Corea del Sur elimina el umbral mínimo para la Regla de Viaje cripto y amplía las reglas de AML
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Por COINTURK NEWS
Creado hace 1 min, última actualización hace 1 min
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Todas las transferencias ahora están sujetas a la Regla de Viaje
Lucha contra el blanqueo de capitales más estricta para exchanges y billeteras en el extranjero
Nuevos estándares para el registro de proveedores de servicios
Corea del Sur está lista para eliminar el umbral mínimo para su Regla de Viaje de las criptomonedas, exigiendo que todas las transferencias entre proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) registrados cumplan con la regulación, independientemente del tamaño de la transacción. La medida sigue a la reciente aprobación del Gabinete de enmiendas propuestas al Decreto de Ejecución de la Ley sobre Reporte y Uso de Información de Transacciones Financieras Especificadas.
Todas las transferencias ahora están sujetas a la Travel Rule
La ley revisada significa que cada transferencia de cripto entre proveedores de servicios registrados quedará ahora bajo la Travel Rule, poniendo fin a la exención anterior de 1 millón de won (aproximadamente 700 USD). Las plataformas receptoras deben recopilar información detallada del remitente y del destinatario. Si falta información, se espera que las plataformas soliciten los datos requeridos o, cuando sea necesario, rechacen la transacción de forma directa.
La Unidad de Inteligencia Financiera explicó que eliminar el umbral busca cerrar vacíos que permitían a los usuarios eludir la supervisión al dividir transferencias grandes en múltiples transferencias menores. Los funcionarios señalaron un caso en el que, según se informó, una persona depositó aproximadamente 200 millones de won en un exchange de cripto, convirtió los fondos a Tether USDt (USDT) y realizó 216 retiros consecutivos, cada uno apenas por debajo del umbral de reporte.
Las autoridades sostienen que el cambio de política es esencial para evitar que los usuarios eludan las regulaciones dividiendo grandes sumas en una serie de transacciones más pequeñas.
Como resultado, cada transferencia entre proveedores registrados, independientemente del valor, requerirá plena conformidad, ya que las autoridades trabajan para reforzar la supervisión y prevenir actividades de lavado de dinero.
Lavado de dinero más estricto para exchanges y monederos en el extranjero
Las nuevas enmiendas también establecen obligaciones AML (anti-lavado de dinero) más rigurosas para transferencias que involucren exchanges cripto en el extranjero y monederos personales. Bajo el marco revisado, los VASPs locales registrados deben evaluar el perfil de riesgo de las contrapartes para todas las transacciones salientes.
Se permiten transferencias a plataformas en el extranjero consideradas de bajo riesgo, pero se prohíben las que impliquen intercambios extranjeros de alto riesgo. Las transferencias hacia o desde monederos personales y exchanges no locales generalmente se permitirán, siempre que tanto el remitente como el destinatario sean la misma persona. Las plataformas deben instalar sus propios sistemas de monitoreo de transacciones sospechosas, específicamente para transferencias de al menos 10 millones de won que involucren intercambios extranjeros o monederos personales.
Los reguladores de Corea del Sur indicaron que el delito financiero relacionado con intercambios transfronterizos y monederos personales ha crecido, aprovechando vacíos en el panorama AML actual.
Estas medidas surgen de crecientes preocupaciones sobre la explotación de las políticas existentes de Corea del Sur por parte de quienes buscan eludir el escrutinio regulatorio. El gobierno pretende abordar estas vulnerabilidades reforzando la identificación, el seguimiento de transacciones y la supervisión de actividades sospechosas.
Nuevos estándares para el registro de proveedores de servicios
Las últimas enmiendas también amplían los requisitos para el registro de VASP. Estos incluyen estándares más estrictos sobre estabilidad financiera, gobernanza interna, personal e infraestructura técnica. Las autoridades regulatorias aumentarán ahora el escrutinio de los principales accionistas como parte de la evaluación de la elegibilidad para el registro.
Las nuevas reglas de registro de VASP entran en vigor el 20 de agosto. Los proveedores de servicios existentes disponen de un año adicional para alinearse con ciertos requisitos que abarcan solvencia financiera, personal, sistemas y controles internos. La actualización de la Travel Rule y otras obligaciones relacionadas con AML para transferencias se harán efectivas seis meses después de la promulgación formal del decreto.
En medio del endurecimiento de las regulaciones, las plataformas que facilitan el acceso a una variedad de activos siguen atrayendo atención. Por ejemplo, 1stepSwap permite la transferencia fluida de activos del mundo real, como acciones de importantes empresas de EE. UU. y materias primas como el oro y la plata, hacia la blockchain. Los usuarios pueden comprar estos activos de manera sencilla y segura a través de sus monederos, sin intermediarios ni procesos complejos. Su tecnología avanzada ofrece precios en tiempo real para asegurar tasas de transacción óptimas y una rápida diversificación de la cartera, lo que representa un paso para cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y los mercados cripto.
Las autoridades surcoreanas enfatizan que los requisitos actualizados forman parte de esfuerzos más amplios para cerrar vacíos regulatorios y asegurar la integridad del ecosistema cripto del país.