Για ποιον λόγο και πώς γίνεται η μετακίνηση περιουσιακών στοιχείων μεταξύ πορτοφολιών Binance
Κύρια στοιχεία
Η διαφάνεια του blockchain είναι ένα πλεονέκτημα, όχι ένα σφάλμα. Εξασφαλίζει ότι αυτό το νέο χρηματοπιστωτικό σύστημα είναι ανοικτό στον έλεγχο των χρηστών σε όλο τον κόσμο – σε αντίθεση με τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά συστήματα, όπου η διαφθορά και η εγκληματική δραστηριότητα μπορούν να παραμείνουν απαρατήρητες για δεκαετίες.
Στο πλαίσιο της διαφάνειας του blockchain, η Binance δημοσιεύει τις διευθύνσεις των cold και hot wallet, γεγονός που επιτρέπει στους τρίτους να δουν τις βασικές λειτουργίες πορτοφολιού του ανταλλακτηρίου.
Ορισμένες δημοσιεύσεις στα μέσα μαζικής ενημέρωσης άρχισαν πρόσφατα να δημοσιεύουν εκθέσεις στις οποίες διατυπώνονται εντυπωσιακά συμπεράσματα που βασίζονται σε λανθασμένες ερμηνείες των δεδομένων blockchain. Αυτά τα λανθασμένα συμπεράσματα ενισχύουν τις θεωρίες συνωμοσίας που συχνά γίνονται αποδεκτές λόγω της περιορισμένης γνώσης που έχουν τα περισσότερα μέσα ενημέρωσης για το blockchain και τον τρόπο με τον οποίο τα ανταλλακτήρια κρύπτο εξασφαλίζουν την ομαλή λειτουργία και ρευστότητα και προστατεύουν τους χρήστες από απειλές ασφαλείας.
Τα μεγάλα ανταλλακτήρια κρύπτο διαχειρίζονται περίπλοκα συστήματα διαχείρισης πορτοφολιών, τα οποία πρέπει να λειτουργούν δυναμικά με cold και hot wallet για να διασφαλίζουν τόσο τη ρευστότητα όσο και την ασφάλεια. Για να αποφύγουν τον έλεγχο, ορισμένα ανταλλακτήρια, όπως το FTX, αποφάσισαν στο παρελθόν να διατηρήσουν πολλές από τις διευθύνσεις των πορτοφολιών τους μυστικές. Ωστόσο, η Binance έχει αποφασίσει ότι, ανεξάρτητα από την αρνητική δημοσιότητα, δεν θα εγκαταλείψει τη δέσμευσή της στη διαφάνεια που εμπεριέχει το blockchain.
Διατηρούμε ένα εσωτερικό καθολικό που καταγράφει ακριβώς πόσα δικαιούται κάθε χρήστης μας — όλα είναι επαληθεύσιμα μέσω του συστήματος proof of reserves.
Δεχόμαστε ευχαρίστως τον αυστηρό έλεγχο – κάνει εμάς και τον κλάδο πιο δυνατούς. Ωστόσο, επειδή δεν έχουν ολοκληρωμένη εικόνα του τρόπου λειτουργίας των διαδικασιών μας, ορισμένοι δημοσιογράφοι οδηγούνται σε λάθος συμπεράσματα. Η ανταπόκρισή μας αποσκοπεί στο να συμμετάσχουν και να εκπαιδευτούν τόσο οι χρήστες όσο και τα μέσα μαζικής ενημέρωσης όσο το δυνατόν καλύτερα.
Μετά την κατάρρευση του FTX, ο κλάδος μας υπόκειται σε μεγάλο έλεγχο. Το καταλαβαίνουμε. Καμία εταιρεία, ιδίως μια εταιρεία που διαχειρίζεται τα χρήματα των πολιτών, δεν θα πρέπει ποτέ να επιτρέπεται να λειτουργεί ατιμώρητα. Και, ως το κορυφαίο ανταλλακτήριο του κλάδου, η Binance έχει λάβει το μερίδιο των δύσκολων ερωτημάτων που της αναλογούν.
Μια σημαντική βάση ενδιαφέροντος ήταν η κίνηση κεφαλαίων μεταξύ των πορτοφολιών blockchain, η οποία αποτελεί το αντικείμενο ορισμένων πρόσφατων "αναλύσεων" που δημοσιεύτηκαν στα μέσα μαζικής ενημέρωσης. Έχουμε παρατηρήσει εξωτερικές πηγές να καταλήγουν με τεράστια άλματα σε συμπεράσματα που βασίζονται σε εσφαλμένες παρατηρήσεις σχετικά με την κίνηση των περιουσιακών στοιχείων στο blockchain. Αυτά τα συμπεράσματα χρησιμοποιούνται στη συνέχεια για να ενισχύσουν ψευδείς εκδοχές που προκαλούν σύγχυση στους επενδυτές και προσπαθούν να βάλουν την Binance στο ίδιο επίπεδο με μερικούς από τους πιο αδίστακτους παράγοντες του χώρου - ενώ παράλληλα συγκεντρώνουν πολλές προβολές και κλικ.
Αυτές οι λανθασμένες κατηγορίες βλάπτουν όχι μόνο την Binance, αλλά και τον κλάδο γενικότερα, υπονομεύοντας τις προσπάθειες των υπεύθυνων παραγόντων να οικοδομήσουν την εμπιστοσύνη των χρηστών και των ρυθμιστικών αρχών. Ελπίζουμε, τουλάχιστον, ότι οφείλονται στην ανεπάρκεια των παρατηρητών να ερμηνεύσουν με ακρίβεια τα δεδομένα και όχι σε κακόβουλη πρόθεση.
Δεδομένου ότι αυτές οι "έρευνες" αποτελούν ένα επαναλαμβανόμενο φαινόμενο, το βλέπουμε ως μια ευκαιρία να μπει το κοινό στη λογική και να μοιραστούμε ορισμένες τεχνικές πτυχές του τρόπου με τον οποίο κινούνται τα κεφάλαια στο ανταλλακτήριό μας, διαψεύδοντας αυτούς τους αβάσιμους ισχυρισμούς.
Πριν μπούμε σε λεπτομέρειες, είναι σημαντικό να επισημάνουμε ότι οι χρήστες μας μπορούν να κάνουν ανάληψη των κεφαλαίων τους όποτε το επιθυμούν – όπως έχει αποδειχθεί πολλές φορές, ακόμη και σε περιόδους με πολλά αρνητικά δημοσιεύματα, όπως τον Δεκέμβριο του 2022. Αυτό θα ήταν εφικτό μόνο εάν η διαχείριση των κεφαλαίων των χρηστών γινόταν συντηρητικά και προσεκτικά.
Δεν πιστεύουμε ότι υπάρχει πιο πειστική απόδειξη ότι ένα ανταλλακτήριο τρέχει σωστά από το να έχει ευδοκιμήσει μέσα από πολλούς κύκλους πτωτικής πορείας και μαζικά κύματα πανικού λόγω FUD που θα είχαν κάνει μερικά από τα μεγαλύτερα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα του κόσμου να καταρρεύσουν. Και πάλι, αποτελεί πλεονέκτημα και όχι σφάλμα.
Επεξήγηση του συστήματος διαχείρισης πορτοφολιών της Binance
Ο μέσος όγκος συναλλαγών σε 24ωρη βάση στην Binance είναι σήμερα περίπου 38 δισεκατομμύρια δολάρια σε πολλαπλά δίκτυα blockchain. Το ποσοστό αυτό είναι σημαντικά μεγαλύτερο από οποιοδήποτε άλλο ανταλλακτήριο.
Τα μεγάλα ανταλλακτήρια κρύπτο χρησιμοποιούν σήμερα εξελιγμένα συστήματα διαχείρισης πορτοφολιών που οι περισσότεροι άνθρωποι δεν κατανοούν. Στην Binance, πρέπει να λειτουργούμε δυναμικά με cold και hot wallet για να εξασφαλίσουμε την απαραίτητη ρευστότητα για να ικανοποιήσουμε κάθε εντολή σε πραγματικό χρόνο και ταυτόχρονα να μετριάσουμε τις πιθανές απειλές για την ασφάλεια. Λάβετε υπόψη σας αυτές τις δύο πτυχές του συστήματός μας (ρευστότητα και ασφάλεια), καθώς είναι θεμελιώδεις για τον τρόπο λειτουργίας των πορτοφολιών μας.
Όπως περιγράψαμε λεπτομερώς προηγουμένως, διατηρούμε ένα τεράστιο δίκτυο cold και hot wallet καθώς και πορτοφολιών κατάθεσης για τη γρήγορη και αποτελεσματική μετακίνηση των κεφαλαίων. Επίσης, τηρούμε ένα εσωτερικό καθολικό που παρακολουθεί σε πραγματικό χρόνο τα περιουσιακά στοιχεία που δικαιούται κάθε χρήστης (όλα επαληθεύονται μέσω του συστήματος proof-of-reserves ή PoR) - αλλά για έναν εξωτερικό παρατηρητή, η ακριβής ερμηνεία της κίνησης των κεφαλαίων είναι πρακτικά αδύνατη. Επίσης, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι το σύστημά μας PoR καταγράφει μόνο τα κεφάλαια σε θεματοφύλαξη έναντι των υποχρεώσεων των χρηστών και τα κεφάλαια στο αποθεματικό - και δεν περιλαμβάνει ποτέ τα περιουσιακά στοιχεία που ανήκουν στην Binance και προορίζονται για τις δικές της εταιρικές χρήσεις. Τα περιουσιακά στοιχεία των χρηστών παρακολουθούνται εντελώς ξεχωριστά από τα εταιρικά χαρτοφυλάκια της Binance.
Επιπλέον, η μετακίνηση κεφαλαίων μεταξύ πορτοφολιών μπορεί να εξυπηρετεί διάφορους σκοπούς. Μια συναλλαγή μεταξύ ενός cold και hot wallet είναι συχνά απαραίτητη για την εξασφάλιση ρευστότητας για token σε ζήτηση ή για την υποστήριξη μιας μεγάλης εφάπαξ ανάληψης από τον χρήστη – που θα μπορούσε να είναι ένας μεμονωμένος επενδυτής "φάλαινα" ή ένα κεφάλαιο αντιστάθμισης με έναν λογαριασμό θεσμικών συναλλαγών Binance. Μια συναλλαγή μεταξύ πορτοφολιών Binance προς την αντίθετη κατεύθυνση μπορεί να σημαίνει ότι τα κεφάλαια κατευθύνονται σε μέσο αποθήκευσης εκτός σύνδεσης για μεγαλύτερη ασφάλεια. Η μετακίνηση κεφαλαίων μεταξύ ενός hot wallet της Binance και ενός εξωτερικού πορτοφολιού, είναι συνήθως μια ανάληψη από τον χρήστη και το αντίθετο είναι πιθανότατα μια κατάθεση από τον χρήστη.
Το παρακάτω γράφημα έχει σχεδιαστεί για να σας δώσει μια εικόνα υψηλού επιπέδου για το πώς κινούνται τα περιουσιακά στοιχεία των χρηστών στην Binance. Όταν ένας χρήστης καταθέτει χρήματα στην πλατφόρμα μας, αυτά μεταφέρονται σε αυτό που ονομάζουμε πορτοφόλι κατάθεσης και εμφανίζονται στον λογαριασμό Binance του χρήστη.
Η Binance "σαρώνει" ανά τακτά χρονικά διαστήματα τα κεφάλαια που βρίσκονται σε πορτοφόλια καταθέσεων σε omnibus hot wallet με μια διαδικασία που ονομάζεται ενοποίηση. Τα hot wallet διευκολύνουν τις αναλήψεις, έτσι ώστε, μόλις λάβει ένα αίτημα ανάληψης, το σύστημά μας στέλνει στον χρήστη χρήματα από το hot wallet, αφαιρώντας ταυτόχρονα το αντίστοιχο ποσό από το υπόλοιπο του λογαριασμού του. Η ενοποίηση των κεφαλαίων στο hot wallet μάς βοηθά να ικανοποιούμε τα αιτήματα ανάληψης, διατηρώντας παράλληλα τους χρόνους αναμονής και το κόστος για τους χρήστες χαμηλά.
Τα πλεονάζοντα κεφάλαια μεταφέρονται από τα hot wallet σε ασφαλή αποθήκευση σε cold wallet ή πορτοφόλια εκτός σύνδεσης. Αυτή τη διαδικασία την ονομάζουμε πλεόνασμα. Μόλις ένα hot wallet εξαντλήσει τα διαθέσιμα κεφάλαιά του, μπορεί να χρειαστεί να συμπληρώσει το ποσό από ένα cold wallet.
Αυτό που πρέπει να σημειωθεί εδώ είναι ότι η σάρωση και η μετακίνηση κεφαλαίων μεταξύ των πορτοφολιών κατάθεσης, hot και cold wallet – όλα αυτά είναι εμφανή στο blockchain – γίνεται εντελώς ανεξάρτητα από τις ενημερώσεις του υπολοίπου του λογαριασμού χρήστη.
Διόρθωση στα κείμενα πρόσφατων δημοσιευμάτων
Ορισμένες δημοσιεύσεις στα μέσα μαζικής ενημέρωσης άρχισαν πρόσφατα να δημοσιεύουν εκθέσεις στις οποίες διατυπώνονται εντυπωσιακά συμπεράσματα που βασίζονται σε λανθασμένες ερμηνείες των δεδομένων blockchain. Αυτά τα λάθος συμπεράσματα ενισχύουν τις θεωρίες συνωμοσίας, τις οποίες κάποιοι μπορεί να αποδέχονται λόγω της περιορισμένης γνώσης που έχουν τα περισσότερα μέσα ενημέρωσης για το blockchain.
Κατά κανόνα, με αυτές τις εκθέσεις, δεν είναι σαφές ποιο από τα πορτοφόλια μας προσπαθούν να αναλύσουν οι δημοσιογράφοι ή πώς αποφασίζουν να αποκωδικοποιήσουν τις διαφορετικές κινήσεις των περιουσιακών στοιχείων στο blockchain. Όμως το γεγονός ότι δεν έχουν πλήρη εικόνα του τρόπου λειτουργίας των διαδικασιών μας οδηγεί ορισμένους δημοσιογράφους σε λανθασμένα συμπεράσματα σχετικά με τη φύση των συναλλαγών που παρακολουθούν. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο συχνά παρουσιάζουν εξωφρενικά συμπεράσματα που δεν αφήνουν στους αναγνώστες τίποτα περισσότερο από ψευδή (αλλά νομικά "ουδέτερα") ανοιχτά ερωτήματα ως συμπέρασμα.
Οι συναλλαγές που αναφέρονται στις πιο πρόσφατες εκθέσεις είναι απλώς μια περίπτωση θεσμικών πελατών που έκαναν ανάληψη των περιουσιακών στοιχείων τους από την πλατφόρμα μας — και όχι μια περίπτωση κατάχρησης των εξασφαλίσεων για να "πληρώσουμε τα κεφάλαια αντιστάθμισης", όπως υποστήριξε ένας άστοχος δημοσιογράφος. Τέτοιου είδους υπερβολικά συμπεράσματα θα μπορούσαν να προκύψουν μόνο ως αποτέλεσμα μιας θεμελιώδους παρανόησης σχετικά με τη διαχείριση του πορτοφολιού.
Για να ακριβολογούμε, πολλές από αυτές τις εκθέσεις, παλιές ή νέες, τείνουν να εστιάζουν σε μια περίοδο κατά την οποία η κατανομή των κεφαλαίων των χρηστών, των δικών μας κεφαλαίων και των κεφαλαίων εξασφάλισης μεταξύ των πορτοφολιών μας δεν ήταν ίσως τόσο απλή όσο θα μπορούσε να είναι. Αυτό το πρόβλημα σαφήνειας επιδεινώθηκε περαιτέρω από τη συχνή εσωτερική μετακίνηση κεφαλαίων μεταξύ των διάφορων πορτοφολιών μας. Αυτό φαίνεται ότι είχε ως αποτέλεσμα οι εξωτερικοί παρατηρητές να μην κατανοούν επαρκώς τις σχετικές διαδικασίες και να παρερμηνεύουν θεμελιωδώς τις συναλλαγές.
Όλες αυτές οι αναφορές έχουν ένα κοινό σημείο: δεν κατανοούν ότι σε καμία περίπτωση δεν υπήρχαν ανεπαρκείς εξασφαλίσεις για τα wrapped token μας και ότι διατηρούσαμε πάντα επαρκή αποθέματα στους λογαριασμούς μας. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο δουλέψαμε τόσο σκληρά για να αναπτύξουμε περαιτέρω τα συστήματα proof-of-reserves και proof-of-collateral στα τέλη του 2022 και στις αρχές του 2023.
Η Binance διατηρεί όλα τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών της σε ξεχωριστούς λογαριασμούς. Τα κεφάλαια των χρηστών επαληθεύονται μέσω του συστήματός μας PoR, το οποίο παρέχει αποδεικτικά για τα περιουσιακά στοιχεία των χρηστών που βρίσκονται σε θεματοφύλαξη, καθώς και για τις υποχρεώσεις των χρηστών, χρησιμοποιώντας απόδειξη μηδενικής γνώσης, την πρώτη στο είδος της στον κλάδο. Η τελευταία έκδοση του συστήματός μας PoR περιλαμβάνει proof of collateral για τα B-token και όλα τα ενδιαφερόμενα μέρη μπορούν να επαληθεύσουν ανά πάσα στιγμή την αξιοπιστία των αποθεμάτων πίσω από τα wrapped περιουσιακά στοιχεία που δημιουργήθηκαν από την Binance.
Ενώ η Binance έχει αναγνωρίσει στο παρελθόν ότι οι διαδικασίες διαχείρισης πορτοφολιού για τις εξασφαλίσεις token που έχουν συνδεθεί με την Binance δεν ήταν πάντα άψογες, σε καμία περίπτωση δεν επηρεάστηκε η εξασφάλιση των περιουσιακών στοιχείων των χρηστών. Οι διαδικασίες για τη διαχείριση των πορτοφολιών εξασφάλισης έχουν καθοριστεί σε μακροπρόθεσμη βάση και αυτό μπορεί να επαληθευτεί εντός της αλυσίδας.
Τελευταίες δηλώσεις σχετικά με τη διαχείριση πορτοφολιού
Δεχόμαστε ευχαρίστως τον αυστηρό έλεγχο – πιστεύουμε ότι θα ενισχύσει ολόκληρο τον κλάδο και θα αποκαταστήσει την εμπιστοσύνη στο χρηματοπιστωτικό σύστημα. Παρόλα αυτά, οι προσπάθειες να προσπαθήσουν να παρουσιάσουν την Binance να συμπεριφέρεται όπως η FTX έχουν αποτύχει - και θα συνεχίσουν να αποτυγχάνουν. Γιατί; Είναι επειδή διατηρούμε τα περιουσιακά στοιχεία των χρηστών σε αναλογία 1:1 και έχουμε αποδείξει, ξανά και ξανά, ότι οι χρήστες μπορούν να κάνουν ανάληψη των κεφαλαίων τους οποιαδήποτε στιγμή επιθυμούν.
Κάποιοι θα προσπαθήσουν να επιμείνουν στις ασήμαντες δυσλειτουργίες που είχαμε στο παρελθόν σχετικά με τις εξαιρετικά βραχυπρόθεσμες λειτουργικές προκλήσεις, ωστόσο οι χρήστες αντιλαμβάνονται αυτούς τους τύπους "τιποτένιων".
Η Binance διατηρεί εντελώς ξεχωριστά καθολικά για τα κεφάλαια των χρηστών, τα συνδεδεμένα περιουσιακά στοιχεία και τα δικά της χαρτοφυλάκια. Ανά πάσα στιγμή, γνωρίζουμε ακριβώς πόσα χρήματα δικαιούται κάθε χρήστης μας και διαθέτουμε επαρκή κεφάλαια για να ικανοποιήσουμε κάθε αίτημα ανάληψης. Και, για άλλη μια φορά, όλα αυτά είναι επαληθεύσιμα μέσω του συστήματος PoR.
Θα συνεχίσουμε να κάνουμε ό,τι καλύτερο μπορούμε για να ενημερώσουμε και να εκπαιδεύσουμε τους δημοσιογράφους και άλλους σχετικά με το πώς λειτουργούν όλα αυτά. Επίσης, θα χαρούμε να απαντήσουμε σε οποιαδήποτε ερώτηση από οποιονδήποτε θέλει να μάθει περισσότερα.