Acabo de hacer un cambio que debí haber hecho hace años: despedí a mi asesor de mentalidad tradicional.
Era amable, pero lo único que quería era gestionar mi cartera. El problema es que soy inversor indexado. Puedo rebalancear yo mismo. Lo que en realidad necesitaba era: alguien que me ayudara a ver el panorama general, construir un plan financiero real, identificar prioridades y mantenerme disciplinado.
Mi nuevo asesor lo entiende. Tiene 30 años menos, comprende lo que necesito de forma intuitiva y me ha dado más claridad y tranquilidad que las que he tenido en años.
¿El gran problema? Según un informe nuevo de la FCA, solo alrededor del 29% de los gestores de patrimonio ofrecen asesoramiento financiero, y ni hablar de una planificación adecuada. La mayoría de las firmas todavía se limita a impulsar la gestión activa de carteras, que, estadísticamente, extrae valor frente a las estrategias pasivas de bajo coste. Así que el único servicio que ofrecen... ni siquiera lo hacen bien.
Si estás pagando por asesoramiento, pregúntate: ¿te están dando planificación y claridad, o solo están moviendo la cartera de un lado a otro? Hay una diferencia, y es importante.
Era amable, pero lo único que quería era gestionar mi cartera. El problema es que soy inversor indexado. Puedo rebalancear yo mismo. Lo que en realidad necesitaba era: alguien que me ayudara a ver el panorama general, construir un plan financiero real, identificar prioridades y mantenerme disciplinado.
Mi nuevo asesor lo entiende. Tiene 30 años menos, comprende lo que necesito de forma intuitiva y me ha dado más claridad y tranquilidad que las que he tenido en años.
¿El gran problema? Según un informe nuevo de la FCA, solo alrededor del 29% de los gestores de patrimonio ofrecen asesoramiento financiero, y ni hablar de una planificación adecuada. La mayoría de las firmas todavía se limita a impulsar la gestión activa de carteras, que, estadísticamente, extrae valor frente a las estrategias pasivas de bajo coste. Así que el único servicio que ofrecen... ni siquiera lo hacen bien.
Si estás pagando por asesoramiento, pregúntate: ¿te están dando planificación y claridad, o solo están moviendo la cartera de un lado a otro? Hay una diferencia, y es importante.
