Binance aceptó pagar 4.300 millones de dólares para resolver un caso penal en Estados Unidos en 2023. Menos de tres años después, fiscales federales están comprobando si la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo incumplió las condiciones de ese acuerdo.
Tysen Duva, director de la División Penal del Departamento de Justicia, confirmó a Bloomberg el 9 de octubre que las autoridades están revisando el cumplimiento normativo de Binance.
Tres acontecimientos que plantean interrogantes
La primera preocupación tiene que ver con una presunta red de pagos iraní. The Wall Street Journal informó que cuentas vinculadas al financiero Babak Zanjani procesaron alrededor de 850 millones de dólares a través de Binance.
Su investigación más reciente describe a un cliente VIP cuyas operaciones sospechosas suscitaron consultas de las autoridades estadounidenses y suizas. Binance afirma que cerró las cuentas.
Luego, en septiembre, se presentó un caso de decomiso por 61 millones de dólares. Los fiscales alegan que dos empresas chinas, Blessed Trust y Hexa Whale, utilizaron cuentas de Binance para blanquear ingresos procedentes de la venta de petróleo iraní.
Según las acusaciones, la red más amplia movió más de 1.500 millones de dólares. Binance afirma que investigó y expulsó a ambas empresas.
El tercer acontecimiento tiene que ver con la respuesta de Binance ante presuntas infracciones de las sanciones.
Informes anteriores indicaban que los fiscales investigaban si la plataforma había permitido deliberadamente operaciones prohibidas. Esa investigación más amplia se solapa con los otros dos casos.
El Departamento de Justicia no ha especificado qué incidentes, si los hubo, forman parte de la revisión del acuerdo. En la demanda de decomiso no se acusa a Binance ni a sus empleados de haber cometido delito alguno.
¿Qué ocurrió cuando otras empresas incumplieron acuerdos con Estados Unidos?
En 2023, Ericsson admitió haber incumplido un acuerdo de enjuiciamiento diferido. La empresa de telecomunicaciones se declaró culpable y pagó otros 206,7 millones de dólares. Se prorrogó el mandato de su supervisor de cumplimiento normativo.
Standard Chartered se enfrentó a nuevas sanciones en 2019. El banco aceptó pagar más de 1.000 millones de dólares en sanciones a nivel mundial por infracciones históricas de las sanciones contra Irán, además de suscribir un acuerdo de enjuiciamiento diferido prorrogado.
Luego está Boeing. En 2024, el Departamento de Justicia determinó que el fabricante de aeronaves había incumplido su acuerdo. Sin embargo, más tarde Boeing consiguió un nuevo acuerdo de no procesamiento. En 2025 se desestimó el cargo penal en su contra.
La comparación tiene sus límites. Binance ya se declaró culpable en 2023; esos casos implicaban acuerdos de enjuiciamiento diferido.
¿Qué probabilidades hay de otra sanción importante?
Los casos anteriores apuntan a varios desenlaces posibles, desde una supervisión más estricta del cumplimiento normativo hasta multas adicionales o nuevos procesos penales.
Una resolución negociada parece más probable que una medida inmediata contra las operaciones de Binance. Los fiscales tendrían un caso más sólido para presentar cargos penales si las pruebas demostraran incumplimientos deliberados de las sanciones o intentos de ocultarlos.
No existe una base estadística fiable para asignar porcentajes de probabilidad a partir de estos pocos casos.
La pregunta decisiva es sencilla: ¿qué sabía Binance sobre la actividad sospechosa y con qué rapidez actuó?