Después de que muchos jugadores de moneda digital ganan dinero, se vuelve cada vez más difícil retirar USDT. Muchos amigos jugadores también recibieron dinero negro debido a problemas de depósito y retiro, lo que provocó la congelación de sus tarjetas bancarias, y exigieron una compensación de XXX yuanes a las víctimas.
Al menos en la actualidad, la mayoría de los intercambios OTC en China manejan dinero negro todos los días, ya sea de forma activa o pasiva. La parte más difícil de retirar depósitos y retiros es el intercambio de moneda digital y moneda legal.
Preste atención a los siguientes puntos para evitar efectivamente que su tarjeta sea congelada después de recibir dinero negro:
(1) Para transacciones OTC, intente elegir una plataforma grande como Binance. Estas plataformas tienen mejores canales de comunicación y métodos de control de riesgos con las agencias reguladoras y las fuerzas del orden del continente.
(2) Intente elegir una plataforma OTC que admita la estrategia de retiro T+1/T+2. Aunque no se puede retirar dinero inmediatamente después de vender las monedas, esto reduce el riesgo de lavado de dinero mediante transacciones OTC. Por ejemplo, Binance T+1 y Huobi Select Trading (en comparación con el comercio gratuito, retiro T+2).
(3) Evite el uso directo de transacciones OTC en moneda estable, como USDT. Intente utilizar monedas convencionales como BTC y ETH para transacciones OTC.
(4) La tarjeta bancaria utilizada para transacciones OTC debe ser una tarjeta separada que no se usa normalmente y está separada de la tarjeta de salario. De esta manera, incluso si está congelada, no afectará el uso de otros fondos. Al cooperar con Tras la investigación, es fácil aclarar el flujo de fondos.
(5) Las tarjetas bancarias para transacciones OTC deberían intentar utilizar tarjetas de bancos locales, como bancos comerciales urbanos y bancos comerciales rurales en diversos lugares. Los bancos comerciales y por acciones grandes y medianos, como el Industrial and Peasant China Construction Bank, tienen sucursales en todo el país, por lo que las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley pueden básicamente congelarlas directamente.
(6) No realice transacciones frecuentes con comerciantes fijos y no realice transacciones frecuentes con usuarios fijos. Es muy peligroso que un mismo usuario realice más de 3 compras indirectas en un día, o vuelva a vender unas horas después, y es altamente sospechoso de blanqueo de capitales.
(7) Encuentre comerciantes OTC confiables para realizar transacciones. Intente tomar la iniciativa de recibir pedidos de grandes comerciantes y creadores de mercado, realizar menos pedidos y contactar menos comerciantes en áreas problemáticas. De hecho, como usuario común, es difícil saber qué comerciantes son confiables. Por ejemplo, a una gran cantidad de amigos que realizaron transacciones con comerciantes del servicio Huobi Blue Shield también se les congelaron sus tarjetas.
(8) Reducir la frecuencia de los retiros de efectivo y aumentar la cantidad de efectivo.
(9) Después de las transacciones OTC, no las transfiera a sus otras tarjetas bancarias para evitar contaminar otros fondos y dificultar la cooperación con la investigación. Si necesita dinero con urgencia, puede retirar efectivo a través de un cajero automático o gastarlo en línea.
(10) Intente elegir días hábiles para retirar dinero. Es mejor operar durante el horario laboral normal, como los días laborables, como por ejemplo retirar dinero entre las 9 a. m. y las 9 p. m.
(11) No transfiera dinero inmediatamente después de recibirlo. Después de vender USDT y convertirlo en RMB, no lo transfiera inmediatamente, manténgalo en la cuenta durante un período de tiempo.
Los siguientes son algunos de los métodos de retiro seguros más utilizados, que se pueden aplicar a las necesidades de retiro de los usuarios comunes:
1. Tarjeta bancaria virtual en el extranjero
Ya existen algunos bancos virtuales con visa o MasterCard en el extranjero que admiten depósitos de criptomonedas, como dupay, onekey card, gatecard (no se puede usar IP nacional), etc. Puede depositar monedas estables en el extranjero de esta manera y luego usar transferencias de pago a través de WeChat. O utilice Alipay para retirar dinero. Por supuesto, se cobrará una cierta tarifa de manejo en este proceso. Por ejemplo, la tarjeta virtual Mastercard de Dupay tendrá tarifas de tarjeta todos los meses. Finalmente, transferir dólares estadounidenses a WeChat o Alipay también requiere una cierta tarifa de manejo, pero la pérdida del tipo de cambio es relativamente bajo.
2. Retirar fondos de los intercambios
En términos generales, lo que llamamos retiros de intercambio son retiros punto a punto C2C. Con el aumento de la demanda de los usuarios, algunos intercambios también han iniciado servicios de retiro. Por ejemplo, intercambios como Binance han proporcionado servicios de retiro especialmente para los usuarios.
Tomemos a Binance como ejemplo. Primero, busque la opción de remesa en la función de pago y luego elija transferir a China. Hay tres formas, a saber, Alipay, WeChat y banco. Sin embargo, debe tenerse en cuenta que la cuenta que transferimos debe ser el mismo que nuestra propia moneda. La seguridad de la autenticación de nombre real es la misma, lo que puede evitar problemas como el lavado de dinero.
3. Consumo directo
Otra forma es el consumo directo, que es un retiro indirecto. Actualmente, algunos intercambios han lanzado funciones similares, como la función de pago y la función de tarjeta de regalo de Binance, y la tarjeta de regalo de Gateio. Podemos adquirir servicios de Apple o servicios de Steam a través de la función de pago de Binance, así como recargar facturas de teléfonos móviles, reservar hoteles, etc. A través de la tarjeta regalo gateio podemos comprar tarjetas JD.com, tarjetas regalo de Amazon y juegos de Apple o más. servicios.
Por supuesto, Binance Payment también proporciona múltiples escenarios de consumo, como funciones de pago relacionadas con la compra de Apple, recarga de facturas de teléfonos móviles y múltiples escenarios de consumo en el extranjero.
4. Cajero automático con moneda digital de Hong Kong
En Hong Kong, las monedas digitales se pueden utilizar y comercializar con normalidad. También se están implementando una serie de políticas para apoyar las criptomonedas lanzadas por Hong Kong a principios de este año, como el lanzamiento del intercambio de claves hash durante este período. Al mismo tiempo, Hong Kong también es relativamente fácil de llegar para los residentes del continente. Región, solo necesita solicitar un pase para Hong Kong y Macao. Por supuesto, Hong Kong también tiene cajeros automáticos de moneda digital, por lo que podemos intercambiar criptomonedas directamente a Hong Kong. dólares en dichos cajeros automáticos. Por supuesto, según el New Deal, el cambio de efectivo desde un cajero automático requiere autenticación con el nombre real. En términos relativos, la primera operación es relativamente engorrosa y, al mismo tiempo, habrá una pérdida de tipo de cambio relativamente alta a través del cajero automático. Generalmente es adecuado para el consumo de viajes y otros escenarios.
Por supuesto, si va solo a Hong Kong, también se recomienda solicitar una tarjeta bancaria de Hong Kong. Debido a que la política comercial de criptomonedas de Hong Kong seguirá aumentando su apertura, será común comprar criptomonedas con moneda legal, y Naturalmente, será más conveniente retirar dinero, por lo que preparar una tarjeta bancaria con antelación se convertirá en una necesidad para retirar fondos.