Βρίσκοντας το σημείο ενδιαφέροντος με την ομάδα συμμόρφωσης της Binance
Κύρια σημεία αναφοράς
Η Binance θα συνεργάζεται πάντα στενά με τις ρυθμιστικές αρχές και τους φορείς χάραξης πολιτικής για να διασφαλίσει τη συμμόρφωση για ένα ευοίωνο μέλλον στον χώρο των κρύπτο.
Από κοινού, ο Noah Perlman (Υπεύθυνος συμμόρφωσης), ο Steven Christie (Ανώτερος Αντιπρόεδρος του τμήματος Συμμόρφωσης) και η Kristen Hecht (Υπεύθυνη εταιρικής συμμόρφωσης παγκοσμίως) διευθύνουν μια κορυφαία στον κλάδο ομάδα από περισσότερους από 750 βασικούς και βοηθητικούς επαγγελματίες συμμόρφωσης.
Η συμμόρφωση συμβάλλει στην ασφάλεια των χρηστών και στην ανάπτυξη εμπιστοσύνης σε ολόκληρο τον κλάδο.
Γνωρίστε τους κορυφαίους του κλάδου μας σε θέματα συμμόρφωσης και μάθετε ποιες είναι οι αρμοδιότητές τους με ρυθμιστικές αρχές, εσωτερικές ομάδες και την κοινότητα των Binancian.
Η δέσμευση της Binance στη συμμόρφωση αποτελεί βασικό πυλώνα της κουλτούρας και των δραστηριοτήτων μας. Κάθε μέλος του προσωπικού εργάζεται με ζήλο για να υποστηρίξει τις προσπάθειές μας για συμμόρφωση ως μέρος του καθήκοντός του προς τους χρήστες. Σε μια εποχή αβεβαιότητας στον παραδοσιακό χρηματοπιστωτικό τομέα, ο κόσμος του blockchain έχει ακόμη μεγαλύτερη ανάγκη να αναπτύξει και να διατηρήσει συμμορφούμενες πρακτικές και υπηρεσίες.
Παρουσιαστείτε, υπεύθυνοι πολιτικής της Binance:
Noah Perlman, Υπεύθυνος συμμόρφωσης
Steven Christie, Ανώτερος Αντιπρόεδρος του τμήματος Συμμόρφωσης
Kristen Hecht, Υπεύθυνη εταιρικής συμμόρφωσης παγκοσμίως
Από κοινού, οι Noah, Steven και Kristen συνεργάζονται με 750 βασικούς και βοηθητικούς υπαλλήλους συμμόρφωσης στην Binance. Η ομάδα συμμόρφωσής μας συνεχίζει να ενισχύει την ελευθερία του χρήματος σε παγκόσμιο επίπεδο μέσω της συνεργασίας με ρυθμιστικές αρχές και ιδρύματα σε όλον τον κόσμο. Δεν υπάρχει καλύτερος τρόπος για να κατανοήσετε τα καθήκοντά τους από το να ακούσετε εσείς οι ίδιοι τις ιστορίες, τις σκέψεις και το υπόβαθρο τους στην Binance.
Με τι ασχολείται η ομάδα συμμόρφωσης της Binance;
Ας ρίξουμε πρώτα μια γρήγορη ματιά στο τι σημαίνει συμμόρφωση και τι κάνει η ομάδα μας για την υλοποίηση αυτού του στόχου. Η οικονομική συμμόρφωση εξασφαλίζει ότι οι υπηρεσίες, τα προϊόντα και οι δραστηριότητές μας ευθυγραμμίζονται με τους τοπικούς οικονομικούς κανόνες και κανονισμούς. Η συμμόρφωση συμβάλλει επίσης στο να διασφαλιστεί ότι η Binance είναι ένα ασφαλές, αξιόπιστο μέρος για τους χρήστες μας, και ως εκ τούτου, η τήρηση αυτών των κανόνων είναι ο στόχος της ομάδας συμμόρφωσης.
Για να σας δώσουμε μια ιδέα για το πεδίο των εργασιών μας στον τομέα της συμμόρφωσης, ακολουθούν μερικά παραδείγματα των εργασιών της ομάδας μας σε αυτό το πλαίσιο.
Βεβαιωνόμαστε ότι γνωρίζουμε ποιοι είναι οι χρήστες μας, πραγματοποιώντας υποχρεωτικούς ελέγχους KYC.
Διασφαλίζουμε ότι οι χρήστες μας χρησιμοποιούν την Binance για νόμιμες δραστηριότητες, παρακολουθώντας τις συναλλαγές και ελέγχοντας την επιβολή κυρώσεων.
Όταν εντοπίζουμε ύποπτη δραστηριότητα, κάνουμε έρευνα και, όταν είναι σκόπιμο ή αναγκαίο, συνεργαζόμαστε με τις αρχές επιβολής του νόμου για να βοηθήσουμε τα θύματα.
Είμαστε πρωτοπόροι και συνεργαζόμαστε όχι μόνο με τον κλάδο, αλλά και με τις ρυθμιστικές αρχές και τους φορείς χάραξης πολιτικής για να διασφαλίσουμε ότι οι κανόνες και οι κανονισμοί διαμορφώνονται σωστά ώστε να βοηθήσουν την ασφαλή ανάπτυξη των κρυπτονομισμάτων.
Γνωρίστε τους υπεύθυνους συμμόρφωσής μας
Η διαχείριση βασικών απαιτήσεων συμμόρφωσης απαιτεί πολύπλευρη εμπειρία σε όλους τους τομείς των χρηματοοικονομικών, των κρυπτονομισμάτων και των κανονιστικών ρυθμίσεων. Για αυτόν τον λόγο, η Binance έχει καταβάλει μεγάλες προσπάθειες για να προσλάβει μια ομάδα συμμόρφωσης που θεωρούμε κορυφαία στον κλάδο. Είμαστε εξαιρετικά υπερήφανοι για τους υπευθύνους συμμόρφωσης και ελπίζουμε ότι οι παρακάτω προτάσεις θα σας βοηθήσουν να καταλάβετε πόσο σοβαρά αντιμετωπίζουμε το θέμα.
Noah Perlman, Υπεύθυνος συμμόρφωσης
Με εκτενή επαγγελματική εμπειρία στους τομείς επιβολής του νόμου, νομικών θεμάτων και κρυπτονομισμάτων, ο Noah γνωρίζει από συμμόρφωση. Πριν εργαστεί στην Binance, ο Noah ήταν Επικεφαλής λειτουργικός διευθυντής και Υπεύθυνος συμμόρφωσης στο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων Gemini, μετά από 13 χρόνια παρουσίας στη Morgan Stanley. Στην αρχή της καριέρας του, εργάστηκε στη Διεύθυνση Δίωξης Ναρκωτικών (DEA) και στην Εισαγγελία των ΗΠΑ.
Το ταξίδι του Noah στα κρύπτο ξεκίνησε όταν συμμετείχε σε μια επιτροπή της Morgan Stanley για την αξιολόγηση ευκαιριών κρυπτονομισμάτων. "Μέσω αυτής της εμπειρίας άρχισα να γνωρίζω, να ενδιαφέρομαι και τελικά να πείθομαι ότι το κρυπτονόμισμα θα παίξει σημαντικό ρόλο στο μέλλον της οικονομίας", λέει ο Noah.
"Θέλω να είμαι μέρος σε αυτό!"
Η καθοδήγηση των προσπαθειών συμμόρφωσης της Binance δεν είναι εύκολη υπόθεση, λόγω της παγκόσμιας κλίμακας και της ηλικίας του κλάδου. Ο Noah αντιλαμβάνεται καλά το έργο που έχει αναλάβει και εργάζεται καθημερινά για να ικανοποιήσει τις ανάγκες των χρηστών για μια πλατφόρμα που συμμορφώνεται, είναι ασφαλής και απαλλαγμένη από απάτες.
"Η επένδυση και η δημιουργία ενός προγράμματος συμμόρφωσης παγκόσμιας εμβέλειας συνάδει με το γεγονός ότι εστιάζουμε στους χρήστες. Με απλά λόγια, η αποστολή μας είναι να βοηθήσουμε την Binance να επιτύχει τους στρατηγικούς της στόχους, προστατεύοντας παράλληλα την εταιρεία από κινδύνους κανονιστικής, νομικής φύσης και δυσφήμισης."
Μέσα στους πρώτους μήνες εργασίας του στην Binance, ο Noah αφιέρωσε επίσης χρόνο για να γνωρίσει λίγο καλύτερα την ομάδα του. "Υπάρχει πολλή γνώση ειδικών του χώρου και έχουμε ακόμη και πολλά υψηλόβαθμα στελέχη του τμήματος που στο παρελθόν έχουν εργαστεί ως CCO σε άλλες εταιρείες του κλάδου", δηλώνει με υπερηφάνεια.
Ο Noah έχει ήδη συμμετάσχει σε προσπάθειες συνεργασίας με παγκόσμιες υπηρεσίες επιβολής του νόμου, όπως η πρόσφατη κατάσχεση κρυπτονομισμάτων αξίας πολλών εκατομμυρίων δολαρίων που είχαν κλαπεί από θύματα από μια έμπειρη συμμορία εγκληματιών που δραστηριοποιούνταν σε μια διεθνή απάτη με ερωτικό πρόσχημα.
Όσον αφορά τη συμμόρφωση, ο Noah έχει μερικές συμβουλές για τους Binancian που θέλουν να παραμείνουν ασφαλείς στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων.
"Οι κανόνες και η κριτική ικανότητα που εφαρμόζετε κατά τη λήψη αποφάσεων στον παραδοσιακό χρηματοπιστωτικό κόσμο ισχύουν εξίσου και για το κρυπτονόμισμα. Συγκεκριμένα, ασχοληθείτε με πλατφόρμες που λαμβάνουν σοβαρά υπόψη τους τον κίνδυνο και τους ελέγχους. Μια πρώτη ματιά στο αν έχουν άδειες είναι ένα προφανές στοιχείο. Και δεύτερον. Αν μια ευκαιρία μοιάζει πολύ καλή για να είναι αληθινή, μάλλον είναι!"
Kristen Hecht: Υπεύθυνη εταιρικής συμμόρφωσης παγκοσμίως
Η Kristen φέρνει στην ομάδα συμμόρφωσης της Binance πάνω από 17 χρόνια εμπειρίας. Έχει εργαστεί σε κυβερνητικές προσπάθειες των ΗΠΑ για την καταπολέμηση της παράνομης οικονομικής δραστηριότητας. Επίσης, η Kristen εργάστηκε για πολλά χρόνια στον τομέα της συμμόρφωσης σε θέματα οικονομικού εγκλήματος σε παγκόσμιες τράπεζες και βιομηχανίες πορτοφολιών κρυπτονομισμάτων.
Μετά από μια θητεία σχεδόν εννέα ετών στο Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ, η Kristen εργάστηκε στην HSBC και τελικά έγινε υπεύθυνη συμμόρφωσης οικονομικού εγκλήματος για την HSBC China. Στη συνέχεια, η Kristen ξεκίνησε να εργάζεται στη Novi Financial, μια λύση πορτοφολιού ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, για τα κρύπτο που λειτουργεί υπό τη μητρική εταιρεία, τη Meta. Η στάση της Kristen όσον αφορά το κρυπτονόμισμα και τη συμμόρφωση είναι σαφής:
"Τα κρύπτο, ιδίως η τεχνολογία blockchain, είναι το μέλλον. Η ανάπτυξη και η περαιτέρω εξέλιξη των καλύτερων προγραμμάτων συμμόρφωσης είναι η σωστή κίνηση, καθώς η τεχνολογία του κλάδου εξελίσσεται".
Από τότε που εντάχθηκε στην ομάδα συμμόρφωσης τον Ιανουάριο του 2023, η Kristen προσπαθεί να υποστηρίξει και να εξελίξει το υπάρχον πρόγραμμα συμμόρφωσης της Binance σε ένα κορυφαίο παράδειγμα αριστείας του κλάδου. Ένα βασικό κομμάτι αυτού του ταξιδιού είναι η συμμετοχή όλου του προσωπικού της Binance. Αυτό το μέτρο διασφαλίζει ότι όλοι γνωρίζουν και ενημερώνονται σχετικά με το πρόγραμμα συμμόρφωσης της εταιρείας, τις απαιτήσεις πολιτικής και τις αρχές της ομάδας συμμόρφωσης.
"Είναι σημαντικό η εταιρεία να υιοθετεί και να διατηρεί πρακτικές συμμόρφωσης", τονίζει η Kristen.
"Το να διατηρούμε τα περιουσιακά στοιχεία των χρηστών μας ασφαλή και να αναπτύσσουμε ισχυρές και αξιόπιστες σχέσεις με τις ρυθμιστικές αρχές παγκοσμίως αποτελεί βασικό παράγοντα επιχειρηματικής ανάπτυξης. Είναι ένα ανταγωνιστικό προσόν σε μια αγορά όπου η διαφάνεια είναι το θεμέλιο όλων όσων κάνουμε".
Το κλειδί για την επιτυχία της ομάδας συμμόρφωσης είναι να έχει αποδοτικές και τακτικές συνεργασίες με τους επιχειρηματικούς εταίρους της Binance, ιδίως στον τραπεζικό τομέα και στον τομέα των πληρωμών.
"Συνεργάζομαι συχνά με τις επιχειρησιακές μας ομάδες προκειμένου να υποστηρίζω τις συνεργασίες και τα αιτήματα των συνεργατών μας. Εξηγώ πώς έχει διαμορφωθεί το πρόγραμμα συμμόρφωσής μας και πώς λειτουργεί αποτελεσματικά για να μετριάσει τους κινδύνους που σχετίζονται με τα προϊόντα, τις υπηρεσίες και τους χρήστες που εξυπηρετούμε. Πάντα επιδιώκουμε να διασφαλίζουμε ότι οι συνεργάτες μας ανταποκρίνονται και υπερβαίνουν τις προσδοκίες και τις απαιτήσεις των ρυθμιστικών αρχών τους".
Η Kristen συνεχίζει να αναπτύσσει τις λειτουργίες συμμόρφωσης της εταιρείας σχεδιάζοντας και υλοποιώντας αποτελεσματικά και βιώσιμα προγράμματα. Αυτά τα προγράμματα καλύπτουν διάφορους τομείς, όπως η διαχείριση κανονιστικών εξετάσεων, η συμμόρφωση με τα προϊόντα, οι αξιολογήσεις κινδύνου και η διασφάλιση ποιότητας.
Η Kristen παραδέχεται ότι κατά την πρόσληψη προσωπικού για την ομάδα της, "αναζητά πάντα το σωστό ταλέντο, ιδίως ανθρώπους που αφοσιώνονται στην προστασία των χρηστών και στην αποτελεσματική διαχείριση των κινδύνων σε ένα πολύ δυναμικό οικοσύστημα".
Για όποιον ασχολείται με τον κόσμο του blockchain, η Kristen έχει κάποιες σοφές συμβουλές συμμόρφωσης: "Η τήρηση της συμμόρφωσης και η ασφάλεια των ψηφιακών σας περιουσιακών στοιχείων απαιτεί προσωπική ευθύνη. Βεβαιωθείτε ότι εφαρμόζετε τη δική σας δέουσα επιμέλεια.
"Να αντιληφθείτε αν οι πάροχοι υπηρεσιών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σας έχουν αναλάβει τη δέσμευση να πληρούν τις κανονιστικές απαιτήσεις και να προσφέρουν διευκρινίσεις σχετικά με τα προγράμματα συμμόρφωσής τους. Αυτό περιλαμβάνει τις απαιτήσεις KYC, την προστασία από απάτες και τον έλεγχο κυρώσεων".
Steven Christie: Ανώτερος Αντιπρόεδρος του τμήματος Συμμόρφωσης
Ο Steven έχει περίπου 20 χρόνια στον τομέα της καταπολέμησης του οικονομικού εγκλήματος και της συμμόρφωσης και διαθέτει μεγάλη εμπειρία που μπορεί να αξιοποιήσει. Η καριέρα του καλύπτει την παραδοσιακή τραπεζική, τα ακίνητα, το συνάλλαγμα και το κρυπτονόμισμα.
Ο Steven άρχισε να ασχολείται με τα κρύπτο το 2015, αφού πέρασε επτά χρόνια στην Bank of the West, όπου ανέλαβε πολλούς ρόλους, μεταξύ των οποίων και επικεφαλής της μονάδας ερευνών AML. Πριν εργαστεί στην Binance, ο Steven εργάστηκε επίσης πέντε χρόνια ως υπεύθυνος παγκόσμιας συμμόρφωσης στο ανταλλακτήριο ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων Kraken.
"'Αρχισα να ενδιαφέρομαι για τα κρύπτο κατά τη διάρκεια της απασχόλησής μου στην Bank of the West, όπου η τράπεζα άρχισε να ερευνά πελάτες που επένδυαν σε κρύπτο", αναφέρει ο Steven. Όσο περισσότερα μάθαινε για το Bitcoin μέσω ερευνών και εκπαιδευτικών δράσεων, τόσο περισσότερο πίστευε ότι ο τραπεζικός τομέας ακολουθούσε λάθος προσέγγιση απέναντι στα κρύπτο και τους επενδυτές τους.
"Η βάση του Bitcoin ενίσχυσε επίσης την τάση φιλελευθερισμού που έχω, η οποία πολλές φορές έρχεται σε σύγκρουση με τον ρόλο μου ως υπεύθυνος συμμόρφωσης".
Καθώς ο Steven διαφωνούσε με τη θέση του τραπεζικού τομέα όσον αφορά την έκθεση στα κρύπτο, αποφάσισε να μεταπηδήσει στον κλάδο των κρύπτο. Όπως λένε, τα υπόλοιπα είναι γνωστά.
Στην Binance, ο στόχος του Steven είναι να προσφέρει στους χρήστες της το μεγαλύτερο δυνατό εύρος προϊόντων και υπηρεσιών. Πιστεύει ότι η Binance πρέπει να μπορεί να παρουσιάσει ένα ισχυρό πρόγραμμα συμμόρφωσης ικανό να:
Συμμορφώνεται με το διαρκώς μεταβαλλόμενο παγκόσμιο ρυθμιστικό τοπίο.
Μετριάζει τους κινδύνους στην πλατφόρμα μας και τους αντιληπτούς κινδύνους που μπορεί να ενέχουν οι συνεργάτες στρατηγικής τραπεζικής της Binance.
Η Binance, από τότε που άρχισε να εργάζεται στην εταιρεία ο Steven, έχει αναπτύξει τις σημαντικές επενδύσεις της σε προσωπικό και τεχνολογία. Επίσης, έχει παρατηρήσει την επέκταση των παγκοσμίως αναγνωρισμένων προγραμμάτων εκπαίδευσης και ενημέρωσης της Binance σε θέματα επιβολής του νόμου.
"Μέσω αυτών, καταφέραμε να εκπαιδεύσουμε τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου και τις ρυθμιστικές αρχές παγκοσμίως για το πώς να αξιοποιήσουν τη διαφάνεια του blockchain".
Ο Steven δηλώνει επίσης υπερήφανος για το έργο που έχει γίνει στη βελτιστοποίηση της οργανωτικής δομής της ομάδας. Αυτό συνέβαλε στην πρόσληψη εμπειρογνωμόνων που κατέχουν ηγετική θέση στον κλάδο στις έρευνες AML, στην ενίσχυση της δέουσας επιμέλειας και στους ελέγχους κυρώσεων.
Για τον Steven, η τεχνολογία έχει κάνει άλματα προόδου κατά τη διάρκεια της θητείας του στην Binance. "Ενσωματώνουμε την κορυφαία τεχνολογία του κλάδου για να δημιουργήσουμε πλήθος δεδομένων. Στη συνέχεια τα αξιοποιούμε για να εντοπίζουμε κινδύνους, να διεξάγουμε έρευνες και να διερευνούμε αποτελεσματικά τις παρατυπίες και ύποπτες συμπεριφορές. Όλα αυτά μπορούν επίσης να προσαρμοστούν ώστε να ανταποκρίνονται στις τοπικές ιδιαιτερότητες σε όλες τις δικαιοδοσίες στις οποίες δραστηριοποιούμαστε".
Ο Steven τονίζει επίσης τη σημασία του να κάνετε τη δική σας έρευνα (DYOR) και βασίζεται στις συμβουλές του Noah για τους λάτρεις των κρύπτο:
"Πάντα, μα πάντα να κάνετε τη δική σας έρευνα πριν αποφασίσετε να επενδύσετε σε οποιοδήποτε προϊόν, είτε είναι κρύπτο είτε παραδοσιακό. Αν πέσετε πάνω σε μια προσφορά που μοιάζει πολύ καλή για να είναι αληθινή, πιθανότατα είναι. Δεν υπάρχουν συστήματα γρήγορου κέρδους.
"Όταν αποφασίσετε να επενδύσετε, αφιερώστε χρόνο για να αξιολογήσετε τις πλατφόρμες και τις εταιρείες στις οποίες θα εμπιστευτείτε τα περιουσιακά σας στοιχεία, διαφοροποιήστε το χαρτοφυλάκιό σας και εξετάστε το ενδεχόμενο να διατηρείτε μόνο το ποσό των περιουσιακών στοιχείων που χρειάζεστε για συναλλαγές σε ένα ανταλλακτήριο ή άλλη υπηρεσία τρίτου μέρους. Η αυτο-προστασία μπορεί να ωφελήσει σε μεγάλο βαθμό όσους αφιερώνουν χρόνο για να μάθουν πώς να την εφαρμόζουν".
Οι προσπάθειές μας για συμμόρφωση είναι εξαιρετικής σημασίας
Οι προσπάθειες συμμόρφωσης της Binance είναι καθοριστικής σημασίας για μία από τις βασικές μας αξίες: η αφοσίωσή μας στον χρήστη. Θέλουμε να βεβαιωθούμε ότι οι χρήστες έχουν πρόσβαση στα κρύπτο με ασφάλεια, σιγουριά και συμμόρφωση. Το έργο των τριών υπευθύνων που περιγράψαμε σήμερα αποτελεί μέρος μιας ευρύτερης προσπάθειας όλων των υπαλλήλων της Binance για να επιτύχουμε τους στόχους μας όσον αφορά τη συμμόρφωση.
Με τη διαφάνεια και τη λογοδοσία με το μέρος μας, είμαστε σίγουροι ότι είναι προφανής η σημασία που δίνουν ο Noah, ο Steven, η Kristen και όλοι εμείς στην Binance για την ασφάλεια των χρηστών και τη συμμόρφωση στον τομέα των κρύπτο.