Основные выводы

  • Сейчас мы наблюдаем переломный момент в пространстве цифровых активов. Восстановление доверия пользователей и регулирующих органов по отношению к криптовалютным платформам будет иметь решающее значение для будущего всей отрасли, которая все еще находится на ранней стадии становления.

  • Ключевые игроки отрасли вроде централизованных криптобирж (CEX) должны приложить усилия и не позволить злоумышленникам омрачить репутацию экосистемы цифровых активов.

  • Стремясь быть примером для остальных, Binance сформулировала практическое руководство для централизованных криптовалютных бирж, призванное повысить доверие общества к криптоэкосистеме.

Цифровые активы обладают огромным потенциалом для обеспечения финансовой свободы и улучшения жизни людей, предлагая модель более справедливой, прозрачной и эффективной передачи информации и средств в онлайн-пространстве. Тем не менее криптовалютная сфера все еще находится в стадии становления, и мы должны действовать крайне осторожно, поскольку все больше людей присоединяются к этому инновационному пространству и доверяют ему свои деньги. События минувшего года потрясли криптоэкосистему и доказали исключительную важность доверия и безопасности.

Ответственность для восстановления доверия

Восстановление доверия пользователей и регулирующих органов по отношению к криптовалютным платформам будет иметь решающее значение для будущего всей отрасли.  В значительной степени именно централизованные криптобиржи выступают лицом криптовалютной индустрии в глазах общественности и политиков. Соответственно, требования к прозрачности и безопасности этих платформ теперь будут даже более строгими, чем по отношению к традиционным финансовым институтам. 

Централизованные биржи, наряду с другими участниками цифровой индустрии, должны продемонстрировать, что несколько нечестных игроков не определяют все криптовалютное пространство. Вернуть доверие политиков, органов управления и общества возможно, только если поставить во главу угла управление рисками, прозрачность и безопасность. Будучи крупнейшей криптобиржей по объему торгов в мире, Binance осознает свою ответственность перед пространством цифровых активов и стремится подавать позитивный пример. 

С этой целью платформа представила практическое руководство по созданию безопасной криптоэкосистемы, основанной на доверии. Мы все должны усердно работать в этом направлении — ни один из участников отрасли не сможет выполнить эту задачу в одиночку. В целях устойчивого развития криптоэкосистемы все централизованные биржи и другие компании, работающие с блокчейном, должны осознать и принять эту ответственность. Ниже перечислены основные факторы построения доверия, на которые платформы должны обратить внимание, а также конкретные рекомендации по каждому из них.

Составляющие доверия

Управление активами клиентов

Главная задача криптовалютных сервис-провайдеров — это защита средств пользователей. Активы должны использоваться только тем образом, на который клиент дал свое явное разрешение. 

Биржи должны позволить пользователям самим решать, где и как хранить цифровые активы. Процессы депонирования и вывода средств с биржи должны быть простыми, экономичными и удобными для пользователей. Решения для хранения данных, используемые биржами, должны соответствовать самым высоким стандартам безопасности и защищать пользовательские активы от атак злоумышленников.

На Binance активы обеспечены резервами в соотношении 1:1 и никогда не используются без разрешения пользователя. Кроме того, мы обеспечиваем наивысший уровень безопасности и заботимся о сохранности средств в кошельках.

Прозрачность средств пользователей

Ключевым условием доверия является прозрачность средств пользователей. Клиенты, доверяющие нам свои деньги, имеют полное право в любой момент проверить сохранность своих активов на централизованной бирже через сведения о хранении активов (PoR) или аналогичную систему раскрытия информации. Независимо от метода, он должен отвечать техническим требованиям, быть понятным, а также регулярно проверяться и обновляться.

Binance придает огромное значение безопасности средств пользователей. В ноябре 2022 года мы построили и внедрили систему подтверждения резервов на основе дерева Меркла, с помощью которой пользователи могут проверить свои активы, хранящиеся на нашей платформе. В феврале 2023 года Binance усовершенствовала свое ключевое решение по обеспечению прозрачности средств, внедрив zk-SNARK — тип доказательства с нулевым разглашением. Сочетая доказательство с нулевым разглашением и информацию о дереве Меркла, мы предлагаем пользователям инновационный способ проверки состояния резервов Binance с гарантией приватности и безопасности. Любой может убедиться, что общий чистый баланс каждого аккаунта неотрицателен и все активы пользователей входят в заявленный платформой Binance общий чистый баланс активов пользователей.

Управление рисками

Как и в любой организации, которая работает со средствами клиентов, централизованные криптовалютные биржи руководствуются здравым смыслом. Риски использования заемных средств для увеличения финансирования могут усугубиться волатильностью цифровых активов, поэтому компаниям в этой сфере следует придерживаться консервативного подхода к структурированию капитала. Binance считает, что неразумно брать на себя долговые обязательства для увеличения объемов финансирования, поэтому структура капитала Binance не включает займы. 

Если какая-либо CEX предлагает wrapped-токены для использования на другом блокчейне, то активы всегда должны быть обеспечены 1 к 1 на нативном чейне, а пользователи должны быть в состоянии проверить, что это действительно так. Binance предлагает ряд wrapped-токенов для использования на различных чейнах, таких как BTCB и BBTC. Наши wrapped-токены всегда обеспечены в соотношении 1 к 1, и любой желающий может в этом убедиться.

Низкокачественные криптопроекты, главная цель которых — продвинуть свои токены на крупную биржу, также могут представлять риск для клиентов этих платформ. Централизованные биржи несут ответственность за строгую проверку криптоактивов перед допуском к торговле на своих платформах в целях защиты пользователей. Binance применяет строгие протоколы проверки перед добавлением новых активов. Для примера, из 450 проектов, подавших заявки на Binance Launchpad и Launchpool в первой половине 2022 года, только 5 добились листинга своих токенов.

Централизованные биржи должны реализовывать необходимые меры безопасности с целью защиты пользователей от непредвиденных обстоятельств, которые могут привести к потере средств. Для этого Binance содержит фонд безопасных активов для пользователей (SAFU) на $1 млрд.

В конечном итоге лучший способ защитить свои цифровые активы —это научиться управлять рисками. Все биржи должны выделять ресурсы для предоставления клиентам (а также более широкому сообществу, включая регулирующие органы, сотрудников правоохранительных органов и политиков) исчерпывающую информацию о своих продуктах, сервисах и отрасли в целом. Образовательные материалы должны предоставлять подробную информацию о рисках, присущих различным продуктам, способствуя ответственной торговле. Примером такого ресурса является Binance Academy — портал изучения блокчейна и криптовалют, где размещаются бесплатные курсы и образовательные материалы на более чем 25 языках, включая около 400 статей, а также обучающие видео на различные темы. В ноябре 2022 года Binance Academy запустила свой первый онлайн-курс и планирует продолжать выпускать новые курсы в будущем.

Совместные усилия

Наша цель может быть достигнута только совместными усилиями. Следуя этим рекомендациям, платформы смогут обеспечить безопасность активов для всех участников цифрового пространства. Чем больше блокчейн-платформ примут ответственность и начнут обеспечивать необходимый уровень прозрачности, тем больше доверия они завоюют. Мы призываем проекты Web3-пространства присоединиться к нам в формировании экосистемы, построенной на принципах безопасности и доверии. 

Дополнительная информация