8月2日，美国司法部考虑对币安提出欺诈指控，同时CZ在8月宣布币安的注册用户数达到1.5亿，该数据在7月CZ的六周年长信中还是1.4亿。

今天本文就从合规角度来分析一下面临着监管纷争，同时用户数高速增长下币安的发展👇🏻

1⃣币安的监管挑战

2⃣合规许可国家情况

3⃣币安的合规架构

4⃣市场份额及变化

5⃣总结

一、币安面临的监管挑战

2023.3，美国商品期货交易委员会(CFTC)提起民事诉讼，指控赵长鹏和运营币安平台的三个实体违反商品交易法。

2023.6，SEC对Binance提出了法律指控，声称其违反了证券法。

然而，7月25日币安已发起动议驳回CFTC的起诉；关于SEC的诉讼，法官也强势驳回了SEC的冻结币安资产的请求。

二、合规许可国家

从上面币安的行动来看，币安面临在监管环境下并不处于弱势地位，这一系列的监管举措会对币安的全球发展格局造成多大的影响呢?

我们先来看看币安目前在各个国家的合规情况，目前币安取得的合规牌照国家有如下👇🏻：

在欧洲分别有：

1）法国；

2）意大利；

3）立陶苑；

4）西班牙；

5）波兰；

6）瑞典；

7）哈萨克斯坦；

在中东分别有：

1）阿布扎比；

2）巴林；

3）迪拜；

在亚太地区分别有：

1）澳大利亚；

2）印度尼西亚；

3）日本；

4）新西兰；

5）泰国；

同时还有墨西哥跟南非等国家。

据不完全统计,OKX取得合规的有迪拜，法国，巴哈马，日本等;

而Coinbase有美国，日本，新加坡，英国，爱尔兰，德国等;

在取得合规许可国家上来看，币安在数量跟分布都有着绝对的优势。

同时8月持牌交易所Binance Japan上线，币安迪拜也拿到了首张MVP运营牌照，是目前全球合规程度最高的交易平台。

三、币安的合规架构

从币安披露的官方文件来看，目前其合规部门达到了750+名。

币安的合规团队分为多个专门部门，每个部门负责特定的职能和专业领域，分别包括👇🏻：

1）金融犯罪合规：金融犯罪合规团队是币安合规计划的重要组成部分。

该团队主要针对平台上非法活动的主动调查前线。

通过积极打击洗钱、欺诈和恐怖主义融资等金融犯罪，他们为保护币安及其用户免受各种潜在风险做出了贡献。

2）全球反洗钱：全球反洗钱 (GMLRO) 团队在确保遵守全球反洗钱 (AML) 法规方面发挥着关键作用。

检测、监控和防止潜在的洗钱相关活动。他们与当地金融情报机构、监管机构和执法机构密切合作，报告并协助调查可疑行为者和交易。

3）制裁/反腐败/CTF：制裁、反贿赂/腐败/反恐融资 (CTF) 团队负责制定政策和控制措施，以减轻与违反适用制裁、反贿赂和腐败法相关的风险和反恐融资措施；

4）企业合规：该团队负责多控制的监控和测试；

处理币安持牌实体的监管检查和审计；确保合规控制嵌入到所有币安产品和服务中；

5）客户尽职调查：币安的客户尽职调查 (CDD) 团队负责实施稳健的了解你的客户 (KYC) 和了解你的业务 (KYB) 计划，这些计划在防止欺诈、身份盗窃、洗钱和欺诈方面发挥着至关重要的作用。

6）高风险客户：高风险客户团队专注于监督高风险客户和企业的强化尽职调查流程；

7）交易监控：币安的交易监控团队负责审核交易是否存在潜在的洗钱和恐怖主义融资活动；

对于币安来说，合规是最重要的战略重点之一，从其合规部门的架构来看，币安已经在合规方面有了较为成熟的体系。

四、市场份额及变化

从The Block的数据中可以看出，当前币安加密货币交易量的市场份额为51.8%；

同时根据Tokeninsight统计，其交易所市场份额在Q2初为53.6%，Q2末为50.6%，保持着稳定的龙头地位。

那么6月SEC监管对币安有造成影响吗？我们可以从数据中一探究竟。

如图，币安现货交易量的市场份额，在SEC起诉的六月相比五月还上升2%，相较第一季度有小幅波动，是因为零手续费交易BTC/ETH的活动在3月结束，回归了此前的正常水平。

而衍生品交易量的市场份额五月与六月均为54%,并未出现较大影响;

币安在2022年推出了默克尔树储备证明（PoR），截止目前，币安一共发布了8次储备金证明，从币安的储备金情况来看，目前币安的资产是完全具有兑付用户资产能力的。

储备金证明（PoR）｜默克尔树｜币安https://www.binance.com/zh-CN/proof-of-reserves

五、总结

即使在监管打压下，币安一直保持市场龙头，甚至注册用户数增长到1.5亿的原因：

1）有完善资产储备证明；

2）合规工作在CEX中处于优势；

3）上币/新币挖矿保持着较好的收益率；

4）产品体验和运营在业内处于领先地位 不得不说币安面临的监管挑战确实严峻，但在投资人心中仍然是最大最安全的CEX。

近期币安还推出了Cyberconnect和Sei的新币挖矿活动，前者是融资$25M的社交协议龙头，后者是融资$35M的Layer1新秀。

用户通过质押BNB/TUSD/FDUSD即可白嫖代币，目前收益率未知，但是看好这两个项目的玩家可以尝试，盲挖的APY一般不会差。