Das Cardano ($ADA)-Ökosystem hat auf dem Markt für dezentrale Finanzen (DeFi) bedeutende Fortschritte gemacht, da sein DeFi-Ökosystem – das im Januar 2022 mit dem Start des MuesliSwap-Mainnets live ging – von 50,9 Millionen US-Dollar im ersten Quartal 2023 auf über 150 Millionen US-Dollar gewachsen ist, ein Wachstum von über 200 % seit Jahresbeginn.
Top-DeFi-Projekte auf Cardano
Hier untersuchen wir einige der Top-Performer aus Cardanos DeFi-Ökosystem basierend auf TVL, Benutzeraktivität und weiteren Schlüsselfaktoren.
MinSwap: Größter DEX auf Cardano
MinSwap ist eine dezentrale Börse (DEX), die es Benutzern ermöglicht, eine breite Palette von Kryptowährungen auszutauschen und Liquidität auf Multi-Pool-Farmen mit einem automatisierten Yield-Farming-Mechanismus bereitzustellen, der Liquiditätsanbietern (LPs) den besten Ertrag im Netzwerk bietet.
Liquiditätsanbieter zahlen Gelder in sogenannte Liquiditätspools ein. Diese Pools bündeln die Gelder eines bestimmten Handelspaares und werden als Liquidität zur Abwicklung von Geschäften verwendet, wobei Automated Market Maker (AMM)-Börsen auf diese Pools statt auf traditionelle Auftragsbücher zurückgreifen.
Jeder kann Liquidität in einen Liquiditätspool im Cardano-Netzwerk und in mehreren anderen Blockchains einbringen. Diese Pools sind mittlerweile Standard bei dezentralen Börsen wie Curve, PancakeSwap und Uniswap.
MinSwap bietet über 2500 Pools, die in vier Typen unterteilt sind – Stablecoin, konstantes Produkt, Multi-Asset und dynamische Pools –, wobei jeder den potenziellen APY (jährlicher prozentualer Ertrag) für LPs und eine automatisierte Yield-Farming-Strategie anzeigt, die einen Prozentsatz der von LPs bereitgestellten Liquidität auf die Pools mit der besten Performance verlagert. Diese Aufteilung der Pools ermöglicht es LPs, Risiken je nach gewähltem Pool abzuschätzen.
MinSwap machte im Mai 2023 Schlagzeilen, nachdem die TVL im Cardano-Ökosystem anstiegen. Es ist die größte Anwendung auf der Blockchain mit einer Dominanz von 26,8 % und 48 Millionen US-Dollar in TVL zum Zeitpunkt des Schreibens. Wir können seinen Popularitätsanstieg auch auf sein anfängerfreundliches Dashboard und seine Benutzeroberfläche zurückführen, die die Verwendung für normale Benutzer einfach macht.
Indigo: Synthetische Vermögenswerte
Indigo ist ein von der Community verwaltetes Protokoll, mit dem Benutzer mithilfe von ADA oder Stablecoins synthetische Versionen realer Vermögenswerte auf der Cardano-Blockchain erstellen können. Die Erstellung synthetischer Vermögenswerte ist dank der Smart-Contract-Plattform Plutus möglich, mit der Entwickler Anwendungen schreiben, testen und ausführen können, die mit dem Cardano-Netzwerk interagieren.
Synthetische Token bieten Benutzern Zugang zu realen Vermögenswerten, ohne dass sie diese direkt besitzen müssen. Auf Indigo werden sie als „iAssets“ bezeichnet. Diese Vermögenswerte verfolgen den Preis ihres zugrunde liegenden realen Vermögenswerts – das können Aktien, Anleihen, Rohstoffe, ETFs usw. sein. Da reale Vermögenswerte für einen normalen Benutzer aus einer Reihe von möglichen Gründen, darunter geografische Einschränkungen, oft schwer zugänglich sind, ermöglichen synthetische Vermögenswerte den Benutzern einen fraktionierten Zugang zu realen Vermögenswerten und beseitigen so finanzielle Grenzen.
Flüssig (LQ)
Liqwid Finance ist ein DeFi-Kreditprotokoll, das von Vacuumlabs geprüft wurde. Es ist ein Open-Source-Zinsprotokoll ohne Depotverwahrung, das DeFi-Kredite einfacher und für jeden auf der Cardano-Blockchain zugänglich macht.
Es ist derzeit das dritthöchste DeFi-Protokoll in Bezug auf TVL und hat über 19 Millionen US-Dollar angehäuft. Das Protokoll hat vor allem aufgrund seiner Einfachheit, seiner benutzerfreundlichen Oberfläche, seiner ertragreichen Staking-Pools und seines gut strukturierten DAO-Governance-Systems an Popularität gewonnen.
Benutzer können durch Staking Zinsen auf ihre auf Cardano basierenden Vermögenswerte verdienen, sie können Vermögenswerte von den Kreditgebern im Protokoll leihen, indem sie ihre Positionen als Sicherheit hinterlegen, oder sich an der Community beteiligen, indem sie ihre Token staken, um über Netzwerkvorschläge abzustimmen oder eigene Vorschläge einzureichen.
1. Der Großvater von Stablecoin
Djed ist ein Multi-Chain-Stablecoin-Protokoll mit Kryptowährungsunterstützung. Es verwendet ein Algorithmussystem mit mehreren Währungen, um die Preisstabilisierung zu gewährleisten. Dabei kaufen und verkaufen Benutzer SHEN – die Reservemünze des Protokolls – je nach Marktbedingungen, um die USD-Parität von DJED aufrechtzuerhalten und gleichzeitig einen Anteil an den Transaktionsgebühren im Reservepool zu verdienen. Djed wird auch von ADA unterstützt.
Djed verlangt von den Benutzern, ihre Positionen überzubesichern, um Kredite aufzunehmen. Dies dient dazu, einen Zusammenbruch wie bei Terra zu vermeiden und die Systemstabilität zu gewährleisten. Das heißt, Benutzer müssen zwischen 400 % und 800 % Sicherheiten hinterlegen, bevor ihnen ein Kredit gewährt wird.
WingRiders:
WingRiders ist ein vollständig dezentralisierter Automated Market Maker (AMM), der mehrere DeFi-Dienste anbietet, darunter Token-Tausch, Staking und Yield Farming. Er wird von seiner DAO verwaltet, die vom nativen Token des Protokolls, WRT, angetrieben wird, einem deflationären Token mit festem Angebot, der sowohl als Utility- als auch als Governance-Token fungiert.
WingRider ermöglicht Benutzern den Austausch von Cardano- und ERC-20-Token, was es Benutzern erleichtert, Token direkt über das Protokoll zwischen mehreren Netzwerken auszutauschen. Es ist auch die erste DEX auf Cardano, die WalletConnect und Lace Wallet unterstützt.
VyFinance
VyFinance ist ein interaktives Protokoll, das DeFi-Dienste einfacher und für jeden zugänglich machen soll, unabhängig von seinem Erfahrungsniveau in DeFi. Es ist die erste DEX auf Cardano, die ein KI-Neuralnetzwerk verwendet, um alle Arten von Diensten innerhalb von VyFinance abzuwickeln, wie z. B. Yield Farming, Staking und nicht-treuhänderische Liquiditätsbereitstellung.
Wie die meisten Protokolle verfügt VyFinance über einen eigenen nativen Token namens VYFI, den die Benutzer einsetzen können, um Belohnungen in Form von Kryptowährungen zu erhalten und Stimmrechte zu erlangen, um über Governance- und Netzwerkvorschläge abzustimmen – oder eigene Vorschläge einzureichen.
Zu den weiteren Funktionen von VyFinance gehören eine Lotterie, bei der Benutzer zum Spielen nur ihr Wallet verbinden müssen, Vaults, in denen Benutzer Token für mehrere Projekte auf Cardano einsetzen können, ein Merchandise-Shop und ein Blog-Bereich, der die Community über Protokolländerungen und Upgrades auf dem Laufenden hält.
MüsliSwap
MuesliSwap ist eine dezentrale Börse auf der Cardano-Blockchain, die es Benutzern ermöglicht, native Cardano-Token zu handeln. Es ist die erste native DEX auf Cardano, die zentralisierte börsenähnliche Handelsfunktionen mit einer geeigneten UX bietet, die für fortgeschrittenen, schnellen Handel entwickelt wurde.
Das Protokoll verwendet ein Hybridsystem mit dezentralen Funktionen. Anstatt wie andere DEXs ein AMM zu verwenden, nutzt es ein On-Chain-Orderbuch, das mit seinen Liquiditätspools verbunden ist und Krypto-Händlern Funktionen wie Limit-, Stop- und Market-Orders mit niedrigen Gebühren und schneller Auftragsabgleichung bietet.
EisbecherSwap
SundaeSwap ist ein DEX- und automatisiertes Liquiditätsbereitstellungsprotokoll, das es Benutzern ermöglicht, Kryptowährungen, insbesondere Cardano-Token, auf der Cardano-Blockchain zu handeln.
SundaeSwap ist ein nativer, skalierbarer DEX, der mit einem Automated Market Maker (AMM)-Algorithmus in Kombination mit Constant Product Liquidity Pools ausgeführt wird, wodurch Preisschwankungen in Pools mit geringerer Liquidität minimiert werden.
Das Protokoll wird durch eine Reihe unveränderlicher, erlaubnisfreier und dezentralisierter Smart Contracts definiert, die auf Cardano unter Verwendung von Plutus, der Smart-Contract-Programmiersprache der Cardano-Blockchain, erstellt werden.
1. LenFi (Gehen)
Aada ist ein dezentrales Kreditprotokoll, das auf der Cardano-Blockchain basiert. Es handelt sich um eine nicht verwahrte, interoperable und Peer-to-Peer-Kredit- und Kreditplattform, die es Benutzern ermöglicht, ihre Vermögenswerte zu verleihen und Zinsen zu verdienen oder Krypto-Vermögenswerte auszuleihen und sie als Finanzinstrumente zu verwenden. Aada Finance basiert auf leistungsstarken und sicheren Cardano-Smart-Contracts.
Die Plattform nutzt das eUTxO-Modell des Netzwerks, indem sie Peer-to-Peer-Kredit- und Kreditaufnahme-Primitive nutzt. Kreditvergabe und Kreditaufnahme auf Aada funktionieren Peer-to-Peer, beginnend mit einem Kreditnehmer, der einen Kreditantrag stellt. Dadurch wird die Sicherheit des Kreditnehmers in einem Smart Contract gesperrt, der entweder vom Kreditnehmer storniert und eingelöst oder von einem Kreditgeber mit einem Kredit versehen werden kann. In letzterem Fall sendet der Kreditgeber den Kreditbetrag an die Wallet des Kreditnehmers.
Aada Finance verwendet NFT-Anleihen, um Kredite und Einlagen zu sperren, die von jedem eingelöst werden können, der das zugrunde liegende NFT bereitstellt und die Kreditbedingungen erfüllt. Die Plattform wurde am 13. September 2022 auf dem Cardano-Mainnet gestartet und ist damit das erste Kredit- und Kreditaufnahmeprotokoll, das auf dem Cardano-Mainnet gestartet wird.
Optim Finance
Optim Finance ist ein Renditeaggregator für die Cardano-Blockchain4. Es vereinfacht den Prozess der Maximierung von DeFi-Renditen, indem es innovative passive Anlagetools bereitstellt, die die Rendite digitaler Vermögenswerte optimieren.
Die Suite automatisierter Asset-Management-Produkte umfasst zahlreiche auf Finanzstrategien basierende und über Smart Contracts verwaltete Pools, mit denen Benutzer ihr Ertragspotenzial aus Whitelist-DeFi-Protokollen von Cardano optimieren können. Optim Finance bietet auch Tools zum Erstellen von Collateralized Debt Obligations (CDOs) und neuartigen Derivaten auf Cardano.