Si tu cuenta de acciones de EE. UU. está casi completamente invertida en tecnología, recientemente podrías añadir una capa de colchón a la posición.
HDV, SCHD y JEPI corresponden a: resistencia a las caídas, capitalización a largo plazo e ingreso de efectivo mensual, respectivamente.
Elige bien una sola; cuando el mercado retroceda, puede que resulte mucho más llevadero.
HDV: si te preocupa una caída repentina, elígelo
En 2022, la rentabilidad total del S&P 500 fue aproximadamente -18,1% y la rentabilidad total de HDV fue aproximadamente +7,1%.
Cerca de 70% de la cartera se concentra en salud, consumo básico y energía. Cuando la economía se desacelera o aumentan la inflación o los riesgos geopolíticos, normalmente se mantienen mejor que las acciones de crecimiento tecnológico.
A finales de agosto de 2026: unas 75 acciones, comisión 0,08%, y una rentabilidad total anualizada a 5 años de aproximadamente 12,7%.
Si tuviera que elegir solo uno para la función defensiva dentro de la cartera, personalmente elegiría HDV.
SCHD: si quieres crecer despacio, elígelo
Filtra empresas estadounidenses con dividendos estables y fundamentos más sólidos; la distribución sectorial está más equilibrada que en HDV, y su comisión es solo 0,06%.
En las caídas quizá no siempre aguante mejor que HDV, pero su capacidad de capitalización a largo plazo es mayor.
Si no dependes de vivir de los dividendos y tampoco quieres soportar una gran volatilidad de un portafolio totalmente de tecnología, SCHD es más adecuado para invertir de forma gradual (DCA).
JEPI: si necesitas flujo de efectivo mensual, míralo
A través de estrategias basadas en una cartera de acciones y técnicas relacionadas con opciones, busca repartir pagos mensuales; el rendimiento suele ser superior al de los ETF tradicionales de dividendos.
Los jubilados, semi-jubilados o quienes necesiten ingresos de efectivo periódicos suelen preocuparse más por cuánto se puede recibir cada mes.
El potencial al alza estará influido por la estructura de las opciones, por lo que no es adecuado como una posición principal de crecimiento.
Si ahora no necesitas flujo de efectivo, no hace falta comprarlo solo porque el rendimiento sea alto.
No es necesario que el inversor promedio compre las tres.
Primero aclara qué te falta: resistencia a las caídas, capitalización o flujo de efectivo; y luego elige la opción que corresponda.
Los ETF defensivos también caen, y los estilos de sectores pueden cambiar igual.
Su valor está en esto: hacer que la cartera sea más fácil de mantener y reducir algunas decisiones emocionales cuando la volatilidad es intensa.
Las pruebas históricas de rendimiento solo sirven de referencia y no constituyen asesoramiento de inversión.
HDV, SCHD y JEPI corresponden a: resistencia a las caídas, capitalización a largo plazo e ingreso de efectivo mensual, respectivamente.
Elige bien una sola; cuando el mercado retroceda, puede que resulte mucho más llevadero.
HDV: si te preocupa una caída repentina, elígelo
En 2022, la rentabilidad total del S&P 500 fue aproximadamente -18,1% y la rentabilidad total de HDV fue aproximadamente +7,1%.
Cerca de 70% de la cartera se concentra en salud, consumo básico y energía. Cuando la economía se desacelera o aumentan la inflación o los riesgos geopolíticos, normalmente se mantienen mejor que las acciones de crecimiento tecnológico.
A finales de agosto de 2026: unas 75 acciones, comisión 0,08%, y una rentabilidad total anualizada a 5 años de aproximadamente 12,7%.
Si tuviera que elegir solo uno para la función defensiva dentro de la cartera, personalmente elegiría HDV.
SCHD: si quieres crecer despacio, elígelo
Filtra empresas estadounidenses con dividendos estables y fundamentos más sólidos; la distribución sectorial está más equilibrada que en HDV, y su comisión es solo 0,06%.
En las caídas quizá no siempre aguante mejor que HDV, pero su capacidad de capitalización a largo plazo es mayor.
Si no dependes de vivir de los dividendos y tampoco quieres soportar una gran volatilidad de un portafolio totalmente de tecnología, SCHD es más adecuado para invertir de forma gradual (DCA).
JEPI: si necesitas flujo de efectivo mensual, míralo
A través de estrategias basadas en una cartera de acciones y técnicas relacionadas con opciones, busca repartir pagos mensuales; el rendimiento suele ser superior al de los ETF tradicionales de dividendos.
Los jubilados, semi-jubilados o quienes necesiten ingresos de efectivo periódicos suelen preocuparse más por cuánto se puede recibir cada mes.
El potencial al alza estará influido por la estructura de las opciones, por lo que no es adecuado como una posición principal de crecimiento.
Si ahora no necesitas flujo de efectivo, no hace falta comprarlo solo porque el rendimiento sea alto.
No es necesario que el inversor promedio compre las tres.
Primero aclara qué te falta: resistencia a las caídas, capitalización o flujo de efectivo; y luego elige la opción que corresponda.
Los ETF defensivos también caen, y los estilos de sectores pueden cambiar igual.
Su valor está en esto: hacer que la cartera sea más fácil de mantener y reducir algunas decisiones emocionales cuando la volatilidad es intensa.
Las pruebas históricas de rendimiento solo sirven de referencia y no constituyen asesoramiento de inversión.
