虚拟货币诈骗是什么？

虚拟货幣诈骗是透过「虚拟货幣」或亦称「加密货幣」这种由区块链技术进行验证的电子货幣来进行诈骗的行为。 由於虚拟货币是一种新技术下的产物，一般大众若没有事先进行研究，很难了解其全貌，这使得诈骗集团有机可趁，常常利用虚拟货币来诈取财物。

那么，诈骗集团通常会透过哪些方式来进行诈骗呢？ 本篇文章将会解析常见的虚拟货币诈骗手法，了解目前有哪些方式是非常常见的诈骗手法，以及我们该如何识别正确的资讯来避免被不肖人士诈取财物。

虚拟货币诈骗手法有哪些？

虚拟货币诈骗常见手法一览：

  • 交友诈骗

  • 虚假的投资资讯广告

  • 假的买币广告

  • 钓鱼讯息、Email 信件

  • 诈骗社群、社团（Line、Facebook ... 等等）

  • 虚假的虚拟货币交易平台

  • 真平台假连结、工具（如交易所、热钱包）

  • 假的 ICO 募资

虚拟货币诈骗手法大致上会分为两个类型，一个是换汤不换药，虚拟货币只是幌子与话术的类型，另一种则是真的在投资虚拟货币的过程中设下陷阱来骗取资产。

上面这些诈骗手法甚至会互相结合、掩护，一步步的引诱被害人上钩，我们一定要时刻保持警戒，不要轻易将自身的资产与资金交予他人之手。

诈骗换汤不换药，虚拟货币只是幌子

这种类型的虚拟货币诈骗往往不会深究虚拟货幣本身，而是会强调「投资赚大钱」这件事情。

交友诈骗、虚假的投资资讯、虚假的交易平台都是属於这样的类型，尤其是交友诈骗的发生频率相当的高，诈骗集团往往一开始会假装是认真交友，取得信任之后再假藉「教学」的名义来诱导被害人使用虚假的交易平台、购买假的虚拟货幣或是加入由诈骗集团所组织的投资社群 ... 等等，一开始可能会假装有获利，来提高这个投资方式的可信度，等待被害人投入更多的资金。 最后如果被害人想要提领资金，会再利用各种理由不给被害人提领资金，甚至要求投入更多资金来换取提领的资格。

如果你是一个对於一般诈骗集团手法有所认识的人，是不是对於这样的手法感到相当熟悉呢？

没错！ 这样的手法无异於一般投资诈骗，「虚拟货幣」可以无痛转换成任何跟投资相关的字词，例如股票、基金 ... 等等。

因此这种手法就是所谓的换汤不换药，只是利用大众想要依赖投资赚钱的想法来进行诈取财物的行为。

真真假假、假假真真，勿轻信，连结别乱点！

另一种能见度最高的虚拟货币诈骗手法是钓鱼资讯。 诈骗集团会伪装成交易所的人员或是项目方的社群管理员来与被害人联系，告知被害人必须藉由提供自己的帐户资讯来获取某种东西，例如可能是假的交易所人员来信告知你的帐号有安全性问题，需要提供帐号密码来解决问题，或是假的项目方人员来跟你说你中奖了！ 需要提供某些用户资讯来获得得奖的资格，而且还限时哦！ 必须赶快提供才能得到。 下一步他们往往就会丢出假的钓鱼连结叫你点或是在里面提供资讯，千万不要轻信！

这些都是相当常见诈骗集团丢出钓鱼连结的方式，甚至更简单的他们会直接在某些群组与社群乱丢连结，别点啊！

虚拟货币投资过程中的陷阱

有一点对诈骗手法认知的人就不会被骗吗？ 只认识上面那些可能还不够哦！ 当你真正踏入虚拟货币投资的世界中，将会碰到更多五花八门的虚拟货币诈骗手法，有时候会是真的且有公信力的交易所名字，但是连结是假的钓鱼连结。 又或者是想要透过场外交易 OTC 来以台幣购买虚擬货幣，却碰到第三方诈骗，甚至是在热钱包的使用上不慎授权导致资產被盗。 最后再来一个假的 ICO 募资，导致损失全部投资资金。

虚拟货币诈骗手法真的是五花八门，并且许多可能跟传统的诈骗手法相结合，一步步诱骗被害人上当，我们必须时刻警慎避免被骗。

虚拟货币诈骗要如何识别与避免？

自己动手查！ 找寻具有公信力的资讯网站

一般在虚拟货币圈子中，大家在找寻项目或是交易所相关的资讯时，都会透过以下两个网站来进行最基本的查询与确认：

  • CoinMarketCap

  • Coingeko

笔者自己也常常透过这两个网站的资讯进行反覆确认，避免自己在不知不觉的情况下使用了错误的连结或是得到了错误的资讯。

社群说的话不可尽信

许多人在碰到问题时，往往会到社群中寻求答案，社群中也常常有热心人士帮忙解答。 诈骗集团也熟知这个状况，他们会到社群中进行埋伏，并且在有人询问时进行诱导，在社群管理员无法 24 小时盯群管理的情况下，很难完全避免这种情况，因此我们对於在社群中得到的答案必须包持怀疑，一定要自己再进行查证，就算是知名的社群也不可尽信。

高利率、爽拿八成有诈！ 先求证再说

勿「贪」，不夸张地说，如果可以做到把贪心收起来，就可以避免一半以上的诈骗手法。 许多诈骗集团都是用话术告诉被害人，这个投资很赚、非常赚、一定赚，他是跟你麻吉才「分享」这个好方法给你知道，但天下哪里有白吃的午餐呢？ 往往这就会成为诈骗集团诱导被害人的最佳手段。

那么，高利率或是高报酬就一定是假的吗？ 这也不一定，但不变的是我们都一定要先去了解这个东西的背后是怎么运作的，为什么这笔投资有机会能够得到高报酬率呢？ 是不是它隐含了巨大的风险在里头，这些都是我们必须先厘清的。

当然那种忽然跟你通知说中奖的就不用说了，先求证再说，不要太相信自己的运气。

寻求他人协助！ 拨打 165 反诈骗专线询问

如果你已经查了很多，但依然没有头绪怎么办？ 只要你怀疑有诈，就可以拨打內政部警政署的 165 反诈骗专线询问，跟他们说目前碰到什么样的情形，会有经验丰富的人员回答你的问题。

虚拟货币诈骗发生了怎么办？

报警，没有第二个选择。

首先你必须好好地整理相关证据，任何与诈骗集团对话的截图，或是资金来往的证据都要好好的保存并整理起来，并到附近的派出所进行报案，先不要慌张，好好将整体状况告知警察。

需要整理哪些资讯，这边提供几点给读者参考：

  • 对话纪录

  • 入金交易所网址

  • 虚拟货币相关地址（你的 & 对方的）

  • 金流纪录、转帐纪录（台币或是虚拟货币都要）

虚拟货币诈骗钱拿的回来吗？

老实说这并不容易，就跟许多我们新闻上常见的诈骗一样，诈骗集团的所在地往往是在国外，且来源难以追溯，要将失去的资产或资金取回是相当困难的。 我们能做的只有把握案发的第一黄金时间，尽量提供警方相关的资讯与证据，让警方更好、更快速的追查犯人。

虽然被骗很难过，但我们还是得抓紧微小的希望去做，并且记取教训，日后不要再上当了！

by：zombit