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Das Ausbalancieren eines Kryptowährungsportfolios ähnelt dem Ausbalancieren eines herkömmlichen Portfolios und trägt dazu bei, das Risiko deutlich zu reduzieren, um es an Ihr Profil und Ihre Anlagestrategie anzupassen. Zunächst müssen Sie Ihre Investitionen zwischen verschiedenen Kryptowährungen diversifizieren.

Den Grad der Diversifizierung bestimmt jeder selbst, da diese Lösung sowohl Vor- als auch Nachteile hat. Man geht davon aus, dass auch eine teilweise Diversifizierung durchaus profitabel sein kann. Eine Möglichkeit, Risiken zu reduzieren, besteht darin, verschiedene Krypto-Assets (einschließlich Stablecoins) in einem Portfolio zu speichern und die Vermögenswerte regelmäßig umzuverteilen.

Um das Portfoliomanagement zu vereinfachen, können Sie spezielle Portfolio-Tracker verwenden oder Ihre eigenen Transaktionsdaten in eine Tabelle eingeben. Einige dieser Tracker können mit Ihren persönlichen Wallets und Kryptowährungsbörsen verknüpft werden, was den Vorgang noch komfortabler macht.

Einführung

Der Einstieg in das Investieren in Kryptowährungen ist so einfach wie der Kauf Ihres ersten Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) oder einer anderen Kryptowährung. Einige Anleger bevorzugen den Kauf und Besitz der beliebtesten Kryptowährungen, während andere lieber mit Altcoins experimentieren. Wie erreicht man das beste Ergebnis? Sie haben bessere Erfolgschancen, wenn Sie Ihre Asset-Allokationsstrategie sorgfältig überdenken und Ihr Krypto-Portfolio regelmäßig neu ausbalancieren. Sie können dies auf unterschiedliche Weise tun – alles hängt von Ihrer Risikobereitschaft ab. Insgesamt ist die Neuausrichtung Ihres Portfolios nicht schwierig und die Ergebnisse können sich um ein Vielfaches auszahlen.

Was ist ein Krypto-Portfolio?

Ein Krypto-Portfolio ist eine Reihe von Kryptowährungen, die einem Investor oder Händler gehören. Portfolios enthalten typischerweise eine Vielzahl unterschiedlicher Vermögenswerte, darunter Altcoins und Krypto-Finanzprodukte. Sie ähneln traditionellen Anlageportfolios, außer dass Sie eine Anlageklasse besitzen. Sie können Ihr Krypto-Portfolio manuell mithilfe einer Tabellenkalkulation verfolgen oder spezielle Tools und Software verwenden, um Vermögenswerte und Gewinne zu berechnen. Für diese Zwecke ist es am besten, einen Portfolio-Tracker zu verwenden. Tracker sind für Daytrader und andere kurzfristige Trader äußerst nützlich, aber auch für langfristige Anleger und Hodler wertvoll.

Was ist Diversifikation und Vermögensallokation?

Beim Aufbau eines Anlageportfolios ist es wichtig, sich mit den Konzepten der Vermögensallokation und Diversifizierung vertraut zu machen. Unter Vermögensallokation versteht man die Investition in verschiedene Anlageklassen (z. B. Kryptowährungen, Aktien, Anleihen, Edelmetalle, Bargeld usw.). Unter Diversifikation versteht man die Verteilung von Investmentfonds auf verschiedene Vermögenswerte oder Sektoren. Beispielsweise können Sie Ihre Aktien diversifizieren, indem Sie in verschiedene Sektoren wie Landwirtschaft, Technologie, Energie und Gesundheitswesen investieren. Beide Strategien tragen dazu bei, die Gesamtrisiken zu reduzieren.

Kryptowährungen sind eine einzige Anlageklasse. Aber in einem Kryptowährungsportfolio können Sie in Produkte, Münzen und Token diversifizieren, die auf unterschiedliche Weise und für unterschiedliche Zwecke verwendet werden. So können Sie beispielsweise 40 % Bitcoins, 30 % Stablecoins, 15 % NFTs und 15 % Altcoins in Ihrem Portfolio sammeln. Weitere Informationen finden Sie unter Diversifikation und Vermögensallokation verstehen.

Konzentrierte und diversifizierte Krypto-Portfolios

Am weitesten verbreitet ist die Meinung, dass ein Krypto-Portfolio diversifiziert werden muss. Dies ist der Standard für Anleger. Allerdings gibt es Vor- und Nachteile bei der Kapitalaufteilung auf verschiedene Vermögenswerte. Wie wir bereits besprochen haben, trägt ein diversifiziertes Portfolio dazu bei, das Gesamtrisiko und die Volatilität zu reduzieren. Verluste können durch Gewinne ausgeglichen werden und so die Stabilität Ihrer Positionen erhalten. Das Portfolio ermöglicht es Ihnen auch, mit jeder Münze einen Gewinn zu erzielen. Nicht alle Investitionen werden rentabel sein, aber mit der richtigen Vermögensallokation und Diversifizierung steigen die Chancen, dies langfristig zu erreichen.

Je diversifizierter Ihr Portfolio ist, desto genauer wird es den Gesamtmarkt abbilden. Die meisten Händler und Investoren streben danach, die Gesetze des Marktes zu überwinden und große Gewinne zu erzielen. Stark diversifizierte Portfolios erzielen häufiger hohe Renditen als konzentrierte Portfolios. Normalerweise wird eine hohe Leistung durch weniger effiziente Anlagen ausgeglichen.

Die Verwaltung eines diversifizierten Portfolios erfordert viel Zeit und sorgfältige Überlegungen. Um sinnvoll zu investieren, müssen Sie sich darüber im Klaren sein, was Sie kaufen. Je größer das Portfolio, desto schwieriger ist es, seine Arbeit zu verstehen. Wenn Ihr Portfolio mit Vermögenswerten aus verschiedenen Blockchains gefüllt ist, müssen Sie mehrere Wallets und Börsen verwenden, um darauf zuzugreifen. Die Entscheidung, zu diversifizieren oder nicht, liegt bei Ihnen, aber zumindest ein kleines Maß an Diversifizierung wird immer empfohlen.

Verschiedene Arten von Kryptowährungen

Bitcoin ist die bekannteste Kryptowährung und gemessen an der Marktkapitalisierung die größte. Ein ausgewogenes Portfolio sollte jedoch eine Vielzahl von Münzen umfassen, um das Gesamtrisiko zu reduzieren. Schauen wir uns einige davon genauer an.

Zahlungsmünzen

Heutzutage ist es ziemlich schwierig, neue Zahlungsmünzen zu finden. Als Kryptowährungen zum ersten Mal aufkamen, waren die meisten dieser Projekte ausschließlich als Systeme für den Geldtransfer konzipiert. Am bekanntesten ist Bitcoin, aber auch Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) und Litecoin (LTC) sind zu nennen. Vor Ethereum und der Einführung intelligenter Verträge waren diese Münzen die erste Generation von Kryptowährungen.

Stablecoins

Ein Stablecoin verfolgt einen zugrunde liegenden Vermögenswert – Fiat-Währung oder Edelmetall. BUSD-Münzen beispielsweise sind im Verhältnis 1:1 durch den US-Dollar gedeckt. PAX Gold (PAXG) funktioniert nach dem gleichen Prinzip, koppelt die Münze jedoch an den Preis einer Feinunze Gold in Reserven. Obwohl Stablecoins nicht immer große Renditen bieten, sorgen sie, wie der Name schon sagt, für Stabilität.

Der Kryptowährungsmarkt ist volatil, daher ist es am besten, etwas in Ihrem Portfolio zu haben, das dauerhaft einen Wert behält. Wenn ein Stablecoin an etwas außerhalb des Krypto-Ökosystems gekoppelt ist, wird er von einem Rückgang des Kryptowährungsmarktes nicht betroffen sein. Wenn Sie Token von einer Münze oder einem Projekt übertragen möchten, können Sie diese auf einen Dollar-gestützten Stablecoin wie BUSD übertragen, was die Sicherheit Ihrer Gelder erhöht. Die Umstellung auf Fiat ist ein viel längerer Prozess als der Handel mit einer Stablecoin.

Sicherheitstoken

Wie herkömmliche Wertpapiere kann ein Sicherheitstoken viele Dinge darstellen: Beteiligungen an einem Unternehmen, eine Projektanleihe, Stimmrechte und mehr. Sicherheitstoken werden digitalisiert und auf der Blockchain platziert, d. h. sie funktionieren nach den gleichen Regeln wie andere Token. Sicherheitstoken unterliegen der Gerichtsbarkeit lokaler Regulierungsbehörden und müssen vor ihrer Ausgabe bestimmte rechtliche Verfahren durchlaufen.

Utility-Token

Ein Utility-Token wird als Schlüssel für eine Dienstleistung oder ein Produkt verwendet. BNB und ETH sind beispielsweise Utility-Token. Mit ihnen können Transaktionsgebühren für dezentrale Anwendungen (DApps) bezahlt werden. Viele Projekte geben ihre eigenen Utility-Tokens aus, um beim Platzieren von Coins Geld zu sammeln. Der Wert des Tokens hängt direkt von seiner Wirksamkeit ab.

Governance-Token

Wenn Sie über einen Management-Token verfügen, können Sie Stimmrechte am Projekt und sogar einen Anteil an den Einnahmen erhalten. Diese Token sind auf dezentralen Finanzplattformen (DeFi) zu finden – PancakeSwap, Uniswap oder SushiSwap. Der Wert eines Governance-Tokens hängt wie auch eines Utility-Tokens direkt vom Erfolg des zugrunde liegenden Projekts ab.

Finanzielle Kryptoprodukte

Ein Portfolio muss nicht immer verschiedene Coins enthalten – auch verschiedene Finanz-Kryptoprodukte können es diversifizieren. Dabei geht es nicht nur um den Besitz von Aktien, sondern vielmehr um die Investition in Staatsanleihen, ETFs oder Investmentfonds. Sie können über Blockchains und DApps in eine Vielzahl von Produkten investieren.

Wenn Sie neu in diesem Thema sind, finden Sie auf Binance eine Vielzahl von Finanzprodukten. Um sie anzuzeigen, melden Sie sich bei Ihrem Binance-Konto an und gehen Sie zum Abschnitt [Finanzen]. Jedes dieser Produkte birgt ein anderes Risikoniveau. Verstehen Sie daher zunächst gründlich, wie sie funktionieren.

So erstellen Sie ein ausgewogenes Krypto-Portfolio

Jeder Investor oder Händler hat seine eigene Vorstellung davon, wie ein ausgewogenes Krypto-Portfolio aussehen sollte. Es gibt jedoch allgemeine Regeln, die beachtet werden sollten:

1. Teilen Sie die Anlagen in Ihrem Portfolio nach Risikostufe auf: hoch, mittel und niedrig. Bestimmen Sie ihr Gewicht entsprechend. Ein Portfolio, das zu einem großen Teil aus risikoreichen Anlagen besteht, ist definitiv unausgewogen. Solche Investitionen können sowohl große Gewinne als auch große Verluste bringen. Anhand Ihres Risikoprofils können Sie herausfinden, was für Sie am besten ist. Es ist jedoch immer am besten, etwas Abwechslung in Ihr Portfolio zu bringen.

2. Stablecoins können Ihrem Portfolio Liquidität verleihen. Sie sind der Schlüssel zu vielen DeFi-Plattformen und können Ihnen dabei helfen, schnell und einfach Gewinne mitzunehmen oder eine Position zu verlassen.

3. Bei Bedarf können Sie die Balance Ihres Portfolios ändern. Der Kryptowährungsmarkt ist sehr volatil und Sie müssen Entscheidungen auf der Grundlage der aktuellen Situation treffen.

4. Weisen Sie neues Kapital strategisch zu, um eine Überlastung eines Bereichs Ihres Portfolios zu vermeiden. Wenn Sie mit einer Münze einen großen Gewinn erzielen, kann es verlockend sein, mehr zu investieren, aber widerstehen Sie dem Gefühl der Gier und denken Sie jeden Schritt sorgfältig durch.

5. Studieren Sie alle verfügbaren Informationen selbst – dieser Rat wird immer relevant sein. Sie investieren Ihr eigenes Geld, also verlassen Sie sich nicht nur auf die Meinungen von Fremden. Tipps zur Identifizierung potenzieller Betrüger finden Sie unter „5 häufige Arten von Kryptowährungsbetrug und wie man sie vermeidet“.

6. Investieren Sie so viel, wie Sie bereit sind zu verlieren. Wenn Sie sich Sorgen um Ihr Portfolio machen, ist es wahrscheinlich nicht ausgewogen. Versuchen Sie sicherzustellen, dass Sie in der Lage sind, ernsthafte Verluste zu vermeiden, wenn die Dinge schiefgehen.

Krypto-Portfolio-Tracker

Ein Portfolio-Tracker ist ein Programm oder Dienst, mit dem Sie die Bewegung Ihres Vermögens überwachen können. Mit einem Tracker können Sie bewerten, wie Ihre aktuelle Zuteilung im Vergleich zu Ihren langfristigen Zielen abschneidet, und Ihren Fortschritt verfolgen. Wir empfehlen, die folgenden Tracker in Betracht zu ziehen:

CoinMarketCap

CoinMarketCap ist ein äußerst beliebter Preis-Tracker, der eine eigene Portfolio-Tracking-Funktion entwickelt hat. Der Portfolio-Tracker ist kostenlos auf PC und Mobilgeräten verfügbar. Um den Portfolio-Tracker zu verwenden, müssen Sie Ihre Vermögenswerte manuell hinzufügen, da keine Verbindung zu einer Wallet oder Börse hergestellt wird. Es ist auch möglich, den Wert der erworbenen Vermögenswerte zu addieren, um Ihre Gewinne genauer zu verfolgen.

CoinGecko

Der CoinGecko-Tracker ist für die Verfolgung von Kryptowährungspreisen bekannt, ermöglicht Ihnen aber auch die Verfolgung Ihres Portfolios. Dieser Tracker ist kostenlos in einem Browser oder auf einem mobilen Gerät verfügbar. Wenn Sie CoinGecko bereits zum Verfolgen von Kryptowährungen verwenden, dann ist es auf jeden Fall einen Versuch für die Portfolioverfolgung wert.

Blockfolio 

Wenn Sie gleichzeitig handeln und Ihr Portfolio verwalten müssen, ist Blockfolio eine großartige Option. Das Unternehmen besteht seit 2014 und ist im Kryptobereich bekannt. Allerdings ist der Tracker nur für mobile Geräte konzipiert und daher anderen Trackern, die im Browser genutzt werden können, unterlegen.

Delta

Delta ist eine mobile App, mit der Sie Ihr Krypto-Portfolio und traditionelle Investitionen gleichzeitig anzeigen können. Es wird von 20 Börsen und verschiedenen Wallets unterstützt, darunter Binance. Es sind sowohl kostenlose als auch kostenpflichtige Versionen verfügbar, Sie können die App jedoch nicht eintauschen.

Zusammenfassung

Der Kryptowährungsmarkt hängt weitgehend von der Gesundheit von Bitcoin ab, aber vernachlässigen Sie nicht die Bedeutung eines ausgewogenen Portfolios. Investitionen in verschiedene Kryptowährungen können die mit dem Bitcoin-Crash verbundenen Verluste ausgleichen, daher ist Diversifizierung sehr wichtig. Denken Sie daran, dass es beim Ausbalancieren eines Portfolios nicht nur darum geht, verschiedene Münzen zu halten. Eine solide Strategie ist ein wichtiges Instrument bei der Zusammenstellung eines Portfolios, das Ihrer Risikobereitschaft entspricht.