Μάθετε να ξεχωρίζετε το κάθε είδος απάτης: Ψεύτικες επενδύσεις κρύπτο που πρέπει να προσέχετε
Κύρια σημεία αναφοράς
Οι απάτες με ψεύτικες επενδύσεις χρησιμοποιούν το δέλεαρ των υψηλών αποδόσεων για να δελεάσουν τα θύματα να διαθέσουν τα χρήματά τους.
Οι απατεώνες χρησιμοποιούν συνήθως μια διαδικασία τεσσάρων βημάτων: εύρεση, απόκτηση εμπιστοσύνης, παρακίνηση και σύναψη.
Αναφέρετε οποιαδήποτε απάτη σας στοχοποιεί στις αρμόδιες αρχές, αλλάξτε τους κωδικούς πρόσβασης που έχουν παραβιαστεί και δεσμεύστε τυχόν λογαριασμούς αν έχετε ήδη μεταφέρει χρήματα.
Προστατευτείτε από τις απάτες κρύπτο μαθαίνοντας πώς να αναγνωρίζετε και να αποφεύγετε τα ψεύτικα επενδυτικά σχήματα. Ανακαλύψτε πώς μπορείτε να το πετύχετε στο αφιέρωμα "Μάθετε να ξεχωρίζετε το κάθε είδος απάτης" αυτής της εβδομάδας.
Μπορεί επιφανειακά να φαίνονται νόμιμοι, παριστάνοντας τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους κρύπτο, τους υπαλλήλους κορυφαίων χρηματοπιστωτικών εταιρειών ή ακόμη και διασημότητες. Οι αποδόσεις που υπόσχονται είναι υψηλές, με ελάχιστο έως καθόλου ρίσκο ή κόπο από την πλευρά σας. Αυτοί είναι απατεώνες επενδύσεων.
Παρόλο που έχουν διάφορες μορφές, οι επενδυτικές απάτες έχουν έναν κοινό μηχανισμό: υπόσχονται στα θύματα υπερβολικά υψηλές αποδόσεις και στη συνέχεια εξαφανίζονται με τα χρήματά τους. Σε περίπτωση που θυμάστε μόνο ένα πράγμα, να θυμάστε το εξής: αν ακούγεται πολύ καλό για να είναι αληθινό, μάλλον είναι. Αποφύγετέ τo.
Για αρχή, ας εξετάσουμε πώς εξελίσσεται συνήθως μια απάτη με ψεύτικες επενδύσεις.
Μια διαδικασία τεσσάρων βημάτων
1. Εύρεση
Οι απατεώνες συνήθως βρίσκουν πιθανούς στόχους σε δημοφιλείς πλατφόρμες μέσων κοινωνικής δικτύωσης όπως το Facebook, το Instagram ή το Twitter. Μπορεί να προσεγγίσουν το θύμα με το πρόσχημα ότι πρόκειται για έναν διαχειριστή επενδύσεων που προσφέρει συμβουλές ή για έναν πλούσιο ιδιώτη που έστειλε "κατά λάθος" μήνυμα σε λάθος άτομο.
Ωστόσο, οι απάτες με ψεύτικες επενδύσεις δεν είναι πάντα τόσο άμεσες. Κάποιος μπορεί να δει διαφημίσεις στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης που χρησιμοποιούν μια γνωστή εταιρεία ή προσωπικότητα, όπως ο Elon Musk, για να προωθήσουν τις υπηρεσίες τους. Στη συνέχεια, αυτές οι διαφημίσεις θα οδηγούν σε έναν ιστότοπο που φαίνεται επαγγελματικός και που θα έχει σχεδιαστεί για να κερδίσει την εμπιστοσύνη των χρηστών.
2. Απόκτηση εμπιστοσύνης
Ο απατεώνας αρχίζει να οικοδομεί εμπιστοσύνη με τον στόχο που μόλις απέκτησε, ανταλλάσσοντας ιστορίες επιτυχημένων επενδύσεων, εντυπωσιακές "μαρτυρίες" χρηστών και ψεύτικες αναφορές κερδών. Ορισμένοι απατεώνες θα φτάσουν στο σημείο να θίξουν θέματα όπως η υγεία, η συναισθηματική ευημερία, ακόμη και τα μέλη της οικογένειας του θύματος.
3. Παρακίνηση
Μετά από μια περίοδο "φιλίας" — και πλύσης εγκεφάλου — ο απατεώνας έχει δημιουργήσει ένα βασικό αίσθημα εμπιστοσύνης με τον στόχο και θα κατευθύνει τη συζήτηση προς τις επενδύσεις και την απόκτηση μεγάλων χρηματικών ποσών.
Η ομάδα μας έχει συναντήσει και περιπτώσεις απατεώνων που προωθούν ψεύτικο επενδυτικό λογισμικό το οποίο είναι γεμάτο με ψεύτικες τιμές, αποδόσεις επενδύσεων και καταχωρίσεις νομισμάτων. Κάνοντας ένα βήμα παραπέρα, ο απατεώνας μπορεί ακόμη και να κατασκευάσει μια ανατιμητική τάση με ψεύτικα διαγράμματα για να δελεάσει τους επενδυτές να καταθέσουν χρήματα.
4. Σύναψη
Το τελευταίο βήμα είναι η "σύναψη της συμφωνίας". Συχνά, ενώ το θύμα πανηγυρίζει για τα πρόσφατα κέρδη του, ξαφνικά είναι αδύνατο να κάνει ανάληψη των χρημάτων του ή ο λογαριασμός έχει "κλείσει". Ο "διαχειριστής επενδύσεων" αποστασιοποιείται και τελικά σταματά να απαντά στα μηνύματα.
Σε αυτό το στάδιο, ο στόχος είναι πλέον θύμα απάτης. Ο απατεώνας μπορεί ακόμη και να ζητήσει από το θύμα περισσότερα κεφάλαια για να κάνει ευκολότερη την ανάληψη.
Δείτε δύο παραδείγματα στην πράξη
Ακολουθούν δύο παραδείγματα με απάτες ψεύτικων επενδύσεων που συνέβησαν στην πραγματικότητα. Τις αναφέρουμε παρακάτω, με την ελπίδα ότι οι χρήστες θα μπορούν να αναγνωρίσουν καλύτερα τις κοινές μεθόδους, τα μοτίβα και τις αφορμές για συζητήσεις που κρύβονται πίσω από τις απάτες επενδύσεων με κρύπτο.
Παράδειγμα 1: Χρηματοπιστωτικός σύμβουλος κρύπτο
Ο χρήστης, τον οποίο θα ονομάσουμε Φώτη, συμπληρώνει μια ηλεκτρονική φόρμα σχετικά με τις συνήθειες και τις συμπεριφορές του όσον αφορά τα κρύπτο, την οποία είχε βρει στο διαδίκτυο. Στη συνέχεια, δέχεται τηλεφώνημα από έναν απατεώνα που ισχυρίζεται ότι είναι χρηματοπιστωτικός σύμβουλος.
Μέσα σε λίγους μήνες οι δύο τους αναπτύσσουν μια εργασιακή σχέση, συζητώντας και ανταλλάσσοντας πληροφορίες καθημερινά. Στο τέλος, ο απατεώνας κερδίζει την εμπιστοσύνη του Φώτη.
Μια μέρα, ο απατεώνας ενθαρρύνει τον Φώτη να πραγματοποιήσει μια επένδυση μέσω μιας πλατφόρμας που αποφέρει αποδόσεις 2% κάθε μέρα. Λόγω της τυφλής του εμπιστοσύνης, ο Φώτης καταθέτει 5.000 USDT.
Τα χρήματα του Φώτη αυξάνονται όπως είχε αναφερθεί μέσα στις επόμενες ημέρες. Ο απατεώνας ενθαρρύνει τον Φώτη να επενδύσει περισσότερα. Ο Φώτης συμφωνεί και καταθέτει 30.000 USDT. Μια εβδομάδα αργότερα, ο Φώτης συνειδητοποιεί ότι έχει πέσει θύμα απάτης.
Παράδειγμα 2: Διασημότητα
Ο χρήστης, που θα ονομάσουμε Μαρία, ανακαλύπτει στο Facebook έναν σύνδεσμο για την "Πλατφόρμα συναλλαγών κβαντικής τεχνητής νοημοσύνης του Elon Musk ". Απ' ό,τι φαίνεται, το μόνο που χρειάζεται να κάνει είναι να καταθέσει το κρυπτονόμισμα και ένα σύστημα τεχνητής νοημοσύνης θα πραγματοποιεί συναλλαγές για λογαριασμό της.
Αφού επικοινωνήσει με την " Πλατφόρμα συναλλαγών κβαντικής τεχνητής νοημοσύνης", η Μαρία κάνει μια αρχική κατάθεση αξίας 250 δολαρίων. Η συναλλαγή αρχίζει και τα κέρδη της αυξάνονται γρήγορα. Η Μαρία έχει πειστεί ότι η "επένδυση" 5.000 δολαρίων στην πλατφόρμα θα αποδώσει πολλά και καταθέτει τα χρήματα. Η Μαρία συνειδητοποιεί ότι έχει πέσει θύμα απάτης, αφού η απόπειρα ανάληψής της μπλοκάρεται για λόγους "καταπολέμησης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML)", απαιτώντας την καταβολή προμήθειας 30% για να αποδεσμευτεί.
Πώς να προστατευτείτε από απάτες με ψεύτικες επενδύσεις
Κάντε τη δική σας έρευνα (DYOR)
Κάθε έργο κρυπτονομισμάτων πρέπει να έχει ένα whitepaper. Το whitepaper πρέπει να εξηγεί τους μηχανισμούς και τα tokenomics του έργου. Αν κάποιος σας παροτρύνει να επενδύσετε σε ένα έργο με παράλογο whitepaper – ή ακόμα χειρότερα, δεν υπάρχει – διαβάστε το με προσοχή.
Ελέγξτε το ιστορικό της εταιρείας, των ιδιοκτητών, των διευθυντών και των μελών της ομάδας. Τουλάχιστον, κάντε μια γρήγορη αναζήτηση στο Google και συμβουλευτείτε την κοινή λογική.
Αναρωτηθείτε: Έχει το έργο μια πραγματική ομάδα; Ποιο πρόβλημα προσπαθεί να λύσει το έργο; Υπάρχει μια αξιόπιστη κοινότητα χρηστών πίσω από το έργο ή το προϊόν του;
Μην προϋποθέτετε την αυθεντικότητα
Οι ιστοσελίδες που φαίνονται επαγγελματικές, οι διαφημίσεις ή οι δημοσιεύσεις στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης δεν αποτελούν ένδειξη γνήσιας επενδυτικής ευκαιρίας. Οι εγκληματίες μπορούν και συχνά εκμεταλλεύονται τα ονόματα αξιόπιστων εταιρειών, όπως η Binance, ή διάσημων προσώπων για να παρουσιάσουν τις απάτες τους ως νόμιμες.
Προσοχή στις υψηλές αποδόσεις
Καμία χρηματοπιστωτική επένδυση δεν μπορεί να εγγυηθεί μελλοντικές αποδόσεις. Κανένας άνθρωπος, αλγόριθμος ή έργο δεν μπορεί να προβλέψει με ακρίβεια και συστηματικά την αγορά. Οτιδήποτε υπόσχεται εγγυημένες αποδόσεις είναι προειδοποιητικό σημάδι. Συγκεκριμένα, δώστε ιδιαίτερη προσοχή σε δηλώσεις όπως "κερδίζω 3% την ημέρα". Μην εξαπατηθείτε από έναν χαμηλό αριθμό που μπορεί να ακούγεται νόμιμος: 3% ανά ημέρα είναι το ίδιο με 1095% ανά έτος - μια σαφώς απίθανη απόδοση της επένδυσης.
Αποφύγετε αυθαίρετες επενδυτικές προσφορές
Ο αποκαλούμενος εμπειρογνώμονας επενδύσεων ή ο σέξι εργένης που σας προσεγγίζει, είναι πιθανότατα απατεώνας. Δεν είστε ξεχωριστοί - οι επαγγελματίες απατεώνες συνομιλούν και φλερτάρουν με εκατοντάδες ή και χιλιάδες στόχους καθημερινά.
Εφόσον τουλάχιστον ένα άτομο επενδύει, ο απατεώνας δεν χάνει τον χρόνο του. Μην αφήσετε κάποιον να σας πιέσει ή να σας ωθήσει να πάρετε μια επενδυτική απόφαση.
Προστατέψτε τα προσωπικά σας στοιχεία
Πάντα να επαληθεύετε την ταυτότητα οποιουδήποτε σας μιλάει για επενδύσεις μέσω επίσημων ιστότοπων ή μέσων κοινωνικής δικτύωσης και ποτέ να μην αποκαλύπτετε τα προσωπικά σας στοιχεία ή τα στοιχεία του λογαριασμού σας σε κανέναν.
Εάν λάβετε ένα μήνυμα από κάποιον που σας ζητά ευαίσθητες πληροφορίες, όπως κωδικούς 2FA ή κωδικούς πρόσβασης, μπλοκάρετε την επαφή και υποβάλλετε αναφορά στις αρμόδιες αρχές.
Αν έχετε πέσει θύμα απάτης
Συμβαίνει. Δεν χρειάζεται να ντρέπεστε. Το να πέσετε θύμα μιας απάτης κρυπτονομισμάτων μπορεί να είναι καταστροφικό, αλλά είναι σημαντικό να δράσετε γρήγορα.
Αν πέσατε θύμα απάτης στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, υποβάλετε αναφορά στην αντίστοιχη πλατφόρμα κοινωνικής δικτύωσης και καταγγείλετε την υπόθεση στις τοπικές σας αρχές.
Αλλάξτε τους κωδικούς πρόσβασής σας και δεσμεύστε τους χρηματοοικονομικούς λογαριασμούς σας, εάν έχετε ήδη πραγματοποιήσει πληρωμή ή μεταφορά χρημάτων με χρεωστική/πιστωτική κάρτα. Επιπλέον, οι απατεώνες κρύπτο συχνά πωλούν κλεμμένα διαπιστευτήρια σε άλλους εγκληματίες. Βεβαιωθείτε ότι έχετε αλλάξει όλα τα ονόματα χρήστη και τους κωδικούς πρόσβασης για να αποτρέψετε περαιτέρω καταστροφές.
Μην εμπιστεύεστε αγνώστους που σας πλησιάζουν αμέσως μετά την εξαπάτηση, ειδικά αν προτίθενται να ανακτήσουν τα χρήματά σας. Η επόμενη απάτη μπορεί να μην σχετίζεται με την προηγούμενη ή να συνδέεται με αυτήν, όπως μια προσφορά για επιστροφή των χρημάτων σας αφού πληρώσετε μια προκαταβολή.
Αν παραβιαστεί ο λογαριασμός σας στην Binance, επικοινωνήστε αμέσως μαζί μας: Πώς γίνεται η αναφορά απάτης στην υποστήριξη Binance.
Για περαιτέρω ανάγνωση
(Ακαδημία) 8 κοινές απάτες του Bitcoin και πώς να τις αποφύγετε
(Ιστολόγιο) Πώς να εντοπίσετε και να αποφύγετε κοινές απάτες απατεώνων κρύπτο
(Ιστολόγιο) Η Binance συνεργάζεται με αρχές επιβολής του νόμου για να ξεκινήσει την Κοινή καμπάνια για την καταπολέμηση της απάτης
Αποποίηση ευθυνών και προειδοποίηση κινδύνου: Το περιεχόμενο παρουσιάζεται σε εσάς "ως έχει" μόνο για γενικούς ενημερωτικούς και εκπαιδευτικούς σκοπούς, χωρίς καμία εκπροσώπηση ή εγγύηση οποιουδήποτε είδους. Δεν πρέπει να εκλαμβάνεται ως χρηματοοικονομική συμβουλή, ούτε προορίζεται να συστήσει την αγορά οποιουδήποτε συγκεκριμένου προϊόντος ή υπηρεσίας. Οι τιμές των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων μπορεί να μεταβάλλονται. Η αξία της επένδυσής σας ενδέχεται να μειωθεί ή να αυξηθεί και ενδέχεται να μην σας επιστραφεί το ποσό που επενδύσατε. Έχετε την αποκλειστική ευθύνη για τις επενδυτικές σας αποφάσεις και η Binance δεν ευθύνεται για τυχόν απώλειες που μπορεί να προκύψουν. Δεν αποτελεί οικονομική συμβουλή. Για περισσότερες πληροφορίες, διαβάστε τους Όρους χρήσης και την Προειδοποίηση κινδύνου.