en emergencias. Binance ha revelado públicamente las direcciones de billetera de SAFU.
Binance combina medidas de seguridad con iniciativas educativas para que los usuarios puedan protegerse y comprender mejor el ecosistema de las criptomonedas. Como parte de su compromiso de promover la educación sobre criptomonedas para todos, Binance ha puesto a disposición del público más de 430 artículos sobre Binance Academy, así como entradas de glosarios relacionados con criptomonedas y cursos detallados en 30 idiomas; Ha colaborado con más de 70 universidades en 25 países para entregar criptomonedas e información Web3, y lanzó una campaña antifraude colaborando con socios locales para capacitar a los usuarios para detectar y evitar a los estafadores.
El futuro de las criptomonedas
Realmente creemos que la industria de las criptomonedas y Binance tienen un futuro brillante.
Hemos construido una comunidad y un ecosistema que permite a las personas aprovechar el poder de la tecnología blockchain para crear oportunidades para sus familias, comunidades y economías en todo el mundo, y estamos comprometidos a garantizar que más personas en todo el mundo experimenten el poder transformador de estas tecnologías. mundo.
*Nota: Los activos mantenidos en cuentas de ganancias a veces están respaldados por una garantía en un token diferente al que se invierte, pero esto no debería afectar la capacidad de Binance para honrar los canjes en una base 1:1.