Höhepunkte

  • In der neuen Ausgabe von Toe the Rules, einer Blogreihe, die sich dem Compliance-Programm von Binance widmet, kommen wir unserem Corporate Compliance-Team näher.

  • Die Unternehmens-Compliance von Binance deckt ein breites Spektrum an Disziplinen ab, darunter behördliche Bewertung und Audit-Management, Produkt-Compliance, Due-Diligence-Prüfung Dritter, Überwachung und Tests, Risikobewertung und Governance, Richtlinien sowie Lernen und Entwicklung.

  • Das Corporate-Compliance-Team trägt dazu bei, dass Binance in allen Aspekten seiner Geschäftstätigkeit die gesetzlichen und behördlichen Anforderungen einhält, strenge Compliance-Kontrollen durchführt und seine Prozesse kontinuierlich verbessert, um an der Spitze der Branche zu bleiben.

Binance ist eine riesige globale Organisation, die Tausende von Mitarbeitern beschäftigt und Benutzer in vielen Gerichtsbarkeiten bedient, die unterschiedliche regulatorische Anforderungen für Aktivitäten im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten haben. Um die finanzielle Freiheit auf der ganzen Welt verantwortungsvoll zu fördern und die Sicherheit unserer Kunden zu gewährleisten, müssen wir darauf vertrauen können, dass jedes interne System und jeder Geschäftsprozess bei Binance in einer Weise gestaltet und ausgeführt wird, die allen Vorschriften und geltenden Vorschriften entspricht. Angesichts der Größe und geografischen Vielfalt von Binance sowie der sich ständig weiterentwickelnden Regulierungs- und Kryptolandschaft ist es wirklich eine gewaltige Aufgabe, ein einziges Team zu haben, das alle Säulen des Compliance-Programms betreut, um risikobasierte Ansätze zu entwickeln und die Transparenz zu fördern. Verantwortlich für diese wichtige Aufgabe ist unser Corporate-Compliance-Team.

Der Funktionsumfang des Teams umfasst die Verwaltung regulatorischer Bewertungen und Audits, Produkt-Compliance, Due Diligence gegenüber Dritten, Qualitätssicherung, Compliance-Risikomanagement und Risiko-Governance, Richtlinien und Programme sowie Lernen und Entwicklung. Innerhalb der Corporate Compliance gibt es spezialisierte Teams, die sich mit diesen Aufgabenbereichen befassen.

Beispielsweise pflegt und aktualisiert das Richtlinien- und Programmteam regelmäßig Anti-Geldwäsche- und Sanktionsprogramme, die für die Palette globaler Produkte und Dienstleistungen von Binance gelten. Das Produkt-Compliance-Team arbeitet eng mit den Produkt- und Technologieteams zusammen, um sicherzustellen, dass risikobasierte AML-/Sanktionskontrollen in alle Produkte und Dienstleistungen des Unternehmens integriert sind. Unabhängig vom spezifischen Ansatz arbeitet jedes dieser Teams daran, sicherzustellen, dass auf allen Ebenen der Organisation geeignete Compliance-Maßnahmen vorhanden sind. Die Leitung unseres Binance Corporate Compliance-Teams übernimmt Kristen Hecht, die kürzlich zur stellvertretenden Director of Compliance und Global Head of Money Laundering Reporting ernannt wurde.

Der Compliance-Ansatz von Binance

Im Mittelpunkt des Corporate-Compliance-Programms von Binance steht ein risikobasierter Ansatz, der unser Engagement für den Benutzerschutz sowie eine umfassende Compliance-Kultur und -Strategie vorantreibt und prägt. Es beginnt mit der sorgfältigen Identifizierung der Schlüsselbereiche des Compliance-Risikomanagements für Binance, die Branche und das globale regulatorische Umfeld. Auf dieser Grundlage hat unser Compliance-Team einen sechsstufigen Prozess zur Identifizierung der primären Risikoexpositionen der Organisation sowie eine strukturierte Methodik zur Identifizierung, Bewertung, Minderung und laufenden Überwachung von Risiken entwickelt. Anschließend setzt unser Corporate-Compliance-Team diese Methodik in die Praxis um.

Eine ordnungsgemäße Risiko-Governance und -Führung spielen ebenfalls eine wesentliche Rolle bei der effektiven Verwaltung von Compliance-Risiken bei Binance. Das Unternehmen verfügt über interne Governance- und Compliance-Risikoberatungsgremien, deren Aufgabe es ist, Compliance-Risiken zu verwalten und Verantwortlichkeiten im Einklang mit den standardmäßigen lokalen und globalen Compliance-Anforderungen zu überwachen. Diese Organe entwickeln sich ständig weiter.

Darüber hinaus wird für alle regulierten Unternehmen, die direkt an einen lokalen Vorstand und seine relevanten Unterausschüsse berichten, die Risiko- und Compliance-Governance verbessert, um sicherzustellen, dass regulatorische Anforderungen erfüllt werden. Diese Struktur gewährleistet ein angemessenes Maß an Fokus und Nachdruck auf die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und fördert eine effiziente Entscheidungsfindung durch das Managementteam.

Die Umsetzung des Compliance-Risikomanagementprogramms bei Binance basiert auf einer engen Zusammenarbeit zwischen verschiedenen Teams, Verantwortlichkeit und Eigenverantwortung. Regionale Teams und Geschäftseinheiten fühlen sich in der Lage, Probleme mithilfe der vorhandenen Prozesse und Risikostrukturen zu identifizieren und zu eskalieren. Dadurch wird unser Top-Down-Ansatz durch eine wichtige Bottom-Up-Feedback-Komponente ergänzt.

Testen Sie Compliance-Kontrollen im gesamten Unternehmen

Eine Organisation der Größenordnung von Binance besteht aus zahlreichen Geschäftsprozessen, die innerhalb und zwischen ihren Einheiten und Abteilungen ablaufen, und es sind Kontrollen vorhanden, um sicherzustellen, dass jeder dieser Prozesse in Übereinstimmung mit allen geltenden Regeln, Richtlinien und Vorschriften ausgeführt wird. Die Aufgabe des Qualitätssicherungsteams (QA) innerhalb der Corporate Compliance-Abteilung besteht darin, diese Geschäftsprozesse einer Qualitätssicherung zu unterziehen und sie an die Binance-Richtlinien und lokalen regulatorischen Anforderungen anzupassen. Das Ziel des QS-Rahmenwerks besteht darin, die Qualität und Wirksamkeit der Kontrollen regelmäßig zu bewerten sowie Mängel und Probleme zu identifizieren.

Das Qualitätssicherungsteam überwacht und testet Compliance-Kontrollen, indem es Stichproben von Fällen durchführt und sie anhand eines vordefinierten Testskripts überprüft, das aus relevanten Richtlinien- und Verfahrensdokumenten abgeleitet wird. Alle bei diesen Überprüfungen festgestellten Fehler und Probleme werden den interessierten Parteien und Teams mitgeteilt, die für deren Behebung verantwortlich sind, und die Ergebnisse dieser Überprüfungen werden der Unternehmensleitung mitgeteilt.

Durch konsistente und regelmäßige Überprüfungen fördert das Qualitätssicherungsteam innerhalb von Corporate Compliance eine Kultur der kontinuierlichen Verbesserung und trägt dazu bei, sicherzustellen, dass Compliance-Kontrollen auf verschiedenen Ebenen innerhalb der Organisation robust sind.

Management regulatorischer Bewertungen und Audits

Binance unterzieht sich regelmäßig externen behördlichen Bewertungen und Prüfungen. Die Vorbereitung darauf erfolgt in einem kollaborativen Prozess, an dem unter anderem Interessengruppen aus den Bereichen Compliance, Interne Revision und Bewertung, Betrieb und Recht beteiligt sind. Das gemeinsame Ziel besteht darin, sicherzustellen, dass die Richtlinien, Verfahren und Abläufe von Binance den regulatorischen und rechtlichen Anforderungen in den vielen Gerichtsbarkeiten auf der ganzen Welt entsprechen, in denen wir tätig sind. 

Da sich das globale regulatorische Umfeld und die damit verbundenen Compliance-Anforderungen noch weiterentwickeln und noch nicht vollständig ausgereift sind, arbeiten wir hart daran, sicherzustellen, dass wir die sich verändernde Landschaft verstehen und weiterhin konform arbeiten. 

In jeder Gerichtsbarkeit arbeiten Compliance, Legal und Operations eng mit lokalen Experten zusammen, um sicherzustellen, dass Compliance-Anforderungen befolgt und auf die von uns bereitgestellten Dienstleistungen angewendet werden. Wenn es Zeit für eine regulatorische Bewertung und Prüfung ist, ob routinemäßig oder ungeplant, arbeitet das Corporate-Compliance-Team mit relevanten lokalen Teams zusammen, um die notwendige Unterstützung zu leisten. Viele Mitglieder des Teams sind ehemalige Aufsichtsbehörden und Prüfer und können daher erheblich helfen. 

Bei regulierten Unternehmen wird der Bewertungs- und Prüfungsprozess von lokalen Managern geleitet und verwaltet, wobei die Entscheidungsfindung letztendlich beim Vorstand und der Geschäftsleitung (einschließlich Compliance- und Risikoabteilungen) im jeweiligen Land liegt. Corporate Compliance dient als gemeinsame Ressource, um lokale Teams beim Bewertungs- und Prüfungsprozess zu unterstützen und zu unterstützen.

Compliance-Schulung für Binance-Mitarbeiter

Das Hauptziel unseres Compliance-Programms besteht darin, sicherzustellen, dass jeder Binance-Mitarbeiter über ein ausreichendes Bewusstsein für Compliance-Anforderungen verfügt und die Bedeutung einer starken Compliance-Kultur im gesamten Unternehmen versteht, was unser Engagement für den Schutz der Benutzer untermauert. Wir verlangen, dass alle Mitarbeiter regelmäßig Compliance-Schulungen erhalten. Durch diese obligatorischen Schulungsprogramme fördert das Compliance-Lern- und Entwicklungsteam eine Compliance-Kultur in der Organisation und stellt sicher, dass alle Mitarbeiter die gesetzlichen und behördlichen Anforderungen verstehen und einhalten.

Jeder Binance-Mitarbeiter muss eine Reihe globaler Compliance-Schulungsmodule absolvieren, die wesentliche Themen wie Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, Einhaltung von Sanktionen, Bekämpfung von Bestechung und Korruption, Verhinderung von Marktmissbrauch und Richtlinien zur Personalbehandlung abdecken. Diese Schulungen beinhalten Beurteilungen, die jeder Mitarbeiter innerhalb eines begrenzten Zeitraums erfolgreich absolvieren muss.

Zusätzlich zu den obligatorischen Schulungen ermittelt das Compliance-Schulungsteam mithilfe verschiedener Methoden wie Umfragen, Interviews, Wissensbewertungen und der Überwachung relevanter regulatorischer Entwicklungen den spezifischen Schulungsbedarf für Binance. Basierend auf der Schulungsbedarfsanalyse erstellt das Team E-Learning-Programme, die den aktuellen gesetzlichen Anforderungen, Best Practices der Branche und Organisationsrichtlinien entsprechen. Das Team entwickelt außerdem auf das Managementteam zugeschnittene Fortbildungsprogramme, die sich auf die Compliance-Pflichten und -Pflichten konzentrieren, die eine Führungskraft verstehen muss.

Binance ermutigt und fördert Mitarbeiter außerdem, weltweit anerkannte Akkreditierungen durch Berufsorganisationen wie die Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) und die Association of Certified Sanctions Specialists (ACSS) zu erhalten.

Die Gesamtwirksamkeit von Schulungsprogrammen wird bewertet, indem Feedback von den Teilnehmern gesammelt und Bewertungen durchgeführt werden, um die Beibehaltung und Anwendung von Wissen zu messen. Die Ergebnisse werden verwendet, um etwaige Lücken oder Verbesserungsbereiche zu identifizieren und notwendige Überarbeitungen der Schulungsmaterialien oder Vermittlungsmethoden vorzunehmen.

Schlussfolgerungen

Das Corporate-Compliance-Team von Binance spielt eine Schlüsselrolle bei der Wahrung der Integrität und Sicherheit der Organisation und stellt gleichzeitig die Einhaltung geltender Regeln und Vorschriften sicher. Die sich ständig weiterentwickelnde Regulierungslandschaft für digitale Vermögenswerte erfordert einen umfassenden und proaktiven Compliance-Ansatz. Durch die Konzentration auf die oben aufgeführten Schlüsselbereiche kommt das Corporate Compliance-Team seiner Verpflichtung nach, Benutzer gemäß globalen Regulierungsstandards zu schützen.

Das könnte Sie auch interessieren...

  • Sich an die Regeln halten: Die aktuelle Landschaft der Kryptosektor-Compliance

  • Halten Sie sich an die Regeln: Übersicht über das Binance-Compliance-Programm

  • Erfahrung im Binance Compliance-Team

Risikowarnung: Digitale Vermögenswerte unterliegen einem hohen Marktrisiko und Preisvolatilität. Der Wert Ihrer Investition könnte steigen oder fallen und Sie erhalten den investierten Betrag möglicherweise nicht zurück. Sie allein sind für Ihre Anlageentscheidungen verantwortlich und Binance ist nicht für etwaige Verluste verantwortlich, die Ihnen entstehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung. Sie sollten nur in Produkte investieren, mit denen Sie vertraut sind und deren Risiken Sie vollständig verstehen. Sie sollten Ihre Anlageerfahrung, Ihre finanzielle Situation, Ihre Anlageziele und Ihre Risikotoleranz sorgfältig bewerten und einen unabhängigen Finanzberater konsultieren, bevor Sie eine Investition tätigen. Dieses Material sollte nicht als Finanzberatung ausgelegt werden. Weitere Informationen finden Sie in unseren Nutzungsbedingungen und Risikohinweisen.