Laut der Mitteilung des Unternehmens vom Montag hat die Ratingagentur Moody’s, die drei großen Ratingagenturen, zahlreiche Regionalbanken in den Vereinigten Staaten aufgrund schwacher Gewinne im letzten Quartal und erheblicher unrealisierter Verluste herabgestuft.
Unterdessen wurden Bankengiganten wie Bank of New York Mellon (BK.N), US Bancorp (USB.N), State Street (STT.N) und Truist Financial (TFC.N) auf mögliche Herabstufungen überprüft.
Stress im Bankensektor
Wie Reuters am Dienstag berichtete, betonte Moody’s in der Mitteilung den „Rentabilitätsdruck“ bei vielen Banken, der ihre Fähigkeit, weiteres Kapital zu generieren, voraussichtlich behindern werde. Zu den von der Firma herabgestuften Banken gehören M&T Bank (MTB.N), Pinnacle Financial Partners (PNFP.O), Prosperity Bank und BOK Financial Corp (BOKF.O).
Gleichzeitig stellt ein hohes Engagement in Gewerbeimmobilien (CRE) aufgrund des Hochzinsumfelds im Land ein erhebliches Risiko dar. Im vergangenen Monat erhöhte die Federal Reserve ihren Leitzins auf 5,25 bis 5,5 Prozent – den höchsten Stand seit Januar 2001.
„Dies geschieht, während sich für Anfang 2024 eine leichte Rezession in den USA abzeichnet und die Qualität der Vermögenswerte voraussichtlich nachlassen wird, wobei in den Gewerbeimmobilienportfolios einiger Banken besondere Risiken bestehen“, heißt es in der Mitteilung weiter.
Den Umfragedaten der US-Notenbank aus der vergangenen Woche zufolge meldeten die US-Banken im zweiten Quartal sowohl eine schwächere Kreditnachfrage als auch strengere Kreditvergabestandards.
Der US-Bankensektor wurde in diesem Jahr bereits von einer Vertrauenskrise heimgesucht. Im März brachen die Silvergate Bank, die Signature Bank und die Silicon Valley Bank zusammen. Letztere brach ein, als die Kunden die Bank verließen, nachdem die Bank einen Verlust von 1,8 Milliarden Dollar bei ihrem langfristigen Anleiheportfolio gemeldet hatte.
Moody’s warnte sogar, dass für US-Banken, die auf hohen nicht realisierten Verlusten sitzen, ähnliche Risiken im Zusammenhang mit einer Vertrauenskrise bestünden, insbesondere angesichts des aktuellen Hochzinsumfelds.
Regierung wird herabgestuft
Die hohen Zinsen sind einer der Gründe, warum Fitch Ratings – eine weitere Ratingagentur mit Top-Rating – die Kreditwürdigkeit der US-Regierung im vergangenen Monat auf AA+ herabgestuft hat und sie damit aus der oberen Liga der internationalen Wettbewerber herausholt.
Die Agentur stellte fest, dass das Land angesichts seiner hohen Schuldenquote im Verhältnis zum BIP zunehmend mit der Bewältigung steigender Zinszahlungen zu kämpfen haben werde, da es bestehende Schulden zu einem höheren Zinssatz prolongieren müsse.
Die jährlichen Zinszahlungen der Regierung sind seit letztem Jahr sprunghaft angestiegen und nähern sich nun einer Billion Dollar. Mike Novogratz, CEO von Galaxy Digital, hat seine Anhänger aufgefordert, als Reaktion darauf Bitcoin zu kaufen.
Der Beitrag „Moody’s erwägt Herabstufungen für führende US-Banken aufgrund von Finanzierungsrisiken“ erschien zuerst auf CryptoPotato.