Die Metaverse Foreign Exchange Group lockte viele ihrer Nutzer mit dem Versprechen außergewöhnlich hoher Renditen auf ihre Investitionen, wie etwa einer monatlichen Rendite von 30 % auf Kryptowährungseinlagen.
Es klingt immer zu schön, um wahr zu sein. Sie müssen nur eine App herunterladen, Kryptowährung einzahlen, sich täglich eine Stunde lang anmelden und schon erhalten Sie eine monatliche Rendite von 30 %.
Und das ist noch nicht alles: Wenn Sie andere zur Teilnahme an dem Programm einladen, erhalten Sie noch „lukrativere“ Belohnungen.
Zehntausende Bangladescher glaubten an dieses scheinbar leicht zu verdienende Ponzi-System einer App namens Metaverse Foreign Exchange Group (MTFE). Sie konnten bereits in den letzten zwei Wochen ihr Geld nicht abheben, aber letzte Woche brach das System zusammen und Tausende werden alles verlieren.
Aber wie hat MTFE so etwas geschafft?
Versprechen hoher Renditen
MTFE lockte viele seiner Nutzer mit dem Versprechen außergewöhnlich hoher Renditen auf ihre Investitionen an, etwa einer monatlichen Rendite von 30 % auf Einlagen in Kryptowährungen.
Diese Versprechen waren für Personen attraktiv, die auf der Suche nach schnellen und hohen Gewinnen waren.
Gefälschte Anlageergebnisse
Die Benutzer wurden aufgefordert, virtuelle Handelskonten zu erstellen und ihre Kryptowährung auf diese Konten einzuzahlen. Dann wurde ihnen vorgegaukelt, dass ihre Gelder für den tatsächlichen Handel verwendet würden, wodurch in einer virtuellen Handelsumgebung Gewinne erzielt würden.
MTFE manipulierte die Ergebnisse außerdem, um den Benutzern in der virtuellen Handelsumgebung erfundene Gewinne und Verluste anzuzeigen. Den Benutzern wurden zunächst positive Renditen angezeigt, um Vertrauen aufzubauen und sie zu ermutigen, noch mehr zu investieren.
Diese erfundene Performance erweckte den Eindruck, die Plattform sei legitim und profitabel.
„Ich bin jetzt sicher, dass MTFE Anlagegewinne oder -verluste erfunden hat“, sagte Moinul Islam, einer der betrogenen MTFE-Nutzer in Dhaka.
„In Wirklichkeit hat die virtuelle Handelsumgebung alles erfunden, um unser Geld zu unterschlagen“, fügte er hinzu.
Versprechen von mehr für Empfehlungen und aggressive Rekrutierung
Die Ponzi-App MTFE stützte sich bei der Erweiterung ihrer Nutzerbasis stark auf ein Empfehlungsprogramm. Die Nutzer wurden dazu angeregt, andere zur Teilnahme an der Plattform einzuladen, und erhielten im Gegenzug Empfehlungsprämien.
Dieser auf Empfehlungen basierende Ansatz spielte eine wichtige Rolle bei der Gewinnung neuer Teilnehmer und der Steigerung der Investitionen.
Das System nutzte außerdem aggressive Rekrutierungstaktiken durch „Teamleiter“. Diese Leiter machten bei ihren Anhängern und Freunden aggressiv Werbung für die Plattform und trugen so zur schnellen Verbreitung des Systems bei.
Verwendung einer falschen Identität
MTFE präsentierte sich als unregulierter internationaler Broker, der das Vertrauen der Benutzer in die Finanzbranche ausnutzte.
Diese falsche Identität verhalf MTFE zu einem seriöseren Auftritt, obwohl das Unternehmen ein betrügerisches System betrieb.
MTFE behauptete fälschlicherweise, in Ontario, Kanada, registriert zu sein. Auf der Website der Ontario Securities Commission steht jedoch: „Metaverse Foreign Exchange Group Inc., zu finden unter www.mtfe.ca, ist in Ontario nicht für den Wertpapierhandel registriert.“
WIE KANN MAN EIN PONZI-SCHEMA ERKENNEN UND VERHINDERN?
Das System hielt seinen wahren Standort, sein Managementteam und seine Rechtskanäle absichtlich geheim. Dieser Mangel an Transparenz machte es den Benutzern schwer, die Legitimität der Plattform zu überprüfen und ihre Sorgfaltspflicht zu erfüllen.
Drohungen und Einschüchterungen
Als das System zusammenzubrechen begann, bat MTFE die Nutzer um zusätzliche Investitionen, um die Verluste auszugleichen.
Unbekannte Agenten hätten Einschüchterungstaktiken angewandt und den Nutzern rechtliche Schritte angedroht, wenn sie nicht mehr Geld bereitstellten, sagte Asadur Rahman, einer der MTFE-Nutzer in Dhaka. Auf seinem virtuellen MTFE-Konto hatte er über tausend US-Dollar, jetzt weist es ein Minus von 1.400 Dollar auf.
Kryptisch sein, um das Verbrechen zu vertuschen
MTFE wies die Benutzer an, Kryptowährungen für Ein- und Auszahlungen zu verwenden, was die Nachverfolgung dieser Transaktionen erschwerte. Diese zusätzliche Komplexitätsebene ermöglichte es dem System, unter dem Radar zu operieren.
Um Vertrauen aufzubauen, erlaubte es einigen Benutzern, zunächst kleine Abhebungen vorzunehmen. Diese Taktik schuf die Illusion einer funktionierenden und profitablen Plattform und ermutigte die Benutzer, größere Beträge zu investieren.
MTFE war nicht nur in Bangladesch aktiv. Das Unternehmen weitete sein Netzwerk auf Sri Lanka, Nigeria, Pakistan und Indien aus. Laut den Teamleitern waren die Benutzer in diesen Ländern in den letzten Wochen mit ähnlichen Problemen konfrontiert.
Darüber hinaus trug der Einsatz von „Teamleitern“ zur Entstehung eines Netzwerkeffekts bei, bei dem Benutzer weitere Teilnehmer rekrutierten und so den gesamten Investitionspool vergrößerten.
Insgesamt nutzte MTFE eine Kombination aus Versprechungen, Manipulation, aggressiver Anwerbung, falscher Identität und mangelnder Transparenz, um Benutzer zu täuschen und sie dazu zu verleiten, in ihre Kryptowährung zu investieren.
Das System war auf einen kontinuierlichen Zufluss neuer Investitionen angewiesen, um die Erträge früherer Investoren abzudecken, und folgte damit der typischen Struktur eines Ponzi-Systems.
Solange weiterhin neue Teilnehmer beitraten und investierten, schien das System tragfähig zu sein.
Als jedoch weniger Leute anworben wurden und die Mittel nicht mehr ausreichten, um die Erträge zu decken, brach das System zusammen und viele Nutzer erlitten erhebliche Verluste.