La vida diaria de los investigadores de Binance
Puntos destacados
Como líder en el sector de las criptomonedas, Binance se enorgullece de cumplir con su deber de mejorar la seguridad y la integridad del ecosistema de los activos digitales.
Como parte de su sólido programa de cumplimiento, Binance ha creado una unidad de cumplimiento contra delitos financieros (FCC) de renombre mundial compuesta por los mejores investigadores, analistas de blockchain y antiguos agentes de las autoridades.
Obtén más información sobre la labor diaria de las personas que cargan el peso del trabajo de Binance en la lucha contra la delincuencia financiera, narrada por los propios investigadores.
Una operación delictiva a gran escala orquestada desde Tailandia estafó a miles de personas por millones de dólares utilizando un esquema híbrido de inversión romántica conocido como pig butchering. Los líderes del grupo llevaban vidas lujosas que incluían autos deportivos y mansiones. Lograron pasar desapercibidos hasta que, un día de 2023, agentes de la policía llamaron a sus puertas, y todo terminó. Lo que llevó al desmantelamiento del grupo criminal fue que algunas de sus transacciones se realizaban en la blockchain, lo que les permitió a los detectives de Binance seguir el rastro. El resto quedó en manos de la Policía Real de Tailandia.
Las blockchains públicas son transparentes por naturaleza y las transacciones en cadena son perfectamente rastreables. Estas cualidades de los activos digitales han dado lugar a una nueva área de inteligencia e investigación financiera: el seguimiento de los movimientos de fondos en la blockchain. En este espacio emergente, Binance emplea algunos de los talentos más brillantes y la mejor tecnología de su clase para hacer frente a los delitos relacionados con los activos digitales. Además, los utiliza para colaborar y compartir conocimientos con las autoridades de todo el mundo con el fin de proteger a los usuarios y detener a los ciberdelincuentes en el ecosistema de la blockchain en general. El caso de pig butchering tailandés es solo uno de los muchos ejemplos recientes de tales asociaciones que conducen a resultados notables.
Cumplimiento normativo para la prevención de delitos financieros en Binance
La unidad de Cumplimiento contra Delitos Financieros (FCC, por sus siglas en inglés) de Binance está compuesta por investigadores experimentados procedentes de una amplia variedad de antecedentes, desde la tecnología y la banca hasta las fuerzas del orden y la inteligencia. Distribuida entre múltiples equipos en todo el mundo, la unidad FCC desempeña un papel esencial en la protección del ecosistema de actores maliciosos y actividades fraudulentas, liderando la lucha contra la delincuencia en el mundo de las criptomonedas.
"Desde el punto de vista estratégico, el equipo ha ayudado a Binance a labrarse una sólida reputación ante las autoridades como un socio de intercambio fiable conocido por ir más allá, haciendo su parte para ayudar a combatir la delincuencia en todo el mundo y hacer del sector de las criptomonedas un lugar más seguro para todos". – Pablo, Investigaciones Especiales
Como líder del sector con una cultura única centrada en el usuario, Binance va más allá de los estándares de la industria para proteger a nuestros usuarios y mejorar la seguridad del ecosistema en general. Con el tiempo, Binance ha creado uno de los departamentos de cumplimiento más sólidos del sector.
Hasta la fecha, Binance ha ayudado a las autoridades a congelar y confiscar criptoactivos por valor de más de mil millones USD en sus colaboraciones públicas y privadas para disuadir a los delincuentes en este espacio. En 2023, la exclusiva unidad FCC de Binance respondió a más de 58,000 solicitudes de las autoridades, organizó 120 talleres y sesiones de formación con las autoridades, y completó más de 51,600 informes de actividades sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés), un aumento del 180% con respecto a 2022, relacionados con sanciones, estafas, fraudes, hackeos y mucho más.
Un ambiente dinámico
Los agentes de la FCC de Binance no son solo investigadores; también son expertos en cumplimiento que deben tener las capacidades y la experiencia adecuadas para equilibrar estas dos áreas. Por lo tanto, trabajar en la unidad FCC ofrece un entorno diario dinámico y en constante cambio. Como dice James, del equipo SAR: "No hay dos días iguales. Siempre hay nuevas oportunidades de aprendizaje y desafíos que superar, lo que hace que sea emocionante formar parte del equipo".
Los investigadores suelen ocuparse de las dimensiones internas y externas del cumplimiento en sus funciones diarias. Los miembros del equipo suelen prestar apoyo vital a los organismos de aplicación de la ley, ayudándoles a rastrear pistas, comprender los registros de Binance o resolver problemas.
Por lo general, una solicitud o alerta llega primero al equipo de Casos o al equipo de SAR, quienes luego los remitien al equipo de investigaciones especiales o al equipo de investigaciones de sanciones, si es necesario. En general, la unidad FCC contiene numerosas partes móviles, todas trabajando en conjunto para proteger el ecosistema.
La colaboración es clave
"La colaboración es el núcleo de nuestro marco de investigación, tanto interna como externamente". – Akbar, Investigaciones Especiales
La unidad FCC desempeña un papel fundamental en los procesos internos de cumplimiento de Binance, asistiendo en casos e iniciativas que requieren una mayor investigación en áreas especializadas, como sanciones, fiat y supervisión de transacciones. Externamente, colabora con las autoridades de todo el mundo en multitud de áreas, en particular la formación y resolución de delitos relacionados con las criptomonedas.
Aunque los datos muestran que la proporción de transacciones de criptomonedas vinculadas a ciberdelincuentes es muy pequeña, los activos digitales pueden utilizarse en una serie de actividades ilícitas cuando hay transferencias de dinero o valor involucradas, como el fraude, el blanqueo de capitales, la trata de personas, el tráfico de drogas, los ataques de ransomware, entre otros. La cantidad de fondos fraudulentos que se ejecutan a través de los canales de criptomonedas es mucho menor de lo que se suele creer, sobre todo si se compara con las transacciones fraudulentas en las finanzas tradicionales.
Las autoridades suelen reconocer a los investigadores de Binance por su cooperación, tiempo de respuesta y divulgación en casos relacionados con la lucha contra este tipo de delitos. En un debate anterior, Erin West, fiscal adjunta del condado de Santa Clara, California, comentó: "Binance y otras plataformas están más que dispuestas a ayudar y a decir: 'Nosotros tampoco queremos dinero sucio en nuestra plataforma. No queremos que los malos actores muevan dinero en nuestra plataforma y ayudaremos a evitarlo'”.
Peter, del equipo de Investigaciones Especiales, agrega: "Binance ha invertido mucho en el cumplimiento, y si le preguntas a cualquier organismo policial con el que hemos trabajado, te dirán que lo ven y que realmente aprecian la forma en que ayudamos a crear un ecosistema más seguro. Por otro lado, ser el más grande conlleva una gran responsabilidad y escrutinio por parte de estas agencias y reguladores. Sin embargo, aquí es donde mostramos el camino en el cumplimiento, que esperamos que estos reguladores apliquen como un estándar de la industria para todos los demás".
A los miembros del equipo de la FCC les gusta pensar en su unidad como un multiplicador de fuerza que ayuda mediante inteligencia y experiencia cuando y donde pueden marcar una diferencia crítica. Para nuestros investigadores, uno de los aspectos más gratificantes del trabajo es recibir reconocimiento y aprecio de los socios, especialmente después de desempeñar un papel esencial en un caso al recuperar fondos, localizar víctimas de secuestro o ayudar a identificar criminales.
Natasha, del equipo de Case, comenta: "Al fomentar un entorno de trabajo cooperativo y diligente, no solo servimos a nuestros usuarios, sino que también desempeñamos nuestro papel en la defensa de la integridad del sector. Como tal, cada miembro del equipo es un guardián de la confianza de nuestros usuarios y un representante de la misión de Binance para un mundo cripto más transparente y seguro".
Investigadores en acción
Al operar en la vanguardia de la lucha contra la delincuencia en el mundo de las criptomonedas, los investigadores de Binance deben aprovechar algunas de las herramientas y tecnologías más sofisticadas disponibles. Estas incluyen una mezcla de software desarrollado internamente y adquirido externamente para una serie de propósitos de investigación. El software interno se utiliza normalmente para comunicarse entre equipos, analizar transacciones y examinar registros. El software externo se utiliza generalmente para el análisis de blockchain, la recopilación de inteligencia y la visualización y análisis de datos.
Dada la naturaleza ininterrumpida de las criptomonedas, el papel de un investigador de Binance requiere ser incansable y abordar regularmente problemas urgentes. Charlotte, del equipo SAR, recuerda un caso que involucró el hackeo de un canal de servicios de pago durante un fin de semana cuando la mayoría de su equipo estaba libre. Al enterarse de la vulnerabilidad a través de un socio fiat, reunió inmediatamente un grupo de trabajo para examinar más de 90 cuentas sospechosas que potencialmente habían recibido los fondos robados. La rapidez con la que los investigadores de Charlotte actuaron fue crucial para recuperar los fondos, demostrando la disposición de los investigadores de Binance a responder con prontitud en casos urgentes, independientemente de las circunstancias.
Otra dificultad clave para los investigadores suele surgir de una de las mayores ventajas de las criptomonedas: su naturaleza sin fronteras. Por lo general, los organismos tradicionales encargados de hacer cumplir la ley suelen limitarse a sus jurisdicciones, lo que a veces dificulta la lucha contra la ciberdelincuencia transfronteriza. Estas limitaciones ponen de relieve el papel fundamental que desempeña una coordinación internacional eficaz y el papel de Binance a la hora de facilitar esta labor.
Akbar, del equipo de Investigaciones Especiales, menciona un ejemplo notable de cooperación internacional exitosa. El holder de una cuenta en particular había sido objeto de múltiples solicitudes de las autoridades en todo el mundo. El equipo analizó la actividad, las transacciones y el historial de solicitudes de las autoridades del holder de la cuenta. Las sospechas aumentaron aún más por las vagas respuestas del individuo a las preguntas.
Siguiendo estas pistas, Akbar contactó con la Oficina de Investigación de Delitos Cibernéticos de la Policía Real de Tailandia. Al verificar los hallazgos del equipo con la base de datos de la policía, se estableció un vínculo con una investigación en curso sobre una estafa de pig butchering. Finalmente, este avance llevó al cierre de una prolífica red criminal en la exitosa operación llamada Trust No One.
Pasión por la justicia
Lo que impulsa a los investigadores de Binance es su profunda pasión por la justicia y por hacer lo correcto. Una de los aspectos más satisfactorios del trabajo es la afirmación de impactar positivamente al mundo tanto a nivel industrial como individual. Obstaculizar a los delincuentes, desmantelar las redes criminales y defender la justicia brinda una sensación única de logro.
"Las investigaciones de criptomonedas suelen asemejarse a intrincados rompecabezas, y nuestro equipo se nutre del reto de reunir información para descubrir una visión completa de las actividades delictivas". – Akbar, Investigaciones Especiales
Por el contrario, uno de los aspectos más difíciles del trabajo es ver las consecuencias del comportamiento criminal de los malhechores. Obtener información sobre los impactos devastadores en las víctimas inocentes puede ser realmente desalentador, reforzando la importancia del trabajo de inteligencia.
Akbar continúa: "A pesar de nuestros mejores esfuerzos, la lamentable realidad es que todavía se producen estafas. Sirve como recordatorio de los desafíos que enfrentamos y la necesidad continua de mejorar la generación de conciencia y las medidas preventivas". Estos obstáculos se mantienen tanto para los particulares como para las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley.
Diversos roles y orígenes
Más allá de la sensación de logro de hacer el bien en todo el mundo, muchos miembros del equipo también citan la diversidad del equipo como otro aspecto favorable del trabajo. Los conocimientos únicos que cada investigador puede compartir con los demás fomentan un espíritu de equipo compartido.
Los investigadores de Binance proceden de una multitud de orígenes, desde la banca y el cumplimiento en las finanzas tradicionales hasta las autoridades y la inteligencia en gobiernos de todo el mundo. Algunos ejemplos notables entre estos incluyen la Oficina Federal de Inteligencia (FBI), el Servicio de Impuestos Internos (IRS) y el Departamento del Tesoro en los Estados Unidos, así como Europol en la UE, el Ministerio del Interior en el Reino Unido, el Ministerio del Interior de Singapur (MHA), la Fuerza de Policía de Hong Kong (HKPF) y muchos más.
Antes de unirse a Binance, estos luchadores contra el crimen de talla mundial participaron o dirigieron algunas de las investigaciones más importantes relacionadas con las criptomonedas, como las investigaciones del mercado Silk Road en la darknet, el exchange de bitcoins BTC-e y el hackeo de Mt. Gox. Curiosamente, muchos investigadores incluso trabajaron con Binance como parte de las autoridades antes de unirse a Binance, elogiando los grandes esfuerzos de colaboración.
"El increíble apoyo que recibí de Binance durante mis investigaciones mientras trabajaba en organismos de aplicación de la ley confirmó mi decisión de unirme a la empresa. Sabía, sin lugar a dudas, que Binance era donde quería continuar dirigiendo mi carrera". James, SAR
El futuro de las investigaciones
Dada la naturaleza dinámica de las criptomonedas, uno de los mayores desafíos para la unidad de FCC de Binance es mantenerse al día de los delincuentes y sus métodos. A medida que los ciberdelincuentes se vuelven cada vez más técnicos y sofisticados, los investigadores de Binance deben perfeccionar constantemente sus herramientas y habilidades para mantenerse a la vanguardia.
Más allá de los propios investigadores, existe la dificultad agregada de trasladar estos cambios en los delitos relacionados con las criptomonedas a las autoridades tradicionales. En los mercados de criptomonedas, los usuarios se comportan de forma diferente en comparación con los mercados financieros tradicionales, lo que hace que los métodos convencionales sean menos eficaces y requieran enfoques novedosos.
Además de la rápida evolución de la tecnología de las criptomonedas y la blockchain, también está el cambiante panorama normativo que las rodea. Aunque en última instancia son aspectos positivos en la lucha por proteger a los usuarios, mantenerse al día con las cambiantes normas y regulaciones puede ser todo un desafío, especialmente en diferentes mercados y jurisdicciones. En ocasiones, la falta de regulación puede dificultar la sanción de los delincuentes. En la búsqueda de la justicia, atrapar a los criminales es una cosa, mientras que hacerlos pagar por su delito es otra.
A medida que el sector de las criptomonedas se adentra en la siguiente fase de su desarrollo basado en el cumplimiento, se espera que el escrutinio regulatorio se reduzca, con la esperanza de ofrecer claridad y allanar el camino para un marco global armonizado. Alineada en esta dirección, la unidad FCC continuará desempeñando un papel fundamental a la hora de aprovechar esta oportunidad, abriendo el camino para el cumplimiento en el sector de las criptomonedas y manteniendo el ecosistema SAFU.