Μύθοι γύρω από τα κρύπτο – η κατάρριψη! Μέρος 4: Ο μύθος ότι τα κρύπτο χρησιμοποιούνται κυρίως από εγκληματίες
Κύρια σημεία αναφοράς
Η αντίληψη ότι τα κρύπτο προορίζονται για εγκληματίες μπορεί να αποδοθεί σε μεγάλο βαθμό στην αρχική δημοσιογραφική κάλυψη γύρω από τα κρυπτονομίσματα και συγκεκριμένα στην αγορά του Silk Road.
Η πραγματικότητα είναι ότι το κρυπτονόμισμα χρησιμοποιείται κυρίως από απλούς ανθρώπους και υπάρχει ως νόμιμο εργαλείο για καθημερινές συναλλαγές και άλλες περιπτώσεις χρήσης.
Δεδομένα από την Chainalysis, μια ανεξάρτητη εταιρεία που παρέχει δεδομένα και αναλύσεις blockchain που χρησιμοποιούνται από κυβερνήσεις και υπηρεσίες επιβολής του νόμου, δείχνουν ότι η παράνομη δραστηριότητα αποτελούσε μόλις το ~0,15% των συναλλαγών κρύπτο το 2021.
Σύμφωνα με τα Ηνωμένα Έθνη, στον συμβατικό χώρο των νομισμάτων Fiat, κάθε χρόνο νομιμοποιούνται περίπου 800 δισεκατομμύρια έως 2 τρισεκατομμύρια δολάρια από παράνομες δραστηριότητες (περίπου 2-5% του παγκόσμιου ΑΕΠ). Τα δεδομένα δείχνουν ότι το κρύπτο αποτελεί ένα ελάχιστο 0,03% αυτού του ποσοστού.
Εξετάζουμε μερικά από τα πιο συνηθισμένα σενάρια που τροφοδοτούν τον φόβο, την αβεβαιότητα και την αμφιβολία για τα κρύπτο και ξεχωρίζουμε τα γεγονότα από τη φαντασία.
Ο κόσμος των κρυπτονομισμάτων και του blockchain έχει σημειώσει τεράστια ανάπτυξη τα τελευταία χρόνια. Ωστόσο, η έλλειψη γνώσης γύρω από αυτήν την τεχνολογία έχει ως αποτέλεσμα να υπάρχουν πολλές λάθος πεποιθήσεις και παρανοήσεις, με αποτέλεσμα πολλοί άνθρωποι να αντιμετωπίζουν τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία με αδικαιολόγητη καχυποψία και αβεβαιότητα. Για να αντιμετωπίσουμε αυτό το ζήτημα, έχουμε συμπεριλάβει στο πλαίσιο της αποστολής μας την παροχή προσβάσιμης εκπαίδευσης στο Web3 σε όλους και δραστηριοποιούμαστε για να προάγουμε τη γνώση των κρύπτο.
Μέσω αυτών των ενεργειών, επιδιώκουμε να καταρρίψουμε τις κοινές παρανοήσεις και να ενισχύσουμε τη γνώση γύρω από τα κρύπτο. Ο στόχος μας είναι να εξαλείψουμε τις παρανοήσεις και να βελτιώσουμε τις γνώσεις του κοινού σχετικά με το κρυπτονόμισμα. Είναι σημαντικό να κατανοείτε πλήρως τα βασικά και να σκέφτεστε με κριτική σκέψη, καθώς αυτό θα βοηθήσει τους άλλους να κατανοήσουν καλύτερα και, εν τέλει, να χρησιμοποιήσουν το κρυπτονόμισμα. Έφτασε η ώρα να καταρρίψουμε μερικούς μύθους γύρω από τα κρύπτο!
Μύθος: Τα κρύπτο χρησιμοποιούνται μόνο από εγκληματίες
Η χρήση των κρύπτο για παράνομες δραστηριότητες αποτελεί αντικείμενο προβληματισμού από τις πρώτες ημέρες αυτής της νέας μορφής ψηφιακού νομίσματος. Η αντίληψη του κοινού ότι τα κρυπτονομίσματα συνδέονται εκ φύσεως με εγκληματικές δραστηριότητες (όπως η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η διακίνηση ναρκωτικών και το έγκλημα στον κυβερνοχώρο) μπορεί να αποδοθεί σε μεγάλο βαθμό στην πρώτη δημοσιογραφική κάλυψη από τα μέσα μαζικής ενημέρωσης γύρω από τα κρυπτονομίσματα — συγκεκριμένα στην περιβόητη αγορά του Silk Road.
Το Silk Road ήταν μια διαδικτυακή παράνομη αγορά που λειτούργησε στον σκοτεινό ιστό από το 2011 έως το 2013, προσφέροντας μια πλατφόρμα για την ανώνυμη αγορά και πώληση παράνομων αγαθών και υπηρεσιών με τη χρήση Bitcoin. Η αγορά είχε κακή φήμη για την εμπλοκή της στη διακίνηση ναρκωτικών και η σύνδεση μεταξύ κρυπτονομισμάτων και των παράνομων δραστηριοτήτων του Silk Road συνέβαλε στην αρνητική φήμη των κρυπτονομισμάτων στα κύρια μέσα ενημέρωσης.
Η υποτιθέμενη ανωνυμία και η αποκέντρωση των κρυπτονομισμάτων έχουν εγείρει προβληματισμούς ότι διευκολύνουν την εγκληματική δραστηριότητα. Πολλά μέσα μαζικής ενημέρωσης επιλέγουν συχνά να εστιάζουν σε περιπτώσεις εγκλημάτων που σχετίζονται με τα κρύπτο, ενισχύοντας την αντίληψη ότι τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία χρησιμοποιούνται κυρίως από όσους θέλουν να συμμετάσχουν σε παράνομες δραστηριότητες και να αποφύγουν τον έλεγχο.
Τα δεδομένα αποδεικνύουν ότι τα κρύπτο χρησιμοποιούνται κυρίως από απλούς ανθρώπους
Η πραγματικότητα είναι ότι τα κρύπτο χρησιμοποιούνται κυρίως από απλούς ανθρώπους και υπάρχουν ως νόμιμο εργαλείο για διάφορες καθημερινές συναλλαγές. Η Binance μόνο έχει περισσότερους από 120 εκατομμύρια εγγεγραμμένους χρήστες. Όπως συμβαίνει με κάθε αναδυόμενη (ή υπάρχουσα) τεχνολογία, οι εγκληματίες πάντα θα τη χρησιμοποιούν για κακόβουλους σκοπούς. Λαμβάνοντας αυτό υπόψη, η παράνομη δραστηριότητα αντιστοιχούσε μόλις στο ~0,15% των συναλλαγών κρύπτο το 2021 — από 0,62% το 2020, παρά τη ραγδαία ανάπτυξη του κλάδου — και η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αντιστοιχούσε στο 0,05%.
Μην πιστέψετε μόνο στα λεγόμενά μας. Αυτά είναι δεδομένα από την Chainalysis, μια ανεξάρτητη εταιρεία ανάλυσης blockchain. Διάφορες κυβερνητικές αρχές χρησιμοποιούν τα δεδομένα της Chainalysis, όπως το Ομοσπονδιακό Γραφείο Ερευνών των ΗΠΑ (FBI), η Υπηρεσία Καταπολέμησης Ναρκωτικών (DEA) και το τμήμα εγκληματολογικών ερευνών της Εσωτερικής Υπηρεσίας Εσόδων (IRS CI), καθώς και η Εθνική Υπηρεσία Εγκλήματος του Ηνωμένου Βασιλείου (NCA), για τη διερεύνηση και την καταπολέμηση εγκλημάτων που σχετίζονται με τα κρυπτονομίσματα.
Στον χώρο των παραδοσιακών νομισμάτων Fiat, κάθε χρόνο νομιμοποιούνται περίπου 800 δισεκατομμύρια με 2 τρισεκατομμύρια δολάρια από παράνομες δραστηριότητες, δηλαδή περίπου το 2-5% του παγκόσμιου ΑΕΠ — όπως καταγράφεται από το Γραφείο των Ηνωμένων Εθνών για τον Έλεγχο των Ναρκωτικών και την Πρόληψη του Εγκλήματος (UNODC). Συγκριτικά, στα κρύπτο, το ποσό είναι ένα μηδαμινό 0,03% αυτού του ποσού. Οι εγκληματίες δεν προτιμούν τα κρύπτο, καθώς οι συναλλαγές καταγράφονται δημόσια και μόνιμα και έτσι οι ερευνητές έχουν πολλές δυνατότητες. Σε αντίθεση με τις έρευνες σε παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά συστήματα, η διαφανής φύση των κρύπτο διευκολύνει τον εντοπισμό των κακόβουλων παραγόντων.
Στους εγκληματίες δεν αρέσει η διαφάνεια
Το blockchain είναι εκ φύσεως διαφανές. Όλα τα δεδομένα των συναλλαγών καταγράφονται σε ένα δημόσιο καθολικό. Οποιοσδήποτε μπορεί ανά πάσα στιγμή να ελέγξει ολόκληρη τη βάση κώδικα. Η χρήση κρυπτονομισμάτων για αθέμιτους σκοπούς δίνει στους εισαγγελείς εξαιρετικά στοιχεία για να κατοχυρώσουν μια καταδίκη.
Η Europol και το Basel Institute on Governance υποστηρίζουν ότι τα κρύπτο είναι το κλειδί για την αντιμετώπιση του οργανωμένου εγκλήματος. Είναι αδύνατο να μεταφερθούν μεγάλα χρηματικά ποσά χωρίς να γίνει αντιληπτό. Στην πραγματικότητα, τα ανταλλακτήρια κρύπτο συνεχίζουν να είναι μεταξύ των βασικών συμμάχων στην καταπολέμηση της εγκληματικής δραστηριότητας. Για παράδειγμα, το 2021, η Binance βοήθησε στην εξάλειψη ενός κυκλώματος εγκληματιών στον κυβερνοχώρο, το οποίο νομιμοποιούσε έσοδα ύψους 500 εκατομμυρίων δολαρίων από επιθέσεις ransomware.
Οι υπηρεσίες επιβολής του νόμου εξακολουθούν να έχουν τον κυρίαρχο ρόλο σε επίπεδο συλλογικής καταπολέμησης του εγκλήματος. Οι οργανισμοί παγκοσμίως έχουν θέσει ως ύψιστη προτεραιότητα την απόκτηση των απαιτούμενων πόρων, δεξιοτήτων και εργαλείων, καθώς και τη στενή συνεργασία με εταιρείες κρύπτο. Στις ΗΠΑ, το Υπουργείο Οικονομικών ζήτησε ενίσχυση της χρηματοδότησης για τον εντοπισμό και την καταπολέμηση του εγκλήματος με κρυπτονομίσματα, ενώ το Υπουργείο Δικαιοσύνης και το FBI δημιούργησαν ειδικές εθνικές ομάδες για την επιβολή της νομοθεσίας για τα κρυπτονομίσματα.
Επιπλέον, η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), ο παγκόσμιος επιτηρητής της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, έχει εκδώσει πρότυπα για τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία που αντιστοιχούν στα πρότυπα για τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία. Ωστόσο, η υλοποίηση έχει καθυστερήσει: από τις 200 χώρες που έχουν συμφωνήσει με τα πρότυπα της FATF, μόνο 19 έχουν εφαρμόσει το πρότυπο για τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία (μέχρι τον Μάρτιο του 2023).
Συμπεράσματα
Η ιδέα ότι τα κρύπτο αποτελούν κυρίως το κέντρο των εξελίξεων για παράνομες δραστηριότητες είναι υπερβολικά μεγαλοποιημένη. Στην πραγματικότητα, η συντριπτική πλειοψηφία των συναλλαγών και των επενδύσεων κρύπτο είναι νόμιμες και εστιάζουν σε πραγματικές περιπτώσεις χρήσης με τη δυνατότητα να μετασχηματίσουν την παγκόσμια οικονομία. Η εμφάνιση της τεχνολογίας blockchain έχει δημιουργήσει νέες ευκαιρίες χρηματοοικονομικής καινοτομίας και τα κρυπτονομίσματα είναι μόνο ένα από τα στοιχεία αυτού του ταχέως εξελισσόμενου τοπίου.
Από την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) έως τα non-fungible token (NFT), οι πιθανές δυνατότητες υλοποίησης της τεχνολογίας κρύπτο και blockchain είναι μεγάλες και ποικίλουν. Έχουμε δει μόνο την κορυφή του παγόβουνου των δυνατοτήτων αυτής της τεχνολογίας. Παρόλο που υπάρχουν σίγουρα κίνδυνοι και προκλήσεις, είναι σημαντικό να προσεγγίσουμε αυτήν τη συναρπαστική νέα τεχνολογία με ανοιχτό μυαλό και διάθεση για μάθηση και προσαρμογή, προκειμένου να αξιοποιήσουμε πλήρως τις δυνατότητές της για θετικό αποτέλεσμα. Θα πρέπει επίσης να έχουμε τις κατάλληλες δικλείδες ασφαλείας για να προσπαθήσουμε να εξαλείψουμε τους κακόβουλους παράγοντες — κάτι από το οποίο κανένα οικοσύστημα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών δεν είναι απαλλαγμένο.
Γεγονός: Τα κρύπτο χρησιμοποιούνται κυρίως από απλούς ανθρώπους. Τα ανεξάρτητα δεδομένα αποδεικνύουν ότι μόλις το 0,15% των συναλλαγών κρύπτο περιλαμβάνει παράνομες δραστηριότητες. Αν είστε εγκληματίας, είναι πιο πιθανό να σας συλλάβουν χρησιμοποιώντας κρύπτο από ό,τι αν χρησιμοποιείτε μετρητά ή το συμβατικό χρηματοπιστωτικό σύστημα.