Hauptthemen des Beitrags:

• In der neuen Ausgabe von Following the Rules, einer Blogreihe zum Compliance-Programm von Binance, stellen wir unser Corporate-Compliance-Team vor.

• Binance Corporate Compliance deckt ein breites Spektrum an Disziplinen ab, darunter behördliche Tests und Audit-Management, Produkt-Compliance, Due-Diligence-Prüfung Dritter, Überwachung und Tests, Risikobewertung und Governance, Richtlinien sowie Lernen und Entwicklung.

• Das Corporate-Compliance-Team trägt dazu bei, sicherzustellen, dass Binance in allen Aspekten seiner Geschäftstätigkeit die gesetzlichen und behördlichen Anforderungen einhält, strenge Compliance-Kontrollen aufrechterhält und seine Prozesse kontinuierlich verbessert, um an der Spitze der Branche zu bleiben.

Binance ist eine riesige globale Organisation, die Tausende von Mitarbeitern beschäftigt und Benutzer in vielen Gerichtsbarkeiten bedient, die unterschiedliche regulatorische Anforderungen für Aktivitäten im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten haben. Um die Freiheit des Geldes auf der ganzen Welt verantwortungsvoll zu fördern und die Sicherheit unserer Kunden zu gewährleisten, müssen wir sicherstellen, dass alle internen Systeme und Geschäftsprozesse von Binance so gestaltet und ausgeführt werden, dass sie allen geltenden Regeln und Vorschriften entsprechen. Angesichts der Größe und geografischen Vielfalt von Binance sowie der sich ständig weiterentwickelnden Kryptowährungs- und Regulierungslandschaft gibt es ein Team, das sich mit allen Säulen des Compliance-Programms befasst, um risikobasierte Ansätze zu entwickeln und die Transparenz zu fördern. Das ist eine wirklich kolossale Aufgabe. Die treibende Kraft hinter dieser wichtigen Arbeit ist unser Corporate-Compliance-Team.

Der Funktionsumfang des Teams umfasst behördliche Tests und Auditmanagement, Produkt-Compliance, Due Diligence gegenüber Dritten, Qualitätssicherung, Compliance-Risikomanagement und Risiko-Governance, Richtlinien und Programme sowie Lernen und Entwicklung. Innerhalb der Corporate Compliance gibt es spezialisierte Teams, die sich mit diesen Aufgaben befassen.

Beispielsweise pflegt und aktualisiert das Team für Richtlinien und Programme regelmäßig Anti-Geldwäsche- und Sanktionsprogramme, die für die globalen Produkte und Dienstleistungen von Binance gelten. Das Produkt-Compliance-Team arbeitet eng mit den Produkt- und Technologieteams zusammen, um sicherzustellen, dass risikobasierte AML-/Sanktionskontrollen in alle Produkte und Dienstleistungen des Unternehmens integriert sind. Unabhängig vom spezifischen Schwerpunkt arbeitet jedes dieser Teams daran, sicherzustellen, dass auf allen Ebenen der Organisation geeignete Compliance-Maßnahmen vorhanden sind. An der Spitze unseres Corporate-Compliance-Teams steht Kristen Hecht, Binances neu ernannte stellvertretende Chief Compliance Officer und Global Anti-Money Laundering Reporting Director.

Der Compliance-Ansatz von Binance

Im Mittelpunkt des Corporate-Compliance-Programms von Binance steht ein risikobasierter Ansatz, der unser Engagement für den Benutzerschutz sowie die Top-Down-Compliance-Kultur und -Strategie vorantreibt und prägt. Dieser Ansatz beginnt mit der sorgfältigen Identifizierung der Schlüsselbereiche des Compliance-Risikomanagements für Binance, die Branche und das globale regulatorische Umfeld. Auf dieser Grundlage entwickelte unser Compliance-Team einen sechsstufigen Prozess zur Identifizierung der wichtigsten Risikopositionen der Organisation sowie eine strukturierte Methodik zur Identifizierung, Bewertung, Minderung und kontinuierlichen Überwachung von Risiken. Anschließend setzt unser Corporate-Compliance-Team diese Methodik in die Praxis um.

Auch eine angemessene Risiko-Governance und Führung spielen eine wesentliche Rolle für das effektive Management von Compliance-Risiken bei Binance. Innerhalb der Organisation gibt es sich entwickelnde interne Beratungsgremien für die Compliance-Risikokontrolle, die mit dem Compliance-Risikomanagement und den Aufsichtsaufgaben gemäß globalen und lokalen Compliance-Anforderungen betraut sind.

Darüber hinaus gibt es für alle regulierten Unternehmen, die direkt an einen lokalen Vorstand und seine jeweiligen Unterausschüsse berichten, eine verbesserte Risiko- und Compliance-Governance, um sicherzustellen, dass regulatorische Anforderungen erfüllt werden. Diese Struktur gewährleistet das richtige Maß an Fokus und Nachdruck auf die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und fördert eine effiziente Entscheidungsfindung durch das Führungsteam.

Die Implementierung des Compliance-Risikomanagementprogramms bei Binance setzt eine enge Zusammenarbeit mehrerer Teams, Verantwortlichkeit und Eigenverantwortung voraus. Regionale Teams und Geschäftseinheiten fühlen sich in der Lage, Probleme mithilfe der vorhandenen Risikoprozesse und Frameworks zu identifizieren und zu eskalieren, was unseren Top-Down-Ansatz durch eine wichtige Bottom-Up-Feedback-Komponente ergänzt.

Testen von Compliance-Kontrollen im gesamten Unternehmen

Eine Organisation der Größenordnung von Binance besteht aus mehreren Geschäftsprozessen, die innerhalb und zwischen ihren Einheiten und Abteilungen ablaufen, und es sind Kontrollen vorhanden, um sicherzustellen, dass jeder dieser Prozesse in Übereinstimmung mit allen geltenden Regeln, Richtlinien und Vorschriften ausgeführt wird. Die Aufgabe des Qualitätssicherungsteams (QA) innerhalb der Corporate Compliance-Abteilung besteht darin, QA-Tests dieser Geschäftsprozesse durchzuführen und sie an die Binance-Richtlinien und lokalen regulatorischen Anforderungen anzupassen. Der Zweck des QA-Rahmenwerks besteht darin, die Qualität und Wirksamkeit der Kontrollen regelmäßig zu bewerten sowie Mängel und Probleme zu identifizieren.

Das QA-Team überwacht und testet Compliance-Kontrollen anhand von Fallstichproben und vergleicht sie mit dem vordefinierten Testskript, das aus relevanten Richtlinien- und Verfahrensdokumenten abgeleitet wurde. Alle bei diesen Überprüfungen festgestellten Fehler und Probleme werden den interessierten Parteien und Teams mitgeteilt, die für deren Behebung verantwortlich sind, und die Ergebnisse dieser Überprüfungen werden der Unternehmensleitung gemeldet.

Durch konsistente und regelmäßige Überprüfungen fördert Corporate Compliance Quality Assurance eine Kultur der kontinuierlichen Verbesserung und trägt dazu bei, sicherzustellen, dass Compliance-Kontrollen auf verschiedenen Ebenen innerhalb der Organisation robust sind.

Abwicklung behördlicher Tests und Audits

Binance wird regelmäßig externen behördlichen Tests und Audits unterzogen. Die Vorbereitung ist ein kollaborativer Prozess, an dem unter anderem Interessengruppen aus den Bereichen Compliance, Interne Revision und Überprüfung, Betrieb und Recht beteiligt sind. Das übergeordnete Ziel besteht darin, sicherzustellen, dass die Richtlinien, Verfahren und Abläufe von Binance den regulatorischen und rechtlichen Anforderungen in den vielen Gerichtsbarkeiten auf der ganzen Welt entsprechen, in denen wir tätig sind. 

Da sich das globale regulatorische Umfeld und die damit verbundenen Compliance-Anforderungen noch weiterentwickeln und noch nicht vollständig ausgereift sind, arbeiten wir hart daran, sicherzustellen, dass wir die sich verändernde Landschaft verstehen und weiterhin konform arbeiten. 

In jeder Gerichtsbarkeit arbeiten Compliance, Legal und Operations eng mit lokalen Experten zusammen, um sicherzustellen, dass Compliance-Anforderungen eingehalten und auf die von uns bereitgestellten Dienstleistungen angewendet werden. Wenn es Zeit für eine regelmäßige oder einmalige behördliche Prüfung und Prüfung ist, arbeitet das Corporate-Compliance-Team mit den zuständigen Teams vor Ort zusammen, um die erforderliche Unterstützung zu leisten. Viele Teammitglieder sind ehemalige Aufsichtsbehörden und Prüfer und können daher erheblich helfen. 

Bei regulierten Unternehmen wird der Test- und Prüfungsprozess von lokalen Managern durchgeführt und verwaltet, und die endgültige Entscheidungsfindung liegt beim Vorstand und der Geschäftsleitung (einschließlich Compliance und Risiko) im entsprechenden Land. Corporate Compliance dient als gemeinsame Ressource zur Unterstützung lokaler Teams während des Test- und Auditprozesses.

Compliance-Schulung für Binance-Mitarbeiter

Das Hauptziel unseres Compliance-Programms besteht darin, sicherzustellen, dass jeder Binance-Mitarbeiter die Compliance-Anforderungen ausreichend kennt und die Bedeutung einer starken unternehmensweiten Compliance-Kultur versteht, die unser Engagement für den Schutz unserer Benutzer untermauert. Wir verlangen von jedem Mitarbeiter eine regelmäßige Compliance-Schulung. Durch diese obligatorischen Schulungsprogramme fördert das Compliance-Lern- und Entwicklungsteam eine Compliance-Kultur innerhalb der Organisation und stellt sicher, dass alle Mitarbeiter die gesetzlichen und behördlichen Anforderungen verstehen und einhalten.

Jeder Binance-Mitarbeiter muss eine Reihe globaler Compliance-Schulungsmodule absolvieren, die wesentliche Themen wie Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, Einhaltung von Sanktionen, Bekämpfung von Bestechung und Korruption, Verhinderung von Marktmissbrauch und Handelsrichtlinien der Mitarbeiter abdecken. Diese Schulungen beinhalten Beurteilungen, die jeder Mitarbeiter innerhalb eines begrenzten Zeitraums erfolgreich absolvieren muss.

Zusätzlich zu den obligatorischen Schulungen ermittelt das Compliance-Schulungsteam den spezifischen Compliance-Schulungsbedarf von Binance mithilfe verschiedener Methoden, darunter Umfragen, Interviews, Wissensbewertungen sowie die Überwachung relevanter regulatorischer Entwicklungen. Basierend auf der Schulungsbedarfsanalyse erstellt das Team E-Learning-Schulungsprogramme, die den aktuellen gesetzlichen Anforderungen, Best Practices der Branche und Organisationsrichtlinien entsprechen. Das Team entwickelt außerdem maßgeschneiderte Fortbildungsprogramme für das Führungsteam, die sich auf die Pflichten und Compliance-Verpflichtungen konzentrieren, die eine Führungskraft verstehen muss.

Binance ermutigt und fördert Mitarbeiter außerdem, weltweit anerkannte Akkreditierungen durch Berufsorganisationen wie die Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) und die Association of Certified Sanctions Specialists (ACSS) zu erhalten.

Die Gesamtwirksamkeit von Schulungsprogrammen wird durch das Sammeln von Feedback der Teilnehmer und die Durchführung von Bewertungen zur Messung der Wissenserhaltung und -anwendung beurteilt. Die Ergebnisse werden verwendet, um etwaige Lücken oder Verbesserungsbereiche für notwendige Überarbeitungen der Schulungsmaterialien oder Bereitstellungsmethoden zu identifizieren.

Schlussbetrachtungen

Das Binance Corporate Compliance-Team spielt eine Schlüsselrolle bei der Aufrechterhaltung der Integrität und Sicherheit der Organisation, indem es die Einhaltung geltender Regeln und Vorschriften gewährleistet. Die sich ständig weiterentwickelnde Regulierungslandschaft für digitale Vermögenswerte erfordert einen umfassenden und proaktiven Compliance-Ansatz. Durch die Konzentration auf die oben aufgeführten Schlüsselbereiche kommt das Corporate Compliance-Team unserem Engagement zum Schutz der Benutzer gemäß globalen Regulierungsstandards nach.

Weiterführende Literatur

• Nach den Regeln: Die aktuelle Kryptowährungs-Compliance-Landschaft

• Nach den Regeln: Ein Überblick über das Binance-Compliance-Programm

• Wissen des Binance Compliance-Teams

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