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Eine graue Kryptowährungsbörse ermöglicht ihren Kunden den Handel mit Kryptowährungen über ein Konto bei einer anderen Börse. Es stellt keine eigenen Operationen bereit. Stattdessen fungiert es als „Brücke“ zwischen Benutzern und anderen Dienstanbietern. Das für traditionelle Banken typische Korrespondenzbanking ermöglicht Ihnen den Zugang zu Dienstleistungen, die bei einer bestimmten Bank nicht verfügbar sind, beispielsweise internationale Überweisungen.

Im Bereich der Kryptowährungen zeichnen sich graue Börsen oft durch einfache Verifizierungs- und Anti-Geldwäsche-Verfahren aus, die möglicherweise überhaupt nicht existieren. Das Fehlen solcher Anforderungen machen sich Cyberkriminelle häufig zunutze. Mit Grey Exchanges können Sie Überweisungen im Zusammenhang mit Geldwäsche, Betrug und Ransomware-Aktivitäten abwickeln.

Indem Sie Transaktionen an einer „grauen“ Börse durchführen, vertrauen Sie ihr Ihr Vermögen an. Solche Börsen bieten ein geringes Maß an Sicherheit und bieten weniger Garantien als zentralisierte oder dezentrale Börsen. Wenn Sie an einer sanktionierten grauen Börse tätig sind, können Sie auch auf rechtliche Schwierigkeiten stoßen.

Stellen Sie beim Umgang mit einer Börse sicher, dass diese über ordnungsgemäße Verifizierungs- und Anti-Geldwäscheverfahren verfügt. Die Verarbeitung der Informationen dauert oft mehrere Tage. Wenn Sie an einer Börse fast sofort und ohne Einschränkungen handeln können, sollten Sie sich erkundigen. Eine gesetzeskonform funktionierende Börse verheimlicht nicht, wie Transaktionen abgewickelt werden. Die Herkunft der Gelder können Sie ganz einfach im Blockchain-Explorer erkennen.

Einführung

Beim Kauf und Verkauf von Kryptowährungen müssen Sie eine zuverlässige Website verwenden. Sie müssen jedoch zu Ihrer eigenen Sicherheit geduldig sein und Verifizierungs- und Anti-Geldwäsche-Verfahren durchlaufen. Aus diesem Grund bevorzugen einige Benutzer die Nutzung von Börsen, die bei der Registrierung Mindestanforderungen an die Verifizierung stellen (möglicherweise gibt es überhaupt keine) und einen sofortigen Zugang zum Handel ermöglichen.

Natürlich kann es sich hierbei um dezentrale Börsen handeln, die gesetzeskonform funktionieren. Es kann sich aber auch herausstellen, dass die Börse „grau“ ist und gestohlene und „gewaschene“ Gelder abwickelt. Eine „graue“ Börse garantiert niemals die Sicherheit Ihrer Gelder. Um die Sicherheit Ihrer Kryptowährung zu gewährleisten, müssen Sie verstehen, wie graue Börsen funktionieren und wie man sie identifiziert.

Was sind Korrespondenzbeziehungen?

Unter Korrespondenzbeziehungen versteht man die Nutzung eines Kontos bei einem anderen Finanzinstitut durch einen Finanzdienstleister zur Erbringung eigener Dienstleistungen. Der Kontoinhaber fungiert als „Brücke“ und bietet seinen Kunden Dienstleistungen über ein Konto bei einer anderen Organisation an. Dies ist aus verschiedenen Gründen möglich. Beispielsweise wird eine Situation, in der eine Bank in einem Land einer Bank in einem anderen Land ihre eigenen Bankdienstleistungen und ihr eigenes Ökosystem bereitstellt, als Korrespondenzbanking bezeichnet.

Stellen Sie sich vor, ein Kunde möchte Geld auf ein Bankkonto in Australien überweisen. Seine Bank ist möglicherweise nicht in der Lage, die Transaktion abzuschließen, er kann jedoch möglicherweise eine Korrespondenzbank für die Überweisung des Kundengeldes beauftragen. Die Bank des Kunden wickelt den Überweisungsauftrag über ein Korrespondenzunterkonto bei der Korrespondenzbank ab. Die Korrespondenzbank muss die Bank, mit der die Transaktion durchgeführt wird, sorgfältig prüfen. Da er hauptsächlich unbekannte Kunden betreut, muss er dem Inhaber des entsprechenden Unterkontos vertrauen.

Wie graue Krypto-Börsen funktionieren

Der „graue“ Kryptowährungsaustausch ist recht einfach. Ein Unternehmen oder eine Einzelperson erstellt ein Konto bei einer regulierten Börse und nutzt dieses Konto dann, um über sein eigenes externes Konto Handelsdienstleistungen für Dritte bereitzustellen. Graue Börsen werden manchmal als Instant Exchanger bezeichnet. Sie haben oft mehrere Konten an verschiedenen Börsen.

Manchmal verlangen sie vollständige Dokumente, manchmal nur teilweise oder gar nicht. Deshalb sind sie bei Betrügern, Kriminellen und Erpressern so beliebt. An einigen grauen Börsen können Sie Kryptowährungen sogar mit Bargeld kaufen und verkaufen.

Warum ist es gefährlich, „graue“ Börsen zu nutzen?

Eines der Hauptprobleme im traditionellen Finanzwesen ist die Gefahr der Geldwäsche. Da die Korrespondenzbank nur direkt mit der entsprechenden Respondenzbank Geschäfte abschließt, kann sie den Endkunden nicht kennen. Daher erfordern Korrespondenzabrechnungen eine erhöhte Sorgfaltspflicht der Partnerbank. Einzelpersonen oder ganze Länder können auf die schwarze Liste gesetzt und mit Sanktionen belegt werden. Kommt die Partnerbank dem nicht nach, kann es sein, dass die beklagte Bank letztlich in illegale Aktivitäten wie Sanktionsumgehung oder Geldwäsche verwickelt wird.

Da Gesetze für die Kryptoindustrie entwickelt werden, können graue Börsen agieren, ohne aufzufallen. Eine graue Börse kann ohne ihr Wissen ein Konto bei einer großen Kryptowährungsbörse eröffnen.

Warum ist es gefährlich, die Dienste einer „grauen“ Kryptobörse zu nutzen?

Die Verwendung einer „grauen“ Krypto-Börse schadet nicht nur der zentralisierten Börse. Auch Sie und Ihr Geld sind aus mehreren Gründen gefährdet:

1. Die Garantien für die übertragenen Gelder sind hier geringer als an einer Börse, die den gesetzlichen Anforderungen entspricht.

2. Sie könnten an illegalen Aktivitäten beteiligt sein, die zur Finanzierung von Kriminalität und Terrorismus beitragen.

3. Aufsichtsbehörden können die Börse schließen, was zum Verlust von Kryptowährungen oder anderen Geldern führt.

4. Wenn Sie wissentlich eine Börse betreiben, die an illegalen Aktivitäten beteiligt ist, können Sie sich der Gefahr der Strafverfolgung aussetzen.

Der beste Weg, diese Probleme zu vermeiden, besteht darin, keine grauen Krypto-Börsen zu nutzen. Die Erkennung kann schwierig sein, da die Anzeichen nicht immer offensichtlich sind. Befolgen Sie diese Tipps, um sich zu schützen.

Was ist der Unterschied zwischen einer „grauen“ Börse und einer dezentralen?

Auf den ersten Blick ähneln sich graue und dezentrale Börsen. Dezentrale Börsen erfordern keine Überprüfung der persönlichen Daten des Kunden, und das Überprüfungsverfahren an einer „grauen“ Börse kann vereinfacht sein oder ganz fehlen. Sie verarbeiten Transaktionen jedoch unterschiedlich. Eine dezentrale Börse ermöglicht Käufern die direkte Interaktion mit Verkäufern oder nutzt einen Liquiditätspool. Die Börse übernimmt niemals die Verantwortung für die Speicherung der Kryptowährung im Rahmen der Transaktion. Der Prozess wird durch intelligente Verträge verwaltet. Eine graue Börse speichert Ihre Kryptowährung und nutzt die Dienste einer anderen Börse.

Vorfall mit der grauen Suex-Börse

Schauen wir uns ein reales Beispiel an. Am 21. September 2021 verhängte das US-amerikanische Office of Foreign Assets Control (OFAC) Sanktionen gegen Suex, eine in der Tschechischen Republik registrierte und in Russland tätige Kryptowährungsbörse. Suex OTC nutzte bei der Betreuung seiner Kunden graue Schemata, um Kryptowährungen über Binance und andere große Börsen auszutauschen. Suex benötigte praktisch keine Dokumente zur Verifizierung und bot sogar Dienste zum Umtausch von Kryptowährungen gegen Bargeld an.

Laut einer Untersuchung von Chainalysis hat Suex dazu beigetragen, eine große Menge Geld aus Hacking-Angriffen und Ransomware zu waschen. Binance hat umgehend mehrere mit Suex verbundene Konten gesperrt, während das Office of Foreign Assets Control fast 30 verschiedene Bitcoin-, Tether- und Ethereum-Wallets auf die schwarze Liste gesetzt hat. Binance hat auch die Kryptobank Chatex deaktiviert, von der angenommen wird, dass sie mit Suex verbunden ist. Chatex wurde daraufhin vom Office of Foreign Assets Control mit Sanktionen belegt. Wer sich mit Suex beschäftigt hat, muss nun mit rechtlichen Konsequenzen rechnen. Das Unternehmen schloss den Standort aufgrund einer Entscheidung des Office of Foreign Assets Control.

Wie erkennt man einen „grauen“ Austausch?

Graue Börsen versuchen normalerweise, ihren Status zu verbergen. Nutzen Sie zunächst die folgenden Tipps, um eine „graue“ Börse zu identifizieren und Ihre eigene Sicherheit und die Ihrer Gelder zu gewährleisten:

1. Es bestehen keine oder nur minimale Anforderungen an Verifizierungs- oder Geldwäschebekämpfungsverfahren. Auch die sofortige Registrierung an der Börse ohne jegliche Einschränkungen sollte Sie beunruhigen.

2. Die Benutzeroberfläche bietet keinen Einblick darüber, wo die Transaktion stattfindet.

3. Nirgends steht, dass die Börse Transaktionen durchführt. Eine gesetzeskonform funktionierende Börse bestätigt, dass die Transaktion direkt auf ihrer Plattform und nicht über ein Drittkonto erfolgt.

4. An der Börse können Sie verschiedene Kurse sehen. Das bedeutet, dass die Börse mehrere Konten auf verschiedenen Börsen nutzt.

5. Wenn Sie vermuten, dass es sich um eine „graue“ Börse handelt, versuchen Sie, Ihre Kryptowährung mithilfe eines Browsers auf der Blockchain zu verfolgen. Sie können sehen, dass es von einer Wallet stammt, die mit einer anderen Börse verknüpft ist.

Zusammenfassung

Der sicherste Ort, um Bitcoin, BNB und andere digitale Währungen zu kaufen, ist eine regulierte Krypto-Börse wie Binance. Die Registrierung kann einige Zeit in Anspruch nehmen, aber solide Verifizierungs- und Anti-Geldwäscheverfahren helfen Ihnen dabei, sich zu schützen. Sie sollten die Börse wie jedes andere Finanzinstitut behandeln und vor der Nutzung eine sorgfältige Prüfung durchführen.