Πώς να αποφύγετε τις κοινές απάτες P2P

Ακολουθούν κάποιες από τις πιο δημοφιλείς απάτες P2P που πρέπει να γνωρίζετε και οι βέλτιστες πρακτικές για να τις αποφύγετε.

Όταν πραγματοποιείτε online συναλλαγές στο Binance P2P, είναι σημαντικό να ελέγχετε προσεκτικά όλες τις πληροφορίες σχετικά με την πληρωμή που κοινοποιεί ο αντισυμβαλλόμενός σας. Οι απατεώνες μπορούν να παραποιήσουν ψηφιακά στιγμιότυπα οθόνης και να ισχυριστούν ότι τήρησαν τη συμφωνία από πλευράς τους και να σας πιέσουν να αποδεσμεύσετε τα κεφάλαιά σας. Εάν συμμορφωθείτε χωρίς να επιβεβαιώσετε ότι έχετε λάβει την πληρωμή, κινδυνεύετε να χάσετε τα χρήματά σας ή τα ψηφιακά σας περιουσιακά στοιχεία με ελάχιστες έως μηδαμινές πιθανότητες ανάκτησής τους.

Να ελέγχετε πάντα τον τραπεζικό σας λογαριασμό ή το ηλεκτρονικό σας πορτοφόλι για να επιβεβαιώνετε ότι έχετε λάβει τα κεφάλαια από τον αντισυμβαλλόμενό σας, προτού επισημάνετε τη συναλλαγή ως ολοκληρωμένη. 

Σε αυτό το είδος απάτης, οι απατεώνες στέλνουν στα θύματά τους ένα μήνυμα SMS που μοιάζει με τις ειδοποιήσεις που στέλνουν οι τράπεζες ή οι εφαρμογές πορτοφολιού για να ειδοποιήσουν το θύμα ότι έλαβε μια πληρωμή από τον αντισυμβαλλόμενό του.

Βεβαιωθείτε ότι έχετε ελέγξει τον τραπεζικό σας λογαριασμό ή το ηλεκτρονικό σας πορτοφόλι για να επιβεβαιώσετε ότι έχετε λάβει τα κεφάλαια από τον αντισυμβαλλόμενό σας. Μην εμπιστεύεστε ανεπιφύλακτα το γραπτό μήνυμα. Πάντα να συνδέεστε στον τραπεζικό σας λογαριασμό ή στο ηλεκτρονικό σας πορτοφόλι και να ελέγχετε αν έχετε λάβει τα κεφάλαια. 

Οι απατεώνες μπορούν να ξεκινήσουν μια διαδικασία αντιστροφής χρέωσης (διατίθεται για ορισμένους τρόπους πληρωμής) για να ανακαλέσουν την πληρωμή που πραγματοποίησαν στον αντισυμβαλλόμενό τους. Σε πολλές περιπτώσεις, οι απατεώνες διεκπεραιώνουν πληρωμές μέσω λογαριασμού τρίτου μέρους.

Εάν ο αντισυμβαλλόμενός σας προσπαθήσει να σας πληρώσει με κατάθεση επιταγής, κατά πάσα πιθανότητα πρόκειται για απάτη, διότι το αίτημα αντιστροφής χρέωσης από πληρωμές με επιταγή είναι πολύ εύκολο. Εάν ο αντισυμβαλλόμενός σας επιμένει να σας πληρώσει με επιταγή, μην αποδεσμεύσετε τα κεφάλαια και καταθέστε αμέσως προσφυγή. 

Να ελέγχετε πάντα ότι το όνομα του αγοραστή στα στοιχεία πληρωμής ταιριάζει με το επαληθευμένο όνομά του στην Binance. Μην αποδέχεστε πληρωμές από λογαριασμούς τρίτων. Εάν συμβεί αυτό, καταθέστε προσφυγή και επιστρέψτε την πληρωμή στον λογαριασμό αποστολής.

 Να προσέχετε, επίσης, τα προηγμένα συστήματα απάτης όπως τα παρακάτω:

Ο απατεώνας θα προσποιηθεί ότι είναι ένας αξιόπιστος έμπορος που θέλει να αγοράσει ή να πουλήσει κρυπτονομίσματα στο Binance P2P. Θα επικοινωνήσει με τα θύματά του μέσω του Telegram, του WhatsApp ή σε πλατφόρμες μέσων κοινωνικής δικτύωσης και θα τους στείλει τα στοιχεία του τραπεζικού του λογαριασμού και έναν σύνδεσμο σε μια διαφήμιση P2P για να τους ενημερώσει ότι θα πραγματοποιήσει μια πληρωμή μέσω αυτού του λογαριασμού. Στη συνέχεια, ο απατεώνας θα ζητήσει από το θύμα να επιβεβαιώσει ότι έχει λάβει τα στοιχεία του λογαριασμού, κάνοντάς το να τα αντιγράψει στη συνομιλία στη σελίδα της εντολής. 

Το θύμα δεν συνειδητοποιεί ότι κοινοποιεί τα στοιχεία του τραπεζικού λογαριασμού του απατεώνα στη συνομιλία ενός τρίτου αγοραστή, ο οποίος επίσης δεν γνωρίζει ότι πρόκειται για απάτη. Στη συνέχεια, το θύμα αποδεσμεύει το κρυπτονόμισμα στον τρίτο αγοραστή, ο οποίος εν αγνοία του στέλνει χρήματα στον τραπεζικό λογαριασμό του απατεώνα. 

Εάν το θύμα προσπαθήσει να αντιστρέψει τη συναλλαγή υποβάλλοντας προσφυγή, η εξυπηρέτηση πελατών δεν μπορεί να κάνει και πολλά, επειδή όλη η επικοινωνία με τον απατεώνα πραγματοποιήθηκε εκτός της πλατφόρμας Binance P2P και ο αγοραστής έστειλε τα κεφάλαιά του σε λογαριασμό τρίτου απατεώνα.

Μην απαντάτε σε αιτήματα συναλλαγών P2P εκτός του Binance P2P. Περιορίστε την επικοινωνία με τον αντισυμβαλλόμενό σας στη συνομιλία Binance P2P πριν ή κατά τη διάρκεια μιας συναλλαγής. Ακόμη πιο σημαντικό, αν ένας αγοραστής ρωτήσει αν μπορεί να πραγματοποιήσει την πληρωμή μέσω μεταφοράς από τρίτους, υπενθυμίστε του ότι οι μεταφορές που γίνονται από τον λογαριασμό κάποιου άλλου παραβιάζουν τις πολιτικές συναλλαγών P2P. Επίσης, διασταυρώστε τα στοιχεία του τραπεζικού λογαριασμού του αντισυμβαλλομένου σας απευθείας στην πλατφόρμα Binance P2P. Μην εμπιστεύεστε πληροφορίες ή προσφορές που λαμβάνετε από εξωτερικά κανάλια.

Μια απάτη τριγωνικής συναλλαγής περιλαμβάνει δύο απατεώνες που υποβάλουν ταυτόχρονα δύο εντολές στον ίδιο πωλητή. Ο απατεώνας Α δίνει εντολή για κρύπτο αξίας 5000 USDT (εντολή Α) και ο απατεώνας Β δίνει εντολή αξίας 6000 USDT (εντολή Β). 

Στη συνέχεια, ο απατεώνας B στέλνει στον πωλητή 5000 USDT. Συγχρόνως, ο απατεώνας Α επισημαίνει την εντολή Α ως πληρωμένη. Ο πωλητής αποδεσμεύει το κρυπτονόμισμα στον αγοραστή Α, ολοκληρώνοντας έτσι την εντολή Α για 5000 USDT. Ο απατεώνας Β στέλνει 1000 USDT επιπλέον στον πωλητή, παρέχει το αποδεικτικό πληρωμής 5000 USDT που πήρε από τον αγοραστή Α και πιέζει τον πωλητή να αποδεσμεύσει ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία βάσει της εντολής Β. 

Στόχος του απατεώνα είναι να κάνει τον πωλητή να αποδεσμεύσει τα κεφάλαια αμέσως χωρίς να επαληθεύσει τη μεταφορά. Είναι εύκολο να αποδεσμεύσετε κεφάλαια χωρίς να επαληθεύσετε ποιος ξεκίνησε τη μεταφορά. Αν δεν είστε προσεκτικοί, μπορεί να αποδεσμεύσετε τα κεφάλαια δύο φορές, αλλά να λάβετε μόνο τα μισά ή και λιγότερα από τα περιουσιακά στοιχεία που αγοράσατε.

Να ελέγχετε πάντα τον τραπεζικό σας λογαριασμό ή το ηλεκτρονικό σας πορτοφόλι για να επιβεβαιώνετε ότι έχετε λάβει όλα τα κεφάλαια από τις συναλλαγές P2P που είναι σε εκκρεμότητα. Να είστε προσεκτικοί με τα αποδεικτικά πληρωμής που σας στέλνουν οι αντισυμβαλλόμενοι και να θυμάστε ότι οι απατεώνες μπορεί να προσπαθήσουν να επαναχρησιμοποιήσουν αυτά τα αποδεικτικά.

Αυτός ο τύπος απάτης περιλαμβάνει απατεώνες που παριστάνουν τους υπαλλήλους της Binance για να προσφέρουν ψεύτικες υπηρεσίες για να κλέψουν τα κεφάλαια των χρηστών. Ο απατεώνας θα επικοινωνήσει με τα πιθανά θύματα μέσω ανεπίσημου λογαριασμού email ή λογαριασμών στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης που μοιάζουν με επίσημους λογαριασμούς της Binance. 

Σε ορισμένα σενάρια, οι απατεώνες μπορεί να υποδυθούν την υποστήριξη πελατών της Binance στη συνομιλία εντολής P2P. Για παράδειγμα, υποστηρίζουν ότι ο "αγοραστής" είχε πληρώσει το απαιτούμενο ποσό και το κεφάλαιο βρίσκεται τώρα στον λογαριασμό της Binance. Για να λάβετε την πληρωμή, θα χρειαστεί να στείλετε περιουσιακά στοιχεία μέσω εσωτερικής μεταφοράς (ή άλλων υπηρεσιών) σε άγνωστο λογαριασμό.

Θα σας ζητήσουν στη συνομιλία P2P τη διεύθυνση του email σας, υποστηρίζοντας ότι απαιτείται από την υπηρεσία μεσεγγύησης Binance P2P για να επιβεβαιωθεί η πληρωμή σας. Στη συνέχεια, θα σας στείλουν ένα μήνυμα email που μοιάζει πολύ με τους επίσημους λογαριασμούς email της Binance για να σας κάνουν να πιστέψετε ότι πρέπει πρώτα να αποδεσμεύσετε το κρυπτονόμισμα για να λάβετε την πληρωμή.

Η Binance δεν θα στείλει ποτέ email που θα σας ζητούν να ολοκληρώσετε μια συναλλαγή P2P. Πάντα να αποδεσμεύετε τα κεφάλαια αφού λάβετε την πληρωμή. Προσέξτε το όνομα χρήστη ή τη διεύθυνση email. Μπορείτε να επαληθεύσετε τη γνησιότητα των διευθύνσεων email και των συνδέσμων του ιστότοπου Binance αναζητώντας τη διεύθυνση του αποστολέα σε αυτήν τη σελίδα. 

Σημείωση: Μην αναφέρετε το όνομα κανενός και μην κοινοποιήσετε στοιχεία επικοινωνίας εκτός σύνδεσης στη συνομιλία. Η πληρωμή πρέπει να πραγματοποιηθεί με τον καθορισμένο τρόπο πληρωμής του αντισυμβαλλομένου και το όνομα στον λογαριασμό πρέπει να συμφωνεί με το επαληθευμένο όνομα του αντισυμβαλλομένου σας στην Binance.