Türkiye obtuvo calificaciones de aprobado en la mayoría de los estándares contra el lavado de dinero del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), según el comunicado del miércoles del regulador financiero, en el que se construye sobre el avance de la jurisdicción desde que salió de la lista gris del GAFI en junio de 2024.
Sin embargo, el país aún no está fuera de peligro, ya que solo recibió una mejora para un seguimiento reforzado debido a un amplio atraso de casos de delitos financieros no procesados, que el GAFI dijo que debe cerrar en un plazo de tres años.
¿Cómo le fue a Türkiye en la revisión del GAFI?
Türkiye fue calificada como conforme o en gran medida conforme en 38 de las 40 recomendaciones de la quinta ronda de evaluación mutua del GAFI. El país recibió calificaciones de parcialmente conforme para las recomendaciones restantes, según el informe y el Tesoro y el Ministerio de Finanzas de Türkiye.
Türkiye no se desempeñó tan bien en la evaluación más difícil sobre la efectividad de sus normas, obteniendo tres calificaciones sustanciales y ocho moderadas en 11 áreas de prueba.
La designación mejorada de seguimiento que obtuvo Türkiye no es una lista negra; es un requisito de reporte para actualizar con más frecuencia al GAFI sobre cómo el país cierra las brechas señaladas en el informe.
Türkiye fue colocada en la misma categoría tras su evaluación previa en 2019.
El Tesoro y el Ministerio de Finanzas, en un comunicado el mismo día, descartaron cualquier retorno a la lista gris, señalando cómo la evaluación del GAFI confirma que Türkiye no tiene deficiencias críticas para abordar el lavado de dinero, la financiación del terrorismo ni la financiación de armas de destrucción masiva.
¿Qué quiere el GAFI que haga Türkiye?
El GAFI dijo que no llegan suficientes casos a un veredicto en un tribunal, aunque Türkiye ha mejorado en algunas áreas problemáticas, incluida la utilización de la inteligencia financiera y la cooperación con contrapartes extranjeras.
El regulador destacó el problema de la efectividad, escribiendo: “Los desafíos para traducir plenamente las investigaciones en resultados judiciales han dado lugar a un atraso de más de 7000 casos pendientes de enjuiciamiento”.
El informe también señaló un problema estructural en la ley turca. En muchos casos, las autoridades solo pueden imponer sanciones administrativas a las empresas porque no pueden aplicar responsabilidad penal a las personas jurídicas. Ese sistema, cree el GAFI, es insuficiente para un país con el perfil de riesgo de Türkiye.
Los casos de lavado de dinero en tribunales turcos alcanzaron 12.629 al cierre de 2025, según el medio BirGün, con 17.969 acusados y 28.477 delitos subyacentes pendientes de sentencia.
Una hoja de ruta de tres años, con las criptomonedas incluidas
El GAFI entregó a Ankara un conjunto de Acciones Recomendadas Clave para completar en tres años. Incluyen afinar su comprensión de los riesgos de financiación del terrorismo, presionar con más fuerza los casos de lavado de dinero vinculados a delitos precedentes de alto riesgo como el tráfico de drogas, el contrabando y las apuestas ilegales, elevar la tasa de condenas y rastrear y recuperar activos delictivos trasladados al extranjero.
Los países que no cumplan el plazo de tres años se enfrentarán a una escalada, hasta una misión de alto nivel para medir la voluntad política del gobierno.
Los proveedores de servicios de activos virtuales están dentro del panorama. El GAFI señaló que durante la visita in situ en noviembre de 2025 todavía se estaba implementando un marco regulatorio para los VASP, y que los supervisores habían intensificado las verificaciones de cumplimiento basadas en el riesgo a las instituciones financieras y plataformas de cripto, prestando especial atención a las entidades de mayor riesgo.
Encontró que las empresas, en general, entienden su exposición al lavado de dinero y sus obligaciones, mientras que el manejo del riesgo de financiación del terrorismo y la notificación de transacciones sospechosas aún queda por detrás fuera del sector bancario.
Dónde recae la presión a continuación
Ankara afirma que el trabajo de seguimiento se ejecutará a través de estrategias nacionales sobre lavado de dinero, financiación del terrorismo y confiscación de activos para 2026-2030, además de un plan de financiación de la proliferación para 2025-2029. Si todo eso se traduce en más enjuiciamientos y activos recuperados es la pregunta exacta que el GAFI le ha dicho a Türkiye que responda en un plazo determinado.
El escrutinio se produce en un contexto de críticas externas de larga data sobre la exposición de Türkiye a flujos ilícitos. Analistas de Nordic Monitor sostuvieron a principios de este año que una exención fiscal propuesta de 20 años sobre ingresos de procedencia extranjera para nuevos residentes, un plan planteado por el presidente Recep Tayyip Erdoğan, podría ampliar los canales de lavado de dinero si no se realizan controles más estrictos del origen de los fondos.
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