Οι σκεπτικιστές ισχυρίζονται συχνά ότι το οικοσύστημα των κρύπτο και του blockchain δεν είναι ασφαλές για χρήση από τον απλό κόσμο, επειδή είναι ανώνυμο, αναξιόπιστο και χρησιμοποιείται ευρέως από εγκληματίες για τους κακόβουλους σκοπούς τους. Αυτό είναι ψευδές.
Στην πραγματικότητα, η διαφάνεια του blockchain είναι ένα πλεονέκτημα, όχι ένα σφάλμα. Αυτό το νέο χρηματοπιστωτικό σύστημα είναι ανοιχτό προς τον έλεγχο των χρηστών, των ρυθμιστικών αρχών και των αρχών επιβολής του νόμου σε όλο τον κόσμο – με πολλούς τρόπους, ακόμη περισσότερο και από το παραδοσιακό χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Οι αξιόπιστες υπηρεσίες και πλατφόρμες κρύπτο έχουν ήδη ένα συγκρίσιμο (και σε ορισμένες περιπτώσεις ακόμη υψηλότερο) επίπεδο ασφάλειας και ελέγχου της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της διαδικασίας "γνώριζε τον πελάτη σου" και της παρακολούθησης συναλλαγών, σε σχέση με τις παραδοσιακές τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
Με το blockchain να παραμένει μια σχετικά νέα τεχνολογία, υπάρχουν πολλά ψέματα και παρανοήσεις γύρω από τα κρύπτο. Εξετάζουμε μερικά από τα πιο συνηθισμένα σενάρια που τροφοδοτούν τον φόβο, την αβεβαιότητα και την αμφιβολία για τα κρύπτο και ξεχωρίζουμε τα γεγονότα από τη φαντασία.
Οι αρνητές των κρύπτο συνήθως υποστηρίζουν ότι το οικοσύστημα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων δεν είναι ασφαλές για χρήση από τον απλό κόσμο, επειδή είναι ανώνυμο, αναξιόπιστο και χρησιμοποιείται ευρέως από εγκληματίες. Το αποτέλεσμα είναι ότι πολλοί, καθώς γνωρίζουν ελάχιστα για τα κρύπτο, πιστεύουν ότι ολόκληρος ο χώρος είναι κατά κάποιον τρόπο εγγενώς μη ασφαλής και ότι η κύρια χρήση του είναι να επιτρέπει σε αδίστακτους παράγοντες να κλέβουν, να εξαπατούν και να νομιμοποιούν παράνομα κεφάλαια. Η ριζοσπαστική εκδοχή αυτού του μύθου είναι ότι τα κρύπτο είναι, στην ουσία, παράνομα.
Αυτό το αφήγημα δεν είναι μόνο άδικο για τον κλάδο των κρύπτο, αλλά και άστοχο. Η αλήθεια είναι ότι η συντριπτική πλειοψηφία των παραγόντων στον χώρο των κρύπτο είναι νομοταγείς πολίτες και νόμιμες επιχειρήσεις οι οποίες χρησιμοποιούν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία ως μέσο για την πραγματοποίηση ασφαλών και αποτελεσματικών διαδικτυακών μεταφορών αξίας. Οι υπεύθυνοι παράγοντες στον χώρο διατηρούν επίσης ισχυρά μέτρα και συστήματα ασφαλείας, τα οποία διασφαλίζουν την ασφάλεια των χρηστών.
Ωστόσο, λόγω των ενεργειών μιας μικρής μειοψηφίας κακών παραγόντων — και της αναπαραγωγής αυτών στον χώρο της πληροφόρησης από κάποιους που διαδίδουν τον μύθο της παρανομίας στα κρύπτο — ολόκληρος ο κλάδος μπαίνει συχνά στο ίδιο τσουβάλι, με αποτέλεσμα να αμαυρώνεται η φήμη του. Για να μην επιτρέψει σε αυτές τις παραπλανητικές δηλώσεις να παρεμποδίσουν την ικανότητα του blockchain και του Web3 να ανταποκριθούν στις τεράστιες δυνατότητές τους, ο κλάδος μας πρέπει να εργαστεί για να καταρρίψει τον μύθο και να αποδείξει ότι δεν υπάρχει κάποιο χαρακτηριστικό των κρύπτο που να τα καθιστά εγγενώς μη ασφαλή.
Ας ξεκινήσουμε με τη σκληρή πραγματικότητα, η οποία μάλλον είναι αυτή που δίνει τροφή στον συγκεκριμένο μύθο. Ναι, στον κλάδο των κρύπτο υπάρχουν παραβιάσεις, απάτες και νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ο χώρος δεν βρίσκεται στο απυρόβλητο από κακόβουλους παράγοντες και εγκληματικές δραστηριότητες.
Ναι, μπορείτε πάντα να βρίσκετε ειδήσεις σχετικά με ψηφιακά κεφάλαια που έχουν κλαπεί από ιδιώτες ή πλατφόρμες. Όμως αυτά τα στοιχεία δεν είναι ενδεικτικά χωρίς το ευρύτερο πλαίσιο και τα παραδείγματα συχνά παρουσιάζονται πολύ δραματικά.
Ακολουθούν μερικά απτά στοιχεία τα οποία θα μας βοηθήσουν να δούμε τα πράγματα ξεκάθαρα. Η αναφορά του 2022 για το έγκλημα στα κρύπτο, από την εταιρεία ανάλυσης blockchain Chainalysis, αναφέρει ότι, το 2021, η εγκληματική δραστηριότητα αντιπροσώπευε μόλις το 0,15% όλων των συναλλαγών κρύπτο, ποσοστό που μειώθηκε από το 0,62% που καταγράφηκε το 2020. Ναι, οι παράνομες διευθύνσεις κρύπτο έλαβαν 14 δισεκατομμύρια δολάρια πέρυσι, αλλά αυτό είναι ασήμαντο σε σύγκριση με τα περίπου 2 τρισεκατομμύρια δολάρια νομισμάτων fiat (ή περίπου το 5% του παγκόσμιου ΑΕΠ) που νομιμοποιούνται μέσω του συμβατικού χρηματοπιστωτικού συστήματος ετησίως.
Η αλήθεια είναι ότι η παράνομη δραστηριότητα αποτελεί ένα μικρό μέρος του συνολικού όγκου συναλλαγών στο blockchain και για έναν καλό λόγο: εάν είστε εγκληματίας, η χρήση των κρύπτο είναι απλώς ένας πολύ κακός τρόπος για να καλύψετε τα ίχνη σας. Η διαφάνεια του blockchain είναι ένα πλεονέκτημα, όχι ένα σφάλμα. Διασφαλίζει ότι αυτό το νέο χρηματοπιστωτικό σύστημα είναι ανοιχτό στον έλεγχο των χρηστών και όσων μάχονται κατά της εγκληματικότητας σε όλο τον κόσμο – σε αντίθεση με τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά συστήματα, στα οποία η εγκληματική δραστηριότητα μπορεί να παραμένει απαρατήρητη για δεκαετίες.
Κατά γενικό κανόνα, τα blockchain άνευ άδειας καθιστούν τις συναλλαγές δημόσιες και ανιχνεύσιμες. Αυτό έρχεται σε αντίθεση με τα παραδοσιακά συστήματα πληρωμών που βασίζονται σε fiat, στα οποία οι συναλλαγές είναι κρυφές και απαιτείται κλήτευση ή δικαστική απόφαση για την αποκάλυψή τους.
Σκεφτείτε το ως εξής: ένα δημόσιο καθολικό με βάση το blockchain εποπτεύει, επικυρώνει και καταγράφει το πλήρες ιστορικό κάθε συναλλαγής. Κάθε συναλλαγή αφήνει πίσω της ένα μόνιμο ίχνος αναλλοίωτων εγγραφών, καθιστώντας ευκολότερο για οποιονδήποτε να παρακολουθεί την πηγή και την κίνηση των κεφαλαίων. Οι αρχές επιβολής του νόμου που καταπολεμούν το οικονομικό έγκλημα σε όλο τον κόσμο έχουν ήδη μάθει να εκμεταλλεύονται την ιχνηλασιμότητα των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων όταν παρακολουθούν παράνομα κεφάλαια.
Το Blockchain δίνει επίσης τη δυνατότητα λειτουργίας μηχανισμών ανάλυσης κινδύνου και αναφοράς για περιπτώσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, επιτρέποντας τη συνολική ανάλυση του συστήματος και όχι απλώς την παρακολούθηση των σημείων εισόδου και εξόδου.
Τα δόλια κέρδη σε νόμισμα fiat μπορούν να κρυφτούν μέσω της ανάμειξης κεφαλαίων, της απάτης μέσω τιμολογίων ή μέσω υπεράκτιων τραπεζικών λογαριασμών, αλλά το blockchain μπορεί να ελεγχθεί ανά πάσα στιγμή από οποιονδήποτε χρησιμοποιεί έναν Block Explorer.
Όλα αυτά συνεισφέρουν στην ενισχυμένη ασφάλεια του οικοσυστήματος.
Τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα είχαν στη διάθεσή τους πάνω από έναν αιώνα για να δημιουργήσουν και να βελτιώσουν διαδικασίες για τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς, αλλά ο νέος κλάδος των κρυπτονομισμάτων πλησιάζει γρήγορα σε αυτόν τον στόχο, παρά το γεγονός ότι υπάρχει εδώ και λίγο περισσότερο από μια δεκαετία. Στα πρώτα χρόνια της ύπαρξής του, υπήρχαν σίγουρα κενά όσον αφορά τις τυπικές πρακτικές συμμόρφωσης του χρηματοπιστωτικού κόσμου, όπως οι κυρώσεις, η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τα συστήματα επαλήθευσης ταυτότητας.
Σήμερα, κορυφαίες εταιρείες κρύπτο όπως η Binance διατηρούν ισχυρά συστήματα και πρωτόκολλα για το KYC και για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), ώστε να παρακολουθούν στενά ύποπτους παράγοντες και συναλλαγές και να τους αναφέρουν στις αρμόδιες αρχές όταν χρειάζεται. Τέτοιες διασφαλίσεις έχουν γίνει βασική προϋπόθεση για τη λειτουργία σοβαρών πλατφορμών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
Τα ανταλλακτήρια κρύπτο μπορούν και χρησιμοποιούν τα ίδια εξειδικευμένα εργαλεία με τα μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για να διασφαλίσουν ότι συμμορφώνονται με τους κανόνες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και των κυρώσεων διαφόρων δικαιοδοσιών. Καθώς τα κρύπτο υιοθετούνται από όλο και περισσότερο κόσμο, τα πρωτόκολλα επαλήθευσης ταυτότητας έχουν γίνει βασική προϋπόθεση για τα περισσότερα ανταλλακτήρια κρύπτο. Η ύπαρξη ενός κατάλληλου συστήματος επαλήθευσης ταυτότητας συμβάλλει στην ελαχιστοποίηση της πιθανότητας να χρησιμοποιούν την πλατφόρμα κακόβουλοι παράγοντες για κακόβουλους σκοπούς.
Η διασφάλιση της ασφάλειας των χρηστών και η συμμόρφωση με τους ισχύοντες κανόνες είναι δύο βασικές πτυχές της λειτουργίας ενός οικοσυστήματος χρηματοοικονομικών υπηρεσιών με υπεύθυνο τρόπο. Η Binance, μαζί με πολλά άλλα ανταλλακτήρια κρύπτο, δεν επιτρέπει την ανωνυμία στους χρήστες. Έχουμε μια αυστηρή πολιτική επαλήθευσης ταυτότητας που επιβάλλει μια προσέγγιση μηδενικής ανοχής σε διπλές εγγραφές, κρυφές ταυτότητες και αμφίβολες πηγές χρημάτων.
Προχωρούμε επίσης ένα βήμα παραπέρα για να εντοπίσουμε κακόβουλους παράγοντες μέσω προληπτικών μέτρων και διαθέτουμε μια ποικιλία εργαλείων για την παρακολούθηση της δραστηριότητας στο blockchain για να διασφαλίσουμε ότι όλες οι συναλλαγές είναι νόμιμες και συμμορφώνονται με τους κανονισμούς.
Στις πρώιμες ημέρες τους, μια σειρά από ειδήσεις υψηλού προφίλ συνέβαλαν στο να γίνει αντιληπτός ο χώρος των κρυπτονομισμάτων ως το "όριο του νόμου", αλλά ο κλάδος έχει προχωρήσει σημαντικά από τότε. Οι κορυφαίες οντότητες κρυπτονομισμάτων όπως η Binance κατανοούν ότι η βιώσιμη επέκταση του παγκόσμιου οικοσυστήματος Web3 απαιτεί συνεχή συνεργασία και επικοινωνία με τις αρμόδιες ρυθμιστικές αρχές. Αυτό συνεπάγεται τη συνεργασία με τις αρχές επιβολής του νόμου και τη χρήση της τεχνογνωσίας μας για να τους βοηθήσουμε στον εντοπισμό και την καταδίωξη όσων προσπαθούν να εκμεταλλευτούν τα κρύπτο για παράνομους σκοπούς.
Πρέπει να εργαστούμε για να καταρρίψουμε τον μύθο ότι τα κρύπτο αποτελούν αποκλειστικά κόμβο για παράνομες δραστηριότητες. Αυτό είναι ζωτικής σημασίας για να κάνουμε τους νομοθέτες να αισθάνονται άνετα κατά τη διαμόρφωση ξεκάθαρων πολιτικών που προστατεύουν τους πελάτες, ενώ παράλληλα επιτρέπουν την καινοτομία, και εξίσου σημαντικό για τη διασφάλιση ότι οι νέοι χρήστες δεν αποθαρρύνονται να ενταχθούν στο κίνημα του Web3 λόγω αντιλήψεων που προκύπτουν από ελλιπή πληροφόρηση. Τόσο οι χρήστες όσο και τα κράτη έχουν πολλά να κερδίσουν από την παραμονή στην αιχμή της τεχνολογικής και χρηματοοικονομικής καινοτομίας, η οποία μπορεί να φέρει θέσεις εργασίας και να αυξήσει τη συνολική αποτελεσματικότητα της οικονομίας.
Γεγονός: Με τα σωστά ρυθμιστικά πλαίσια σε ισχύ, η τεχνολογία blockchain μπορεί να προσφέρει ανώτερη ασφάλεια και σε σύγκριση με τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά συστήματα. Η λανθασμένη ιδέα της ανεξέλεγκτης εγκληματικότητας στα κρύπτο πρέπει να καλυφθεί από μια αφήγηση, η οποία βασίζεται σε αποδεικτικά στοιχεία, σχετικά με την ασφάλεια των κρύπτο, καθώς και τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς.
